不忘初心，牢記使命，守住企業(yè)不發(fā)生金融風(fēng)險的底線

李杰航

科技公司自開展“不忘初心，牢記使命”主題教育活動以來，我們班子成員結(jié)合目前公司發(fā)展實際及各自分管領(lǐng)域工作，主動認(rèn)領(lǐng)研究課題，結(jié)合具體情況制定問題清單，安排實現(xiàn)措施，確保“守初心、擔(dān)使命、找差距、抓落實”落在實處。

財務(wù)工作是我分管的領(lǐng)域之一，在目前集團(tuán)整體債務(wù)壓力巨大，科技公司的主要業(yè)務(wù)依賴內(nèi)部公司的雙重背景下，資金壓力成為2019年科技公司的首要壓力，守住科技公司不發(fā)生金融風(fēng)險的底線就成為今年工作的重中之重。

一、科技公司2019年融資償債計劃

科技公司2019年償債總額5225萬元，主要是天津濱海農(nóng)商銀行的2000萬短期借款和1425萬元的存單質(zhì)押貸款、光大銀行天津分行的1500萬元短期借款和融鑫小貸的300萬元借款。其中兩家銀行的融資主要用于團(tuán)泊技防監(jiān)控項目，融鑫小貸的300萬元用于日常公司經(jīng)營需要。以上三家融資的還貸月份主要是在2019年的3月份和6月份。

二、科技公司2019年融資償債情況

早在2019年初，我就和財務(wù)部相關(guān)同志就這三筆貸款的還貸工作進(jìn)行了研究和部署，也和集團(tuán)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)作了匯報，結(jié)合集團(tuán)和科技公司的資金實際情況，做了幾種不同的還貸方案。并帶著這些方案我們主動去和金融機(jī)構(gòu)溝通，爭取在不發(fā)生債務(wù)風(fēng)險的前提下，做好債務(wù)的償還工作，最終通過我們的積極努力，和金融機(jī)構(gòu)達(dá)成了借新還舊的還貸方式和利隨本清的融資模式。

截至公司2019年上半年，科技公司順利完成濱海農(nóng)商銀行、光大銀行天津分行的續(xù)貸還貸工作，融鑫小貸的300萬借款也做了展期手續(xù)，緩解了公司資金流緊張局面，減輕了公司償債壓力，并且解除了濱海農(nóng)商銀行的1500萬元存單質(zhì)押，降低了公司的融資成本和負(fù)債率，截至6月底，融資余額3765萬元，平均融資成本6.69%，資產(chǎn)負(fù)債率72.77%。

三、落實“三邊”戰(zhàn)略實地調(diào)研情況

目前，為了更好地落實集團(tuán)“邊化債，邊生產(chǎn)、邊混改”發(fā)展策略，逐步緩解科技公司資金緊張局面，我做了以下調(diào)研工作：

1、內(nèi)部調(diào)研情況

組織財務(wù)部同事們圍繞企業(yè)融資、資金管理話題討論下一步怎么改進(jìn)相關(guān)工作，同事們積極發(fā)言，各抒己見，對融資模式、規(guī)模和資金管理提出了獨(dú)特見解。

（1）希望拓展不同的融資渠道，積極利用好國家現(xiàn)階段對中小科技企業(yè)的優(yōu)惠鼓勵政策，降低融資成本。

（2）融資規(guī)模要和項目需求統(tǒng)籌起來考慮，提高融資資金的使用效率，不為融資而融資。

（3）在資金管理上，要開源節(jié)流，把項目回款和項目支出結(jié)合起來，加大項目回款的催收力度，及時回籠資金，減少項目墊付資金成本。

2、外部調(diào)研情況

（1）去濱海農(nóng)商銀行河北支行調(diào)研

與濱海農(nóng)商銀行河北支行積極溝通，爭取在8月份，把融資的期限變換為2年，這樣就可以緩解公司明年的償債壓力，為公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展創(chuàng)造更長的緩沖期。

（2）去光大銀行西湖道支行調(diào)研

與光大銀行西湖道支行溝通，爭取提升授信額度，為目前公司的發(fā)展提供活水，緩解資金壓力。

四、結(jié)語

企業(yè)的初心是發(fā)展，而資金是企業(yè)發(fā)展的活水，在目前集團(tuán)和公司實際發(fā)展的背景下，守住企業(yè)不發(fā)生金融風(fēng)險的底線是管理者的主要職責(zé)，通過開展“不忘初心，牢記使命”主題教育專項調(diào)研活動，深刻認(rèn)識了現(xiàn)階段分管領(lǐng)域內(nèi)的重點(diǎn)工作和突出問題，防范債務(wù)風(fēng)險作為集團(tuán)黨委現(xiàn)階段推進(jìn)的“三邊政策”之首，可見其重要性、緊迫性和困難性。

科技公司近幾年的融資規(guī)模比較穩(wěn)定，資產(chǎn)負(fù)債率在集團(tuán)二級公司內(nèi)還算比較低，也一直在努力探索不同的融資渠道以及調(diào)整融資期限等方式，力爭在滿足公司正常運(yùn)營和項目資金需求的同時，達(dá)到融資成本最低，資金利用效率最高，風(fēng)險可控的最佳狀態(tài)。

目前科技公司2019年債務(wù)風(fēng)險化解的工作告一段落，接下來就是把回籠資金作為一項重要工作來做，做好應(yīng)收款項的催收，控制好科技公司的“資金池”，落實好“邊化債、邊生產(chǎn)、邊混改”發(fā)展策略，確保2019年科技公司全年經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的順利實現(xiàn)！