我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理的困境與路徑

明樂齊

(云南省公安廳，云南·昆明 650031)

近年來，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪愈發(fā)猖獗，詐騙的范圍已經(jīng)從境外逐漸向內(nèi)地發(fā)展延伸，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重點(diǎn)地區(qū)由2015年的7個(gè)上升到2018年的18個(gè)，國(guó)務(wù)院部際聯(lián)席會(huì)議辦公室先后三批次對(duì)18個(gè)重點(diǎn)地區(qū)掛牌整治，目前仍有13個(gè)地區(qū)沒有摘牌，有2個(gè)地區(qū)摘牌后又死灰復(fù)燃。2017年10月以來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件開始出現(xiàn)嚴(yán)重反彈。2018年呈現(xiàn)出持續(xù)走高的態(tài)勢(shì)，從7月份開始每月發(fā)案數(shù)突破8萬起。2018年全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙立案81.1萬起，同比上升35.5%；涉案金額高達(dá)192億元，同比上升46%。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪因其受害群體廣、波及面寬、社會(huì)影響惡劣，已經(jīng)成為危害國(guó)家政治安全、影響基層政權(quán)穩(wěn)固的突出問題，更是我國(guó)社會(huì)問題的一顆毒瘤，防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作刻不容緩[注]① 黃世釗.網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷蔓延，廣西全國(guó)人大代表提出破解之道[N].廣西政法日?qǐng)?bào)，2019-3-7(3).。

一、何謂電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，主要是指犯罪分子采取電話、網(wǎng)絡(luò)和短信等方式，編造虛構(gòu)信息，設(shè)置騙局，對(duì)受害人實(shí)施遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)、非接觸式的詐騙活動(dòng)，誘使受害人上當(dāng)受騙，不斷給犯罪分子打款轉(zhuǎn)賬、并以經(jīng)濟(jì)利益為目的的犯罪行為。由于此類詐騙的犯罪方法比較特殊，傳統(tǒng)詐騙也可以利用通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施。因此，犯罪的方法并不是二者的關(guān)鍵區(qū)別，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的核心特征是“點(diǎn)對(duì)面與非接觸”。而區(qū)別與傳統(tǒng)詐騙的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是點(diǎn)對(duì)面，意味著犯罪對(duì)象是不特定的，屬于撒網(wǎng)式犯罪，危害性更大。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙更是非接觸的，主要是犯罪分子與被害人不需要面對(duì)面，只要通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等手段就可以遠(yuǎn)程實(shí)施詐騙活動(dòng)。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要形式

我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的種類復(fù)雜，犯罪形式變化多樣。2019年1月，公安部公布了48種常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法，倡導(dǎo)廣大人民群眾做反詐騙的行動(dòng)派。其中，詐騙形式使用電話類的占63.3%，使用短信占14.8%，使用網(wǎng)絡(luò)的占19.6%[注]② 李楠樺、仝宗莉.公安部曝光48種常見電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法[EB/OL].(2017-12-18)[2019-4-2]http://finance.people.com.cn/n1/2017/1218/c1004-29713021.html.。而從公安機(jī)關(guān)偵破的眾多案件分析來看，比較典型的有以下幾種詐騙方式和犯罪類別。

(一)假冒公檢法詐騙。犯罪分子主要采取假冒公檢法人員，謊稱受害人其親屬、家人違法犯罪，即將受到司法機(jī)關(guān)的打擊處理，誘導(dǎo)受害人將資金轉(zhuǎn)入實(shí)為騙子持有的所謂“安全賬戶”。嫌疑人一般采取給受害人打電話，以涉嫌洗錢等構(gòu)成重大犯罪案件為由，要求受害人把賬戶里的錢轉(zhuǎn)到“法院”指定的安全賬戶里。

