發(fā)展中的社會保障信息化：一個研究綜述

黃博函 徐龍順

(中山大學廣州社會保障研究中心，廣州，510275)

社會保障信息化是指以計算機網絡為主體的信息技術在社會保障領域中的應用，是社會保障主體部門依據(jù)相關的法律和政策，運用先進的信息技術向國民提供的一種便捷性的社會服務。[1]尤其是近年來，隨著電子網絡的普及以及云計算、大數(shù)據(jù)技術的持續(xù)推進，原有的社會保障管理方式已不能滿足政府以及公眾的多樣化需求，推進“互聯(lián)網＋社?！保龠M社會保障與信息化的有機融合，實現(xiàn)社會保障管理系統(tǒng)由紙介質向電子介質傳遞信息方式的轉變，成為信息化社會發(fā)展的必然要求。因此，在國家信息化戰(zhàn)略和“數(shù)字政府”建設背景下研究社會保障信息化問題對我國電子政務的實施、金保工程的推進，以及社會保障事業(yè)高質量發(fā)展具有重要現(xiàn)實意義。

本文在文獻調查的基礎上，對國內外社會保障信息化相關文獻進行統(tǒng)計分析和回顧整理，試圖總結國內外社會保障信息化的研究現(xiàn)狀，分析已有理論研究的不足之處，并展望社會保障信息化未來的研究方向，以期為后續(xù)相關研究提供參考和借鑒。

一、數(shù)據(jù)來源與研究方法

(一)數(shù)據(jù)來源

為了充分把握社會保障信息化研究現(xiàn)狀，文章運用文獻研究法對學術期刊網CNKI和Web of Science數(shù)據(jù)庫進行文獻檢索。在CNKI中，筆者以“社會保障”＋“信息化”為主題進行高級檢索，經過篩選和剔除，自1997—2018年12月共檢索到相關文獻245篇，其中期刊論文205篇，學位論文29篇，會議論文6篇，報紙文章5篇。在Web of Science數(shù)據(jù)庫中，選取核心合集的SCI-E、SSCI、CPCI-S、CPCI-SSH子數(shù)據(jù)庫，以“social security”和“informatization”為主題詞進行高級檢索，英文檢索表達式為 TS=(social security)AND TS=(informatization)，檢索到文獻僅有2篇，可見國外關于社會保障信息化的直接研究并不多，因此本文以“internet information”代替“informatization”，英文檢索表達式為 TS=(social security)AND TS=(internet information)，語種和文獻類型為“所有”，時間跨度為所有年份，截至2018年12月檢索到相關文獻689篇。

(二)研究方法

本研究采用文獻研究法、信息可視化分析法、內容分析法，應用信息可視化分析軟件Citespace繪制知識圖譜。Citespace融合了圖譜繪制中常見的頻率分析、共引分析、聚類分析以等分析方法，側重于判斷和分析某學科前沿的演化趨勢、研究現(xiàn)狀與知識基礎之間的邏輯關系及不同前沿之間的內部關系。[2]本文運用Citespace軟件從年代分布、期刊分布、關鍵詞及研究前沿節(jié)點、引文及主題分布等方面對國內外社會保障信息化研究論文進行實證分析，并繪制知識圖譜，以期客觀總結國內外社會保障信息化研究的現(xiàn)狀。

二、數(shù)據(jù)分析

(一)論文年代分布

相關主題的研究數(shù)量在一定程度上可以直觀反映出該研究的現(xiàn)狀、關注度及發(fā)展趨勢。一般而言，一項理論研究都會經歷初級階段、成熟階段及平穩(wěn)階段(或下降階段)。通過對國內外社會保障信息化年載文量的梳理，可以充分了解及對比分析國內外已有研究的現(xiàn)狀及差異，從而對社會保障信息化研究有一個整體的直觀把握。圖1為國內外社會保障信息化年載文量折線圖，從中可以看出，國外文獻年載文量整體上處于先上升階段，2016年達到峰值，之后處于下降階段，說明國外對于社會保障信息化理論研究已趨于成熟；從整體上來看，國內相關研究始于1997年，自2002年國內文獻年載文量整體上處于穩(wěn)定增長狀態(tài)，這與2002年我國將社會保障列為電子政務建設12項重點工程之一的政策背景有關。國外在社會保障信息化建設初期的直接性理論研究較少，整體上來看國外年載文量除2002年外均高于國內，2016年數(shù)據(jù)差異最大。這期間檢索到國內已有文獻共計245篇，國外689篇，因此國內研究應關注并借鑒國外相關研究的理論成果。

