掃碼有危險(xiǎn)，當(dāng)心你的錢變成虛擬貨幣

蔣敏玉　趙牧　葉知春

2019年4月，16歲的劉天在淘寶上開了一家網(wǎng)店，以中轉(zhuǎn)倉庫的形式給一些發(fā)貨量較大的賣家配貨，每成交一單賣家會(huì)支付劉天一定的費(fèi)用。

5月8日，劉天接收到一條來自“蜂膠蜂蜜搞定”的淘寶賬戶的私信。指劉天網(wǎng)店里的商品無法完成交易，系統(tǒng)給出的原因是店鋪信譽(yù)存在問題，需要先通過“消費(fèi)者保障服務(wù)”審核。讓他掃描二維碼與阿里萬象客服溝通。

掃碼后，劉天聯(lián)系到一個(gè)阿里萬象的“客服”。“客服”告訴劉天，審核需先交納2000元的保證金，錢之后會(huì)返還給商家。開店之初，還是高中生的劉天曾想要省下這筆錢，當(dāng)客服提出保證金要求后，劉天也沒有多想。在劉天看來，交納保證金并不必急于一時(shí)，然而“客服”卻一再強(qiáng)調(diào)保證金交納是有時(shí)間限制的，第二天中午12點(diǎn)之前必須交齊。否則就只能親自前往杭州的總公司解凍店鋪。

“第二天12點(diǎn)之前我都在上課，沒有時(shí)間，所以才會(huì)如此著急。”劉天告訴南都周刊記者，聊天時(shí)已經(jīng)是半夜，他只是通知了一下父親，就用微信匯過去了從父親那里借來的2000元。

第一筆錢匯出后，“客服”又以“7天退換貨承諾”、“擔(dān)保返還擔(dān)保金”等理由，讓劉天微信支付三筆資金共計(jì)10000元，支付寶支付四筆資金共計(jì)14000元，這些資金全都是以掃描二維碼方式進(jìn)行支付。緊張狀態(tài)下，劉天一次又一次匯款，直到對方再次要求他支付24000元時(shí)，他幡然醒悟。查詢后，劉天發(fā)現(xiàn)收款方根本不是阿里巴巴公司，而是一個(gè)名叫廣州華多科技有限公司的企業(yè)?！暗纛^再去核實(shí)，發(fā)現(xiàn)連網(wǎng)頁都是假的，更別提客服了，二維碼只是一個(gè)收錢的手段?！?/p>

“我從前總是嘲笑那些電視上被騙財(cái)?shù)拇赖?，不料有一天我也成了蠢蛋?！币粋€(gè)簡單的套路，劉天卻稀里糊涂地掉了進(jìn)去。

被騙的不只劉天。才剛大學(xué)畢業(yè)。徐茜身上就背負(fù)了十多萬的債。2019年8月8日，一個(gè)陌生人在QQ上添加徐茜，承諾做網(wǎng)絡(luò)兼職刷單將會(huì)返還豐厚傭金。徐茜對周刊記者說：“對方承諾任務(wù)完成，本金會(huì)連同傭金一起返還，任務(wù)完成了，后來又說我超時(shí)，需要充單激活，就刷了很多?！?/p>

徐茜聽從客服指引，掃描二維碼完成一個(gè)接一個(gè)的任務(wù)，卻又一次次被告知任務(wù)沒有完成，原本承諾的傭金也不見蹤影。積蓄被抽干后，徐茜又將網(wǎng)絡(luò)貸款投入其中，直到客服說還有個(gè)隱藏任務(wù)要充錢才能完成時(shí)，已經(jīng)無力再付出的她才意識(shí)到，自己被騙了。

被騙的18萬里，除了徐茜自己攢下的獎(jiǎng)學(xué)金、大學(xué)四年打工的工資之外，還有父母的70000元，以及花唄里的6000元，借唄里的3500元。“我在小縣城當(dāng)老師，工資加績效一個(gè)月只有2000多，父母都是農(nóng)民，本來就沒什么錢。我弟年紀(jì)大了該娶媳婦了，我爸銀行貸款買了房子，一個(gè)月要還好幾千。”

