范文仲
黨的十九大提出要推動(dòng)形成全面開放新格局、構(gòu)建開放型經(jīng)濟(jì)新體制。為貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院的要求,經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域加大對(duì)外開放力度,一系列新的對(duì)外開放舉措接連落地。但是,在對(duì)外開放取得新成效的同時(shí),國(guó)際有些媒體指責(zé)中國(guó)開放政策“雷聲大,雨點(diǎn)小”,難以落到實(shí)地;與此同時(shí),國(guó)內(nèi)部分社會(huì)輿論表現(xiàn)出擔(dān)憂情緒,有些學(xué)者認(rèn)為開放過(guò)度可能會(huì)導(dǎo)致國(guó)家喪失經(jīng)濟(jì)金融主權(quán),甚至有重新淪為半殖民地的風(fēng)險(xiǎn)。
中國(guó)金融業(yè)究竟要不要擴(kuò)大開放,如果要開放應(yīng)該采取哪些策略防控風(fēng)險(xiǎn)?要進(jìn)一步推進(jìn)對(duì)外開放,就不能簡(jiǎn)單回避這些問(wèn)題,而解答社會(huì)的疑問(wèn),也必須從歷史和國(guó)際的理性研究中尋找答案。
回顧近2000年歷史,自漢朝開創(chuàng)“絲綢之路”至今,中國(guó)在不同的歷史時(shí)期實(shí)行了不同的開放政策,其效果也不盡相同??傮w來(lái)看,漢魏至唐宋采取主動(dòng)開放政策,中原王朝借助產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和綜合國(guó)力在開放中獲益;明末和清初逐漸采取閉關(guān)鎖國(guó)政策,中國(guó)喪失了科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的機(jī)遇;晚清在西方列強(qiáng)的逼迫下被動(dòng)開放,導(dǎo)致諸多經(jīng)濟(jì)和政治主權(quán)喪失,中國(guó)成為不平等開放下的犧牲品。
漢唐時(shí)期國(guó)力強(qiáng)盛,采取了主動(dòng)對(duì)外開放策略,“絲綢之路”成為國(guó)際經(jīng)濟(jì)文化紐帶。漢武帝時(shí)期,張騫出使西域“鑿空之旅”,雖未實(shí)現(xiàn)原有的軍事和政治目的,卻揭開了中原經(jīng)濟(jì)對(duì)外開放的新篇章。當(dāng)時(shí),絲綢、茶葉、瓷器等中土產(chǎn)品是對(duì)外貿(mào)易的核心,中國(guó)在對(duì)外貿(mào)易中占有明顯優(yōu)勢(shì)地位。以絲綢交易為核心,漢代開始形成“陸上絲綢之路”,中國(guó)與中亞、西亞甚至羅馬帝國(guó)發(fā)展貿(mào)易。至隋唐以后,隨著造船技術(shù)的發(fā)展,“海上絲綢之路”逐漸成為對(duì)外貿(mào)易的重心,對(duì)外交往半徑延續(xù)至朝鮮半島、日本、東南亞甚至印度。唐代中國(guó)對(duì)外貿(mào)易達(dá)到頂峰,和中國(guó)通商往來(lái)的國(guó)家發(fā)展到70多個(gè),唐朝西市固定商鋪4萬(wàn)多家,外國(guó)商鋪鱗次櫛比,外國(guó)商人絡(luò)繹不絕。
為促進(jìn)政治擴(kuò)張和經(jīng)貿(mào)發(fā)展,漢唐對(duì)外開放實(shí)施了一系列制度創(chuàng)新。例如,漢代專設(shè)“西域都護(hù)府”,不僅從軍事上保護(hù)了絲綢之路的安全暢通,而且打破了西域各地小國(guó)林立、互不往來(lái)的隔離狀態(tài),使西域與中原的經(jīng)濟(jì)之間產(chǎn)生了持久而良性的互動(dòng)。唐代設(shè)置的“安西都護(hù)府”即是對(duì)這一措施的沿用。此外,漢代設(shè)置“大鴻臚”、唐代設(shè)置“禮賓院”及驛館,為外國(guó)商使提供食宿等便利服務(wù),吸引外商來(lái)華貿(mào)易。漢代還開始公開招募使臣開展官方貿(mào)易,以增加政府貿(mào)易收入。