圖1 國內外社會保障信息化年載文量分布情況

(二)論文期刊分布

總結研究論文的期刊分布可以了解該研究領域的核心期刊群。國內對社會保障信息化的研究主要集中在期刊論文與碩博士論文，發(fā)文量在3篇以上的期刊或學校共10個(見表1)，但發(fā)表在核心刊物上的理論性研究較少。此外，對此議題進行深入研究且成果較多的學者不多見，也較少有主流社會保障學者對此議題進行研究，說明研究的深度和廣度有待進一步挖掘。國外社會保障信息化發(fā)文量前8名的期刊如表2所示?？傮w而言，國內外論文期刊分布都比較分散，沒有形成鮮明的核心期刊群。

表1 國內發(fā)文量排名來源

表2 國外發(fā)文量排名來源

(三)關鍵詞分析

關鍵詞分析可以直觀反映出該議題的研究熱點。本節(jié)應用Citespace可視化軟件繪制相關知識圖譜，通過關鍵詞分析探討研究熱點及研究發(fā)展。

1.關鍵詞研究熱點

以檢索到的國內外研究文獻為數(shù)據(jù)源，利用Citespace軟件繪制出國內外文獻關鍵詞聚類視圖(見圖2和圖3)。其中，圖2的網絡模塊度(modularity)為0.4136，圖3的模塊度為0.4079，說明圖2網絡的聚類結果更好。兩圖中的Mean Silhouette(衡量網絡同質性的指標)分別為0.5477和0.6291，說明圖3網絡的同質性更高。節(jié)點中心度是網絡中節(jié)點在整體網絡中所起連接作用大小的度量，反映了節(jié)點的重要程度，重要節(jié)點中心度值一般在0.1上。在國內已有研究中，重要的中心度節(jié)點為社會保障信息化(0.50，55)①(0.50，55)括號內0.50為關鍵詞中心度值，55為關鍵詞的頻次，下同。、信息化建設(0.41，83)、信息化(0.21，78)、社會保障(0.21，66)、金保工程(0.21，53)、人力資源(0.18，59)、社會保障(0.12，87)、社?？?0.12，13)等。 在國外研究中，重要的中心度節(jié)點為 model(0.29，30)、internet(0.17，71)、security(0.17，55)、trust(0.16，28)、information technology(0.14，28)、behavior(0.14，17)、privacy(0.13，41)、information security(0.13，14)等。這些關鍵詞在一定程度上反映出國內外研究的熱點。

圖2 國內研究關鍵詞聚類視圖

圖3 國外研究關鍵詞聚類視圖

2.關鍵詞研究前沿

研究前沿時區(qū)視圖(Timezone)是依據(jù)前沿熱點的交互關系和演進路徑設計的，時區(qū)視圖表征該領域研究的進展和趨勢。從圖4可以看出我國社會保障信息化研究經歷了從初始的社會保險、信息化建設、社會保障、電子政務等視角到大數(shù)據(jù)、信息安全、社保基金等角度的轉變。圖5是國外社會保障信息化研究的前沿時區(qū)視圖，國外對社會保障信息化從最初的基礎研究internet、information technology、information、security等轉化為更高層次的研究，如 politics、efficient、service、fog computing 等。

圖4 國內研究關鍵詞時區(qū)視圖(Timezone)

(四)引文分析

被引用頻次可以間接反映出該文獻的重要程度。目前，國內該領域被引頻次最高的文獻為“人力資源和社會保障的信息化建設探究”(被引頻次22)。[3]經統(tǒng)計，國內文獻平均被引頻次為3.77①該結果是對CNKI中檢索到的國內245篇文獻被引次數(shù)加總求和后除以245計算而得。，國外文獻平均被引頻次為21.15②該結果是由Web of Science數(shù)據(jù)庫中檢索的國外689篇文獻分析結果自動導出，計算過程與國內被引頻次計算過程相同。，國內文獻的被引頻次遠低于國外。此外，H指數(shù)可以作為評價文獻影響力的一重要指標(H指數(shù)越大，表明文獻的影響力越大)，國內研究的H指數(shù)為7(見圖6)，即至少有7篇文獻被引次數(shù)不少于7次。根據(jù)WOS數(shù)據(jù)庫檢索結果的引文報告分析，國外文獻的H指數(shù)為32，說明我國文獻研究與國外相比影響力較小。國外關于社會保障信息化研究的引文情況2002—2017年趨于逐年遞增的趨勢，2017年達到峰值(見圖7)。