(二)冒充熟人詐騙。犯罪分子設(shè)法獲得被害人的通信聯(lián)絡(luò)方式，并通過網(wǎng)絡(luò)尋找受害人的各種關(guān)系，冒充受害者的領(lǐng)導(dǎo)、同事，或編造受害者的親朋好友以“車禍”“住院”“國(guó)外留學(xué)用錢”“資金困難”和代繳水電費(fèi)、話費(fèi)等名義，誘騙被害人上當(dāng)轉(zhuǎn)賬打錢等。

(三)網(wǎng)購(gòu)刷單詐騙。犯罪分子利用網(wǎng)民購(gòu)物消費(fèi)貪婪心理，以刷單返利返點(diǎn)為誘餌，鼓吹多買多購(gòu)就可以多刷多得。當(dāng)受害人嘗到幾單甜頭想做更多的任務(wù)時(shí)，騙子立馬切斷與受害人的聯(lián)系，從此消失得無影無蹤。

(四)投資返利詐騙。犯罪分子一般是打著海外投資的幌子，以招商引資為名，承諾只要你投資就能賺取巨額收益和回報(bào)。一旦受害者投資，起初是按點(diǎn)返利，嘗到甜頭的投資者往往繼續(xù)追加投資，哪知原來是一場(chǎng)血本無歸的騙局。

(五)保健品購(gòu)物詐騙。犯罪團(tuán)伙假扮醫(yī)療機(jī)構(gòu)的顧問、專家、教授等，以其為老年人“問診”“把脈”為名夸大病情，再以會(huì)員登記、免費(fèi)體驗(yàn)、國(guó)家補(bǔ)貼、中獎(jiǎng)等噱頭誘騙老年客戶購(gòu)買各類保健品。還有犯罪分子用比較普通的藥品充當(dāng)奇效的保健品，導(dǎo)致老年受害者購(gòu)買后不見奇效，反而損失慘重，導(dǎo)致老年人被騙后心急患病住院，甚至醫(yī)治無效死亡的現(xiàn)象比比皆是。

(六)中獎(jiǎng)信息詐騙。犯罪分子利用受害者夢(mèng)想發(fā)財(cái)致富的心理，借助各種通信平臺(tái)，群發(fā)虛假中獎(jiǎng)信息，誘導(dǎo)受害者支付高額的手續(xù)費(fèi)、保證金、郵資、稅費(fèi)等，受害者打去無數(shù)次的錢款后，獎(jiǎng)品卻是鳥無音訊。

(七)房貸欠費(fèi)詐騙。犯罪嫌疑人冒充銀行工作人員撥打事主電話，聲稱貸款人房貸欠費(fèi)，如若不按時(shí)還款將會(huì)列入征信名單，并讓同伙假冒公安、銀行工作人員要求事主將貸款打到新的賬號(hào)上，通過ATM機(jī)按犯罪分子的指令進(jìn)行操作，實(shí)施詐騙活動(dòng)。

(八)退稅詐騙。犯罪分子非法獲取購(gòu)車人、購(gòu)房人的資料信息，假冒稅局、財(cái)政工作人員采取電話或微信、QQ等方式聯(lián)系事主，謊稱事主可享受國(guó)家新規(guī)定的購(gòu)車、購(gòu)房退稅補(bǔ)貼，要求事主先交納手續(xù)費(fèi)、保證金，然后再領(lǐng)取一筆數(shù)額較大的補(bǔ)貼，一步步誘導(dǎo)受害人到ATM機(jī)上操作受騙。

三、我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特征分析

(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙在整個(gè)網(wǎng)絡(luò)犯罪中是第一大犯罪類型。當(dāng)前，各種網(wǎng)絡(luò)犯罪名目繁多，花樣不斷翻新，如：網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)銷售違禁品、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)刷單消費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)非法集資貸款、網(wǎng)絡(luò)入侵和攻擊、網(wǎng)絡(luò)走私和網(wǎng)絡(luò)危害國(guó)家安全等網(wǎng)絡(luò)犯罪行為比比皆是，在上述網(wǎng)絡(luò)犯罪的八大類型中電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪更為突出和猖獗。從2018年公安機(jī)關(guān)偵破的100起網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中統(tǒng)計(jì)分析，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件達(dá)到37起，占37%以上[注]數(shù)字來自2018年公安機(jī)關(guān)偵破的100起網(wǎng)絡(luò)犯罪案件分析統(tǒng)計(jì)結(jié)果。。(見圖1)

