公安部刑偵局實例解讀 十類高發(fā)電信網(wǎng)絡詐騙手段

當前，不法分子利用日益發(fā)展的通信技術和快捷支付技術，在非接觸狀態(tài)下，設計花樣繁多的騙局實施詐騙，電信網(wǎng)絡詐騙案件仍處于高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。

2018年11月29日，全國打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作電視電話會議在京召開，部署在全國范圍內(nèi)開展為期一年的新一輪打擊治理電信網(wǎng)絡違法犯罪專項行動。全國公安機關按照公安部統(tǒng)一部署，精心組織、周密部署，深入推進打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪行動，向詐騙分子發(fā)起凌厲攻勢。為進一步提高廣大群眾的識騙、防騙能力，公安部刑偵局整理近年來十大高發(fā)多發(fā)電信網(wǎng)絡詐騙手法，給出案例和防騙提醒。

一、冒充公檢法詐騙

詐騙分子假冒公安、檢察院或者法官等以涉嫌各種違法犯罪為由，要求受害人提供賬戶核查資金或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。騙子甚至還會制作假“通緝令”，以達到操控被害人的目的。此類詐騙常由臺灣電信網(wǎng)絡詐騙犯罪集團實施，他們利用臺灣與160余個國家和地區(qū)免簽的便利，將窩點設置在亞洲、歐洲、非洲、美洲、大洋洲等地的國家，并將詐騙目標逐步轉(zhuǎn)向境外華僑及留學生。

為繞開詐騙電話防范攔截系統(tǒng)，詐騙分子在撥打詐騙電話時規(guī)避“公安局”等敏感詞匯，以電話欠費停機、快遞包裹有問題等為切入點，在取得受害人信任后，立即以添加“警用QQ”“警用微信”“筆錄QQ”等名義，利用網(wǎng)絡聊天工具與被害人進行后續(xù)聯(lián)系。

在這類騙局中，騙子能讓受害人深信不疑的重要原因之一，就是能準確說出受害人的姓名、身份證號、手機號，甚至銀行卡號，而這些公民個人信息都是詐騙團伙購買所得。

現(xiàn)在的詐騙“黑科技”不斷升級換代，詐騙分子不僅在電話中冒充公檢法人員，還誘使受害人安裝以假亂真的“公安系統(tǒng)”APP。這類APP打著“公安部”的旗號，完全由受害人自行操作，看似公正、公開，更具迷惑性。

案例

2018年9月5日，桂林市荔浦縣一單位財務出納吳某被不法分子電話冒充公檢法機關工作人員，以其身份信息被冒用涉嫌“洗錢”犯罪為由詐騙資金521.7萬元。公安機關已抓獲涉案人員29名，凍結涉案賬戶資金1500余萬元，扣押黃金66千克、鉑金1千克。

防騙提醒

一是留意來電號碼。此類案件中，大多數(shù)來電都是通過改號軟件從境外撥打，來電顯示上會有“+”或“00”等前綴，如出現(xiàn)此類異常，可以基本判定為騙子無疑。

二是假冒檢察官、法官人員多為南方口音，當對方來電不符合常用語習慣時，就要存疑。

三是公檢法人員絕對不會通過電話、微信通知你核查資金、將錢款轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”，更不會讓你上網(wǎng)瀏覽自己的通緝令或者逮捕令，或者將此類材料郵寄到個人手中。凡通過電話、短信等要求進行轉(zhuǎn)賬、匯款、資金核查操作的都是詐騙，切記不相信、不轉(zhuǎn)賬。

四是如實在不能辨別真?zhèn)?，請撥打來電號碼當?shù)氐?10進行核實（當?shù)貐^(qū)號+110）。

二、代辦信用卡、貸款詐騙

詐騙分子通過網(wǎng)頁、微信群、QQ群等發(fā)布可以提升信用卡額度、信用卡套現(xiàn)、辦理大額信用卡或辦理大額低息貸款等信息，有的假冒銀行發(fā)送短信，撥打電話邀請持卡人提額，誘導持卡人按照其要求操作，騙取公民個人信息；有的以辦理大額低息貸款為餌，通過收取受害人中介費、預付利息、保證金等方式實施詐騙。