圖5 國外研究關鍵詞時區(qū)視圖(Timezone)

圖6 國內文獻H指數(shù)分析

圖7 2002—2019年國外文獻按年份的被引頻次

三、社會保障信息化主題內容分析

通過上文Citespace信息可視化分析以及對已有文獻的梳理歸納可知，國內外學者對社會保障信息化主題內容研究的側重點不同，故本部分對社會保障信息化主題內容分析從國內與國外兩個維度分別論述。

(一)國內社會保障信息化主題內容分析

我國社會保障信息化建設與應用起步較晚，隨著服務型政府理念的逐步深入、信息基礎設施的不斷完善和信息網絡技術的廣泛運用，直到20世紀90年代，社會保障部門才逐漸開始運用服務理念和信息化手段從事行政管理活動。2002年我國將社會保障列為電子政務建設的12項重點工程之一，至此社會保障信息化建設被正式提上議事日程。[4]隨著社會保障信息化實踐的持續(xù)推進，帶來了理論界對社會保障信息化相關議題展開了廣泛研究。目前，國內學者有的從云計算、大數(shù)據(jù)等視角對社會保障信息化建設的相關議題進行研究，也有的從社會保障專業(yè)角度研究信息化在社會保障領域的和諧應用等問題。通過對已有文獻的梳理，國內對社會保障信息化的研究可以歸納為四個方面：社會保障信息化問題與對策、社會保障信息化內容與管理、社會保障信息化作用與意義、人力資源與社會保障信息化。

1.社會保障信息化問題與對策研究

雖然近年來我國社會保障信息化實踐取得了豐碩成果，但在具體的實踐中還存在較多問題，學者們分別從全國層面和省級層面對社會保障信息化存在的問題與解決對策進行了廣泛研究。

(1)全國層面的社會保障信息化問題與對策研究。郜凱英和楊宜勇基于AHP分析法從應用服務、基礎設施、信息安全和規(guī)范標準四個方面構建了社會保障信息化建設的指標體系，實證分析了大數(shù)據(jù)時代我國社會保障信息化存在的安全隱患，指出了社會保障信息管理平臺與技術無法滿足海量信息的存儲與處理的問題，并從云計算、信息安全、宏觀決策、人才建設等方面提出相應的對策建議；[5]有些學者指出我國社會保障信息化建設存在城鄉(xiāng)分割、群體分割的體制性障礙，[6]以及存在基礎信息網絡設施及管理手段滯后，[7]數(shù)據(jù)質量尚需提高、數(shù)據(jù)應用尚不充分，[8]信息安全防護不完善等問題，[9]并提出應加強頂層設計、應用新技術、樹立新思維，[10]加快地區(qū)網絡基礎設施建設，[11]完善各項政策標準、技術標準、管理服務標準，[12]依托人社大數(shù)據(jù)，優(yōu)化“互聯(lián)網＋政務服務”，[13]探索多模式的信息管理系統(tǒng)，[14]從而不斷提高我國社會保障信息化的建設水平；潘俊指出我國社會保障信息化建設存在意識欠缺、服務手段和方式滯后以及微觀服務不周全等問題，并提出應從提高社會保障信息系統(tǒng)服務效率、降低社會保障信息系統(tǒng)的服務成本以及強化對農民社會保障信息模塊的完善等方面不斷提高我國社會保障信息化的建設水平；[15]我國社會保障信息系統(tǒng)的“縱向建設”已基本完成，但社會保障信息系統(tǒng)的“橫向聯(lián)結”仍不完善，可在“互聯(lián)網＋”背景下通過對社會保障政策的制定、執(zhí)行、監(jiān)督與評價，創(chuàng)新社會保障信息化建設路徑。[16]