漢唐時(shí)期逐漸建立起較為完善的貿(mào)易管理制度。例如,唐朝設(shè)立了專門的貿(mào)易管理部門——“市舶司”,負(fù)責(zé)對(duì)外貿(mào)易的行政管理;建立了出入境和查驗(yàn)制度——“過(guò)所”制度,到大唐境內(nèi)進(jìn)行貿(mào)易的胡商均要持“過(guò)所”注明人員信息、所攜商品及國(guó)別等,查驗(yàn)后予以通行并在沿途可受到政府保護(hù);改進(jìn)貿(mào)易稅收制度——唐朝在于闐等部分邊境地區(qū)征收貿(mào)易稅,用來(lái)加大絲路的安全保障和糧食供給,同時(shí)唐朝規(guī)定禁止對(duì)外商重加稅率;完善商貿(mào)法律制度—漢唐之后,宋朝制定了第一部海外貿(mào)易專項(xiàng)法規(guī)“廣州市舶條(法)”。
從經(jīng)貿(mào)開放的效果來(lái)看,漢唐在國(guó)力強(qiáng)盛時(shí)主動(dòng)開放,增強(qiáng)了綜合國(guó)力和國(guó)際影響力,取得了巨大成功。隨著中外貿(mào)易的開展,以商品為載體的中國(guó)先進(jìn)經(jīng)濟(jì)文化傳播到域外各國(guó),促進(jìn)了彼此經(jīng)濟(jì)文化的交流,在增強(qiáng)中國(guó)綜合國(guó)力的同時(shí),也擴(kuò)大了中華文化在世界范圍內(nèi)的影響力。
明朝中后期,中國(guó)國(guó)力強(qiáng)盛、科技發(fā)達(dá),進(jìn)出口貿(mào)易及造船技術(shù)都位居世界前列,但采取了一系列對(duì)外封閉政策,經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)力逐漸落后。鄭和雖然七次出使西洋,但主要是出于宣揚(yáng)國(guó)威、搜尋出逃政治對(duì)手等目的,并未促進(jìn)與西洋各國(guó)的商貿(mào)往來(lái)。明朝后期中央朝廷實(shí)施海禁政策,推行朝貢貿(mào)易,采取有限制的開海貿(mào)易政策,嚴(yán)格控制貿(mào)易地域與數(shù)量,保留些許海關(guān)入口點(diǎn),嚴(yán)格管理。外國(guó)商人僅可通過(guò)朝貢名義開展官方貿(mào)易,并且須通過(guò)“堪合”制度對(duì)朝貢貿(mào)易加以限制。
清朝初期,雖國(guó)力強(qiáng)盛,但對(duì)外貿(mào)易采取封閉政策導(dǎo)致了國(guó)家日益落后,喪失了發(fā)展的機(jī)遇。為防止大陸與鄭成功的海上反叛力量聯(lián)合,清康熙年間下令無(wú)許片帆下海。鄭成功降清后清朝短暫對(duì)外開放,但外國(guó)商使的大量涌入引起清政府警惕,并再次采取閉關(guān)鎖國(guó)政策。長(zhǎng)期的對(duì)外封閉,導(dǎo)致清廷對(duì)世界的發(fā)展一無(wú)所知,并固步自封、驕傲自滿。面對(duì)英使馬戛爾尼提出的通商請(qǐng)求,乾隆以“天朝物產(chǎn)豐盈,無(wú)所不有,原不借外夷貨物互通有無(wú)”而予以了嚴(yán)詞拒絕。嚴(yán)格限制的對(duì)外貿(mào)易政策阻礙了中國(guó)利用世界市場(chǎng)增加自身財(cái)富的機(jī)會(huì),也阻礙了中國(guó)與世界在經(jīng)濟(jì)文化上的廣泛交流,導(dǎo)致中國(guó)在世界的領(lǐng)先地位逐漸喪失。當(dāng)西方通過(guò)工業(yè)革命大力發(fā)展資本主義時(shí),中國(guó)經(jīng)濟(jì)裹足不前,中外經(jīng)濟(jì)自明朝中后葉開始出現(xiàn)大分流。
晚清時(shí)期,西方經(jīng)濟(jì)和技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越中國(guó),中國(guó)在世界貿(mào)易中處于愈加被動(dòng)的地位,最終在西方的武力下被動(dòng)全面開放。被動(dòng)開放的環(huán)境下,清朝對(duì)外貿(mào)易規(guī)則被外方所控制。自鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后,隨著中國(guó)簽訂的一系列不平等條約,西方列強(qiáng)在中國(guó)攫取了大量的政治特權(quán)和經(jīng)濟(jì)特權(quán)。
