低價(jià)換匯局中局

寧詩(shī)

接到英國(guó)某大學(xué)錄取通知書(shū)后，杭州姑娘李春芳和家人都喜上眉梢。為盡快了解留學(xué)英國(guó)的各項(xiàng)事宜，李春芳在網(wǎng)上加了一些英國(guó)留學(xué)新生群，群主都自稱(chēng)是來(lái)自英國(guó)各所高校的留學(xué)生，他們常常會(huì)分享一些留學(xué)經(jīng)驗(yàn)。

在一個(gè)叫作“英國(guó)留學(xué)生新生互助小組”的群中，李春芳聽(tīng)到某個(gè)學(xué)長(zhǎng)介紹“低價(jià)換匯”。學(xué)長(zhǎng)鼓吹道：“如果有資源可以低價(jià)換匯，大學(xué)四年節(jié)省下來(lái)的錢(qián)足夠在假期里暢游歐洲其他國(guó)家?！边@讓李春芳產(chǎn)生了興趣。

局中設(shè)局，10萬(wàn)元學(xué)費(fèi)打水漂

“真實(shí)低價(jià)換匯，學(xué)長(zhǎng)人格保證?！崩畲悍寂既豢吹接腥嗽谖⑿湃豪锇l(fā)的這條信息后，立刻聯(lián)系上了自稱(chēng)2016年前往英國(guó)留學(xué)的學(xué)長(zhǎng)。“我們這里只剩下幾萬(wàn)英鎊，你要想換英鎊可以聯(lián)系我。”學(xué)長(zhǎng)直接發(fā)來(lái)一句話(huà)。李春芳有些顧慮：“你們是不是真的能換??？”“當(dāng)然了，群里面很多同學(xué)都是我們的客戶(hù)，馬上就開(kāi)學(xué)了，大家都在換，現(xiàn)在我的英鎊不多了?！崩畲悍紱](méi)有接話(huà)。2018年11月6日，繳納學(xué)費(fèi)日期臨近，李春芳到中國(guó)銀行詢(xún)問(wèn)人民幣兌換英鎊的匯率，發(fā)現(xiàn)微信群里學(xué)長(zhǎng)給的匯率確實(shí)很低，于是再次聯(lián)系了他。學(xué)長(zhǎng)告訴李春芳：“現(xiàn)在只剩1萬(wàn)多英鎊了，要是需要，可以以1：8.50的匯率交易?！崩畲悍己退麉f(xié)商再三，約定以1：8.33的匯率兌換1.2萬(wàn)英鎊。

因?yàn)殂y行轉(zhuǎn)賬限額，李春芳第一次只將5萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬到學(xué)長(zhǎng)提供的賬戶(hù)。轉(zhuǎn)賬成功后，她希望學(xué)長(zhǎng)先把一部分英鎊打到自己的賬上，但對(duì)方不肯回話(huà)。李春芳緊張起來(lái)，一夜沒(méi)有睡好。第二天，學(xué)長(zhǎng)主動(dòng)聯(lián)系李春芳，告訴她：“一個(gè)老客戶(hù)臨時(shí)需要低價(jià)換匯，昨天我去銀行兌換了一些英鎊，沒(méi)看到你的信息。”然后他把李春芳拉入另一個(gè)微信群，這個(gè)微信群同時(shí)進(jìn)行著多筆換匯業(yè)務(wù)，學(xué)長(zhǎng)所說(shuō)的老客戶(hù)也在其中聊天，詢(xún)問(wèn)著換匯情況，不時(shí)發(fā)出轉(zhuǎn)賬截圖。

李春芳看到別人也在轉(zhuǎn)賬，更加相信學(xué)長(zhǎng)，很快把第二筆5萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)到了學(xué)長(zhǎng)的賬戶(hù)上，并且把轉(zhuǎn)賬記錄截圖發(fā)在了群里。但是，過(guò)了好幾個(gè)小時(shí)，李春芳依然沒(méi)有收到英鎊，她緊張地去找學(xué)長(zhǎng)，對(duì)方告訴她：“我現(xiàn)在從英國(guó)給你轉(zhuǎn)賬，是國(guó)際轉(zhuǎn)賬，要等一天，不要著急?！彼岩粡垈卧斓你y行轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)給了李春芳。