(2)省級層面的社會保障信息化問題與對策研究。昌碩以江蘇省金融資產信息平臺為例，分析了社會保障制度與信息技術耦合過程中存在的信息管理倫理困境，以及跨部門間信息開放程度低、權限處理機制不完善等問題，通過推進信息工具升級、完善電子政務模式可以提高社會保障信息化建設水平；[17]李迎生等通過對H省申請低保農村家庭經濟狀況核查制度的實地調研，分析了機制存在的問題，并提出通過構建信息共享機制來實現(xiàn)社會保障制度之間的有機結合；[18]廣東省社會保障信息管理系統(tǒng)完善度以及信息化水平均位于全國前列，但仍存在“信息孤島效應”與數(shù)據(jù)共享受限等問題，需進一步理清建設思路、規(guī)范管理體系、加大資金投入、提升決策水平、提升服務能力；[19]畢超認為河北省社會保障信息化建設尚處于起步階段，存在著區(qū)域發(fā)展不均衡，縣級數(shù)據(jù)采集和軟件維護效率較低，網絡設施、數(shù)據(jù)中心、業(yè)務系統(tǒng)開發(fā)尚不完善等問題，并提出了加強信息化基礎設施建設、促進橫向信息交換、完善信息管理體系、加快“一卡通”業(yè)務應用系統(tǒng)建設等建議；[20]作為我國“兩型社會”試驗區(qū)的湖南省在社會保障信息化建設方面取得長足進步，但仍呈現(xiàn)出了信息安全建設水平低、信息管理平臺不統(tǒng)一、社保數(shù)據(jù)不集中等問題，可通過加強頂層設計與公共服務終端建設、加快新技術的開發(fā)與應用、加大人才和資金投入、統(tǒng)一社會保障信息管理平臺等措施提高社會保險信息化水平。[21]張帆以武漢市社會保障信息化建設現(xiàn)狀及存在的相關問題為研究的著眼點，重點對社會保障信息化的服務方式、服務效率、服務流程的透明度以及社會保障信息化建設的科學化水平等多層次進行系統(tǒng)分析，并提出了相應的改善措施，為武漢市社會保障信息化建設提供了借鑒和參考。[22]

2.社會保障信息化內容與管理研究

社會保障信息化主要是由養(yǎng)老保險信息化、醫(yī)療保險信息化、失業(yè)保險信息化、工傷保險信息化、生育保險信息化五大部分組成，因此學者們既有對總體社會保障信息化管理現(xiàn)狀的評估研究，也有對社會保障信息化建設中五大項目的深入研究。劉夕炎等構建了基于JavaSpace的社會保障信息管理系統(tǒng)集成模型，有效實現(xiàn)了養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)、醫(yī)療保險信息系統(tǒng)、失業(yè)保險信息系統(tǒng)、工傷保險信息系統(tǒng)、生育保險信息系統(tǒng)這五大業(yè)務系統(tǒng)與醫(yī)院、藥店、銀行、郵局等外部系統(tǒng)的數(shù)據(jù)采集、傳遞與應用，最終達到社會保障信息的高效共享；[23]李琦以南京社會保障信息管理系統(tǒng)為例，運用SOA的原理和方法，構建了社會保障信息管理系統(tǒng)模型，以期實現(xiàn)系統(tǒng)向三層或多層結構升級的目標；[24]一些學者主張構建社會保障云計算平臺，充分發(fā)揮云計算信息資源處理能力，加快社會保障信息化建設，提高社會保障管理效率；[25-26]徐鳳亮等提出通過身份證與社會保障卡的卡證合一，部省市三級數(shù)據(jù)庫中的市級數(shù)據(jù)資源庫轉移至省級數(shù)據(jù)中心，社會保障信息化系統(tǒng)與公民信息資源庫同步建設，新技術與電子政務相結合來加強社會保障信息化建設；[27]有些學者提出可以通過采用三層架構的技術支持、[28]整合社會保障信息資源、[29]構建異地社會保障信息系統(tǒng)、[30]統(tǒng)一社會保障卡規(guī)范等方式加強社會保障信息化管理；[31]吳應良等從政務數(shù)據(jù)共享創(chuàng)新的視角提出從治理模式、治理機制與治理結構三個維度加強頂層設計，推動政務數(shù)據(jù)共享戰(zhàn)略，創(chuàng)新共享結構、共享模式、共享機制，實現(xiàn)溝通機制、監(jiān)管機制、激勵機制的動態(tài)平衡。[32]

