起底10億元海外醫(yī)療詐騙案

周群峰

2018年12月28日，公安部督辦的“4·24”特大海外醫(yī)療詐騙案?jìng)刹榻K結(jié)，浙江省嘉興市公安局秀洲區(qū)分局將案件移送檢方審查起訴。

免費(fèi)坐飛機(jī)出境游、免費(fèi)參加高端海外醫(yī)療說(shuō)明會(huì)、免費(fèi)接受“國(guó)際權(quán)威醫(yī)學(xué)機(jī)構(gòu)”體檢……這是嘉興市某美容院為會(huì)員提供的誘人福利。然而，當(dāng)他們踏上旅程時(shí)，便進(jìn)入了他人精心設(shè)置的海外醫(yī)療騙局。

2018年4月24日，在公安部和浙江省公安廳統(tǒng)一指揮部署下，嘉興市警方打掉了這個(gè)詐騙團(tuán)伙。經(jīng)查，該團(tuán)伙的主要組織方，是大連思蘭德生物科技有限公司。他們從2014年開始作案，詐騙區(qū)域不斷蔓延，受害人遍布除西藏和港澳臺(tái)以外的全國(guó)30個(gè)省、市、自治區(qū)，作案2000余起，涉案總金額近10億元。

這也是迄今為止公開報(bào)道的案例中，在全國(guó)范圍內(nèi)警方破獲的涉案金額最大的一起海外醫(yī)療詐騙案。

套路

2013年，張華來(lái)到嘉興市媛尚美容院，與技師李朵結(jié)識(shí)。在李朵的推薦下，張華在這家美容院辦了會(huì)員卡。之后，張華定期會(huì)來(lái)該美容院，每次都由李朵為其服務(wù)。閑暇時(shí)，李朵也經(jīng)常約張華聊天逛街。很快，兩人就成了無(wú)話不談的閨蜜。

2017年1月，李朵興奮地告訴張華一個(gè)“好消息”：這家美容院的供應(yīng)商大連思蘭德生物科技有限公司為回饋老顧客，準(zhǔn)備組織會(huì)員參加免費(fèi)泰國(guó)游。

幾天后，在李朵的陪同下，張華和一些會(huì)員來(lái)到了泰國(guó)。由于是第一次出國(guó)，張華一開始有些顧慮，好在李朵一直陪在她左右。行程方面，大連思蘭德公司也安排得很得體，張華玩得非常開心?！耙惶煲粋€(gè)花樣，有的時(shí)候從中午一直玩到晚上，不停地吃喝玩樂?！?/p>

玩了兩天后，李朵對(duì)張華說(shuō)，這次海外行，大連思蘭德公司還組織了一個(gè)大型海外健康醫(yī)療說(shuō)明會(huì)，邀請(qǐng)了多位國(guó)際頂級(jí)醫(yī)學(xué)專家，對(duì)當(dāng)下最新醫(yī)療技術(shù)進(jìn)行講解。

這個(gè)說(shuō)明會(huì)安排在了泰國(guó)某高檔酒店內(nèi)。從該說(shuō)明會(huì)現(xiàn)場(chǎng)視頻資料中看到，會(huì)場(chǎng)規(guī)模宏大、裝飾奢華，數(shù)以千計(jì)的來(lái)賓擠滿了宴會(huì)廳。說(shuō)明會(huì)上有多位“美籍專家”講課，介紹當(dāng)下最新的醫(yī)學(xué)科技，講座間隙還穿插著文藝演出。

說(shuō)明會(huì)結(jié)束后，在李朵的多次游說(shuō)下，張華到泰國(guó)一家知名醫(yī)院參加了免費(fèi)體檢。體檢報(bào)告出來(lái)后，李朵就帶著張華，找到了思蘭德公司邀請(qǐng)的“外籍資深醫(yī)學(xué)專家”，讓其解讀報(bào)告。該“專家”告訴張華，她的身體狀況并不樂觀，在未來(lái)幾年的時(shí)間里隨時(shí)有可能出現(xiàn)重大疾病，如果不及時(shí)治療，未來(lái)5年內(nèi)，肯定要癱瘓。這番話一下把張華嚇蒙了，她甚至擔(dān)心自己癱瘓后，成為兩個(gè)兒子的負(fù)擔(dān)。