案例

2018年9月，深圳反詐中心組織深圳市公安局龍崗分局刑警大隊在偵辦一起網(wǎng)絡貸款詐騙案件系列案件中，發(fā)現(xiàn)不法分子通過購買公民個人信息，將潛在貸款對象作為侵害目標，以電話營銷貸款和提升各網(wǎng)絡貸款平臺貸款額度為幌子，收取手續(xù)費后拉黑受害人。

12月17日，深圳市公安機關出動286名警力，對位于長沙市開福區(qū)的3個作案窩點開展收網(wǎng)行動。抓獲犯罪嫌疑人230名，串并案件500余起，繳獲大量作案工具、詐騙話術和公民個人信息。

防騙提醒

詐騙分子瞄準的是那些急需用錢又對信用卡使用缺乏了解的人，精心杜撰劇本，受害人很容易就上鉤。

目前，有不少銀行把信用卡業(yè)務外包給其他公司，所以一些公司提供貸款服務、辦理信用卡并不奇怪，關鍵在于如何分辨真?zhèn)?。申請辦理任何可透支的金融類卡時，都會受到申請單位的嚴格審查，并核定金融類卡的消費額度。絕對不會是所謂的“工作人員”承諾您多少就是多少。整個申請過程都是免費的，即使涉及交費，也會讓你到單位或銀行辦理，并給予相關收據(jù)、收條。切莫被所謂的“高額”“低息”或“無息”誘惑。

三、兼職刷單類詐騙

詐騙分子先是通過網(wǎng)頁、論壇、社交軟件等渠道廣泛發(fā)布兼職刷單廣告，號稱給網(wǎng)店刷單提高商家信譽可以“足不出戶、日賺千元”。當受害人輕信其虛假宣傳后，詐騙分子即要求受害人在某網(wǎng)絡平臺上購買特定的物品進行刷單，其中購物所需費用即本金由受害人支付，詐騙分子承諾在交易成功后將本金和報酬一同返還受害人。

在最初幾單任務時，詐騙分子會向受害人返還本金并支付小額報酬，使其放松警惕。隨著受害人刷單量不斷增多，詐騙分子最后會以未完成任務量、網(wǎng)絡故障等諸多理由不按事先約定返還本金和報酬，而是要求受害人繼續(xù)刷單并投入更多的本金，使其越陷越深，直到受害人意識到被騙。

受害人多為大學生等年輕群體，有的甚至被騙十幾萬，給當事人和家庭都造成巨大傷害，嚴重影響其學業(yè)和身心健康，社會影響惡劣。

案例

2018年7月，受害人李某在QQ上收到好友發(fā)來的兼職刷單信息，夢想輕松致富的她在詢問過刷單事宜后，開始按照對方的指示操作，將自己賬戶內(nèi)的1萬多元現(xiàn)金分批通過向?qū)Ψ教峁┑亩S碼轉(zhuǎn)賬的方式，支付給對方。

忽然有一天，李某發(fā)現(xiàn)，對方說賬號被凍結了，不能返還本金，需要重新付款。騙子稱系統(tǒng)權限出現(xiàn)問題，需要李某完成更多的刷單任務，才能返還本金。客服的回答滴水不漏，李某只好照做，再次付款，一步步陷入了詐騙團伙設下的陷阱。

看似熟練的對話，其實是犯罪分子提前設計的詐騙劇本，他們早已對受害人的心理進行了大量研究，設計了各種情況下的應對話術，逐步獲取受害人的信任。當李某完成最后一筆轉(zhuǎn)賬后，之前熱情主動的客服猶如人間蒸發(fā)，再也聯(lián)系不上了。