3.社會保障信息化作用與意義研究

改革開放以來，我國社會保障事業(yè)快速發(fā)展，社會保障覆蓋范圍越來越廣。與此同時，社會保障業(yè)務信息量與日俱增，海量數(shù)據(jù)的采集、傳遞、儲存等需要現(xiàn)代信息技術的支撐，因此基于“互聯(lián)網＋”社會保障工作的信息化建設成為當代社會發(fā)展的必然要求。學者們普遍認為社會保障信息化建設在完善社保制度、[33]提升行政效率、[34]提高公共服務水平與效率、[35]完善政務網絡、[36]整合信息資源等方面起到積極的促進作用，具有重要的現(xiàn)實意義。[37]閔旭蓉認為隨著我國市場經濟的不斷健全以及現(xiàn)代化信息技術的不斷完善，將計算機通信技術與社會保障業(yè)務進行有效融合，創(chuàng)新社會保障管理模式，有助于提高社會保障管理部門的信息化、現(xiàn)代化、科學化水平；[38]熊藜霈認為廣東省社會保障工作正處于城鄉(xiāng)統(tǒng)籌協(xié)調推進、長效機制逐步建立、各項制度逐步完善的關鍵時期，社會保障信息化建設將對改變全省社會保障事業(yè)的工作方式和管理機制、提升廣東省公共服務質量、維護社會和諧穩(wěn)定具有重要現(xiàn)實意義；[39]張帆通過對武漢市社會保障信息化建設進程的分析，指出構建全包容、全方位的綜合信息系統(tǒng)對于改善服務手段、推進社會保障管理科學化進程具有積極促進作用。[40]因此，電子政務環(huán)境下，互聯(lián)網等信息技術的廣泛應用已推動了政府服務理念與治理模式的創(chuàng)新，基于網絡的政府一體化公共服務必將有助于多元主體廣泛參與與互動，實現(xiàn)信息協(xié)同共享以及決策的民主化與科學化，推動政府治理能力與治理體系的現(xiàn)代化。[41]

4.人力資源與社會保障信息化研究

人力資源與社會保障相輔相成、相互滲透、緊密相關，社會保障是人力資源管理的重要保障，人力資源也是社會保障健全的推動力量，人力資源與社會保障是我國現(xiàn)代化社會建設中的重要組成部分。在我國信息化戰(zhàn)略背景下，人力資源與社會保障在充分利用現(xiàn)代信息技術的基礎上構建信息管理系統(tǒng)，[42]同時遵循統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一標準、逐步實施、分級管理、網絡互通、信息互享的原則，通過“互聯(lián)網＋”社會服務的行政管理方式，逐步構建完善的信息網絡，為公眾提供高效的社會保障服務。[43]尤其是近年來，我國社會保障服務水平、人力資源數(shù)量與質量顯著提高，人力資源與社會保障信息化建設發(fā)展趨勢呈現(xiàn)出數(shù)據(jù)管理科學化、信息挖掘多樣化、技術設計工具化、決策過程精細化等特點。[44]雖然我國人力資源與社會保障在信息化建設上取得了階段性成果，但仍存在一些問題，未來應加強信息資源整合，注重數(shù)據(jù)信息安全防護，制定科學的人力資源與社會保障信息化建設進程。[45-46]

(二)國外社會保障信息化主題內容分析

社會保障信息化是電子政務的衍生品，20世紀90年代，隨著電子政務的產生，國家機關應用現(xiàn)代網絡技術、信息技術及辦公自動化技術處理社會公共事務，提供公共產品和公共服務，社會保障信息化便隨之應運而生，以美國、英國、加拿大等為代表的發(fā)達國家紛紛成立專門機構協(xié)調推進社會保障信息共享體系建設。而國外理論界對社會保障信息化相關議題也進行了廣泛研究，通過對檢索文獻的梳理發(fā)現(xiàn)，國外學者主要聚焦于社會保障信息化的現(xiàn)狀研究、社會保障信息化案例研究、社會保障信息技術應用研究等方面。

1.社會保障信息化現(xiàn)狀研究

國外發(fā)達國家社會保障信息化建設起步較早，基于互聯(lián)網、云計算的社會保障信息化的管理與服務已形成規(guī)模，已具有一體化的信息系統(tǒng)、統(tǒng)一性的共享平臺、全方位的基金監(jiān)管、多形式的社保服務，在社會保障信息化具體實踐中取得了豐富經驗。