* 關(guān)稅制定權(quán):中國(guó)稅則制定須“秉公商議”,稅則變更須與眾合國(guó)商議?!侗本l約》規(guī)定中國(guó)對(duì)英、法兩國(guó)的戰(zhàn)爭(zhēng)賠款從中國(guó)關(guān)稅內(nèi)扣除。為確保中國(guó)能夠及時(shí)、足額還款,西方列強(qiáng)組成“海關(guān)聯(lián)合委員會(huì)”,將中國(guó)關(guān)稅分別存入?yún)R豐、德華、道勝三家外國(guó)在華分行,由其代中國(guó)政府保管關(guān)稅、代付外債。
* 海關(guān)管理權(quán):依據(jù)《上海海關(guān)協(xié)定》,外籍稅務(wù)司開辦的海關(guān)正式成立,由其掌管海關(guān)行政、人事任免、業(yè)務(wù)管理。英國(guó)人赫德?lián)吻宄jP(guān)總稅務(wù)司司長(zhǎng)達(dá)47年。
* 片面最惠國(guó)待遇:一系列不平等條約中規(guī)定的最惠國(guó)待遇完全只是中國(guó)對(duì)西方列強(qiáng)單方面的優(yōu)惠。
* 在不平等的開放條件下,被動(dòng)開放的結(jié)果為喪權(quán)辱國(guó),中央政府喪失了對(duì)經(jīng)濟(jì)體系的控制力。清末中國(guó)喪失經(jīng)濟(jì)主權(quán),被迫接受極為不利的貿(mào)易條件。比如,《中英五口通商章程》中將中國(guó)大多數(shù)進(jìn)口商品的關(guān)稅收定為5%左右,但同時(shí)期英國(guó)對(duì)從中國(guó)進(jìn)口的茶葉征收的進(jìn)口稅仍高達(dá)200%-350%。從1877年開始,中國(guó)對(duì)外貿(mào)易的長(zhǎng)期優(yōu)勢(shì)終于被打破,經(jīng)常性國(guó)際收支由順差轉(zhuǎn)為逆差。直至1949年,中國(guó)出現(xiàn)了長(zhǎng)達(dá)70余年的貿(mào)易逆差,據(jù)統(tǒng)計(jì)逆差總額達(dá)64億元。
中國(guó)對(duì)外開放的歷史表明,國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)盛時(shí)期,在對(duì)外經(jīng)濟(jì)交往中可以主導(dǎo)關(guān)稅、貿(mào)易制度等對(duì)外開放條件,主動(dòng)開放就是有利的,對(duì)外封閉將錯(cuò)失開放機(jī)遇;相反,國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力衰弱時(shí)期,如果不能自主決定對(duì)外開放條件,被動(dòng)開放往往會(huì)受制于人而損害經(jīng)濟(jì)主權(quán)。
從國(guó)際經(jīng)驗(yàn)看,不同國(guó)家(地區(qū))在對(duì)外開放模式的選擇上,既有成功的典型案例,也有失敗的典型案例。
實(shí)例證明,小國(guó)(地區(qū))高度開放有利于增加競(jìng)爭(zhēng)力、增強(qiáng)金融體系活力。例如,古代的威尼斯共和國(guó)主要從事東西方中轉(zhuǎn)貿(mào)易,并吸引各類資金進(jìn)入,1171年成立的威尼斯銀行成為世界上最早的銀行。在1802年,威尼斯還建立起免稅行商,貿(mào)易路線遍布?xì)W亞。由于對(duì)外貿(mào)易的發(fā)展,威尼斯作為一個(gè)小國(guó)成為當(dāng)時(shí)最為富庶的國(guó)家之一。
