青農(nóng)商行

青農(nóng)商行（002958） 申購代碼002958 申購日期3.13

發(fā)行概覽：本次發(fā)行募集資金扣除發(fā)行費用后，將全部用于充實本行資本金，以提高本行資本充足水平，增強綜合競爭力。

基本面介紹：本行以“建設(shè)具有地方特色的一流現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的目標為引領(lǐng)，致力于擔(dān)當(dāng)青島市委、市政府提出的“藍色跨越、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌”發(fā)展戰(zhàn)略的主辦銀行，不斷鞏固服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展的金融主力軍地位，為青島建設(shè)宜居幸福的現(xiàn)代化國際城市貢獻力量。截至2018年9月30日，本行資產(chǎn)總額為2789.36億元，發(fā)放貸款和墊款總額為1295.55億元，吸收存款總額為1887.03億元，根據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會2017年公布的“中國銀行業(yè)100強”榜單，本行核心一級資本凈額居山東省地方法人銀行第2位、全國農(nóng)商銀行系統(tǒng)第12位。

核心競爭力：本行作為地方法人銀行，長期根植青島市場，服務(wù)于當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)和城鄉(xiāng)居民，具有天然的本土競爭優(yōu)勢和廣泛深厚的客戶基礎(chǔ)，在青島60余家銀行機構(gòu)的競爭中逐步確定了領(lǐng)先的市場地位。山東省經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級為本行未來跨區(qū)域經(jīng)營帶來了廣闊空間，山東作為人口過億的大省，實體經(jīng)濟基礎(chǔ)堅實，工業(yè)和農(nóng)業(yè)產(chǎn)出都占到全國的十分之一左右，是中國的經(jīng)濟第三大省、人口第二大省。

本行圍繞“服務(wù)三農(nóng)主力銀行、城鄉(xiāng)統(tǒng)籌主辦銀行、中小企業(yè)伙伴銀行、城鄉(xiāng)居民貼心銀行”的戰(zhàn)略定位，在城鄉(xiāng)統(tǒng)籌與發(fā)展的實踐中，探索出了一套獨具特色的城鄉(xiāng)金融發(fā)展模式，奠定了本行持續(xù)、健康、高效發(fā)展的根本。本行遍布城鄉(xiāng)的服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，使城鄉(xiāng)居民隨時隨地享受便捷的金融服務(wù);全國首創(chuàng)互聯(lián)網(wǎng)小微云支付系統(tǒng)，將銀行開到農(nóng)民家門口;覆蓋農(nóng)村新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體，構(gòu)建“大三農(nóng)”框架下的新型城鄉(xiāng)金融服務(wù)體系。

中小微企業(yè)作為國民經(jīng)濟的“命脈”和本行的主要服務(wù)對象，本行通過“專項規(guī)模、專職團隊、專業(yè)流程、專門風(fēng)控”的運營模式全力服務(wù)中小微企業(yè)，在有效扶持中小微企業(yè)成長壯大的同時，大幅提升了本行的市場知名度和品牌影響力。強化流程建設(shè)，提升小微企業(yè)服務(wù)效率。

募投項目匹配性：本行公開發(fā)行人民幣普通股（A股），所募集資金用于充實本行核心一級資本及提高資本充足水平，符合資本監(jiān)管要求和本行長期戰(zhàn)略發(fā)展方向，將為本行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健、快速發(fā)展提供資本支撐，有利于促進本行保持長期的可持續(xù)發(fā)展，繼續(xù)為實體經(jīng)濟發(fā)展提供充足的信貸支持，并為股東創(chuàng)造可持續(xù)的投資回報。

風(fēng)險因素：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險。