美國社會保障業(yè)務統(tǒng)一由社會安全總署建立集中業(yè)務數(shù)據(jù)庫進行管理，而社會安全總署的信息管理系統(tǒng)以“國家計算機中心”為核心，建設一個輻射全國甚至延伸至全球一些城市的信息網絡和數(shù)據(jù)庫，公眾可以通過社會保障信息系統(tǒng)在全國各州，甚至在其他國家繳納社保和享受福利。[47]為便于全國層面的社會保障信息化管理，美國于1936年發(fā)放社會保障號，該號碼作為個人在社會保障系統(tǒng)中的唯一身份認證，可以精確地記錄社保繳費和社保福利。[48]澳大利亞建立了社會保障信息管理系統(tǒng)(AMIS)，該系統(tǒng)運用“面向對象”現(xiàn)代化信息技術，通過對信息的搜集、傳遞、處理等為社會保障公眾提供高效的信息服務，同時也提高了社會保障決策和管理水平；[49]此外，澳大利亞還依據(jù)聯(lián)邦服務代理法案設立了社會保障電腦網絡(Centrelink)服務機構，Centrelink擁有澳大利亞第四大IT網絡系統(tǒng)，主要通過遠程訪問服務、視頻會議、Centrelink在線等渠道為公眾提供140多項服務。[50]加拿大開發(fā)了成輻射狀的全國聯(lián)網服務網絡，作為國家社會保障機構的人力資源開發(fā)部(HRDC)已經建立了100個衛(wèi)星分支機構，5000個自動化信息服務終端系統(tǒng)，參保民眾可以通過該終端獲取社會保障信息，社會保障機構也可以利用信息網絡便利地管理國家社會保障事務。[51]瑞典作為福利國家的典型代表，社會保障制度較為完善，社會保障信息化水平較高，瑞典養(yǎng)老保險局利用先進的信息技術于2010年開始統(tǒng)一管理全國養(yǎng)老金事務，目前瑞典已完全實現(xiàn)社會保障工作的電子政務化。[52]

2.社會保障信息化案例研究

國外部分學者采用單案例、多案例以及理論分析與案例相結合的方法對社會保障信息化進行了研究。Feldman應用美國社會保障管理局的案例，[53]Ross等應用中小型家庭醫(yī)學實踐的案例，[54]分析了社會保障中健康信息交流的價值主張、激勵因素、障礙等。Utomo等對印度尼西亞某地區(qū)健康社會保障管理機構的案例進行研究，主張構建交付索賠信息管理系統(tǒng)，并設計各利益相關者的交付索賠信息系統(tǒng)的流程圖。[55]Maswadeh以約旦社會保險公司為例，實證分析了組織戰(zhàn)略構建與社會保險信息系統(tǒng)設計之間的互動關系，探討組織戰(zhàn)略構建與社會保險信息系統(tǒng)設計是如何相互影響的。[56]Soeparman等以荷蘭勞動和社會保障部門為例，系統(tǒng)論證了信息庫對各部門協(xié)作創(chuàng)新的重要性，以信息和技術為中介或工具促進了勞動和社會保障部門之間的信息資源共享。[57]美國構建了以社會保障號為中心的社會保障信息系統(tǒng)，有些學者運用理論分析與案例分析相結合的方法研究了美國社會保障號實施中的信息安全問題，主要包括社會保障號的安全防護、[58-59]開發(fā)應用。[60-61]

3.社會保障信息技術應用研究

當前，計算機技術滲透到社會生活的各個領域，云計算、大數(shù)據(jù)逐步運用于社會保障工作中，實現(xiàn)了信息資源高效共享，提高了社會保障管理效率。因此，社會保障信息技術的廣泛應用符合現(xiàn)代化、信息化社會發(fā)展的必然趨勢。

21世紀初，Holmes提出，網絡技術在政府決策、公共服務中的應用一定程度上推進了社會保障機構信息化建設。[62]Sammicheli等分析了意大利社會保障研究所(INPS)運用信息技術管理國家社會保障事務的利與弊，并提出應充分發(fā)揮社會保障信息技術優(yōu)勢，通過強制性的行政手段解決社會保障信息技術的劣勢。[63]Soneji等主張應用先進的信息技術構建社會保障局(SSA)信息預測系統(tǒng)，使得社會保障人員可以獲得更多的信息，并應用線性外推與定性判斷方法預測未來人口死亡率。[64]在澳大利亞社會保障信息化建設過程中，Sleep等設計了Express＋Centrelink社會保障移動APP，為澳居民提供社會保障查詢、繳費等服務，實現(xiàn)了社會保障業(yè)務的可視化治理。[65]Cao利用澳大利亞和加拿大典型福利國家社會保障和社會福利的數(shù)據(jù)，構建了社會保障數(shù)據(jù)挖掘(SSDM)框架，介紹了SSDM在社會保障信息化建設中的目標、任務及挑戰(zhàn)。[66]社會保障信息化改變了國家福利管理模式，信息技術授權人應用計算機技術管理社會保障系統(tǒng)(涉及社會保險、社會援助和社會福利等)，通過“信息流”實現(xiàn)了社會保障資金的收繳和分配，因此信息技術成為福利國家實施政策的重要工具。[67]