圖1 網(wǎng)絡(luò)犯罪類型分布占比

(二)在我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中涉金融經(jīng)濟(jì)類詐騙比較突出。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是一種不接觸式犯罪，犯罪分子通過電信或網(wǎng)絡(luò)遠(yuǎn)程實(shí)施詐騙犯罪，技術(shù)手段高超，精準(zhǔn)實(shí)施無誤，經(jīng)濟(jì)損失慘重，致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件居高不下。特別是隨著網(wǎng)絡(luò)金融時(shí)代資金結(jié)算方式的新變化，犯罪分子選擇詐騙的對(duì)象更趨向精準(zhǔn)化，加上廣大人民群眾防范意識(shí)不強(qiáng)，導(dǎo)致目前我國(guó)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件一直持續(xù)高發(fā)、愈演愈烈。從2018年公安機(jī)關(guān)立案和偵破的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中分析看，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的由頭五花八門，囊括各階層網(wǎng)民日常生活、工作、社交、娛樂、購(gòu)物的方方面面，其中涉虛擬交易、假冒銀行、投資貸款、中獎(jiǎng)欺詐、網(wǎng)購(gòu)欺詐等金融經(jīng)濟(jì)類詐騙犯罪尤為突出，占到了50%以上。(見圖2)

圖2 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型分布

(三)境外是我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子盤踞發(fā)展的溫床。近年來，假冒公檢法的電信詐騙案件大多數(shù)是以臺(tái)灣系詐騙犯罪集團(tuán)所為。從2018年偵破的典型案件來看，全國(guó)損失1000萬元人民幣以上的案件只有9起是發(fā)生在國(guó)內(nèi)，其中，北京、上海各2起，江西、云南、山西、陜西和湖北各1起，其他重特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件都是發(fā)生在臺(tái)灣系詐騙團(tuán)伙所為。由于特別是臺(tái)灣地區(qū)的犯罪金主們坐鎮(zhèn)島內(nèi)，從準(zhǔn)備預(yù)謀、實(shí)施詐騙到轉(zhuǎn)款提現(xiàn)“全鏈條”幕后指揮，設(shè)置了一線、二線、三線環(huán)節(jié)，前后方緊密聯(lián)動(dòng)相扣，所有環(huán)節(jié)都在島內(nèi)操縱完成，給我國(guó)公安機(jī)關(guān)的打擊偵查工作帶來了極大的困難[注]謝朝霞.網(wǎng)絡(luò)犯罪治理的困境與路徑[J].中國(guó)信息安全,2018(11).。

(四)我國(guó)老年人是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受損中金額最大的群體。根據(jù)《2018中國(guó)反通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙報(bào)告》顯示，老年人依舊是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受損金額最大的群體，其中56至60歲的老年人平均受騙金額最高。在已經(jīng)發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件統(tǒng)計(jì)中，我國(guó)老年人單筆涉及的資金少則幾萬元，多的達(dá)到數(shù)十萬元甚至上百萬元。(見圖3)

圖3 電信網(wǎng)絡(luò)受騙人群平均資損年齡分布(元)