而在當(dāng)代,小國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)體量小、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)簡(jiǎn)單,經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式更為靈活和易于調(diào)整,可以通過(guò)出口拉動(dòng)發(fā)展“兩頭在外”模式,依靠發(fā)展單一的商貿(mào)金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)便可獲得經(jīng)濟(jì)成功。在全球經(jīng)濟(jì)分工日益精細(xì)化的情況下,小的國(guó)家和地區(qū)對(duì)全球市場(chǎng)依賴可以很高。根據(jù)世界銀行相關(guān)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),2016年新加坡、中國(guó)香港的對(duì)外貿(mào)易依存度均超過(guò)300%,而其他主要國(guó)家均不超過(guò)100%。同時(shí),2016年新加坡、中國(guó)香港外國(guó)直接投資凈流入占國(guó)民總產(chǎn)出(GDP)的比重分別為21%和42%,而其他主要國(guó)家的這一比重均在10%以下。由此可見(jiàn),小的國(guó)家和地區(qū)外貿(mào)占比和外資占比較高,在商貿(mào)和金融服務(wù)等領(lǐng)域可以實(shí)現(xiàn)完全開放。新加坡和中國(guó)香港地區(qū)實(shí)行低稅率、外匯無(wú)管制、黃金貿(mào)易自由、貨物進(jìn)出港自由等高度開放政策,通過(guò)發(fā)展自由化、國(guó)際化市場(chǎng)吸引全球資金流和貨物流,同時(shí)通過(guò)各種產(chǎn)業(yè)支持政策大力發(fā)展貿(mào)易服務(wù)、金融服務(wù),從而在經(jīng)濟(jì)上取得較大成功,也成就了其作為亞洲區(qū)域轉(zhuǎn)口貿(mào)易中心和金融中心的龍頭地位。
大國(guó)經(jīng)濟(jì)體量大、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)復(fù)雜,應(yīng)以內(nèi)需拉動(dòng)為主、外需拉動(dòng)為輔。大國(guó)或地區(qū)不可過(guò)度依賴全球市場(chǎng),必須有足夠的多元化分工和大規(guī)模產(chǎn)出來(lái)確保國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的安全發(fā)展。其對(duì)外開放范圍、程度需要兼顧國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)展結(jié)構(gòu),采取適度的對(duì)外開放措施更為有益。
上世紀(jì)90年代,阿根廷、墨西哥等部分國(guó)家由于過(guò)快和過(guò)度對(duì)外開放則導(dǎo)致其國(guó)內(nèi)產(chǎn)業(yè)遭受嚴(yán)重沖擊,并最終爆發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。根據(jù)1990年美國(guó)一手策劃的所謂“華盛頓共識(shí)”,包括阿根廷在內(nèi)的拉美地區(qū)國(guó)家開始大范圍放開貨物與資本市場(chǎng)。如阿根廷向外資全面開放銀行、證券領(lǐng)域,其由本國(guó)控制的銀行資產(chǎn)市場(chǎng)份額從1992年的82%下降至2001的33%。同時(shí),阿根廷允許境內(nèi)美元全面流通,并允許外資銀行全面經(jīng)營(yíng)阿根廷比索和美元業(yè)務(wù),其經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)美元化趨勢(shì),使得本國(guó)政府逐漸喪失了金融調(diào)控能力。由于難以利用金融杠桿刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展,再加上外債迅速增長(zhǎng),最終導(dǎo)致了阿根廷金融危機(jī)的爆發(fā)。同期,墨西哥也于90年代推動(dòng)銀行國(guó)際化,導(dǎo)致外資通過(guò)并購(gòu)等方式進(jìn)入墨西哥銀行業(yè)的速度明顯加快,外資在較短的時(shí)期內(nèi)便控制了墨西哥主要商業(yè)銀行的所有權(quán),從而也使得墨西哥對(duì)本國(guó)金融失去了控制力。
