61家非法集資平臺(tái)其中4家竟然還在頂風(fēng)作案

鄭一稆

61家非法集資案件平臺(tái)情況不一覆蓋范圍較廣

61家非法集資案件平臺(tái)近期已“新鮮出爐”。平臺(tái)情況不一，覆蓋范圍較廣。

通過整理平臺(tái)公告、網(wǎng)貸天眼等第三方平臺(tái)數(shù)據(jù)以及網(wǎng)絡(luò)相關(guān)信息，據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，在上述61家平臺(tái)中，上線時(shí)間（成立時(shí)間）多集中在2013年至2017年，其中2014年與2015年合計(jì)共有36家平臺(tái)上線，而在2012年無一家平臺(tái)上線（成立）。

從投資者參與度來看， 注冊(cè)人數(shù)（投資人數(shù)）在10萬人次以下的平臺(tái)為5家，10萬至50萬的平臺(tái)為7家，50萬至100萬的平臺(tái)為5家，超過100萬的平臺(tái)為11家，其中聚財(cái)貓與金融圈，兩個(gè)平臺(tái)的參與投資人數(shù)最多，雙雙超過400萬人。

從投資資金層面來看，涉案資金超過100億的平臺(tái)共有19家，在500億左右的平臺(tái)有兩家分別為e租寶和聚財(cái)貓，而昆明泛亞有色案件涉案金額近1679億元；而博安杰、吆雞理財(cái)涉案資金均不到3億元（搜索幺雞理財(cái)并未有相關(guān)平臺(tái)信息）。由此看來，平臺(tái)的涉案資金從2億多元到近1679億元不等，跨度較大。

在這61家平臺(tái)中，目前平臺(tái)官網(wǎng)無法打開的共計(jì)31家，仍可注冊(cè)的有21家，僅供瀏覽官網(wǎng)頁面的有4家 ，投資者仍可參與投資的平臺(tái)竟然有4家。

由于涉案平臺(tái)的官網(wǎng)大多數(shù)已經(jīng)無法打開，相關(guān)數(shù)據(jù)難以完整獲取，經(jīng)不完全統(tǒng)計(jì)有15家平臺(tái)發(fā)布了平臺(tái)兌付政策，但兌付政策應(yīng)該大概率上是徒有虛名，否則又怎么會(huì)被納入61家非法集資案件平臺(tái)了呢？

而從爆雷時(shí)間上看，在2014年度、2015年度、2016年度、2017年度分別僅有1家平臺(tái)爆雷外，其余57家平臺(tái)爆雷時(shí)間均在2018年，爆雷時(shí)間點(diǎn)可謂相當(dāng)集中。

另外，我們注意到，除唐小僧以及聯(lián)璧金融外，作為“四大高返平臺(tái)”的另外兩家錢寶網(wǎng)以及雅堂金融并不在名單之中，而曾經(jīng)轟動(dòng)全國(guó)的涉嫌金融詐騙的快鹿集團(tuán)同樣不在名單中。具體原因不詳。

4家平臺(tái)爆雷仍給投資者下圈套簡(jiǎn)直喪心病狂

上述61家平臺(tái)均為爆雷平臺(tái)，然而令人感到震驚的是，其中居然有4家平臺(tái)仍在提供投資標(biāo)的供投資者投資，包括元泰金服、米袋計(jì)劃、米袋理財(cái)、以及一家名為博安杰的平臺(tái)。

浙江元泰互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱元泰金服）于2016年4月13日上線，實(shí)繳資本為5000萬元整。進(jìn)入元泰金服的官網(wǎng)首先跳出的就是“蘿卜智投投資連接未來”幾個(gè)大字，點(diǎn)擊之后看到關(guān)于蘿卜智投的相關(guān)信息，投資金額最低20000元起投，投資期限分90天、365天以及1095天四種。記者想進(jìn)行體驗(yàn)，但無法完成注冊(cè)，因此不能判斷已注冊(cè)者是否還能進(jìn)行投資。而查詢多方信息發(fā)現(xiàn)，有關(guān)于蘿卜智投的信息量少之又少，或許蘿卜智投之前是一個(gè)獨(dú)立運(yùn)作的平臺(tái)，但現(xiàn)在已經(jīng)依附于元泰金服。