(五)人口大省比人口小省遭電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的可能性更高。根據(jù)《2018年反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報(bào)告》顯示，詐騙電話標(biāo)記數(shù)量較多的TOP10分別是廣東、江蘇、山東、北京、河南、四川、湖北、陜西、遼寧、湖南。詐騙短信標(biāo)記數(shù)量較多的TOP10分別是廣東、遼寧、四川、吉林、山東、浙江、江蘇、福建、河北、河南。綜合上述兩種詐騙類型來看，廣東、山東、江蘇、四川、河南五省分別都在詐騙電信、詐騙短信的TOP10中，其中，廣東受害最嚴(yán)重，而此五省也是國(guó)內(nèi)TOP5人口大省(廣東、山東、河南、江蘇)，可見人口大省比人口小省容易遭受電網(wǎng)絡(luò)詐騙的風(fēng)險(xiǎn)更高。(見圖4)

圖4 2018年詐騙短信和詐騙電話TOP10省份

四、我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪產(chǎn)生的原因

(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)演變成最賺錢的產(chǎn)業(yè)。據(jù)360“安全大腦”和360獵網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布的《2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢(shì)研究報(bào)告》顯示，2014年至2018年，獵網(wǎng)平臺(tái)共收到網(wǎng)絡(luò)詐騙舉報(bào)超過11.5萬件，僅2018年一年就收到有效詐騙舉報(bào)21703例，舉報(bào)者被騙總金額超過3.9億元，人均損失24476元，創(chuàng)下近五年新高，較2017年人均損失增幅高達(dá)69.8%[注]林迪,2018年網(wǎng)絡(luò)詐騙趨勢(shì)研究報(bào)告：00后成為“新目標(biāo)”[EB/OL].(2019-2-14)[2019-4-9].http://tech.huanqiu.com/internet/2019-02/14309607.html?agt=125.。按照計(jì)算，全國(guó)從使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人員至少有近160萬人以上，年產(chǎn)估值至少達(dá)到了1200億元以上。而按我國(guó)目前160萬人從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙計(jì)算，也就是說現(xiàn)在在中國(guó)，每80多個(gè)人當(dāng)中就至少有一個(gè)人在從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙這個(gè)行當(dāng)。

(二)技術(shù)發(fā)展倒逼犯罪分子向虛擬空間轉(zhuǎn)移。據(jù)相關(guān)報(bào)道，北京警方基于對(duì)網(wǎng)民舉報(bào)的近9萬起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的追蹤研究，發(fā)現(xiàn)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已形成一條完整的、分工明確的和技術(shù)含金量高的地下黑產(chǎn)鏈，可劃分出多達(dá)15個(gè)工種[注]陳雁,張昌榮.社交網(wǎng)站引發(fā)的犯罪風(fēng)險(xiǎn)及其防控[J].福建警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2017(4).。另外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)化程度也很高，用于網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)和設(shè)備以及有關(guān)信息等，都可以在互聯(lián)網(wǎng)上買到。特別是隨著“暗網(wǎng)”犯罪技術(shù)浮出水面，很多在百度、谷歌等標(biāo)準(zhǔn)搜索引擎都搜索不到的信息和數(shù)據(jù)，大都隱藏在“暗網(wǎng)”之中，犯罪分子利用黑技術(shù)實(shí)施詐騙犯罪基本是暢通無阻。

(三)法規(guī)制約缺失與打擊不力導(dǎo)致案件頻發(fā)。當(dāng)前，我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪仍處于高位運(yùn)行態(tài)勢(shì)，日均發(fā)案仍在20起以上，單筆被騙百萬元以上的案件仍然時(shí)有發(fā)生，由此暴露出社會(huì)治理滯后等諸多問題。行業(yè)管控不嚴(yán)，公民信息在網(wǎng)上肆意買賣，垃圾信息、騷擾電話等等禁而不絕;圍繞快速查詢、止付、凍結(jié)涉案資金賬戶，攔截詐騙“信息流”等難題，通力協(xié)作不夠，人為設(shè)置阻礙時(shí)有發(fā)生；打擊力度和懲處標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，且法律支撐不足，導(dǎo)致懲治不力、法不責(zé)眾的現(xiàn)象凸顯。

