巴塞爾：在精準(zhǔn)的鐘表之城達(dá)成約定

林海

鐘表圈無(wú)人不知巴塞爾，藝術(shù)人必來(lái)此地追展，銀行人更是將巴塞爾協(xié)議Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ視為資本充足率的金科玉律。不過(guò)，人們鮮少知道，這個(gè)城市的教堂里，長(zhǎng)眠著曾撰寫(xiě)《愚人頌》和《君主論》的伊拉斯謨。從這個(gè)城市的法學(xué)院畢業(yè)的彼得·奧克斯曾以法國(guó)憲法為藍(lán)本，為短命的瑞士共和國(guó)留下一份憲法。

從皇帝那里拿到了憲法

巴塞爾位于德、法、瑞三國(guó)交界處。在德國(guó)境內(nèi)購(gòu)買(mǎi)巴登-符騰堡州的火車(chē)通票，就可以從斯圖加特出發(fā)，來(lái)巴塞爾進(jìn)行一日往返之旅。狹窄的街道及小路，因被萊茵河隔斷而建立的橋梁，都是巴塞爾建筑的特色。

我們的巴塞爾法律之旅，就從位于萊茵河?xùn)|南岸的巴塞爾大教堂（Munster）開(kāi)始。從市中心乘坐1、2、6、8、14、15、16路電車(chē)到美術(shù)館站就可以抵達(dá)。這里可以眺望德國(guó)境內(nèi)的黑林山和法國(guó)境內(nèi)的沃杰山（Vosges），將整個(gè)巴塞爾風(fēng)景盡收眼底。整座大教堂是紅色砂巖建筑，這在歐洲的教堂中并不多見(jiàn)。1019年，大教堂被獻(xiàn)給當(dāng)時(shí)的神圣羅馬帝國(guó)皇帝亨利二世和他的皇后（教堂正門(mén)兩側(cè)的雕像就是他們），以感謝他們授予巴塞爾大主教城市統(tǒng)治權(quán)。

巴塞爾大主教既是主教，又是貴族;既是精神領(lǐng)袖，又是世俗的統(tǒng)治者。他擁有司法權(quán)，有權(quán)設(shè)立稅務(wù)機(jī)關(guān)，對(duì)于市場(chǎng)有控制權(quán)，壟斷鑄幣業(yè)，負(fù)責(zé)制定度量衡——這一切都規(guī)定于亨利二世對(duì)大主教的授權(quán)文件（也有人稱(chēng)其為憲法）之中。在1529年之前，大教堂一直是巴塞爾的主教座堂（Cathedral）。然而，16世紀(jì)20年代，茨溫利在蘇黎世推動(dòng)的宗教改革也傳到了巴塞爾，破壞圣像運(yùn)動(dòng)中新教徒們將教堂內(nèi)的天主教圣像、繪畫(huà)、祭壇等圣物（包括家具）全部砸毀。于是今天教堂的內(nèi)飾變得相對(duì)“清教徒”得多。

如果說(shuō)巴塞爾大主教是從神圣羅馬帝國(guó)皇帝那里拿到了治理城市的憲法，那么另一位立法者則是從拿破侖那里得到的幫助。從大教堂出來(lái)，沿著貢德林根環(huán)路開(kāi)約十分鐘，就會(huì)來(lái)到彼得·奧克斯路。這條路自然是為了紀(jì)念這位立法者。他原本出生于法國(guó)南特，但自稱(chēng)祖上是巴塞爾的貴族。他在巴塞爾大學(xué)法學(xué)院就讀，并獲得了法學(xué)博士學(xué)位。

1796年，奧克斯與還不是皇帝的拿破侖密謀，打算建立瑞士共和國(guó)。他以法國(guó)1795年憲法為藍(lán)本，草擬了瑞士共和國(guó)憲法。隨后，他以巴塞爾為首都，于1798年4月12日短暫地成立了赫爾維蒂共和國(guó)（Helvetic Republic）。他草擬的憲法被通過(guò)生效。在新政制中，他先后任議會(huì)首任主席、國(guó)家執(zhí)行機(jī)構(gòu)主席、督政官。然而，革命并不那么容易，他于1799年6月25日被拉阿爾普一派罷免，此后淡出瑞士政壇——憲法也成了那個(gè)大時(shí)代里的曇花一現(xiàn)。

