涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪之法律界定及其案件偵辦對(duì)策

程 佳 劉 海

（1.714000 中共渭南市委黨校 陜西 渭南 2.714000 渭南市臨渭公安分局 陜西 渭南）

改革開放以來(lái)，我國(guó)經(jīng)濟(jì)水平及綜合國(guó)力均顯著提升。近年來(lái)，隨著人們對(duì)于物質(zhì)的享受越來(lái)越高，不乏有很多投機(jī)者利用市場(chǎng)的不穩(wěn)定性和法律的漏洞鋌而走險(xiǎn)，不惜觸犯法律紅線，進(jìn)而萌生了如非法吸收公眾存款、集資詐騙、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，給人民群眾財(cái)產(chǎn)安全、國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)政治穩(wěn)定社帶來(lái)了巨大危害。如何科學(xué)界定這類犯罪行為，以及司法機(jī)關(guān)如何在預(yù)防機(jī)制、危機(jī)公關(guān)、群眾工作等方面采取有力措施，防控涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，加強(qiáng)維穩(wěn)工作，成為當(dāng)前司法實(shí)踐中亟需解決的一大難題。

一、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的界定

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪并非刑法學(xué)意義上的類罪概念，而只是司法實(shí)踐中對(duì)嚴(yán)重破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序、嚴(yán)重侵害社會(huì)公眾經(jīng)濟(jì)利益的一類犯罪的總稱，具體是指涉及眾多被害人，特別是涉及眾多不特定被害群體的經(jīng)濟(jì)犯罪。根據(jù)司法實(shí)踐的總結(jié)，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主要有集資詐騙、非法吸收公眾存款、非法經(jīng)營(yíng)（非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)、非法經(jīng)營(yíng)出國(guó)勞務(wù)）、組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)、合同詐騙等罪名。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪等經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中，也有涉眾因素存在。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的格局和模式不斷創(chuàng)新，演變出了各類新型的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，其特點(diǎn)趨于智能化和隱蔽性，涉及房地產(chǎn)、科技、勞務(wù)乃至民營(yíng)教育等領(lǐng)域。公安部對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的界定主要采取的是列舉式的定義方式，此種列舉方式不可能涵蓋社會(huì)中所出現(xiàn)的所有經(jīng)濟(jì)犯罪形式，這也是法的滯后性所決定的，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展不斷呈現(xiàn)多樣性和變幻性，導(dǎo)致了經(jīng)濟(jì)型犯罪的形式也逐步呈現(xiàn)多樣性，使得列舉式的犯罪形式遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能覆蓋社會(huì)中不斷出現(xiàn)的新情況。正是由于法所固有的局限性，因此其很難對(duì)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪進(jìn)行精確的界定。只有通過(guò)把握涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪基本的構(gòu)成要素，分析其本質(zhì)特征，才能比較準(zhǔn)確地界定涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪。

二、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的特點(diǎn)及危害

1.涉案主體人數(shù)多且組織嚴(yán)密、危害面廣

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪主體構(gòu)成特征明顯，少則幾人，多則成千上萬(wàn)，多數(shù)為共同犯罪或集團(tuán)犯罪。涉案人員遍布各個(gè)階層且相互交叉。同時(shí)，此類案件的犯罪組織結(jié)構(gòu)日趨嚴(yán)密。多數(shù)犯罪組織靠親友關(guān)系發(fā)展“下線”，以擴(kuò)大層級(jí)關(guān)系，以獎(jiǎng)勵(lì)金為誘惑，刺激了犯罪分子不斷擴(kuò)大影響范圍。使得其危害面極為廣泛、影響眾多。

2.被害人數(shù)眾多，影響社會(huì)穩(wěn)定

此類案件的被害人同樣遍及社會(huì)各個(gè)階層，其中尤其以無(wú)業(yè)者、下崗人員、低收入群體和老年人等弱勢(shì)群體占主要，他們由于缺少一定的法律素養(yǎng)和投資經(jīng)驗(yàn)，在欺騙和誘惑下，極易降低防范意識(shí)受蒙蔽而造成財(cái)產(chǎn)損失。同時(shí)，被害人為了尋求快速有效的途徑挽回自己的損失，很容易為了共同的利益和目標(biāo)結(jié)合成一個(gè)團(tuán)體，進(jìn)行集體上訪、越級(jí)上訪等群體性事件，也會(huì)在公共場(chǎng)所和網(wǎng)絡(luò)上宣泄不滿情緒，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定。

3.涉案金額巨大，擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序

不同于一般經(jīng)濟(jì)犯罪，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪不論主體還是客體均涉及多數(shù)人，涉案金額往往也特別巨大，單單一個(gè)案件就可能有上百萬(wàn)、上千萬(wàn)的金額。此類案件不僅對(duì)受害人的財(cái)產(chǎn)和權(quán)益造成了巨額的損害，而且擾亂了市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)，造成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的紛亂和腐壞。在涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)中，多數(shù)犯罪嫌疑人在東窗事發(fā)后，便攜款逃跑，造成受害人財(cái)產(chǎn)無(wú)法追回的情況，不少受害群眾在情急下往往會(huì)爆發(fā)搶劫、傷害、非法拘禁、等刑事案件，造成社會(huì)的不穩(wěn)定因素。