五、治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙面臨的困境

(一)從犯罪源頭看，案件的調(diào)查取證比較難。隨著信息時(shí)代的到來，犯罪分子通過“互聯(lián)網(wǎng)+”肆意非法獲取、出售公民個(gè)人信息的行為，更加為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子提供了可靠的保障。犯罪分子利用“偽基站”和“智能機(jī)器人”瘋狂發(fā)送詐騙短信，設(shè)置專門程序?qū)l(fā)送日志即時(shí)清零，或者租用境外網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，被發(fā)現(xiàn)或查處后即刻關(guān)閉服務(wù)器，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)很難提取到系統(tǒng)數(shù)據(jù)真實(shí)發(fā)送的信息數(shù)量[注]黃河,張慶彬,劉濤.破解打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的五大難題[J].人民檢察，2017(11).。

(二)從作案手段看，案件的偵破抓捕比較難。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的非接觸特性明顯，犯罪分子通過電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，躲藏在世界各地，采用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)的電話，瘋狂實(shí)施詐騙活動(dòng)。公安機(jī)關(guān)在收集調(diào)查取證時(shí)困難重重，基本上很難完成被害人、犯罪嫌疑人的供述和陳述，導(dǎo)致證據(jù)鏈條不全，難以形成強(qiáng)有力的犯罪打擊。有的犯罪分子隱藏在境外，調(diào)查取證和抓捕引渡工作更加艱難。

(三)從立案過程看，案件的受理管轄較難。犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙案件的發(fā)生地、詐騙金額交易地錯(cuò)綜復(fù)雜，在案件的立案管轄上極難把握。案件跨國(guó)、跨省、跨地區(qū)明顯，辦案的難度大、成本高、周期長(zhǎng)，有案立不起來、辦不下去的現(xiàn)象比較普遍，導(dǎo)致很多電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件失去了最佳受理、最佳立案、最佳偵破的時(shí)機(jī)，也導(dǎo)致受害者對(duì)公安機(jī)關(guān)怨聲載道。

(四)從犯罪結(jié)果看，案件的認(rèn)定處罰比較難。近年來，我國(guó)雖然出臺(tái)了一系列與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件有關(guān)的法律法規(guī)和司法解釋，但是在實(shí)際偵辦過程中，司法解釋不夠詳盡，以致各地公安機(jī)關(guān)對(duì)犯罪嫌疑人的立案抓捕存在質(zhì)疑。特別是通過電子銀行轉(zhuǎn)移贓款，遠(yuǎn)程點(diǎn)對(duì)點(diǎn)精準(zhǔn)詐騙、地毯式集中詐騙的案件在定罪處罰上比較困難。隨著犯罪手法的更新，通過盜取公民個(gè)人信息，采用人工智能機(jī)器人群撥詐騙電話的作案方式，我國(guó)的法規(guī)和司法解釋對(duì)此類犯罪難以定罪打處。

六、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對(duì)策建議

(一)突出源頭治理，徹底斬?cái)嗯c犯罪相關(guān)的利益鏈條。一是要加強(qiáng)金融系統(tǒng)監(jiān)管。金融部門要強(qiáng)化安全監(jiān)測(cè)與審計(jì)系統(tǒng)的建設(shè)，對(duì)于交易或轉(zhuǎn)賬過程要有備查，并加強(qiáng)數(shù)據(jù)共享，確保執(zhí)法部門通過相應(yīng)的通信、交易記錄能夠追蹤去向。二是要嚴(yán)格落實(shí)“一案雙查”。既要查清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的犯罪事實(shí)，查清電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的產(chǎn)生源，查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的各利益鏈條。更要嚴(yán)肅追究與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件相關(guān)連的企業(yè)、網(wǎng)站和金融機(jī)構(gòu)的主體責(zé)任[注]明樂齊.網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的新趨勢(shì)及打擊對(duì)策[J].遼寧警察學(xué)院學(xué)報(bào)，2018(6).。三是要加大行業(yè)打擊力度。要加大“偽基站”的治理力度，加強(qiáng)詐騙、欺詐和騷擾電話的過濾和攔截。探討建立信息通信行業(yè)詐騙電話的黑名單，對(duì)詐騙電話進(jìn)行分類攔截處置，并公開、公布共享名單。加大對(duì)詐騙電話黑名單在經(jīng)濟(jì)上的處罰力度，禁網(wǎng)、禁號(hào)、禁準(zhǔn)入。