四、國內外社會保障信息化研究述評

國外社會保障信息化理論研究和客觀實踐起步較早，理論研究的深度和客觀實踐的完善度都優(yōu)于國內，但是近幾年我國社會保障信息化實踐取得了不少成果，相關研究也逐漸深入。國內外已有相關文獻為以后進一步研究奠定了理論基礎，但仍存在一些不足之處。

第一，研究內容方面的不足。首先，國內學者對于社會保障信息化議題的研究大致分為中央布局和地方建設兩個層次，但針對兩者的探討較為分散和獨立，未能實現(xiàn)有效對接。中央布局多從宏觀層面進行總體性統(tǒng)籌規(guī)劃，可擴展性不足。此外，學者們理論分析了社會保障信息化存在的問題，但提出的對策較宏觀，在具體實踐中可操作性不強。其次，已有研究并沒有深觸社會保障信息化之根本，如社會保障信息系統(tǒng)建設及業(yè)務流程，信息共享與業(yè)務協(xié)同，信息安全保障等一系列根本性研究鮮有涉及。國外學者對社會保障信息化的研究更注重于具體社會實踐，更多地擴展到與社會保障信息化相關的其他領域。

第二，研究方法方面的不足。國內已有研究多為文獻搜集、政策解讀和比較分析，定性研究多，定量研究少，缺乏數(shù)據(jù)支撐，尤其是涉及社會保障信息化的關鍵技術環(huán)節(jié)——系統(tǒng)軟件開發(fā)設計的研究相對薄弱，分析深度不夠?？梢钥紤]運用數(shù)據(jù)分析和模型構建等實證方法加強研究的科學性和可靠性。目前國外學者的研究主要是通過案例分析美國、加拿大、澳大利亞、英國、新加坡等國家社會保障信息化的相關問題，但同樣是定性分析多，定量分析少。

第三，研究視角方面的不足。國內現(xiàn)有研究多從新公共管理、社會保障、系統(tǒng)管理等視角探討社會保障信息化問題，而社會保障的主要服務對象為公民，公民對社會保障服務質量以及社會保障信息化水平具有最為直接的感知，已有研究缺乏基于顧客滿意度理論的直接研究，因此可以從權利義務關系、公眾參與公共服務等視角對社會保障信息化的建設進行分析。此外，國外學者多從社會保障專業(yè)和計算機專業(yè)角度對社會保障信息化進行相關研究，并更多地從社會公眾評價角度研究國家社會保障的現(xiàn)狀，而鮮有基于公眾滿意度評價視角對社會保障信息化現(xiàn)狀展開的研究。

五、社會保障信息化研究展望

我國學術界對金保工程背景下的社會保障信息化研究尚處于初始階段，因此，需加大研究力度，借鑒發(fā)達國家已有的社會保障信息化實踐與理論成果，進一步拓展關于社會保障信息化相關議題的研究。本文從十個方面提出我國社會保障信息化未來的研究方向。

第一，社會保障信息系統(tǒng)建設研究。雖然我國已建成社會保障業(yè)務管理應用系統(tǒng)、基金監(jiān)管應用系統(tǒng)、公共服務應用系統(tǒng)、宏觀決策應用系統(tǒng)的管理格局，但在具體運作中尚有諸多關鍵問題有待解決，例如，社會保障信息系統(tǒng)是獨立建設還是基于金保工程建設?是國家統(tǒng)一規(guī)劃建設與管理還是地方在大框架下有自主決策權?中央與地方數(shù)據(jù)交互到何種程度?

第二，社會保障信息化與標準化研究。統(tǒng)一標準是金保工程建設的重要原則，主要包括技術標準、業(yè)務規(guī)范、國家標準、行業(yè)標準、地方標準等。而標準化是信息化、智能化的前提，只有達到數(shù)據(jù)的標準統(tǒng)一，才能保證在全國范圍內實現(xiàn)社會保障的制度統(tǒng)一、數(shù)據(jù)統(tǒng)一、服務統(tǒng)一。在國家頂層設計前提下，如何構建一體化社會保障數(shù)據(jù)平臺，依托統(tǒng)一的國家電子政務網絡，構建社會保障統(tǒng)籌數(shù)據(jù)庫，打造標準化、統(tǒng)一化、規(guī)范化的同建共享治慧治理的一體化整合大平臺，構建一個跨越時間與地點、全天候的社會保障信息服務整體是急需進一步探討的重要課題。

