疊加理財(cái)福利的傳銷騙局

王偉偉

一盒原價(jià)60余元的膠原蛋白產(chǎn)品能賣出低則八九百元、高則數(shù)千元的價(jià)格，許多買家明知價(jià)格高得離譜，卻仍心甘情愿爭相購買，這背后正是因?yàn)殇N售者設(shè)計(jì)了最終被認(rèn)定為傳銷行為的疊加理財(cái)銷售模式。

本案疊加理財(cái)?shù)馁徫矧_局背后，是傳銷詐騙在作祟 （圖/視覺中國）

一盒售價(jià)不菲的膠原蛋白產(chǎn)品為什么能夠賣得如此火爆，購物附加理財(cái)福利背后究竟隱藏著怎樣的陰謀？據(jù)查，本案犯罪人員正是設(shè)計(jì)了“購物+投資”的所謂新型理財(cái)模式，迷惑了不少消費(fèi)者加盟，組織者6年間通過這樣的方式累計(jì)騙取投資款高達(dá)5.9億余元。2021年10月25日，江蘇省蘇州市吳中區(qū)人民法院的一紙判決揭開了這起巨額傳銷詐騙案的幕后真相。

購物享受附加理財(cái)“福利”

2013年至2019年，邵某（在逃）陸續(xù)成立蘇州微科天成信息技術(shù)有限公司（以下簡稱“微科天成”）、蘇州微寶投資有限公司（以下簡稱“微寶公司”）、世貿(mào)（蘇州）生物科技有限公司（以下簡稱“生物公司”）等公司開展經(jīng)營活動。

為提升銷售業(yè)績，微科天成不斷對外宣傳公司產(chǎn)品并尋找銷售代理。姚同佐很早就開始代理微科天成產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)，自稱于2013年來到微科天成考察，與邵某協(xié)商由其為微科天成尋找客戶并幫助銷售產(chǎn)品、獲取提成。

剛開始的時(shí)候，姚同佐與邵某商定通過雙軌制模式進(jìn)行合作，即姚同佐及后來發(fā)展進(jìn)來的用戶陸續(xù)介紹下級買家，微科天成以兌現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)和對碰獎(jiǎng)的方式向用戶支付報(bào)酬。其中對碰獎(jiǎng)的提成比例為對碰金額的16%，領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)的提成比例為對碰獎(jiǎng)金額的20%。

所謂“對碰金額”即為兩個(gè)買家金額的重疊部分。按照微科天成設(shè)置的交易規(guī)則，用戶需要介紹兩個(gè)買家才會得到獎(jiǎng)勵(lì)。用戶引進(jìn)的兩個(gè)買家被分別安排在左區(qū)和右區(qū)，通過對比兩個(gè)買家購買產(chǎn)品金額重疊部分與用戶結(jié)算對碰獎(jiǎng)和領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)，用戶可從其引進(jìn)的兩個(gè)買家金額重疊的部分按比例提取對碰獎(jiǎng)，作為上線的用戶還可以從下線對碰獎(jiǎng)提取20%的領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)。為了吸引投資，邵某后來將對碰獎(jiǎng)和領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)比例分別提高到25%和30%，微科天成的銷售業(yè)績由此迅速提升，生意一度做得風(fēng)生水起。

微科天成銷售的是膠原蛋白產(chǎn)品。按照公司規(guī)定，客戶需要先購買足額的產(chǎn)品并成為會員，才有權(quán)獲得獎(jiǎng)勵(lì)。剛促銷時(shí)，客戶要以932元高價(jià)購買兩盒膠原蛋白才能成為會員，會員按投資金額區(qū)分為不同的級別，并享受不同的提成福利。微科天成還規(guī)定，購買6萬元產(chǎn)品的會員可以申請成為市場領(lǐng)導(dǎo)人，開設(shè)線下實(shí)體商店，組建自己的團(tuán)隊(duì)，并按公司規(guī)則享受相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)和提成。

在上述營銷過程中，邵某擔(dān)任公司老總，姚同佐擔(dān)任公司市場部銷售總監(jiān)，負(fù)責(zé)公司在全國各區(qū)域的市場開拓和客戶維護(hù)，其后加入用戶夏春林、顧國萍、包月芳、成爾洪擔(dān)任上述公司在蘇州區(qū)域的市場領(lǐng)導(dǎo)人，負(fù)責(zé)蘇州區(qū)域的市場開拓和客戶維護(hù)。

久而久之，微科天成的營銷活動逐漸形成了一個(gè)以邵某、姚同佐等人為核心的傳銷組織，其內(nèi)部層級在3級以上，每層投資人數(shù)達(dá)到30人以上。這一購物附加理財(cái)?shù)臓I銷逐步發(fā)展成一個(gè)利用不同層級用戶發(fā)展下線買家并從中抽取報(bào)酬的傳銷活動。

騙局：從股權(quán)投資到投資養(yǎng)老

相關(guān)證據(jù)證實(shí)，微科天成銷售的膠原蛋白產(chǎn)品進(jìn)價(jià)只有每盒60元，卻被賣出了每盒少則八九百元，多則數(shù)千元的高價(jià)。姚同佐案發(fā)后坦言：“購買膠原蛋白的買家并不是真的需要膠原蛋白產(chǎn)品，其主要目的是理財(cái)和獲得股權(quán)，因?yàn)榛貓?bào)率高?！币虼耍S多買家明知膠原蛋白產(chǎn)品報(bào)價(jià)高出成本十多倍甚至數(shù)十倍，但為了投資理財(cái)后獲得超高回報(bào)，便不再計(jì)較虛高的產(chǎn)品銷售價(jià)格。