據(jù)元泰金服官網(wǎng)的數(shù)據(jù)顯示，截止于2018年6月30日，平臺(tái)累計(jì)借貸金額為33261.7298萬元，累計(jì)借貸筆數(shù)為13357筆，累計(jì)出借人總計(jì)為3008人，而前十大借款人待還金額占比高達(dá)42.11%，前十大借款人借款集中度如此之高顯然是平臺(tái)爆雷的一個(gè)重要因素。

查詢?cè)┙鸱娌⑽从刑嗍斋@，難以找到有關(guān)于平臺(tái)逾期兌付、清盤等信息的蛛絲馬跡，而網(wǎng)貸天眼給出的元泰金服平具體爆雷時(shí)間為2018年7月31日。在平臺(tái)爆雷之前，仍有100個(gè)債轉(zhuǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目可供投資。在爆雷之后，平臺(tái)卻還在發(fā)布新的債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目實(shí)在令人感到匪夷所思。

項(xiàng)目名稱為房?jī)?yōu)享18062201 NO.091201的發(fā)布時(shí)間為2018年9月12日，項(xiàng)目名稱為企易融18062901 NO.091101和企易融17092901 NO.083103兩款投的發(fā)布時(shí)間分別為2018年9月11日和2018年8月31日。三款標(biāo)的的發(fā)布時(shí)間顯然是在平臺(tái)爆雷之后，官網(wǎng)上又難覓平臺(tái)爆雷或者清盤的相關(guān)信息，實(shí)有誤導(dǎo)投資人，騙取投資人繼續(xù)投資之嫌。而投資標(biāo)的是否真實(shí)，想必也只有他們自己心里清楚了。較為幸運(yùn)的是，在上述三款標(biāo)的發(fā)布之后，并未有投資者參與以上投資。

記者在發(fā)稿之前，發(fā)現(xiàn)元泰金服又在其官網(wǎng)發(fā)布了1個(gè)新的名稱為房?jī)?yōu)享18042301NO.092301債權(quán)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目，項(xiàng)目金額為10000元整，發(fā)布時(shí)間為2018年9月23日。

值得一提的是，元泰金服的法定代表人為汪麟。有媒體稱元泰金服線下的公司叫做啟藍(lán)控股，全稱杭州啟藍(lán)投資有限公司，也是汪麟控股的公司，目前汪麟潛逃至美國(guó)。而據(jù)網(wǎng)友爆料，在杭州竟然還有汪麟家族的銅像，實(shí)在是莫大的諷刺。

尚未有投資者在元泰金服爆雷之后踩雷，然而卻有投資者在米袋計(jì)劃、米袋理財(cái)爆雷后仍參與其中不小心踩雷了。

米袋計(jì)劃、米袋理財(cái)平臺(tái)上線時(shí)間為2014年9月8日，是上海聚誠(chéng)致信網(wǎng)絡(luò)科技有限公司旗下的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)綜合服務(wù)平臺(tái)。有網(wǎng)友爆料稱，米袋理財(cái)在電腦端是米袋計(jì)劃，在手機(jī)端是米袋理財(cái)。

據(jù)米袋計(jì)劃官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，平臺(tái)累計(jì)成交額為18，819，800，413元，累計(jì)投資人為460，038人次。由于目前官網(wǎng)中相關(guān)的公告均已無法閱讀，因此無法得知平臺(tái)的具體爆雷時(shí)間，但平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)報(bào)告截止于2018年5月31日之后便不再更新，因此做出合理推測(cè)公司大概率爆雷時(shí)間在7月2日之前（7月1日為周末）。而網(wǎng)貸天眼給出的爆雷具體時(shí)間為2018年6月25日，這也印證了我們的推測(cè)是合理的。

然而據(jù)平臺(tái)官網(wǎng)給出的數(shù)據(jù)（圖表）顯示，截止到2018年7月6日，平臺(tái)仍處于交易之中，且最后一筆交易的成交（利率）年化達(dá)到18%，如此高的收益率實(shí)在少見。而網(wǎng)貸天眼公布的數(shù)據(jù)更是讓人目瞪口呆。