“那你確定能治好嗎？”

“你放心，我們肯定能給你治好的?！?/p>

“專家”自稱掌握了最先進(jìn)的醫(yī)學(xué)技術(shù)，只要接受治療，可以幫助張華消除疾病隱患，并建議她選擇一套26萬(wàn)元左右的治療方案。張華身上沒有這么多錢，開始遲疑。陪在一旁的李朵告訴她，她供職的美容院可幫忙墊付。最終，張華自付了10萬(wàn)元，還寫下了16萬(wàn)元的欠條。

今年53歲的王蘭也有類似經(jīng)歷。在商海打拼多年的她，有一些積蓄。從2008年開始，她就成為這家美容院的?？?。幾年前，她在該美容院辦了一張VIP卡。

2015年12月的一天，美容院贈(zèng)送她一張免費(fèi)泰國(guó)游的邀請(qǐng)函。不久，在李莎的陪同下，她來(lái)到了泰國(guó)。次日，她被主辦方帶領(lǐng)著去參觀“美國(guó)·NHC醫(yī)療健康中心亞洲分院”。

王蘭還和一些應(yīng)邀者參加了該機(jī)構(gòu)的一個(gè)醫(yī)療說(shuō)明會(huì)。王蘭被一位自稱Dr. Eva的華裔美籍女醫(yī)生的演講說(shuō)服。

之后，李莎帶她去泰國(guó)一家大型醫(yī)院做了體檢。體檢表出來(lái)后，李莎問她有沒有信任的醫(yī)生去咨詢下，王蘭稱想見Dr.Eva。Dr.Eva看著體檢單，稱王蘭有90%概率患癌癥，如果不及時(shí)干預(yù)，近一兩年內(nèi)必患無(wú)疑。王蘭考慮到自己家族中有多位親屬患癌，心理負(fù)擔(dān)很大。

Dr.Eva一臉鎮(zhèn)靜，勸王蘭不必?fù)?dān)心，稱NHC有一套“癌盾”方案，用后3至5年內(nèi)消除隱患。

最終，王蘭刷卡支付106.25萬(wàn)元，李莎幫忙墊付6.75萬(wàn)元，購(gòu)買了抗癌和抗衰老兩個(gè)項(xiàng)目。其后，她又兩次去泰國(guó)、一次去美國(guó)接受“后續(xù)治療”。四次下來(lái)，總共花費(fèi)超過600萬(wàn)元。

層級(jí)

王蘭的女兒在美國(guó)留學(xué)。2018年1月回國(guó)時(shí)，她無(wú)意間看到了家中的癌盾藥物，從其英文說(shuō)明書中，發(fā)現(xiàn)其主要成分是糖。她懷疑母親在泰國(guó)、美國(guó)的就診報(bào)告，是有人從互聯(lián)網(wǎng)上直接下載后偽造的，于是拉著她一起報(bào)了警。

嘉興市公安局秀洲區(qū)分局副局長(zhǎng)宋曙稱，細(xì)細(xì)聽了王蘭的經(jīng)歷后，感覺去治療也好，進(jìn)口的所謂抗癌藥也好，都非?？梢伞＞匠醪脚袛?，僅靠一家美容院不可能完成這樣的布局，背后極有可能有一個(gè)組織龐大、分工精細(xì)的犯罪組織。

該案上報(bào)后，公安部、浙江省公安廳高度重視，公安部將這起案件列為部督案件。嘉興警方迅速組成專案組，嘉興市公安局刑偵支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)李建東說(shuō)，經(jīng)過前期偵查，發(fā)現(xiàn)給王蘭看病的那個(gè)所謂的“國(guó)際醫(yī)學(xué)專家”Dr.Eva，完全是包裝出來(lái)的，她并不是美國(guó)籍，更不是醫(yī)生。