購物附加理財(cái)?shù)臓I銷模式運(yùn)行幾年后，邵某又開始所謂的創(chuàng)新，在之前購物附加理財(cái)受益的基礎(chǔ)上，引入了所謂的股權(quán)投資和養(yǎng)老項(xiàng)目等概念。然而，這些所謂的股權(quán)和養(yǎng)老項(xiàng)目是否真實(shí)，竟沒有一個(gè)投資人進(jìn)行過調(diào)查。

2015年4月，邵某成立微寶公司，剛開始也經(jīng)營膠原蛋白產(chǎn)品。2016年2月，邵某提出在之前賣膠原蛋白的銷售網(wǎng)絡(luò)中，加入理財(cái)產(chǎn)品，以微寶公司名義銷售，即客戶購買9600元的膠原蛋白產(chǎn)品，不但可以得到12盒產(chǎn)品，還能成為會員參與理財(cái)項(xiàng)目。會員按投資金額區(qū)分為七個(gè)不同檔次，并享受不同比例的年利息、對碰獎(jiǎng)和領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)。

2016年6月，邵某又成立銷售膠原蛋白產(chǎn)品的第三家公司（生物公司）。與前兩個(gè)公司的銷售模式不同，邵某稱其于當(dāng)年底收購了英國一家在股市停牌的WTS公司，遂設(shè)計(jì)出新的營銷方案，即對購買生物公司產(chǎn)品的買家贈送WTS股權(quán)，并通過之前的銷售網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行。買家成為會員的條件以及利息、獎(jiǎng)勵(lì)等模式與微寶公司完全相同，只是增加了股權(quán)的相關(guān)規(guī)定。剛開始，投資者購買產(chǎn)品可以按照1.67元/股的價(jià)格獲得股票，后來陸續(xù)增加到6元/股。

事實(shí)上，由于邵某之前設(shè)計(jì)的對碰獎(jiǎng)和領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)等獎(jiǎng)勵(lì)和提成比例太高，導(dǎo)致其經(jīng)營的三家公司一直處于虧損狀態(tài)，只能靠后續(xù)投資苦苦支撐。因此，一旦后續(xù)投資跟不上，三家公司的資金鏈便會相繼斷裂，再也無力兌現(xiàn)各類獎(jiǎng)勵(lì)和提成。

為了吸引投資，維持龐氏騙局，邵某后期又編造了兩個(gè)養(yǎng)老項(xiàng)目吸引投資，但最終均以失敗告終——投資金額少的只得退錢;對于投資金額在16萬元以上的則轉(zhuǎn)成WTS股權(quán)，并承諾WTS上市后可以3倍的價(jià)格退錢。

關(guān)于所謂的WTS股權(quán)的情況，姚同佐供述中的一番話耐人尋味：“關(guān)于WTS股權(quán)項(xiàng)目，邵某說收購了英國的WTS公司，但我沒有看到過相關(guān)投資、收購協(xié)議?！币虼耍琖TS股權(quán)項(xiàng)目的真假只有邵某清楚?，F(xiàn)實(shí)情況是，大多數(shù)投資者的錢都被WTS股權(quán)套住，至案發(fā)還未等到WTS上市兌現(xiàn)股權(quán)。

傳銷團(tuán)伙覆滅

傳銷是指組織者通過發(fā)展人員或者要求被發(fā)展人員以繳納一定費(fèi)用為條件取得加入資格等方式獲得財(cái)富的行為。傳銷的本質(zhì)是“龐氏騙局”，即以用后來者的錢作為前面人的收益。無論是剛開始的購物贈送理財(cái)福利模式，還是后來的直接投資模式，本案邵某及姚同佐等一伙人都是通過逐級發(fā)展下線，并要求投資者通過購買膠原蛋白產(chǎn)品的方式繳納費(fèi)用，以獲取會員資格并許諾報(bào)酬的方式斂財(cái)，屬于典型的傳銷行為。

本案因群眾報(bào)警案發(fā)，微科天成以購物為名開展傳銷活動的真相大白于天下。案發(fā)后，公司老總邵某潛逃，市場領(lǐng)導(dǎo)人姚同佐、夏春林、顧國萍、包月芳、成爾洪及生物公司財(cái)務(wù)總監(jiān)陳凱于2020年7月23日至24日被刑事拘留，同年8月28日被逮捕。

經(jīng)查，自2013年12月至2019年8月，以邵某、被告人姚同佐等人為核心的傳銷組織收取投資款合計(jì)人民幣5.9億余元。其中，被告人夏春林直接或間接發(fā)展的下線繳納投資款合計(jì)人民幣9000多萬元;被告人顧國萍、包月芳、成爾洪直接或間接發(fā)展的下線分別繳納投資款4500余萬元、3800余萬元和1500余萬元;被告人陳凱在擔(dān)任生物公司財(cái)務(wù)總監(jiān)及上述傳銷活動中承擔(dān)具體的財(cái)務(wù)管理職責(zé)。

法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人姚同佐、夏春林、顧國萍、包月芳、成爾洪、陳凱組織、領(lǐng)導(dǎo)以銷售產(chǎn)品、購買理財(cái)為名，要求入會者繳納費(fèi)用，并按照一定順序組成層級，直接或間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為返利依據(jù)，引誘入會者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物，屬于擾亂經(jīng)濟(jì)社會秩序的傳銷活動，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪。

2021年10月25日，江蘇省蘇州市吳中區(qū)人民法院作出一審判決：被告人姚同佐、夏春林、顧國萍、包月芳、成爾洪、陳凱分別被法院以犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪等，判處12年至5年2個(gè)月不等的有期徒刑，并處60萬元至20萬元不等的罰金。

編輯：黃靈? yeshzhwu@foxmail.com9A95A079-D53B-4EB5-B0A8-A15253804D1C