防騙提醒

網(wǎng)絡刷單詐騙的實施者準確掌握了受害人的心理。在最開始的時候，騙子會以練習刷單業(yè)務流程為幌子，刷單成功，購物本金和刷單傭金可以迅速返還。受害者嘗到了甜頭、一旦上鉤后，就需要完成連續(xù)任務，數(shù)額達到一定規(guī)模，騙子又會以各種系統(tǒng)故障、賬戶凍結等理由，誘導其向詐騙賬戶再度匯錢。很多受害人直到被騙子“拉黑”后才發(fā)覺上當受騙。最為惡劣的是，當詐騙團伙騙取完受害人的現(xiàn)金后，還會誘導受害人通過各大銀行和網(wǎng)絡金融平臺借取小額貸款，進一步榨取受害人的錢財。

網(wǎng)絡刷單本就屬于失信違法行為，不可從事此類工作，遭遇詐騙立即報警，并將對方的QQ、微信聊天記錄、電話號碼等留存提供給警方，以便警方偵查。

四、冒充熟人領導電話詐騙

受害人接到電話后，詐騙分子直呼其名，并用領導口吻要求“明天到我辦公室來一下！”當受害人以為是其某位領導或熟人，并問“是某總、某局長嗎？”詐騙分子便作肯定答復。幾天后，詐騙分子再次來電，稱自己正在開會，找借口要求受害人準備現(xiàn)金送給客人。稍后，詐騙分子會要求改為向某賬號轉(zhuǎn)賬匯款，此后繼續(xù)冒充領導或熟人實施詐騙，直到受害人發(fā)現(xiàn)上當受騙。

案例

在甘肅蘭州某事業(yè)單位工作的珊珊，睡夢中被電話吵醒，對方聲稱“我是你的領導”，聽聲音很像上司孟主任。盡管口音略有些異樣，但珊珊想到最近孟主任做了牙科手術，可能因此聲音變了，就沒起疑心。第二天早上8點多，快到單位的她再次接到了“變了聲”的“孟主任”的電話。雖然對墊錢這件事有些不樂意，但珊珊平時對孟主任敬畏有加，不敢多問，再加上對方反復強調(diào)留好憑證，可以報銷。珊珊就沒有再懷疑，半小時內(nèi)先后3次在ATM機上向“孟主任”轉(zhuǎn)賬3萬元。事后，她一核實，才意識到自己被騙。

防騙提醒

詐騙分子掌握了大量的受害人姓名和電話，他們面向全國各地的不特定人士打電話，電話撥打的次數(shù)多了，便增加了成功的概率。當受害人遇到某一個特定聲音，以為是自己熟悉的人，就對此深信不疑了。事實上，受害人只要陷入對方的圈套，轉(zhuǎn)賬往往在短時間內(nèi)完成。犯罪分子收到錢后又會很快轉(zhuǎn)移出去，整個過程一般也不會超過三四個小時。

對此類詐騙，一是聽口音，這種詐騙類型具備比較強的地域特征，犯罪嫌疑人一般南方口音比較重，當接到這類口音電話時，要提高警惕。

二是問虛實，對方獲取了事主部分信息，但是信息有限，可以反問對方是否是身邊可以看到的人，如對方順口回復，就可確認是騙子無疑。

三是如不能確定對方身份，可詳述具體事件進行確認。如對方稱是單位領導不方便直接問時，可向同事側面了解領導相關情況，謹慎核實。

五、冒充網(wǎng)購客服退款詐騙

受害人接到電話后，詐騙分子自稱是淘寶、京東或其他購物平臺的客服或賣家，可以詳細報出受害人的個人訂單信息，并稱訂單無效要“退款”、或者“退貨給補償”等，引誘受害人點擊釣魚鏈接、或引導受害人掃描二維碼等，將錢卷入自己的賬戶。

