淺談概率知識(shí)在投資分析中的重要性

朱景龍

摘要：概率，指的就是可能性，在每一個(gè)人的生活當(dāng)中都會(huì)出現(xiàn)概率。概率知識(shí)也廣泛的運(yùn)用到生活中的各個(gè)行業(yè)領(lǐng)域，對(duì)投資分析也有很重要的作用。本文論述了概率知識(shí)在投資分析中的重要性，以及概率知識(shí)在生活中的日常應(yīng)用。

關(guān)鍵詞：概率知識(shí)；投資分析；重要性

引言：我們平時(shí)在生活當(dāng)中總是會(huì)涉及到一些與概率相關(guān)的知識(shí)，只是我們?cè)谟龅礁怕实臅r(shí)候并沒有從概率知識(shí)的角度去推理。概率是數(shù)學(xué)的重要組成部分，在各個(gè)領(lǐng)域都有廣泛的運(yùn)用，在投資分析上概率知識(shí)也有著舉足輕重的地位。

一、概率知識(shí)的概述

概率也可以叫做幾率，或者機(jī)會(huì)率。是對(duì)發(fā)生的隨機(jī)事件進(jìn)行一個(gè)估量，一般來說，出現(xiàn)的可能性我們用0到1之間的數(shù)字來代替，加入離1越來越近，那么發(fā)生的概率就很大，如果接近于0，那么這個(gè)事件就幾乎不可能會(huì)發(fā)生，這是一種客觀上的推理，并非主觀驗(yàn)證。

概率是數(shù)學(xué)中重要的組成部分，可以對(duì)一些發(fā)生的隨機(jī)事件進(jìn)行一個(gè)理論上的分析。概率在生產(chǎn)發(fā)展當(dāng)中也應(yīng)用到很多行業(yè)當(dāng)中。

二、概率知識(shí)的相關(guān)應(yīng)用

1、概率在生命中的體現(xiàn)

概率誕生于十七世紀(jì)，當(dāng)時(shí)人們?yōu)榱私y(tǒng)計(jì)誤差分析，調(diào)查人數(shù)，還要對(duì)一些文件進(jìn)行整理，所以就產(chǎn)生了這種針對(duì)隨機(jī)現(xiàn)象的數(shù)學(xué)。我們從出生就是賦予生命的，生命是由上天安排的，概率為0，但是人出生起，就也同時(shí)被賦予了運(yùn)，運(yùn)因?yàn)榄h(huán)境的影響或者是心理因素，雙方都屬于非必然性的因素，所以運(yùn)的概率是大于0的，需要我們?nèi)ニ恪Ｉ鐣?huì)的運(yùn)轉(zhuǎn)就好比是布朗運(yùn)動(dòng)，但是人生當(dāng)中又充滿了無(wú)數(shù)的概率。我國(guó)傳統(tǒng)的對(duì)概率的算法是卜筮，也可以叫做先知易數(shù)。已經(jīng)有公式表明了傳統(tǒng)的卜筮是符合科學(xué)概率的，所以我們看概率應(yīng)該從應(yīng)用的層次上看待，在教學(xué)過程中，讓學(xué)生深刻的理解到自身與概率的關(guān)系，從根本上對(duì)概率與生活有一個(gè)更為深刻的認(rèn)知，這樣對(duì)知識(shí)的理解更有幫助。

2、概率在博弈比賽當(dāng)中的運(yùn)用

生活中的概率問題舉例[1]，三和李四兩個(gè)人下象棋比賽，誰(shuí)先贏了四局就勝出，如果比賽完成三盤之后，張三贏了兩把，輸了一把，請(qǐng)問張三贏的幾率是多少？

我們來分析一下：按照比賽規(guī)則，最多是比七場(chǎng)決出勝負(fù)，因?yàn)榍懊嫒P張三是兩勝一負(fù)，假如張三贏得比賽，就可能會(huì)出現(xiàn)這幾種情況：第一，比賽五局，所以就是張三在第四局第五局都取得勝利；第二，比賽六局，張三在第四或者第五當(dāng)中贏一次，第六局張三勝出，就會(huì)產(chǎn)生兩種情況，張三在第四，五，六當(dāng)中贏一次，第七局勝利一次。所以根據(jù)推理，李四勝出只存在四種情況，用P代表張三贏的概率就是0.6。

3、概率在經(jīng)商當(dāng)中的應(yīng)用

在某個(gè)商業(yè)活動(dòng)中，甲收到的利潤(rùn)為三百元的概率為百分之五十，損失100元的概率是百分之四十，保持不虧本的概率為百分之十。假設(shè)甲多次參加這種活動(dòng)，平均一下，他每次估計(jì)的利潤(rùn)是多少？

分析：利用離散型隨機(jī)變量來處理利潤(rùn)值，所以可以算出期望值為110元。我們可以理解為甲每次參加活動(dòng)預(yù)算能得到的錢是一百一十元，但是并不是他每次都能得到這么多?？赡苤岸际潜３忠环N虧損的狀態(tài)，但是到最后肯定是可以得到很大的收益的。