(二)夯實(shí)宣傳基礎(chǔ)，做到防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙家喻戶曉。一是突出在特定時(shí)段對(duì)特定人群的防范詐騙宣傳。要大力推進(jìn)防詐騙宣傳進(jìn)社區(qū)、進(jìn)單位、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭活動(dòng)，切實(shí)讓廣大人民群眾從教育中獲得安全感。二是教育廣大人民群眾不斷增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)。要深入開展宣傳教育活動(dòng)，大力營(yíng)造全民反詐氛圍，切實(shí)增強(qiáng)人民群眾防詐防騙意識(shí)。要提醒廣大消費(fèi)者妥善保管好個(gè)人信息，不要將個(gè)人信息隨便告訴陌生人，尤其是身份證號(hào)碼、銀行賬戶和密碼等重要信息，堅(jiān)決防范個(gè)人信息泄露。三是提高防范意識(shí)，樹立正確金錢觀。要宣傳和教育廣大人民群眾不要貪便宜上當(dāng)，不要輕信“天上掉餡餅”，尤其是對(duì)于中獎(jiǎng)的電話或短信，一定要提高警惕，防止被不法分子利誘。要認(rèn)真仔細(xì)辨別電話號(hào)碼和網(wǎng)站域名的真?zhèn)?，?duì)于陌生人提供的官方電話和網(wǎng)站鏈接要提高警惕，注意多方核實(shí)，防止不法分子利用各種手段，仿冒公檢法機(jī)關(guān)電話或真實(shí)網(wǎng)站的URL地址以及頁(yè)面內(nèi)容，從而騙取消費(fèi)者銀行賬戶信息或錢財(cái)。四是遇到詐騙不慌張，理性應(yīng)對(duì)化解風(fēng)險(xiǎn)。要教育和提醒人民群眾一旦被詐騙分子盯上，一定要保持冷靜，及時(shí)與家人和朋友商量，特別是老年人遇到類似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時(shí)要及時(shí)與家人或子女溝通聯(lián)系，不要盲目采取匯款等行動(dòng)，避免掉入詐騙分子的圈套和陷阱。如果發(fā)現(xiàn)已經(jīng)上當(dāng)受騙，要第一時(shí)間撥打銀行官方客服電話，詢問如何凍結(jié)賬戶，并及時(shí)保留相關(guān)證據(jù)，馬上撥打110或當(dāng)?shù)貓?bào)警電話，杜絕財(cái)產(chǎn)的損失。