徐茜向記者傾訴，被騙之后她沒有心情上班，飯也吃不下，覺也睡不著。單靠現(xiàn)在的工資，就算不吃不喝，債務(wù)也要好幾年才能還得上。

和劉天一樣，徐茜在查看匯款信息時(shí)發(fā)現(xiàn)，收款方是華多網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，被騙的錢中有170000元購買了Y幣，而其余19600元購買了名為“駿網(wǎng)接口卡”的網(wǎng)絡(luò)虛擬卡。

詐騙團(tuán)伙的套現(xiàn)之路

“我們的錢到底去哪了？”在受害者維權(quán)群中，這類疑問每天都有人提出。在百度上搜索“華多網(wǎng)絡(luò)詐騙”，彈出的搜索結(jié)果有近4萬個(gè)。

提到華多，很多人會(huì)覺得有些陌生，而公司旗下的主要平臺(tái)——YY直播則幾乎無人不知，作為主要發(fā)展業(yè)務(wù)之一，YY直播不僅給公司帶來了巨大的收益，也寄生著最難解的問題——網(wǎng)絡(luò)詐騙。

“我去百度和微博上查華多這個(gè)公司，搜出了很多詐騙案例，我查到最早是2015年的，可能還有更早的案子，基本都是和我一樣的受害經(jīng)過?！眲⑻旄嬖V記者。掃描騙子提供的二維碼后，鏈接將轉(zhuǎn)到華多的付款渠道，錢款被用于充值Y幣。

南都周刊記者多次撥打華多公司的客服電話后，客服人員表示，將于“一個(gè)工作日內(nèi)給予答復(fù)”，但此后并未給出反饋。隨后記者前往位于廣州天河區(qū)的華多公司總部了解情況。

詐騙者的套現(xiàn)方式主要有兩種，一種是直接交易YY賬號(hào)，充值Y幣后，購買大量的虛擬禮物，再打折把賬戶賣出去。還有一種是通過大量的打賞。把賬號(hào)升級為高級賬號(hào)。再對賬號(hào)進(jìn)行售賣。

為何受害者的錢款會(huì)被用于購買Y幣？華多法務(wù)人員向周刊記者解釋，在利用YY平臺(tái)的詐騙鏈條上，國內(nèi)“中間人”通常和境外的犯罪團(tuán)伙相互勾結(jié)，分工嚴(yán)密，共同套現(xiàn)。國內(nèi)的“中間人”向境外的犯罪團(tuán)伙提供大量的YY賬號(hào)。境外犯罪團(tuán)伙則利用微信、微博、百度貼吧、QQ群等渠道，大規(guī)模發(fā)布兼職刷單的虛假信息?；蚣侔缣詫毧头尩曛魃壍赇仯袝r(shí)也在二手交易網(wǎng)站進(jìn)行虛假交易。通過種種方式，誘騙受害人掃描二維碼付款，少則幾百多則幾十萬。受害人以為自己只是付款到了其他賬戶，而實(shí)際上，這些二維碼大多是Y幣充值二維碼。受害者的錢全都進(jìn)入了“中間人”手握的成百上千的YY賬號(hào)里，并轉(zhuǎn)換成了虛擬貨幣。

2010年9月1日實(shí)施的《網(wǎng)絡(luò)游戲管理暫行辦法》第十九條規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)游戲虛擬貨幣的使用范圍，僅限于兌換自身提供的網(wǎng)絡(luò)游戲產(chǎn)品和服務(wù)，不得用于支付、購買實(shí)物或者兌換其他單位的產(chǎn)品和服務(wù)。這也意味著虛擬貨幣不能直接轉(zhuǎn)現(xiàn)，為了獲取實(shí)際利益，當(dāng)前詐騙者主要還是圍繞賬戶本身上“做生意”。

華多法務(wù)人員向記者透露，詐騙者利用YY平臺(tái)進(jìn)行套現(xiàn)行為主要存在兩種方式，一種是直接交易YY賬號(hào)，充值Y幣后，購買大量的虛擬禮物，再以打折的方式把賬戶整個(gè)賣出去。還有一種是通過大量的打賞。把賬號(hào)升級為高級賬號(hào)，再對高級賬號(hào)進(jìn)行售賣。