該詐騙團(tuán)伙的“醫(yī)生團(tuán)隊(duì)”由十余人組成，其人員可以分為三類：一是沒有任何醫(yī)學(xué)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的大連思蘭德的區(qū)域經(jīng)理，穿上印有NHC標(biāo)志的白大褂，搖身一變就成了華裔外籍醫(yī)學(xué)專家，美國(guó)NHC抗衰老健康管理專家，國(guó)際抗衰保健高級(jí)醫(yī)師，美國(guó)加州大學(xué)臨床醫(yī)學(xué)博士，以及UICC國(guó)際防癌聯(lián)盟組織中華區(qū)特聘醫(yī)師等；還有一類是在中國(guó)的外籍留學(xué)生。大連思蘭德公司做好PPT后，把他們包裝成國(guó)際醫(yī)學(xué)專家，讓他們按照臺(tái)詞講解PPT。如果有人問起來(lái)，就自稱是美國(guó)人。這些人讀完P(guān)PT就走人，一次出場(chǎng)費(fèi)300-600元；還有一類是泰國(guó)芭提雅曼谷醫(yī)院的真醫(yī)生。他們受邀講課時(shí)，說(shuō)的也是真正的醫(yī)學(xué)常識(shí)，但在這個(gè)過程中，他們并不知道被利用。

公安部刑偵局副局長(zhǎng)陳士渠稱，這些外文的體檢報(bào)告出來(lái)后，有些假醫(yī)生將其翻譯成中文時(shí)，會(huì)故意虛假解讀報(bào)告，讓其符合某種大病的標(biāo)準(zhǔn)。在國(guó)外組織體檢時(shí)，他們會(huì)選擇當(dāng)?shù)刂拇筢t(yī)院。

有的假醫(yī)生會(huì)在醫(yī)院內(nèi)部或附近租一間房子，里面放上一些醫(yī)療設(shè)備，讓受害者誤以為他們就是該醫(yī)院的醫(yī)生。

據(jù)嘉興警方介紹，這些假醫(yī)生中，甚至還有吸毒者。

大連思蘭德老總名叫張某梅，是該案主要嫌犯，遼寧人，50歲，有碩士學(xué)歷，曾為某高校教師，后辭職經(jīng)商。她通過開美容院發(fā)家，2008年身家便已過億。

公開資料顯示，2009年3月23日，該公司在大連市工商行政管理局登記成立。注冊(cè)資本800萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍包括生物制品技術(shù)開發(fā)，貨物、技術(shù)進(jìn)出口，國(guó)內(nèi)一般貿(mào)易等。為進(jìn)行資本運(yùn)作，張某梅在全國(guó)多地注冊(cè)了十余家思蘭德公司。

2014年，張某梅發(fā)現(xiàn)了海外醫(yī)療的商機(jī)，她從廣東高薪聘請(qǐng)魏某為其公司市場(chǎng)研發(fā)部經(jīng)理，魏對(duì)外化名“張國(guó)棟”。這年春天，張某梅、魏某等人前往美國(guó)尋找合作伙伴。當(dāng)時(shí)還想做正規(guī)生意的張某梅，找到了一家名為NHC的醫(yī)療集團(tuán)開展合作。但是，赴美路途遙遠(yuǎn)，簽證相對(duì)也繁瑣，客源因此非常少。

不久，生意受挫的張某梅、魏某想出一個(gè)新模式，即帶客戶去泰國(guó)免費(fèi)醫(yī)療游，并實(shí)施詐騙。該公司的計(jì)劃是，把NHC和泰國(guó)游相結(jié)合，實(shí)施一種“高端”的詐騙方式。

大連思蘭德公司對(duì)外稱，美國(guó)NHC是一個(gè)集健康體檢、疾病風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、檢后咨詢及制定私人健康改善計(jì)劃等全面健康管理于一體的全球頂級(jí)的大型健康中心。

大連思蘭德公司還委托成都某電子科技公司創(chuàng)辦了一個(gè)網(wǎng)站，專門介紹NHC的相關(guān)情況，及相關(guān)藥品的療效，并極力宣傳國(guó)外醫(yī)療技術(shù)如何先進(jìn)。

有了NHC這個(gè)高大上的招牌后，該詐騙團(tuán)伙開始設(shè)計(jì)營(yíng)銷模式。其營(yíng)銷模式分三層結(jié)構(gòu)：最上一層為大連思蘭德公司，該公司向下發(fā)展代理商，代理商再向下發(fā)展美容院，由美容院物色受騙對(duì)象。三者間沒有隸屬關(guān)系，只有合作關(guān)系。