隔了一天，李春芳再想找學(xué)長(zhǎng)詢(xún)問(wèn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)自己已經(jīng)被對(duì)方拉黑了。

天網(wǎng)恢恢，騙子集團(tuán)被擒

李春芳把自己的遭遇告訴了家人，李春芳父親立刻帶著女兒來(lái)到轄區(qū)派出所報(bào)警。

而在另一邊，所謂的學(xué)長(zhǎng)還在江西贛州的某座商住樓里對(duì)著電腦屏幕和手機(jī)屏幕編織著謊言?！袄洗螅钟幸粋€(gè)人轉(zhuǎn)進(jìn)來(lái)了2萬(wàn)多元。”被稱(chēng)為“老大”的張某笑著告訴其他四人：“這兩天干得不錯(cuò)，回頭給你們每人買(mǎi)個(gè)蘋(píng)果手機(jī)?！眰€(gè)子最小的劉某指著一屋子的手機(jī)說(shuō)：“還是給錢(qián)實(shí)在，再買(mǎi)手機(jī)，滿(mǎn)屋子手機(jī)都放不下了。”正在他們?yōu)椴环ㄋ冒底缘靡鈺r(shí)，警方破門(mén)而入。

原來(lái)，接到報(bào)案后，杭州警方立刻通過(guò)資金往來(lái)記錄鎖定犯罪嫌疑人，并跨省追捕，將他們一網(wǎng)打盡。抓捕現(xiàn)場(chǎng)，民警繳獲用于網(wǎng)絡(luò)詐騙的手機(jī)20部、銀行卡27張。

審訊后得知，五名犯罪嫌疑人均為江西籍，平均年齡24歲。其中，除了主犯張某具有大專(zhuān)學(xué)歷，其他四名從犯均為小學(xué)學(xué)歷，沒(méi)有一個(gè)人有英國(guó)留學(xué)經(jīng)驗(yàn)。據(jù)張某交待，他曾跟著其他人實(shí)施過(guò)同類(lèi)詐騙，覺(jué)得方法比較簡(jiǎn)單且容易賺錢(qián)，所以組織了幾個(gè)人進(jìn)行詐騙。他們混進(jìn)各個(gè)留學(xué)生交流群里尋找潛在目標(biāo)，利用大多數(shù)留學(xué)生覺(jué)得換匯手續(xù)麻煩、匯率高的心理，引誘受害人上當(dāng)。民警調(diào)查還發(fā)現(xiàn)其他多名被騙者，被騙資金由2萬(wàn)余元到10萬(wàn)余元不等。目前，案件還在進(jìn)一步深挖查證中。

【以案說(shuō)法】

原新浪法務(wù)、律師許丹認(rèn)為，不少留學(xué)生會(huì)關(guān)注私人換匯，但是這種未通過(guò)有經(jīng)營(yíng)外匯權(quán)的銀行而私下交易外匯是一種“逃匯”的違法行為，嚴(yán)重的還可能會(huì)受到牽連，甚至被追究刑事責(zé)任。留學(xué)生作為中國(guó)公民應(yīng)該知法懂法守法，切不可因小失大。而且根據(jù)當(dāng)前現(xiàn)實(shí)狀況，所謂低價(jià)換匯基本都是欺詐行為。如果在國(guó)外參與幫助私人換匯，還很有可能涉嫌觸犯當(dāng)?shù)胤桑┤缭谟?guó)“洗黑錢(qián)罪”可能獲得10年刑期，因此海外留學(xué)生千萬(wàn)不要抱著僥幸心理賺取私人換匯的不當(dāng)?shù)美?。最后提醒各位留學(xué)生，微信群里人很雜，你并不知道背后隱藏的到底是誰(shuí)，一定要多留個(gè)心眼，避免陷入不法分子設(shè)下的圈套。

編輯 王若宇 2184688888@qq.com