三、概率在投資分析中的重要性

所有的投資者都會(huì)意識(shí)到投資的決策是離不開概率的。我們對(duì)任何一種技術(shù)的研究也會(huì)用到概率。從古至今，沒有人能預(yù)算到股市的漲跌，假如有人能準(zhǔn)確的預(yù)算到股市的漲幅，那么就不會(huì)有人虧本了，也就沒有了交易行為，股市也會(huì)慢慢走向消亡，下面我們就來分析一下概率在投資分析中的重要性：

1、對(duì)技術(shù)進(jìn)行理論分析

技術(shù)并不是很神奇的事情，這只是覆蓋在技術(shù)分析理論上的一層窗戶紙，真正的難點(diǎn)就是對(duì)技術(shù)的理論分析，之所以是難點(diǎn)，是因?yàn)樗a(chǎn)生的時(shí)間很長(zhǎng)，很經(jīng)典，被人們反復(fù)試驗(yàn)過，能經(jīng)得住考驗(yàn)。股市的漲跌就是由于多空力量所產(chǎn)生的。在一百年前是這樣，現(xiàn)在也是這樣，以后幾百年以后也是這樣。同時(shí)，對(duì)技術(shù)分析是有科學(xué)依據(jù)的，源自幾百年來市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)。這些技術(shù)理論可以引用到所有帶k線圖的市場(chǎng)，就算是在股市，期市還是匯市，都離不開技術(shù)分析理論。

技術(shù)分析理論并不一定能得到一個(gè)準(zhǔn)確值，任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，那些所謂的的預(yù)測(cè)理論并不可靠，因?yàn)闆]有得到市場(chǎng)的驗(yàn)證，而且大多數(shù)都是偽科學(xué)。技術(shù)分析只是提供一個(gè)大概的方向，在投資中，我們應(yīng)該結(jié)合多種分析，不能單純的相信其中一種，綜合在一起，起到一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的作用。

2、在投資中分析中要多方面考慮

在投資中，我們對(duì)概率的計(jì)算，應(yīng)該精益求精，從多方面考慮。概率論知識(shí)在經(jīng)濟(jì)問題中的應(yīng)用研究[3]，用相關(guān)的概率知識(shí)進(jìn)行精確的計(jì)算，提高準(zhǔn)確率。有時(shí)市場(chǎng)的走向并不是我們能預(yù)算到的，并不能完全根據(jù)概率來計(jì)算，有的時(shí)候市場(chǎng)的走向會(huì)根據(jù)預(yù)測(cè)的方向呈現(xiàn)一種反向走勢(shì)。我們?cè)谟?jì)算概率的同時(shí)，要考慮到市場(chǎng)的變化，并且計(jì)算出相應(yīng)的概率，面對(duì)市場(chǎng)的變化做出相應(yīng)的策略。這樣在面對(duì)市場(chǎng)的走向時(shí)，才能做出應(yīng)變策略。投資商在購(gòu)買一個(gè)公司的股票時(shí)，要考慮到需要多久才能獲得比市場(chǎng)回報(bào)水平高的報(bào)酬的概率。

針對(duì)這個(gè)概率的計(jì)算，不同的分析流派有不同的看法。如果根據(jù)技術(shù)分析來看，根據(jù)圖片數(shù)據(jù)，來觀察股票的走向趨勢(shì)，并且計(jì)算出相應(yīng)的概率，另一種分析就是基本面分析，收集到公司的各方面數(shù)據(jù)，從而估算出公司的價(jià)值，然后再算出內(nèi)在價(jià)值的概率。

3、利用概率計(jì)算投資數(shù)量

我們?cè)谕顿Y的時(shí)候，需要計(jì)算出需要下多少賭注。根據(jù)自己的資產(chǎn)來計(jì)算投入的數(shù)額。我們始終要秉持一個(gè)原則，就是當(dāng)成功的概率高的時(shí)候，加大投資。等待最佳時(shí)機(jī)再投資，投資就跟保險(xiǎn)一樣，并不是每天都需要，當(dāng)機(jī)會(huì)來臨時(shí)，果斷投資。

投資跟概率是離不開的，當(dāng)條件改變了，概率也會(huì)發(fā)生相應(yīng)的變化。所以投資者在進(jìn)行投資時(shí)要不看準(zhǔn)最佳時(shí)機(jī)。

四、結(jié)束語(yǔ)

以上就是對(duì)概率知識(shí)在投資分析中的重要性的探究。概率的使用也非常廣泛，不僅在投資方面，在很多行業(yè)概率知識(shí)都是有很重要的地位的。

參考文獻(xiàn)：

[1]鄭長(zhǎng)波.生活中的概率問題舉例.沈陽(yáng)師范大學(xué)學(xué)報(bào)（自然科學(xué)版），2007，25（4）：531-533.

[2]一宸.淺談生活中的概率學(xué)應(yīng)用.數(shù)碼世界，2018（2）：183-183.

[3].概率論知識(shí)在經(jīng)濟(jì)問題中的應(yīng)用研究.經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊，2016（1）：4-5.