浙江省公安廳刑偵總隊(duì)侵財(cái)犯罪偵查支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)倪韶陽(yáng)說(shuō)，他們公司化運(yùn)營(yíng)，有登記，也有交稅。它通過營(yíng)銷方式尋找代理商，代理商再找美容院，形成了全國(guó)性的一個(gè)架構(gòu)?？瓷先ナ呛戏ǖ?，很難被發(fā)現(xiàn)。

2017年7月，張某梅還收購(gòu)了深圳靜港門診部，改名為美國(guó)NHC國(guó)際生命醫(yī)療基地，美式風(fēng)格，裝修非常豪華。

2018年3月，嘉興市公安局刑偵支隊(duì)侵財(cái)犯罪偵查大隊(duì)長(zhǎng)徐挺烽等飛赴思蘭德的總部大連，摸清了思蘭德公司的業(yè)務(wù)、架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)。他們發(fā)現(xiàn)，這個(gè)集團(tuán)有一套完整的層級(jí)和流程設(shè)置。

李建東說(shuō)，詐騙得手后，大連思蘭德公司和代理商及美容院按預(yù)設(shè)的比例進(jìn)行分成?！捌渲写筮B思蘭德分詐騙款 25%，代理商分25%，美容院分50%。此外，假醫(yī)生團(tuán)隊(duì)的2%-3%，從大連思蘭德公司的分成中劃撥。”

抓捕

專案組多次赴北京、上海、江蘇、廣東等17個(gè)省市，行程10萬(wàn)多公里，摸清了犯罪集團(tuán)組織架構(gòu)以及犯罪運(yùn)作模式等。時(shí)機(jī)成熟后，警方?jīng)Q定采取收網(wǎng)行動(dòng)。

2018年4月22日，該案指揮部在嘉興市公安局成立。指揮部成員由公安部刑偵局副局長(zhǎng)陳士渠、浙江省公安廳副廳長(zhǎng)劉靜、嘉興市公安局副局長(zhǎng)呂桂華、嘉興市公安局秀洲分局局長(zhǎng)謝立中組成。

同日，嘉興市公安局秀洲分局出動(dòng)300多名警力，奔赴大連、南京、重慶等十多個(gè)城市，準(zhǔn)備采取行動(dòng)，其中200多人前往大連。

嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑事偵查大隊(duì)民警沈宏偉稱，秀洲分局全部警力才四五百人，這么多人同時(shí)行動(dòng)，相當(dāng)于傾巢出動(dòng)了。

經(jīng)過兩天熟悉地形，制定抓捕方案等前期準(zhǔn)備后，2018年4月24日，在公安部的統(tǒng)一指揮部署下，所有警力統(tǒng)一開展收網(wǎng)行動(dòng)。

沈宏偉參與了大連思蘭德公司的抓捕行動(dòng)。他說(shuō)，當(dāng)日上午10點(diǎn)多，民警們趕到大連思蘭德總部。最終，大連有69人落網(wǎng)，其他地方合計(jì)有21人落網(wǎng)。

此后，公安部繼續(xù)組織分步推進(jìn)案件偵辦工作，湖南、重慶等地公安機(jī)關(guān)又相繼抓獲嫌疑人42名。至此，該案共抓獲犯罪嫌疑人132名。

同日，正在重慶某醫(yī)院看病動(dòng)手術(shù)的張某梅落網(wǎng)。諷刺的是，面對(duì)警方，她感慨，如果國(guó)外醫(yī)療水平真那么高，她公司宣傳的各種產(chǎn)品效果真那么好，自己又何必在國(guó)內(nèi)正規(guī)醫(yī)院治病呢。

警方透露，張落網(wǎng)后極力推卸責(zé)任，自稱她只是做規(guī)劃的，具體是由手下人負(fù)責(zé)。但其下屬稱，一切都是按照她的要求做的。

嫌犯落網(wǎng)后，警方連夜對(duì)其審查。

截至目前，警方扣押涉案電腦156臺(tái)、手機(jī)300余部，凍結(jié)銀行卡500多張及資金7000余萬(wàn)元，查封假藥倉(cāng)庫(kù)3個(gè)，扣押假藥3000余箱。涉及相關(guān)案件2000余起，涉案金額近10億元。