與此對(duì)比,英美等發(fā)達(dá)國(guó)家較好實(shí)現(xiàn)了對(duì)外開放與風(fēng)險(xiǎn)管理的平衡。根據(jù)紐約州銀行局(NYSBD)數(shù)據(jù)測(cè)算,截至2016年末,紐約州注冊(cè)的外資銀行(Foreign Branches and Agencies)的總資產(chǎn)占紐約州全部銀行總資產(chǎn)的比重高達(dá)62%,充分體現(xiàn)了紐約作為金融中心的高度開放性。與此同時(shí),根據(jù)美聯(lián)儲(chǔ)數(shù)據(jù)測(cè)算,截至2018年3月末,美國(guó)全國(guó)外資銀行的總資產(chǎn)占全國(guó)商業(yè)銀行總資產(chǎn)的比重僅15%,體現(xiàn)了美國(guó)對(duì)金融業(yè)的控制力。在外資政策上,以美國(guó)為代表的西方大國(guó)未對(duì)外資采取持股比例等數(shù)量性限制,而是通過(guò)一系列機(jī)制化安排和審慎制度保障,如國(guó)家安全審查制度、股權(quán)投資審查制度等,靈活掌握金融開放力度,確保本國(guó)對(duì)金融的控制力。英美作為成功大國(guó)案例,不僅保證了開放力,同時(shí)也實(shí)施了控制力,保證了本國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)力。
對(duì)外開放的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)表明:小的國(guó)家和地區(qū)對(duì)全球市場(chǎng)依賴更深,其經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式更為靈活和易于調(diào)整,外需拉動(dòng)可以成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要?jiǎng)恿?,因此?duì)外開放范圍可以更大、程度可以更高;而大的國(guó)家和地區(qū)產(chǎn)業(yè)復(fù)雜,外需不能替代內(nèi)需,對(duì)外開放一定要適度,必須把握風(fēng)險(xiǎn)與開放的平衡。
歷史經(jīng)驗(yàn)表明對(duì)外開放的時(shí)機(jī)應(yīng)取決于國(guó)力強(qiáng)弱,而國(guó)際發(fā)展經(jīng)驗(yàn)表明對(duì)外開放的程度取決于國(guó)家大小。
從歷史對(duì)比看,中國(guó)目前正處于民富國(guó)強(qiáng)的有利時(shí)期,對(duì)外開放中可以自主確定貿(mào)易規(guī)則條件,應(yīng)抓住時(shí)機(jī)主動(dòng)擴(kuò)大對(duì)外開放。目前,中國(guó)的人口數(shù)量居全球第一、經(jīng)濟(jì)體量居全球第二、出口量居全球第一、進(jìn)口量居全球第二、銀行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模居全球第一、保險(xiǎn)業(yè)保費(fèi)收入總規(guī)模居全球第二。無(wú)論從人口、經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融等各個(gè)方面的規(guī)??矗袊?guó)目前都是在全球占有重要地位的大國(guó)。自改革開放以來(lái),中國(guó)經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了40年的持續(xù)中高速增長(zhǎng),在經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷擴(kuò)大的同時(shí),諸多行業(yè)和產(chǎn)品已在全球具有比較優(yōu)勢(shì),比如中國(guó)基建、高鐵、互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)等,中國(guó)企業(yè)面臨強(qiáng)烈的“走出去”需求。同時(shí),中國(guó)在全球經(jīng)濟(jì)體系中已經(jīng)具有重要話語(yǔ)權(quán),可以自主決定自身的貿(mào)易條件、關(guān)稅等制度。因此,當(dāng)前中國(guó)具備主動(dòng)開放的機(jī)遇條件,擴(kuò)大對(duì)外開放于國(guó)有利,不開放將喪失發(fā)展先機(jī)。