沉睡在大教堂的伊拉斯謨

巴塞爾大教堂內(nèi)也埋葬著一些名人。其中最有名的，是來(lái)自鹿特丹的伊拉斯謨。人們稱(chēng)其來(lái)自鹿特丹，其實(shí)他的家族來(lái)自于豪達(dá)（Gouda）。他是一位牧師與一名醫(yī)生之女的私生子。17歲那年， 一場(chǎng)突然爆發(fā)的鼠疫導(dǎo)致其父母雙亡，他也進(jìn)入了僧侶學(xué)校學(xué)習(xí)。他的拉丁文造詣和古典文獻(xiàn)修養(yǎng)得到了坎布雷大主教的青睞，被聘為秘書(shū)。后來(lái)又游學(xué)于歐洲各地，成為一代大師。他曾長(zhǎng)期在巴塞爾任教和居住，并最終留了肉身于此。

伊拉斯謨博古通今，學(xué)識(shí)淵博，曾將圣經(jīng)新約全書(shū)整理并翻譯成希臘文。他最著名的作品是《愚人頌》。不過(guò)，法律人或許還應(yīng)該知道他的另一部作品《君主論》。這部寫(xiě)于1516 年的著作，是獻(xiàn)給德國(guó)君主查理五世的。不同于馬基雅維利和其他人，伊拉斯謨?cè)谶@部同名作品中強(qiáng)調(diào)的不再是“君權(quán)神授”，而是“君權(quán)民授”。既然君權(quán)的合法性來(lái)自于民授，那么君主的本份，就在于矢志不移地服務(wù)民眾，遠(yuǎn)離佞臣、維護(hù)和平、減輕賦稅、寬宏仁慈、執(zhí)行法律，確保官員盡職盡責(zé)、外交方針正確，等等。否則，就談不上是一位好君主，其合法性的基礎(chǔ)就談不上鞏固——須知，發(fā)出這些聲音之時(shí)，還是1516年，距離英國(guó)的光榮革命還有一百多年。

不是烏有鄉(xiāng)，而是烏托邦

今天，人們?cè)诎腿麪柭眯袝r(shí)，有一條經(jīng)典線路，稱(chēng)為“伊拉斯謨之路”。先從巴塞爾市中心廣場(chǎng)出發(fā)，從萊茵斯普倫格穿過(guò)橋去，最終前往山丘上的巴塞爾大教堂。

伊拉斯謨?cè)L(zhǎng)期在巴塞爾居住?；顒?dòng)范圍就大致在這條路上。1516年他除了撰寫(xiě)《君主論》外，還推動(dòng)了另一件大事的發(fā)生：托馬斯·莫爾的《烏托邦》出版。人人都知道，作為莫爾的好友，伊拉斯謨對(duì)于該書(shū)的寫(xiě)作有著重要的影響。雙方書(shū)信不斷，伊拉斯謨還曾住在莫爾家中很長(zhǎng)時(shí)間，對(duì)烏托邦概念的形成有著促進(jìn)作用，這一點(diǎn)自不必提。更重要的是，莫爾在1516年9月完成書(shū)稿后，將書(shū)稿交給伊拉斯謨并委托其監(jiān)制出版。

人們?cè)緦?duì)《烏托邦》何時(shí)問(wèn)世，存在著不同的看法。但是通過(guò)分析伊拉斯謨書(shū)信集，這個(gè)謎底就大致能夠解開(kāi)。1516年12月15日，莫爾在寫(xiě)給伊拉斯謨的信中表達(dá)了盼望早點(diǎn)兒拿到《烏托邦》一書(shū)的急切心情。而到1517年1月4日，倫敦的芒特喬伊告訴伊拉斯謨自己已拿到一冊(cè)，并對(duì)他表示感謝?？梢?jiàn)，該書(shū)應(yīng)當(dāng)在12月15日至月底之間出版?！兑晾怪儠?shū)信集》的主編艾倫還曾推斷，《烏托邦》或許是作為新年獻(xiàn)禮出版。