警方在思蘭德公司的倉(cāng)庫(kù)中，還查獲了大量癌盾產(chǎn)品。癌盾包裝非常精美，每盒60粒（或120粒），外盒上還印有金色“Cancer PRE”字樣。癌盾是大連思蘭德公司市場(chǎng)研發(fā)部經(jīng)理魏某的創(chuàng)意，走的是國(guó)內(nèi)生產(chǎn)———出口美國(guó)———進(jìn)口出售的路線。魏某聯(lián)系上海某公司生產(chǎn)后，再出口到美國(guó)一家貨代公司，然后進(jìn)口到國(guó)內(nèi)，再由思蘭德公司在國(guó)內(nèi)倉(cāng)庫(kù)完成灌裝，并貼上美國(guó)原裝進(jìn)口標(biāo)簽。

沈宏偉說(shuō)，癌盾有四款型號(hào)，分別為癌盾1號(hào)、3號(hào)、5號(hào)、9號(hào)，售價(jià)分別為人民幣3.8萬(wàn)元、9.8萬(wàn)元、19.8萬(wàn)元、39.8萬(wàn)元。

這些所謂的抗癌產(chǎn)品，經(jīng)檢測(cè)主要成分為番茄紅素和青花素，其實(shí)就是“糖”，每一粒的成本僅為2元多，但外包裝成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于片劑本身的成本，要幾百元，但加起來(lái)的成本也不過幾百元，而售價(jià)最低也要3.8萬(wàn)元。

騙術(shù)

收網(wǎng)行動(dòng)后，警方在大連思蘭德公司發(fā)現(xiàn)，該公司的檔案中有大量受害人姓名、身份證號(hào)碼等個(gè)人信息。但是，面對(duì)警方，多數(shù)被害人并不配合，其中有一位被騙1000多萬(wàn)的受害者，也不愿意跟警方講述上當(dāng)經(jīng)歷。

嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑事偵查大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐惠剛說(shuō)，總共2000多名被害人中，大部分都是女性，絕大多數(shù)都不配合警方講述自己經(jīng)歷。嘉興警方分析，一方面是這些人經(jīng)濟(jì)上都比較寬裕，覺得損失這些錢無(wú)所謂；還有的人覺得被騙后，以后在商業(yè)圈沒面子；此外也有已經(jīng)和美容院達(dá)成了私了協(xié)議者。

隨著嫌犯的落網(wǎng)，他們實(shí)施詐騙的“技巧”也進(jìn)一步浮出水面。該團(tuán)伙非常熟悉人的心理，他們?cè)谶x上當(dāng)者時(shí)，目標(biāo)比較明確，可謂是“精準(zhǔn)施詐”。

陳士渠說(shuō)，他們選擇有經(jīng)濟(jì)實(shí)力、注重養(yǎng)生且經(jīng)常去美容院的客戶。他們不選擇醫(yī)護(hù)從業(yè)者和法律工作者，也不選擇確實(shí)有大病的，因?yàn)樗麄兛床涣瞬?。在大連思蘭德公司，警方還發(fā)現(xiàn)了大量的《顧客分析表》。這些表格是美容院在跟顧客聊天時(shí)悄悄記錄并整理成的。表中記錄了顧客的職業(yè)、年齡、婚姻狀況、私家車品牌、銀行存款、住宅級(jí)別等信息，個(gè)人性格愛好、最高消費(fèi)記錄、家族病史、自身病史等隱私信息也被記錄其中。

詐騙團(tuán)伙據(jù)此可推測(cè)出該顧客的基本消費(fèi)能力及最高消費(fèi)能力，并對(duì)阻礙成交的可能因素制定應(yīng)對(duì)方案。該表格成為詐騙團(tuán)伙尋找“有效獵物”的主要依據(jù)。他們從中篩選出符合要求的目標(biāo)后，美容院就會(huì)將其交給上級(jí)代理商，并由思蘭德公司統(tǒng)籌安排出國(guó)。

