公安部、最高檢發(fā)布2019年上半年《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告》

8月6日，中國最高人民檢察院、公安部相關(guān)部門和騰訊公司聯(lián)合主辦的騰訊守護(hù)者計(jì)劃防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙公益行動(dòng)“微反詐行動(dòng)”發(fā)布會在北京舉行。

會上公安部相關(guān)負(fù)責(zé)人透露，2019年以來，中國警方共抓獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人5.1萬名，破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件5.8萬起，同比分別上升32.3%和3.0%，為民眾避免經(jīng)濟(jì)損失135億元（人民幣，下同）。今年5月至6月連續(xù)實(shí)現(xiàn)發(fā)案、損失下降。

男性被害人數(shù)量是女性的近兩倍

《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報(bào)告（2019上半年）》統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，目前，各種電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法盤點(diǎn)為交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙等十大詐騙類型。其中，交易詐騙、兼職詐騙、交友詐騙、返利詐騙合計(jì)占比超 70%，免費(fèi)送詐騙、盜號詐騙少量存在，其余詐騙類型比例相當(dāng)，詐騙場景總體呈現(xiàn)多樣化的特點(diǎn)。

被害人性別分布上，男女比例分別為 63%、37%，男性被害人數(shù)量是女性的近兩倍。在十大詐騙類型中，除返利詐騙、兼職詐騙和免費(fèi)送詐騙外，其余色情詐騙、交友詐騙、金融信用詐騙、交易詐騙、盜號詐騙、低價(jià)利誘詐騙、仿冒詐騙等詐騙類型中男性被害人均占比過半。

報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，18～28 歲之間的被害人所占比例高達(dá) 54%。90 后是網(wǎng)絡(luò)用戶的主力軍，同時(shí)也因社會經(jīng)歷有限，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識不足，而成為被騙概率最高的群體。

正在讀書或是剛步入社會的年輕人（18～21歲）因經(jīng)濟(jì)能力有限，成為支付返利、免費(fèi)送、低價(jià)利誘、招聘兼職等騙術(shù)的主要實(shí)施對象；而有一定工作經(jīng)驗(yàn)的年輕人（22～28 歲），一方面已具備一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，另一方面存在情感、婚戀等方面的客觀需求，故在色情、網(wǎng)絡(luò)交友、金融信用方面遭遇詐騙比例較高。

報(bào)告顯示，45歲以上被害人的人均受騙金額約為 7000 元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其他年齡段人群。相關(guān)中等收入、經(jīng)濟(jì)自主的中老年人受騙比例更高。隨著年齡的不斷增長，中老年人面臨健康問題增加、收入來源逐漸減少等現(xiàn)狀，養(yǎng)生保健和拓展收入渠道需求明顯，加之觸網(wǎng)時(shí)間相對較短、相關(guān)專業(yè)知識不足等原因，在遭遇關(guān)于金融投資、養(yǎng)生保健、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等方面的詐騙時(shí)容易被詐騙分子利用和控制，投入大筆資金，勸導(dǎo)難度也較大。

網(wǎng)絡(luò)詐騙新特征：薦股大神套路深多種黑產(chǎn)相互勾連

報(bào)告調(diào)查顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙開始與賭博黑產(chǎn)相互勾連。在交友詐騙中，詐騙行為人以投資名義拉攏被害人參與賭博，或在博彩網(wǎng)站充值，在“情感攻勢”“高利誘惑”和“賭徒心理”三重因素的影響下，被害人往往不能理性判斷，越陷越深，不斷投入大額資金。

報(bào)告指出，現(xiàn)階段，“隨機(jī)詐騙”與“精準(zhǔn)詐騙”相互交織，成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法的新趨勢。公民個(gè)人信息的獲取，是“精準(zhǔn)詐騙”得以實(shí)施的重要前提。詐騙行為人為拓寬公民信息獲取的渠道， 在廣撒網(wǎng)式發(fā)布詐騙信息騙取被害人金錢的同時(shí)，往往還設(shè)法獲得大量公民個(gè)人的信息，為再次實(shí)施精準(zhǔn)詐騙提供“彈藥”，進(jìn)一步榨取被害人的價(jià)值。

