吳小暉被指控實際詐騙652億元

2018年3月28日上午，上海市第一中級人民法院公開開庭審理上海市人民檢察院第一分院提起公訴的安邦保險集團(tuán)股份有限公司（以下簡稱安邦集團(tuán)）原董事長、總經(jīng)理吳小暉犯集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪一案。

公訴人指出，2011年，被告人吳小暉隱瞞對產(chǎn)業(yè)公司（吳小暉個人所有和實際控制的公司）的實際控制關(guān)系，通過產(chǎn)業(yè)公司控股安邦財險、安邦集團(tuán)后，以安邦財險為融資平臺，指令該公司開發(fā)投資型保險產(chǎn)品并主導(dǎo)產(chǎn)品設(shè)計，授意制作虛假財務(wù)報表、宣傳折頁等申報材料，騙取保監(jiān)會的銷售批復(fù)，向社會公眾募集資金。

2011年7月，在投資型保險產(chǎn)品銷售金額超過保監(jiān)會批復(fù)規(guī)模后，吳小暉無視監(jiān)管規(guī)定，仍然下達(dá)超大規(guī)模銷售指標(biāo)，并以超募資金兩次增資安邦集團(tuán)及安邦財險，虛構(gòu)償付能力，披露虛假信息，持續(xù)向社會公眾進(jìn)行虛假宣傳，非法募集資金規(guī)模急劇擴(kuò)大。

截至2017年1月5日，累計向1056萬余人次銷售投資型保險產(chǎn)品，超出批復(fù)規(guī)模募集資金7238.67億元，并將部分超募資金轉(zhuǎn)移至吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司，用于對外投資、歸還債務(wù)、個人揮霍等。至案發(fā)，實際騙取652.4億元。

2007年1月，被告人吳小暉利用擔(dān)任安邦財險副董事長，全面負(fù)責(zé)該公司經(jīng)營管理的職務(wù)便利，指使公司高管采用劃款不記賬的方式，將保費資金30億元劃轉(zhuǎn)至吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司。其中，29.25億元用于支付吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司拖欠工程款及利息，其余0.75億元沉淀于吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司。

2011年6月，被告人吳小暉利用上述職務(wù)便利，指使他人采用劃款不記賬的方式，將保費資金70億元劃轉(zhuǎn)至吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司。其中，69億元作為吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司的自有資金，用于增資安邦財險，其余1億元沉淀于吳小暉實際控制的產(chǎn)業(yè)公司。

公訴機關(guān)認(rèn)為，被告人吳小暉以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額特別巨大；利用職務(wù)上的便利，將本單位資金非法占為己有，數(shù)額巨大；其行為已分別觸犯《刑法》第一百九十二條、第二百七十一條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、職務(wù)侵占罪追究吳小暉的刑事責(zé)任。

面對公訴人的指控，吳小暉在庭審中對指控的事實和罪名均提出異議，表示自己不懂法律，不知道其行為是否構(gòu)成犯罪。

法理解讀：

我國刑法第一百九十二條規(guī)定，集資詐騙罪數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》規(guī)定，數(shù)額特別巨大認(rèn)定金額為“個人數(shù)額一百萬元以上，單位數(shù)額二百五十萬以上”。

北京市中銀律師事務(wù)所付明德律師表示，吳小暉在案發(fā)后始終對其犯罪行為進(jìn)行多種辯解，不具有坦白罪行的從輕或者減輕處罰的量刑情節(jié)。如果指控成立，吳小暉有可能面臨無期徒刑。

（綜合微信公眾號“俠客島”、《經(jīng)濟(jì)觀察報》等）