第三，社會保障信息化模式研究。社會保障較為發(fā)達的國家在理論研究和具體實踐中，對政府、市場、社會協(xié)調參與的社會保障信息化模式進行了積極的探索，對于政府與市場關系的不同理論觀點將決定社會保障信息化建設的主要融資模式、制度結構與發(fā)展方向，并決定是更多地依靠政府，還是更多地依靠市場的不同政策導向。應建立健全政府與社會資本合作機制，進一步推進社會保障經辦服務中外包類PPP模式，探索政府、市場、社會協(xié)同參與的社會保障信息化模式，構建政府、市場、社會等利益相關者的利益協(xié)調機制、協(xié)作治理機制及信息反饋機制，實現(xiàn)各類社會保障項目的互聯(lián)互通。

第四，社會保障信息化新技術應用研究。隨著信息技術的迅速發(fā)展，社會保障信息化基礎建設模式也在逐步發(fā)展變化。如何將新技術與管理模式、業(yè)務發(fā)展緊密結合，如何創(chuàng)新社會保障信息系統(tǒng)發(fā)展模式，以及如何保障新技術應用可持續(xù)發(fā)展，成為新時代社會保障信息化建設的重要命題。

第五，社會保障信息化安全保障體系研究。信息安全是社會保障信息化的重要保證，在網絡安全保障機制2.0背景下，如何保證國家層面、企業(yè)層面及個人層面的數(shù)據(jù)采集、整合、提煉、挖掘、共享、發(fā)布等數(shù)據(jù)運維環(huán)節(jié)安全，以及如何實現(xiàn)社會保障信息的安全管理、安全運維、安全服務等，這些問題應受到相關研究者的足夠重視。

第六，社會保障信息化監(jiān)管研究。社會保障信息化監(jiān)管中最主要的是社?；鹜顿Y的監(jiān)管。我國社?；鸨O(jiān)管中法律體系與市場體系還有不完善的地方，監(jiān)管體制無法保障社?；鸬谋Ｖ翟鲋?，社保基金管理缺乏透明度甚至存在權力尋租等問題。如何推進社會保障基金監(jiān)管的市場化運作模式及多元化監(jiān)督機制，加強社會公眾和輿論監(jiān)督，促進專業(yè)監(jiān)管與社會監(jiān)督有機融合，以及如何完善社會保障信息化各環(huán)節(jié)的法律法規(guī)，均是需要深化研究的方向。

第七，社會保障信息化公眾滿意度研究。公眾滿意度是衡量社會保障信息化現(xiàn)狀的關鍵性維度，公眾對社會保障服務質量以及社會保障信息化水平具有最為直接的感知，直接從社會公眾的角度研究社會保障信息化建設現(xiàn)狀能夠較為客觀地反映出社會保障信息化具體實施情況。因此，積極推進基于公眾對各項保險滿意度的研究，以及對各項社會保障信息系統(tǒng)運轉情況及社會保障信息化從業(yè)者服務情況滿意度等方面的研究，可以進一步推進社會保障信息化實踐的發(fā)展。

第八，社會保障信息化建設的影響因素研究。國內外已有的對于社會保障信息化的理論研究的廣度和深度還有待進一步深化，特別應加強對社會保障信息化影響因素的探討。社會保障信息化建設現(xiàn)狀的優(yōu)劣主要受何種因素的影響?在政府自身因素、社會公眾因素、基礎設施因素等中，何種因素為主要影響因素?各因素對社會保障信息化建設的影響權重可以作為進一步改進社會保障信息化建設的方向參考。

第九，社會保障信息化評估體系研究。國內外已有研究基本上為純理論研究，缺乏數(shù)據(jù)支撐，理論與實踐并沒有實現(xiàn)數(shù)據(jù)上的對接，理論是否符合客觀實踐需要進一步檢驗。因此，構建統(tǒng)一的社會保障信息化建設評價績效、運維績效、管理績效等評估體系，運用定量的研究方法實證分析社會保障信息化服務績效現(xiàn)狀是未來研究的重要方向。

第十，人工智能技術在社會保障信息化評估中的應用研究。人工智能技術的發(fā)展為實現(xiàn)社會保障信息化建設的智能化評估提供了良好的平臺和技術支撐。通過人工智能技術的應用，計算機可以模擬專家進行社會保障信息化服務時的思維過程和行為，或者在借鑒已有共享案例的基礎上對目標案例進行智能推理，實現(xiàn)社會保障信息化績效評估的自動化。人工智能技術可以有效提高評估的效率和評估結果的精準度。因此如何應用人工智能技術評估社會保障信息化服務的現(xiàn)狀是未來一個重要的研究方向。