案例

2018年6月6日，嘉興市居民黃某報案稱，被不法分子冒充“天天快遞”的客服，以需要撤銷投訴并給予3倍的理賠為誘餌，誘使其點擊釣魚網(wǎng)站的方式被騙19980元。公安機關經(jīng)過大量工作，搗毀窩點11個，抓獲賴某等福建龍巖籍犯罪嫌疑人40余名，扣押手機80余部、手機卡500余張、銀行卡700余張、作案電腦20余臺、現(xiàn)金50萬元，凍結涉案資金1000余萬元。

防騙提醒

一是當遇到自稱賣家的電話說需要退款或者重新支付時，要親自登錄官方購物網(wǎng)站查詢，或者撥打正規(guī)客服，不要輕易點擊所謂店家提供的網(wǎng)址，更不能在這些網(wǎng)頁上填寫相關信息。

二是各類購物平臺的客服人員不會提出用戶提供個人銀行卡信息及轉(zhuǎn)賬要求。三是銀行卡號、驗證碼信息一定要保管妥當，不要輕易外泄。

六、冒充老板（親友）詐騙

詐騙分子通過假冒企業(yè)老板的微信、QQ等，添加企業(yè)財務人員為好友，隨后，模仿老板的口吻向財務人員下達轉(zhuǎn)賬指令，又或者將財務人員被拉進所謂“公司高管群”，讓財務人員信以為真，將錢款打入詐騙分子指定的賬戶。

案例

廣州白云的趙女士突然收到微信信息，一個和老板一模一樣的微信添加好友請求。趙女士沒多想就加了，印象中老板是有第二個微信的，所以她并未懷疑，而且這個“老板”剛添加完好友，就用一種相當熟悉的口吻和命令式的語氣向她下達工作指令。

趙女士公司規(guī)模并不算特別大，所以老板時不時也會親自過問賬目。從當時的聊天記錄來看，在拿到公司流水單的5分鐘之后，對方就發(fā)來了一個截圖，要求匯貨款33萬到一個賬號，并流暢回答了趙女士的一系列問題。但是到了中午，真假老板兩個人同時聯(lián)系趙女士。真老板吩咐她一件事情，假老板又跟她在微信說另外一件事。趙女士把事情原委向真老板和盤托出后，才醒過神來，立刻沖到銀行，但是已經(jīng)太遲，對方賬戶的錢款已經(jīng)轉(zhuǎn)走。

防騙提醒

一是微信、QQ添加好友要謹慎，發(fā)現(xiàn)QQ、微信被盜，馬上通知親友、同事，防止冒你之名行騙。

二是財務人員應當嚴格按照財務制度和工作流程處理財務事宜，不能因任何特殊原因違規(guī)操作。

三是不要在QQ、微信上處理財務事宜，凡是涉及資金轉(zhuǎn)賬事宜的必須當面或者電話核實。

七、網(wǎng)絡詐騙

詐騙分子通過微信、QQ等社交軟件，利用虛擬定位軟件在繁華地帶發(fā)布色誘信息，引誘招嫖人，一旦有人上鉤，就會在上門服務之前，以先交保證金、交通費等名索要紅包，實施詐騙。

案例

2018年10月14日，浙江省溫州市永嘉縣居民徐某報案稱，被不法分子以提供色情服務為名實施詐騙。警方發(fā)現(xiàn)1個以海南省儋州籍人為首的招嫖詐騙犯罪團伙，涉及受害人1000余名，涉案金額160萬元。

防騙提醒

招嫖行為本身違法，詐騙分子以此為借口行騙更是肆無忌憚，廣大群眾一定要潔身自好。上網(wǎng)看到此類信息時請不要理會，一旦經(jīng)不住誘惑就很容易掉進詐騙分子的陷阱。