此外，思蘭德還設(shè)定了“回訪制度”。待客戶回國(guó)后，大連思蘭德集團(tuán)會(huì)定期電話“回訪”，并說(shuō)服他們復(fù)查，以便后續(xù)詐騙。

在他們的團(tuán)隊(duì)中，為了照顧各種人的心理，甚至還有專門的“風(fēng)水大師”，專門游說(shuō)迷信風(fēng)水者購(gòu)買產(chǎn)品。

有受害者稱，在美容院那種場(chǎng)合，人的身心都比較放松，往往會(huì)不自覺被套出很多話來(lái)。騙子們的“醫(yī)療說(shuō)明會(huì)”等都安排在奢華的五星級(jí)酒店，在那種高大上的場(chǎng)合下，人的心理價(jià)位會(huì)提高，會(huì)更舍得花錢。尤其是看到別人都買了，自己不買，感覺顯示不出自己的身份和地位。

陳士渠稱，詐騙團(tuán)伙經(jīng)常說(shuō)被詐騙對(duì)象要得癌癥，或者說(shuō)已經(jīng)得了。他們所謂的檢測(cè)，實(shí)際上都是前期美容院給打聽好了的。

出國(guó)后，每一個(gè)被害人都有一名美容院技師全程陪同，表面上他們負(fù)責(zé)照顧這些人的境外生活，其實(shí)他們的主要任務(wù)，一是游說(shuō)這些人消費(fèi)，再就是貼身監(jiān)督他們。

嘉興市公安局秀洲分局刑偵大隊(duì)民警潘斌說(shuō)，被害人從全國(guó)各個(gè)城市飛過去后，互不相識(shí)。但是到了一個(gè)團(tuán)之后，避免不了要在一起生活幾天。彼此間交談多了以后，可能就會(huì)發(fā)現(xiàn)其中的問題。所以，他們各自的陪同人員就通過盯人，防止他們互相交流。

在警方查獲的物品中，還有一本大連思蘭德公司的《培訓(xùn)手冊(cè)》，該手冊(cè)記錄了陪同人員在不同情況下，應(yīng)該如何應(yīng)對(duì)被害人的問題。

該詐騙團(tuán)伙還有專門的“暗語(yǔ)”。比如體檢結(jié)束后，公司工作人員會(huì)帶著客戶進(jìn)行醫(yī)學(xué)講座、歡迎晚宴、出海游玩以及聚餐等，這個(gè)過程叫做“破冰”，目的是讓客戶放松心理上的戒備狀態(tài)，更加信任詐騙團(tuán)伙；如果之后有顧客明確表示不想做項(xiàng)目，詐騙團(tuán)伙就會(huì)有人不停游說(shuō)，軟磨硬泡———這一環(huán)節(jié)為“壓?jiǎn)巍薄?/p>

在各種手段下，有的受害者會(huì)當(dāng)場(chǎng)抵押個(gè)人房產(chǎn)給美容院老板；有的當(dāng)場(chǎng)寫下巨額欠條；有的人不停上當(dāng)，瀕臨破產(chǎn)……

讓警方注意的是，還有些受害者直到警方找上門，還對(duì)自己的上當(dāng)經(jīng)歷渾然不覺。

嘉興市公安局秀洲區(qū)分局刑偵大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng)徐惠剛稱，從2018年4月24日采取收網(wǎng)行動(dòng)至今，該案的后續(xù)整理工作一直在進(jìn)行。因該案涉案人數(shù)眾多，且分布在全國(guó)各地，在全國(guó)范圍對(duì)2000余名受害人開展調(diào)查取證，收集、固定違法犯罪證據(jù)的工作量巨大。

2018年12月25日，從嘉興市公安局秀洲區(qū)分局獲悉，經(jīng)查，該團(tuán)伙的主要嫌犯張某梅還投資了多處房產(chǎn)和多款理財(cái)產(chǎn)品等。下一步，公安機(jī)關(guān)將根據(jù)有關(guān)法律的規(guī)定，對(duì)扣押和凍結(jié)的涉案財(cái)物依法作出處理，并適時(shí)組織開展返還、返贓活動(dòng)。（文中張華、李朵、王蘭、李莎均為化名）

（鄧玉薦自《中國(guó)新聞周刊）》）