另外，伊拉斯謨對(duì)“烏托邦”的書(shū)名取舍也有參與。該書(shū)原本書(shū)名為Nusquamra（烏有之鄉(xiāng)），而非為人們熟知的Utopia（詞源為Eutopia，意為“福地樂(lè)土”）。據(jù)考，是在當(dāng)年11月與伊拉斯謨的通信中，“烏托邦”一詞才初次出現(xiàn)。由于《烏托邦》是在伊拉斯謨監(jiān)制下復(fù)印的，至少可以說(shuō)明他對(duì)這個(gè)書(shū)名是認(rèn)同的。

1535年，伊拉斯謨得到了噩耗：他的好友、英國(guó)大法官托馬斯·莫爾，因拒絕違反憲法而被亨利八世處以死刑。這對(duì)他的打擊非常大。他寫(xiě)道：“托馬斯的靈魂比雪還純凈，天賦像英格蘭一樣偉大，這樣的人不會(huì)再有?！睂?xiě)下此話時(shí)，他在意大利和英國(guó)旅行。隨后，他回到了巴塞爾，并于次年7月12日在此病逝，葬于巴塞爾大教堂內(nèi)。

以巴塞爾的名義定下銀行的規(guī)矩

讓我們回到巴塞爾中心火車(chē)站?；疖?chē)站東北方向有座位于火車(chē)站廣場(chǎng)2號(hào)的高樓，那就是國(guó)際清算銀行（Bank for International Settlements， BIS）的總部。

國(guó)際清算銀行的歷史非常悠久了，剛建立時(shí)只有7個(gè)成員國(guó)，現(xiàn)成員國(guó)已發(fā)展至60家中央銀行或貨幣當(dāng)局。2019年，國(guó)際清算銀行宣布分階段在不同城市設(shè)立創(chuàng)新中心，首先設(shè)立的兩個(gè)中心位于瑞士巴塞爾和香港，第三個(gè)位于新加坡。設(shè)置在巴塞爾的，既是國(guó)際清算銀行的總部，又是巴塞爾銀行業(yè)條例和監(jiān)督委員會(huì)的永久常設(shè)組織。1988年7月，各國(guó)在這里通過(guò)了《關(guān)于統(tǒng)一國(guó)際銀行的資本計(jì)算和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議》。該協(xié)議第一次建立了一套完整的國(guó)際通用的、以加權(quán)方式衡量表內(nèi)與表外風(fēng)險(xiǎn)的資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，有效地扼制了與債務(wù)危機(jī)有關(guān)的國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)。

到了2007年，經(jīng)過(guò)近十年的修訂和磨合，新一稿的巴塞爾協(xié)議也即巴塞爾協(xié)議II在全球范圍內(nèi)實(shí)施。正是在這一年，爆發(fā)了次貸危機(jī)，這次席卷全球的次貸危機(jī)真正考驗(yàn)了巴塞爾新資本協(xié)議。人們發(fā)現(xiàn)，新的資本協(xié)議存在順周期效應(yīng)，在危機(jī)中尚不能應(yīng)對(duì)挑戰(zhàn)。于是，2010年9月12日，27個(gè)國(guó)家銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)和中央銀行高級(jí)代表齊聚巴塞爾。新組成的巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)就《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的內(nèi)容達(dá)成一致，全球銀行業(yè)正式步入巴塞爾協(xié)議Ⅲ時(shí)代。

這就是著名的巴塞爾協(xié)議Ⅰ/Ⅱ/Ⅲ，是各國(guó)央行共同商量出來(lái)的、確定風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的規(guī)則。各國(guó)央行在商定了風(fēng)險(xiǎn)的尺度后，會(huì)拿這些規(guī)則回去約束本國(guó)的商業(yè)銀行。哪家商業(yè)銀行不按這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)準(zhǔn)備“糧草”、控制風(fēng)險(xiǎn)，在國(guó)內(nèi)會(huì)被處罰，在國(guó)外則會(huì)失去生意伙伴。它們都既具有國(guó)際法的地位，又有著國(guó)內(nèi)法的功能;在平時(shí)作為控制風(fēng)險(xiǎn)的底線，危機(jī)時(shí)作為應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的舉措，既是自負(fù)其責(zé)的約定承諾，也是勒緊韁繩的良藥忠言。這一切規(guī)矩，在大主教、伊拉斯謨和奧克斯的注視下定立，并著以這個(gè)鐘表之城的名義，永存世間。

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