詐騙行為人常以用戶注冊、商品郵寄及提供服務(wù)需要等為借口，要求被害人填寫姓名、身份證號、手機(jī)號碼、家庭地址、賬號密碼、銀行卡號等個(gè)人信息，被害人往往防不勝防，甚至被騙后仍對其隱私信息的泄露毫無感知。

報(bào)告統(tǒng)計(jì)顯示，隨著公眾防騙意識的提升，越來越多網(wǎng)民參與到舉報(bào)行動(dòng)中。地域分布方面，舉報(bào)者主要集中在華南、華中、華東等經(jīng)濟(jì)較為發(fā)達(dá)的地區(qū)，廣東省位居榜首。

報(bào)告案例顯示，犯罪分子通過“免費(fèi)送”、低價(jià)利誘等手段，誘騙被害人轉(zhuǎn)發(fā)分享帶有詐騙鏈接或二維碼的海報(bào)、宣傳稿等內(nèi)容，使大量用戶在短時(shí)間內(nèi)上當(dāng)受騙。這種裂變式傳播利用熟人關(guān)系的特性和從眾心理，降低了被害人的警惕意識，無形中為詐騙行為作了掩護(hù)，得手率更高。參與其中的用戶，不但是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的被害人，也間接幫助詐騙行為人“擴(kuò)大戰(zhàn)果”，影響十分惡劣。

現(xiàn)階段，黑產(chǎn)團(tuán)伙通過多種方式獲取公民個(gè)人信息，包括在有漏洞的目標(biāo)網(wǎng)站服務(wù)器中建立“后門（webshell）”以拖取存儲數(shù)據(jù)，通過交易、互換等方式批量獲取，公開渠道抓取，甚至利用少量金錢報(bào)酬誘導(dǎo)個(gè)人出賣自己的身份信息。除此之外，亦存在部分公民自愿提供個(gè)人信息甚至身份資料的情況。

侵犯公民個(gè)人信息犯罪包括提供技術(shù)工具、居間倒賣、渠道疏通、資金結(jié)算等各個(gè)環(huán)節(jié)，可形成黑產(chǎn)閉環(huán)，尤其是在提供技術(shù)工具環(huán)節(jié)，對證明主觀明知狀態(tài)的證據(jù)要求較為嚴(yán)格，法律適用存在難點(diǎn)，致使侵犯公民個(gè)人信息的犯罪屢打不盡。

公安部、最高檢公布下一步打擊詐騙工作方向

報(bào)告顯示，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和社會分工的日益細(xì)化，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)日趨產(chǎn)業(yè)化、鏈條化、生態(tài)化。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的迅速蔓延和高效斂財(cái)，離不開“海量賬號”和“精準(zhǔn)信息”這兩大手段，與此相關(guān)的上游源頭犯罪尤為重要。但現(xiàn)階段，對上游黑產(chǎn)的刑事規(guī)制困難重重，使得其依然能夠源源不斷地為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙輸送“彈藥”，嚴(yán)重威脅整個(gè)互聯(lián)網(wǎng)生態(tài)安全。

會上發(fā)布，近三年來，全國公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件 31.5 萬起，打掉犯罪團(tuán)伙 1.6萬個(gè)，搗毀窩點(diǎn) 1.7 萬個(gè)；共查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員 14.6 萬人，檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕 7.9萬人，起訴 7.7 萬人。騰訊 “守護(hù)者計(jì)劃”安全團(tuán)隊(duì)配合公安機(jī)關(guān)開展各類網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)打擊行動(dòng)，共計(jì)破獲案件 646 件，抓獲人員超過 11000 名，涉案金額超過 220 億元。

會上發(fā)布，最高檢先后掛牌督辦了三批電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重特大案件，包括山東臨沂徐玉玉被電信詐騙致死案等涉校學(xué)生被詐騙重點(diǎn)案件。僅第二批督辦案件涉案金額近 4 億元，被害人數(shù)達(dá)25 萬余人，犯罪嫌疑人約 1100 余人，串并案共5600 余起。