八、投資理財詐騙

詐騙分子在社交平臺鼓吹自己能準確預測股票、期貨等的漲跌，塑造所謂的“專家”“大師”“白富美”形象，有的誘騙受害人參與投資，收取高額“會員費”“服務費”；有的推銷各類“薦股軟件”“薦股平臺”，以“免費使用”和“高盈利”為誘餌，將用戶導流到軟件平臺，參與貴金屬、藝術品、郵幣卡等現(xiàn)貨交易或境外期貨交易，其實這些交易系統(tǒng)都是偽造的。騙子可以在后臺實時操縱行情，偽造交易記錄，騙取受害人大量資金。

案例

重慶市云陽縣公安局在工作中發(fā)現(xiàn)1個以薦股為由實施詐騙的犯罪團伙。嫌疑人趙某、張某夫婦成立公司，租用高級寫字樓，在無任何股票經(jīng)紀資質(zhì)的情況下，招募沒有證券業(yè)務知識的人員，編寫話術模板，以向他人推薦股票收取“信息費”為由實施詐騙。警方鎖定嫌疑人的身份和窩點，隨即組織警力趕赴廣西桂林，與當?shù)鼐铰?lián)合開展集中抓捕行動，當場抓獲嫌疑人154名，凍結涉案資金1000余萬元。

防騙提醒

投資有風險，投資理財一定要到正規(guī)平臺，在微信群、QQ群等交流理財知識并不靠譜，一旦涉及匯款轉(zhuǎn)賬就要警惕了。此外，不要被社交平臺上所謂高回報的貴金屬、原油、期貨等投資、“推薦股票”之類的說辭所迷惑。

九、交友詐騙

詐騙分子將自己偽裝成為相貌堂堂的成功男士或者美麗可愛的年輕女子，通過相親網(wǎng)站、漂流瓶、搖一搖等方式與受害人結識，并迅速與受害人網(wǎng)戀，在素未謀面的情況下，以各種借口向受害人借錢，甚至誘惑被害人參與網(wǎng)絡賭博、網(wǎng)上購買彩票、網(wǎng)上投資等，騙取錢款。

案例

哈爾濱居民楊某報案稱，其在婚戀網(wǎng)站上認識一男子，該男子冒充“澳門新葡京娛樂城”網(wǎng)上賭博平臺維護人員，以高額回報為誘餌，誘使其在平臺充值，共計被騙93萬元。公安機已抓獲犯罪嫌疑人2名。

防騙提醒

對此類詐騙，一是網(wǎng)絡交友要謹慎，特別是婚戀網(wǎng)站、社交網(wǎng)站、交友APP上的好友，深度交往時務必核實信息，防止對方以虛擬身份實施詐騙。不要輕信網(wǎng)上發(fā)過來的圖片和視頻。

二是不要隨意轉(zhuǎn)賬或者匯款，當素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財物時，要提高警惕，不要被甜言蜜語沖昏頭腦。

十、機票改簽詐騙

受害人訂購機票后，收到詐騙分子發(fā)來的“飛機故障或天氣原因航班取消，與客服電話聯(lián)系”的短信。當受害人與短信中的詐騙分子假冒的“客服”電話聯(lián)系后，“客服”會引導受害人在支付寶或微信錢包進行操作，在“轉(zhuǎn)賬平臺”上輸入自己的銀行卡和驗證碼，在毫不知情的情況下把錢轉(zhuǎn)到騙子賬戶。

案例

2018年4月12日，浙江瑞安的陳女士在家收到一條飛機出故障被迫取消的短信。幾天前，她的確在網(wǎng)上購買了從溫州飛往鄭州的機票。因為短信信息和她訂購的機票完全一致，陳女士就放松了警惕，按短信內(nèi)容撥打所謂的“客服電話”，之后被詐騙10萬余元。

防騙提醒

對此類詐騙，一是收到航班延誤、取消短信時，應撥打航空公司官方客服電話或向機場工作人員核實。

二是切記退票、退款是不需要輸入密碼和驗證碼的，更不需要先行匯款。