上海金融發(fā)力，近1000億資金支持民企

文 /尚 冠

日前，在市金融局、上海銀保監(jiān)局、市經(jīng)信委共同主辦的“上海金融服務實體經(jīng)濟簽約暨銀行業(yè)金融機構(gòu)上線市企業(yè)服務云儀式”上，工商銀行上海市分行等15家金融機構(gòu)與15家民營企業(yè)進行了簽約，將通過項目貸款、綜合授信、投貸聯(lián)動、債券承銷、險資直投和保證保險等多種金融服務和產(chǎn)品，為50個實體經(jīng)濟項目提供金融支持，總金額近1000億元。

同時，銀行同業(yè)公會和在滬商業(yè)銀行正式入駐市企業(yè)服務云，將逐步實現(xiàn)商業(yè)銀行的小微企業(yè)信貸產(chǎn)品“一站可查”，推動銀行與企業(yè)建立直接溝通渠道，從而改善產(chǎn)融信息不對稱現(xiàn)狀，提升金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。

市金融工作局局長鄭楊表示，這樣產(chǎn)融對接的活動未來每半年就要搞一次，而且涉及金額只會更大。而銀行入駐企業(yè)云可以助力金融服務民企，使民企融資像網(wǎng)購一樣輕松、便捷、高效。

此次簽約的民營企業(yè)來自先進制造、航空航天、生物醫(yī)藥、人工智能、新能源、新材料、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)等多個實體經(jīng)濟重要領域。

“不管是大民企還是小民企，資金始終是需要的。作為支撐企業(yè)良性發(fā)展的資金，就像血液對人一樣重要，能否正常循環(huán)流通，決定著企業(yè)的生存和發(fā)展。”均瑤集團董事長王均金在現(xiàn)場表示，此次活動頗有實效，能讓民企更有獲得感。談及目前民營企業(yè)融資難，他認為最大的緊箍咒還是貸款出現(xiàn)風險就可能被終身問責，而民企企業(yè)的潛在風險使得很少有銀行愿意主動對民企發(fā)放貸款。監(jiān)管部門應該就這個問題做一些優(yōu)化和改進，按照市場規(guī)則調(diào)整，松開這個緊箍咒。

王均金的問題，銀行也已經(jīng)開始著手改進。工商銀行上海分行副行長周春明表示，目前正在健全盡職免責機制，按照不良貸款成因和責任人員履職情況進行責任評議，實事求是、客觀公正。不得因為企業(yè)所有制形式加重處罰，不得因為企業(yè)所有制形式對責任人員進行道德風險主觀推定。

但金融的扶持是一方面，王均金還提到，作為企業(yè)也要用好金融機構(gòu)的每一分錢，聚焦主業(yè)，不要盲目擴張，不要過度使用杠桿，更要提高資金使用效率，做出最科學、最符合企業(yè)實際情況的管理決策，將金融機構(gòu)的“輸血”有機融入企業(yè)健康細胞，形成自身良好的“造血”機制。

實際上，此次集中簽約只是一個縮影，滬上金融機構(gòu)近期多措并舉，積極為民企融資服務。

作為一家保險公司，太平洋人壽保險除了創(chuàng)新保險產(chǎn)品服務外，還綜合運用多種資本市場工具，幫助民營企業(yè)拓寬融資渠道。既通過聯(lián)合設立債權計劃、股權投資計劃、資產(chǎn)支持計劃、信托集合計劃等方式募集資金，也直接投資于債券、未上市公司股權等。此次活動上，太保就作為領投方參與了上海細胞集團規(guī)模9.3億元的C輪融資，投資了3億人民幣。

銀行也在不斷加大支持力度。周春明介紹，未來三年，該行民營企業(yè)在每年公司貸款凈增額中占比不低于1/3，民營企業(yè)貸款每年增幅不低于10%，普惠貸款年增幅30%以上，普惠貸款三年翻一番。同時，轄內(nèi)各支行均專門設立普惠金融事業(yè)部，配備專職人員，制訂相應的三年發(fā)展規(guī)劃。

作為上海本土銀行，在利用傳統(tǒng)信貸支持民營企業(yè)外，浦發(fā)銀行積極利用債券等直接融資產(chǎn)品支持民營企業(yè)融資。通過舉辦民企債券專項推介會、利用資產(chǎn)證券化產(chǎn)品提升民企債券評級等方法，有效助推了民企債券的發(fā)行。近期，該行還成功完成了上海地區(qū)首單民營企業(yè)債券融資支持工具。2018年11月以來，浦發(fā)銀行作為信用保護賣方累積創(chuàng)設風險緩釋憑證2.7億元，撬動債券發(fā)行規(guī)模11億元，極大地提振了投資者信心，促進了民營企業(yè)直接債券融資的發(fā)行效率，緩解了民營企業(yè)債券融資難的問題。