同時(shí)，最高檢聯(lián)合多部門頒布司法解釋，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的定罪量刑、關(guān)聯(lián)犯罪的定罪量刑、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙共同犯罪和主觀故意的認(rèn)定、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的管轄、涉案財(cái)物的處理、調(diào)查取證和證據(jù)認(rèn)定等作出了詳細(xì)規(guī)定。

發(fā)布會上，國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議辦公室負(fù)責(zé)人、公安部刑事偵查局副局長孫勁峰、最高人民檢察院第一檢察廳副廳長張曉津、公安部新聞宣傳局副巡視員郭強(qiáng)、最高人民檢察院新聞辦公室新聞宣傳處處長丁海東、騰訊公司安全管理部總經(jīng)理朱勁松、微信安全風(fēng)控中心總經(jīng)理陳勇共同啟動(dòng)微反詐行動(dòng)。

會上發(fā)布，下一步，公安部會同中央網(wǎng)信辦、工業(yè)和信息化部等有關(guān)部門加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)各環(huán)節(jié)的監(jiān)測和溯源，建立網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)線索庫，開展全鏈條打擊，加大對互聯(lián)網(wǎng)上生產(chǎn)銷售“黑廣播”“偽基站”，買賣公民個(gè)人信息，販賣非實(shí)名手機(jī)卡、銀行卡等灰黑產(chǎn)業(yè)的打擊力度。

公安部門將進(jìn)一步完善各級反詐騙中心建設(shè)，加強(qiáng)銀行和第三方支付平臺賬戶線上查詢、止付、凍結(jié)功能，大幅提升接警受案、電話快速攔截、涉案資金快速止付、信息流資金流查詢、案件串并研判、偵查組織指揮等工作效能。進(jìn)一步攻堅(jiān)重點(diǎn)類案、重點(diǎn)地區(qū)及重點(diǎn)環(huán)節(jié)，探索資金流、電信流和人員流技戰(zhàn)法，有效斬?cái)嚯娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的源頭。

“我們呼吁更多企業(yè)、媒體和社會各界，積極投入到全民反詐的工作中來，為警企合作網(wǎng)絡(luò)共治提供可復(fù)制、可推廣的經(jīng)驗(yàn)。”公安部刑事偵查局副局長孫勁峰說。

最高人民檢察院第一檢察廳副廳長張曉津呼吁社會各界，一起做反詐騙行動(dòng)派，用科技助力防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。“電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪作為伴隨著互聯(lián)網(wǎng)廣泛應(yīng)用而出現(xiàn)的新型犯罪，一方面需要司法機(jī)關(guān)始終保持對電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的高壓打擊態(tài)勢，遏制其高發(fā)態(tài)勢；另一方面還需要社會各界共同努力，加大反詐騙普法宣傳的力度，強(qiáng)化社會綜合治理?！?/p>

提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙綜合防治實(shí)效

面對快速更新和不斷迭代互聯(lián)網(wǎng)詐騙現(xiàn)狀，該報(bào)告不僅以真實(shí)有效的數(shù)據(jù)和案例進(jìn)行剖析，同時(shí)，針對性的提出了提升電信網(wǎng)絡(luò)詐騙綜合防治的五大建議。

首先，互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者要不斷加大安全建設(shè)投入、完善技術(shù)策略，加固安全防護(hù)屏障，有效阻斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的鏈路；另外要?jiǎng)?chuàng)新普法宣傳形式，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全教育，以強(qiáng)化預(yù)警效果和引導(dǎo)社會公眾提升個(gè)人信息保護(hù)意識；同時(shí)也建議公安司法機(jī)關(guān)不斷完善法律規(guī)制方案，加大黑產(chǎn)源頭治理；最后報(bào)告強(qiáng)調(diào)，網(wǎng)絡(luò)安全問題不能只靠政府部門，更需要社會各界、各行業(yè)，以及廣大用戶的共同努力和參與，呼吁廣大用戶積極參與，加入“反詐行動(dòng)派”，共同壯大全社會反詐騙的行動(dòng)力量。