但無論是哪一種方式，批量售賣都是常態(tài)。在QQ、百度貼吧進(jìn)行搜索，記者也發(fā)現(xiàn)了大量的倒賣YY賬號(hào)的群組存在。

作為一個(gè)主營網(wǎng)絡(luò)直播的平臺(tái)，有沒有可能出現(xiàn)犯罪分子聯(lián)合YY主播一起套現(xiàn)的問題呢？華多公司的法務(wù)人員指出：“因?yàn)槲覀兤脚_(tái)有一個(gè)分成比例，而且公司抽成比例比較高，騙子會(huì)很虧。如果他所獲得的資金是一瓶水的話，通過這個(gè)途徑只能獲得小半瓶水。所以沒有必要。除非這個(gè)詐騙分子他自己也喜歡打賞主播。那我們也沒有辦法。”

止損不易退款更難

北京德恒（廣州）律師事務(wù)所法思團(tuán)隊(duì)的黎智鵬律師認(rèn)為，華多公司可以根據(jù)內(nèi)部規(guī)定以及管理權(quán)限，在發(fā)現(xiàn)賬戶涉嫌犯罪時(shí)，第一時(shí)間凍結(jié)賬戶，防止資金被轉(zhuǎn)走。

但黎智鵬律師也指出，一般來說，根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的中立性原則，YY平臺(tái)沒有責(zé)任。但它在接收到受害人反映的情況后，應(yīng)當(dāng)立即采取相應(yīng)措施，否則對受害人的損失具有過錯(cuò)，需要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

對此。華多政務(wù)總監(jiān)王鶴向南都周刊的記者表示：“你們說的這種情況，我知道。從去年年初開始，我們就一直收到這種投訴，涉及到二維碼網(wǎng)絡(luò)詐騙問題。對這個(gè)情況，我們發(fā)過通告，也找媒體做過宣傳和報(bào)道，提醒廣大市民不要上當(dāng)受騙。除了這些工作，我們還開展用人工智能來識(shí)別高危賬戶的賬號(hào)。”

2019年4月，華多公司建立“止付庫”，至今為止凍結(jié)了18000余個(gè)賬號(hào)。華多公司稱，接到受害者的投訴后，客服會(huì)要求受害者提供相應(yīng)的支付寶或者微信支付單號(hào)，并在10至30分鐘內(nèi)對可疑賬號(hào)進(jìn)行監(jiān)管。華多公司還與廣東省公安廳的反詐騙中心達(dá)成合作，為警方建立端口，此類網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，警方可以直接通過端口查詢。

“盡快對可疑賬號(hào)及資金進(jìn)行監(jiān)管處理，盡可能地?cái)r截?fù)p失?！笔侨A多客服給予受害者的普遍回應(yīng)，然而“監(jiān)管”并未打消受害者心中的疑慮和不滿。面對大批退款申請，華多客服稱，只有警方先出具法律文書，證明該賬戶下的資金為非法所得，華多公司才能根據(jù)警方要求進(jìn)行退款。這也讓受害者急于追回?fù)p失的心情，更加焦灼。

“金額能不能凍住，能不能返還，肯定是警方說了算。這個(gè)錢是誤充值的?；蛘呤潜或_的，需要公安機(jī)關(guān)的相關(guān)認(rèn)定，這樣才是符合流程的?！蓖斛Q向記者表示。“我們也很怕凍錯(cuò)了?！盰Y法務(wù)工作人員補(bǔ)充道。

王鶴透露，由于涉案賬戶內(nèi)有可能存有多個(gè)被害者人的資金，所以前期給予受害者怎樣的答復(fù)，與還款的先后順序都存在難點(diǎn)。“一個(gè)賬戶里面可能會(huì)存在很多筆消費(fèi)。假設(shè)受害者反饋給我們說被騙了2萬，實(shí)際上我們只鎖定了500，我們沒有辦法給他回復(fù)?！焙笃阱X款返還階段，若先破案的受害者的被騙資金已根據(jù)警方要求返還受害者，容易導(dǎo)致該賬戶下的資金不足以返還給其他受害者，此類情況也易產(chǎn)生較大糾紛。

“我覺得我們在這里充當(dāng)?shù)慕巧悬c(diǎn)像銀行。在電話詐騙的過程中，騙子把錢轉(zhuǎn)到了銀行，然后又從銀行轉(zhuǎn)走。受害者現(xiàn)在要求讓銀行來賠錢，那銀行可能去賠錢嗎？”王鶴解釋道。