(三)加強(qiáng)技術(shù)防控，堵塞易誘發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的漏洞。一是通過大數(shù)據(jù)平臺(tái)從網(wǎng)上海量的信息中挖掘有價(jià)值的情報(bào)線索。要充分運(yùn)用人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、感知探視等新技術(shù)發(fā)現(xiàn)獲取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員的行為偏好和行蹤，甄別關(guān)聯(lián)不同數(shù)據(jù)之間的必然聯(lián)系，從而分析判別作案人是否存在詐騙作案的可能性。二是充分挖掘電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息源和資金源之間的互動(dòng)流。要及時(shí)精準(zhǔn)阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙易被害人群，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的信息、資金流與網(wǎng)絡(luò)犯罪的結(jié)構(gòu)模式一樣，都是存在著交易、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)三步走的模式，其資金流基本都是通過銀行或網(wǎng)銀一對(duì)一的流動(dòng)，只有充分運(yùn)用各種新技術(shù)手段，精準(zhǔn)分析研究，才能準(zhǔn)確進(jìn)行阻斷和防微杜漸。三是加強(qiáng)各類新技術(shù)新平臺(tái)的應(yīng)用整合。要將公安等部門的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大平臺(tái)與大數(shù)據(jù)、人工智能、物聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算等應(yīng)用平臺(tái)進(jìn)行整合，精準(zhǔn)分析篩選出情報(bào)信息、資金流向、犯罪人動(dòng)態(tài)和被害人心理變化的關(guān)鍵點(diǎn)，及時(shí)掌控可能參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪嫌疑人，適時(shí)落查，精準(zhǔn)施策，嚴(yán)加布控，做到精準(zhǔn)防控、精準(zhǔn)出擊[注]明樂齊.被害人學(xué)視角下網(wǎng)絡(luò)傳銷犯罪的成因分析及防控對(duì)策[J].警學(xué)研究,2019(1).。

(四)注重機(jī)制建設(shè)，大力夯實(shí)各部門通力協(xié)作的基礎(chǔ)。一是完善聯(lián)合反詐中心建設(shè)。各地要切實(shí)加強(qiáng)和發(fā)揮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙反詐中心的建設(shè)作用，要將“反詐中心”的建設(shè)從省市延伸到區(qū)縣一級(jí)，要在已經(jīng)建立的基礎(chǔ)上提升功能和效能，真正做到“事前預(yù)警防控，事中應(yīng)急處置，事后研判打擊”。二是建立聯(lián)動(dòng)打擊查處的合作網(wǎng)絡(luò)。要加強(qiáng)各業(yè)務(wù)職能部門協(xié)同作戰(zhàn)的機(jī)制建設(shè)，公安、通信、市場(chǎng)監(jiān)管、金融等部門要成立聯(lián)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的專項(xiàng)領(lǐng)導(dǎo)小組，由政府主要領(lǐng)導(dǎo)牽頭親自抓好落實(shí)。三是全面深化和完善各種監(jiān)管措施。要嚴(yán)格落實(shí)金融、通信和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等領(lǐng)域的監(jiān)管措施，加大涉案資金封鎖和凍結(jié)，加強(qiáng)通信新興業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管控，強(qiáng)化對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話的攔截能力，加大網(wǎng)上涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法信息的巡查處置，加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)人員的審核登記制度，加強(qiáng)特殊行業(yè)的監(jiān)管措施，健全完善個(gè)人信息安全防護(hù)機(jī)制，杜絕個(gè)人信息泄漏問題的發(fā)生。真正做到責(zé)任到人，措施到位，堵塞漏洞，防患未然[注]付靜,宋靈云.國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議聯(lián)絡(luò)員會(huì)議召開[EB/OL].(2018-12-25)[2019-4-10].http://news.cpd.com.cn/n3559/201812/t20181225_827827.html.。四是建立啟動(dòng)公檢法快速聯(lián)動(dòng)機(jī)制。公安機(jī)關(guān)要加強(qiáng)與法院、檢察院的聯(lián)動(dòng)配合，主動(dòng)有所作為，一旦發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，迅速啟動(dòng)快偵、快捕、快訴、快審的專項(xiàng)立法與追責(zé)機(jī)制，做到全方位聯(lián)動(dòng)偵查辦案，一站式解決問題，堅(jiān)決打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪。五是進(jìn)一步加強(qiáng)警企合作機(jī)制。要針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的開放性和技術(shù)性特點(diǎn)，不斷完善警企合作共贏制度，要努力發(fā)揮高科技企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的技術(shù)優(yōu)勢(shì)，全力打造警企防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的數(shù)據(jù)、技術(shù)和服務(wù)大平臺(tái)的建設(shè)，達(dá)到雙方互惠互贏。