從經(jīng)濟(jì)規(guī)模來(lái)看,中國(guó)作為大國(guó),應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)需為主,對(duì)外開放須循序漸進(jìn),要完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。中國(guó)不能走高貿(mào)易依存度的道路,也不可能走兩頭在外的發(fā)展模式?,F(xiàn)階段,中國(guó)在發(fā)展戰(zhàn)略上要堅(jiān)持內(nèi)需為主、外需拉動(dòng)為輔,在對(duì)外開放方面要做好頂層設(shè)計(jì),審慎和穩(wěn)步實(shí)施,注重把握開放與風(fēng)險(xiǎn)的平衡。
* 金融對(duì)外開放不是毫無(wú)管理、敞開大門。在對(duì)外開放的過(guò)程中,我們不僅要引入“活水”,也要過(guò)濾“污水”,以配套機(jī)制和制度建設(shè)為前提。應(yīng)借鑒國(guó)際經(jīng)驗(yàn),以機(jī)制性的管理措施來(lái)取代數(shù)量性的限制,堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線。引入的外資金融機(jī)構(gòu)必須具備優(yōu)秀的專業(yè)能力、充足的資本實(shí)力,雙方監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持了良好的溝通。
* 金融重點(diǎn)開放領(lǐng)域要穩(wěn)妥有序,先試點(diǎn)再推廣?!懊^過(guò)河”是中國(guó)的理論和制度優(yōu)勢(shì),部分開放措施可以先在自貿(mào)區(qū)試點(diǎn)再推開,相關(guān)改革措施要謀定而后動(dòng),一旦時(shí)機(jī)成熟就堅(jiān)決推行。部分特殊的優(yōu)惠政策可以先針對(duì)港澳臺(tái)地區(qū)施行,取得良好效果再推廣到其他國(guó)家。
* 對(duì)外開放不是“一刀切”,應(yīng)堅(jiān)持互利互惠的原則。金融對(duì)外開放也要講平等互利。對(duì)我國(guó)戰(zhàn)略關(guān)系友好的國(guó)家,或與我國(guó)商簽自貿(mào)協(xié)定的國(guó)家可以優(yōu)先重點(diǎn)開放,從而鼓勵(lì)那些贊同開放、支持合作的國(guó)家和地區(qū)從中國(guó)乃至全球金融開放的成果中受益。而那些懼怕開放、實(shí)施貿(mào)易保護(hù)主義的國(guó)家和地區(qū),只看重短期的收益,長(zhǎng)期的競(jìng)爭(zhēng)力一定會(huì)受損。當(dāng)前全球貿(mào)易保護(hù)主義有抬頭的趨勢(shì),我們一定要倡議開放共贏,打造人類命運(yùn)共同體。
* 今年是中國(guó)改革開放40周年,作為基本國(guó)策,改革開放的大潮已經(jīng)不可逆轉(zhuǎn)。在這個(gè)過(guò)程中,我們要充分吸取歷史和全球開放的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),一方面堅(jiān)定方向,抓住主動(dòng)開放的機(jī)遇;另一方面堅(jiān)實(shí)腳步,科學(xué)把握開放的節(jié)奏,中國(guó)的對(duì)外開放之路才能行穩(wěn)致遠(yuǎn)。
(作者為北京金融控股集團(tuán)董事長(zhǎng),編輯:袁滿)