王鶴認(rèn)為，網(wǎng)絡(luò)詐騙的前端不在YY平臺(tái)上，平臺(tái)很難進(jìn)行完全控制?！拔覀儸F(xiàn)在能做的就是大量的防范工作和警醒工作。以及一些事后的補(bǔ)救工作?！?/p>

2018年底華多公司和廣東省佛山市南海警方聯(lián)合破獲了一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案。涉案金額10多萬，目前犯罪團(tuán)伙中的10人被批捕，一個(gè)取保候?qū)?。華多公司的法務(wù)人員向記者表示：“今年應(yīng)該是返還了4筆，寧夏的一筆，白云區(qū)的一筆大概5萬。”但與受害者基數(shù)相比，已知的破獲案例少之又少。

“之前有外省警方打電話要華多公司退款。華多要求開出證據(jù)證明哪些是贓款才行。但證明需要找到罪犯才可以開具，實(shí)際上公安那邊的程序走不通。我知道的人都沒能被追回哪怕一筆錢款?！眲⑻鞂τ浾哒f，“我不會(huì)就這樣罷休了，會(huì)一直堅(jiān)持到詐騙團(tuán)伙落網(wǎng)的那一天?！?/p>

最近一次徐茜給警方打電話詢問案情進(jìn)展，專門負(fù)責(zé)她的專案警官出差在外地還沒有回來。每一次掛斷電話，徐茜都要面對無盡的等待。

119天的追問與等待

“警方說追回來的幾率很小，但越是放任自由，騙子越肆無忌憚，現(xiàn)在每天都有加我微博的，說自己被騙了，平均每天10個(gè)人?！蔽⒉┥弦晃幻小皟艟W(wǎng)君”的網(wǎng)友告訴記者。

受害者將憤怒化作文字發(fā)表在微博上，不斷地訴說著相同的悲劇，在等待中中慢慢消磨著自己的傷痛。

曾經(jīng)有過受騙經(jīng)歷。王凱（化名）在微博上給自己取名“凈網(wǎng)君”，用一個(gè)“天平”的圖像作為自己的頭像，象征著公平正義。

“因?yàn)楸或_的人太多了，很多是學(xué)生、寶媽，沒有經(jīng)濟(jì)收入，很多人的家庭支離破碎，有的學(xué)生自殺被我們勸住了?！蓖鮿P向記者透露，他自己也是受害者，希望能夠團(tuán)結(jié)大家，通過法律途徑維權(quán)，追回?fù)p失。

王凱告訴記者，他因維權(quán)遭到過人肉，有人在微博上公開他的個(gè)人信息。偽造聊天記錄，稱“凈網(wǎng)君”收費(fèi)追款，是個(gè)騙子。但當(dāng)被問到，對未來有何打算時(shí)，王凱說：“騙子已經(jīng)人肉過我好多回了，講真的，我也不知道我的未來是什么樣的。一直宣傳吧，能少讓一個(gè)人受騙就少讓一個(gè)人受騙?！?/p>

維權(quán)群中，一名受害者向記者提供了一份“部分受害者統(tǒng)計(jì)表”，表中顯示自2017年12月至今，受害者人數(shù)已增至569人，被騙金額達(dá)800多萬元。其中大部分資金流向了華多。而這只是眾多維權(quán)者中的一小部分，在QQ群搜索功能中，僅僅輸入“華多”字樣，就顯示出17個(gè)類似的維權(quán)群，人數(shù)上千。每天都有新的群組建，每天都有新的受害者加入，大家一起討論解決辦法，也一起對匯款時(shí)顯示的公司展開一輪又一輪的攻擊。

而在微博中，“投訴廣州華多網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”的超話已有483個(gè)帖子，185萬的閱讀量。受害者將憤怒化作文字發(fā)表在微博上，不斷地訴說著相同的悲劇，在等待中慢慢消磨著自己的傷痛。

“第一百一十九天。華多仍然不肯給任何正面回復(fù)，這實(shí)在不像華多這樣大規(guī)模的正規(guī)公司應(yīng)該有的作為，究竟何時(shí)才能給我們一個(gè)像樣的答復(fù)?！?/p>

這是劉天在微博上的每日“打卡”，問責(zé)和求解已經(jīng)成為他課余生活的重要組成部分?？墒菑淖哌M(jìn)派出所的那天起，100多天的追問還是沒能給他一個(gè)想要的答案。

（受害者采訪對象為化名）