網(wǎng)貸天眼的數(shù)據(jù)顯示，在米袋計(jì)劃理財(cái)動(dòng)態(tài)一欄中，某位投資者投資了米袋計(jì)劃，投資金額為5000元，投資時(shí)間顯示竟然為2018年9月8日。米袋計(jì)劃早已爆雷，按理平臺(tái)應(yīng)該關(guān)閉投資通道謹(jǐn)防投資者踩雷，而這究竟又是怎么一回事呢？難道是米袋計(jì)劃、米袋理財(cái)竟敢頂風(fēng)作案，在平臺(tái)爆雷后還坑害投資者？

從以上截圖可以看出，米袋計(jì)劃在爆雷之后并未關(guān)閉投資通道，截止目前仍有兩種交易模式可供投資者投資，分別為零錢交易（515筆掛單）以及定存交易（1205筆掛單）。對(duì)于不知曉該平臺(tái)已爆雷的投資者自然容易跳進(jìn)圈套。如此“用心良苦”在爆雷之后還不忘坑害投資者，米袋計(jì)劃、米袋理財(cái)真是喪心病狂。對(duì)于投資者而言，在投資之前一定要擦亮自己的雙眼，免得自己血汗錢被坑在已爆雷的平臺(tái)上。據(jù)警方通報(bào)顯示，目前公司法定代表人咎某等人已被依法采取刑事拘留強(qiáng)制措施。

最新被納入非法集資案件平臺(tái)又仍在為投資者提供投資標(biāo)的平臺(tái)名為博安杰。

據(jù)博安杰官網(wǎng)介紹，博安杰始于杭州醉美投資管理有限公司（2018年6月22日公司法定代表人、高級(jí)管理人員、辦公地址、股東等均作出變更）重點(diǎn)打造的互聯(lián)網(wǎng)金融投資平臺(tái)，注冊(cè)實(shí)繳資金1000萬，其母公司為寧波江東惠遠(yuǎn)信息技術(shù)有限公司，目前已更名為寧波鄞州惠遠(yuǎn)信息技術(shù)有限公司，業(yè)務(wù)模式為供應(yīng)鏈質(zhì)押和車輛質(zhì)押。

截止2018年6月30日，博安杰累計(jì)注冊(cè)人數(shù)達(dá)37557人，累計(jì)投資金額為1億4931萬元。據(jù)網(wǎng)貸天眼數(shù)據(jù)顯示，博安杰上線于2017年7月31日，爆雷時(shí)間為2018年9月13日，與公安部將其納入非法集資案件平臺(tái)時(shí)間一致。而據(jù)投資者和網(wǎng)友反饋，平臺(tái)在7月末期已出現(xiàn)提現(xiàn)失敗的情況，因此真實(shí)的爆雷時(shí)間或許更早。平臺(tái)上線時(shí)間僅1年有余就驚現(xiàn)爆雷，爆雷速度之快讓投資者猝不及防。

截至目前，平臺(tái)仍有多達(dá)6款不同種類的投資標(biāo)的供投資者投資。該6款標(biāo)的的發(fā)標(biāo)時(shí)間在2018年8月2日至2018年8月6日不等，在平臺(tái)已經(jīng)存在明顯問題的敏感的時(shí)間節(jié)點(diǎn)下，非但沒有發(fā)布平臺(tái)清盤、兌付等相關(guān)公告提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，反而“義無反顧”一而再再而三的發(fā)布新標(biāo)，用心極其險(xiǎn)惡。據(jù)統(tǒng)計(jì) ，截至目前“中招”的投資者合計(jì)為17人次，合計(jì)投資金額達(dá)287500元，不免讓人感到同情。

目前P2P行業(yè)整體投資風(fēng)險(xiǎn)較大，投資者若想投資P2P還需三思之后而行，切不可魯莽行事，被高利息蒙蔽雙眼。殊不知在你對(duì)高利息垂涎三尺之時(shí)，人家早已對(duì)你的本金虎視眈眈。而那些已經(jīng)踩雷的投資者未來是否能拿回自己的血汗錢也還是個(gè)未知數(shù)，警方還需更大力度的打擊金融犯罪，追回涉案資金。

隨著時(shí)間的延續(xù)，未來一定還會(huì)有更多的爆雷平臺(tái)被納入非法集資案件信息登記平臺(tái)，以幫助走投無路的投資拿回自己的血汗錢。對(duì)于非法集資案件平臺(tái)的事態(tài)發(fā)展，我們也將持續(xù)關(guān)注。