4.犯罪手段多樣化，損害社會(huì)和諧

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的日趨多樣化，涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的手段也趨于多樣化和專業(yè)化、職業(yè)化，其主要表現(xiàn)形式有：一是以高利率、高回報(bào)為餌牟取公眾巨額財(cái)物。二是以公司合法經(jīng)營(yíng)形式掩蓋非法活動(dòng)。三是以欺騙手段獲取地方政府的經(jīng)濟(jì)政策支持。四是利用傳統(tǒng)電視、廣播及新型多媒體等多種手段進(jìn)行欺詐性宣傳。五是編造新的經(jīng)濟(jì)概念混淆視聽，騙取投資者信任。六是以互聯(lián)網(wǎng)為中介的“網(wǎng)絡(luò)傳銷”、“網(wǎng)站會(huì)員”等新型犯罪模式正在興起。多數(shù)案件會(huì)造成受害人財(cái)產(chǎn)損失無(wú)法挽回，進(jìn)而影響夫妻和睦、親朋關(guān)系及社會(huì)倫理道德。

三、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的防治建議

1.完善法律法規(guī)，明確案件定性

在現(xiàn)行法律列舉式的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪的基礎(chǔ)上，完善規(guī)定社會(huì)發(fā)展中出現(xiàn)的新型犯罪，使得案件定性有法可依，更清晰的區(qū)分此罪與彼罪，從而將該罪與一般違法行為及正常民間借貸行為區(qū)分開來(lái)。同時(shí)，公安機(jī)關(guān)在案件辦理過(guò)程中，要本著罪刑法定的基本原則，寬嚴(yán)相濟(jì)，以“維穩(wěn)”為目標(biāo)，最大限度的達(dá)到法律效果和社會(huì)效果的統(tǒng)一。

2.健全預(yù)警機(jī)制，預(yù)防案件頻發(fā)

法的目的是要預(yù)防為主，健全預(yù)警機(jī)制，把涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪扼殺在搖籃里是法的目的所在。公安機(jī)關(guān)應(yīng)在信息采集和研判上下功夫。一是要從公安機(jī)關(guān)內(nèi)部和與其他部門的協(xié)作中建立專門的信息庫(kù)，由專門信息員采集各類經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息，布建全面、合理的情報(bào)信息網(wǎng)絡(luò)。二是偵查部門要對(duì)眾多信息進(jìn)行篩選，對(duì)可能危害社會(huì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序的行為及時(shí)予以發(fā)現(xiàn)研判，及早向公眾發(fā)布預(yù)警信息，提高公眾防范意識(shí)，盡量避免犯罪隱患，做到早防范、早處理，提高工作的科學(xué)性和前瞻性。

3.建立追贓機(jī)制，挽回經(jīng)濟(jì)損失

涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及眾多被害人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，追贓機(jī)制的建立直接關(guān)系社會(huì)穩(wěn)定大局。公安部門在案件辦理中，要從維穩(wěn)的角度，一方面及時(shí)了解涉案金額的流向及動(dòng)態(tài)，與銀行等金融機(jī)構(gòu)及時(shí)聯(lián)系，以便采取查封、凍結(jié)等措施；另一方面為了防止贓款贓物的轉(zhuǎn)移，公安機(jī)關(guān)要注意對(duì)典當(dāng)行等領(lǐng)域的查控；最后，在資產(chǎn)評(píng)估和清退工作中，公安機(jī)關(guān)應(yīng)與評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)事務(wù)所、拍賣行等行業(yè)合作，盡早的完成被害人資金的償付工作，最大限度的挽回被害人損失。

4.加強(qiáng)部門協(xié)作，確保案件時(shí)效

一方面要整合公、檢、法等職能部門的力量，加強(qiáng)協(xié)作和溝通，形成打擊合力。另一方面，民警與受害群眾之間要保持良好的溝通。從“維穩(wěn)”的大局安撫受害人的情緒，降低集體上訪等群眾性事件的發(fā)生概率，從而維護(hù)社會(huì)安定和諧。同時(shí)，要營(yíng)造良好的投資環(huán)境，政府招商引資應(yīng)結(jié)合地區(qū)實(shí)際，以宏觀經(jīng)濟(jì)政策為導(dǎo)向，正確引導(dǎo)市場(chǎng)主體依法經(jīng)營(yíng)；另外，要發(fā)揮社會(huì)輿論導(dǎo)向作用，通過(guò)廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等手段加強(qiáng)法制宣傳，曝光典型案例，揭示犯罪手段，提高維權(quán)意識(shí)，促使公眾科學(xué)、理性投資。