(五)強(qiáng)化偵查打擊，全力遏制犯罪案件高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭。一要切實(shí)加強(qiáng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)。各級(jí)職能部門要成立打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專門組織和機(jī)構(gòu)，政府主要副職領(lǐng)導(dǎo)親自擔(dān)任組長(zhǎng)，領(lǐng)導(dǎo)抓、主動(dòng)抓、靠前抓。通過強(qiáng)組織、強(qiáng)制度、強(qiáng)有力地把電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)勢(shì)頭打下去，以新?lián)?dāng)、新作為奮力開創(chuàng)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的新局面。二要加大犯罪團(tuán)伙的打擊力度。各級(jí)公安機(jī)關(guān)要結(jié)合當(dāng)前開展的“掃黑除惡”專項(xiàng)斗爭(zhēng)，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙列為掃黑除惡的重點(diǎn)內(nèi)容，嚴(yán)加打擊，決不手軟。要徹底打掉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)中的團(tuán)伙組織，徹底打掉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的黑社會(huì)成員，徹底打掉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的“保護(hù)傘”。三要加強(qiáng)聯(lián)合偵查打擊的效果。公安機(jī)關(guān)要充分發(fā)揮打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主力軍作用，及時(shí)開展精準(zhǔn)研判，創(chuàng)新打法戰(zhàn)法，主動(dòng)出擊，將打擊延伸到省外、延伸到境外，真正對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形成強(qiáng)有力震懾。公安、法院、檢察院、工信部門、市場(chǎng)監(jiān)督管理局要嚴(yán)格按照最頂層的打擊理念進(jìn)行設(shè)置，做到不辱使命，勇于擔(dān)當(dāng)，不斷加大和推進(jìn)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的縱深度，進(jìn)一步彰顯打擊的威懾力和鐵力。

(六)明確規(guī)制支撐，健全打擊懲處的相關(guān)法律和規(guī)定。一是建議增設(shè)“網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪”。針對(duì)當(dāng)前我國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪突出的特點(diǎn)，建議立法部門盡快增設(shè)“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”，制定與網(wǎng)絡(luò)新時(shí)代新型的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相適應(yīng)的法律條款，切實(shí)編緊扎嚴(yán)法規(guī)制度的鐵籠子，突出完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的認(rèn)定、相關(guān)司法解釋細(xì)節(jié)內(nèi)容，確保沒有法外之地、漏網(wǎng)之魚。二是進(jìn)一步完善修訂相應(yīng)的司法解釋。要對(duì)現(xiàn)有的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的司法解釋及時(shí)更新補(bǔ)充，不斷彌補(bǔ)法律法規(guī)在打擊懲處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中的缺陷與不足，進(jìn)一步完善對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的打擊力度。三是盡快制定個(gè)人信息保護(hù)法。針對(duì)當(dāng)前個(gè)人信息管理混亂，盜用、販賣比較嚴(yán)重的問題，必須全面加強(qiáng)公民個(gè)人信息保護(hù)，要學(xué)習(xí)新加坡等國(guó)家對(duì)個(gè)人信息保護(hù)的經(jīng)驗(yàn)做法，建立和完善相應(yīng)法律法規(guī)和條例，加大懲罰力度，做到刑法與經(jīng)濟(jì)制裁的結(jié)合統(tǒng)一，用重典、治亂象。四是強(qiáng)化電子證據(jù)的重要作用。當(dāng)前，要著重針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中電子證據(jù)的發(fā)現(xiàn)難、獲取難、保全難、認(rèn)定難等特點(diǎn)，要以2019年1月公安部關(guān)于《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件電子數(shù)據(jù)取證規(guī)則》為依據(jù)，不斷通過立法規(guī)制的形式來確定電子數(shù)據(jù)的刑事法律合規(guī)性，規(guī)定提取程序和范圍，明確第三方支付等電子憑證證據(jù)的合法性，不斷完善認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，突出電子證據(jù)在打擊此類犯罪中的重要作用。