扎實(shí)推進(jìn)金融領(lǐng)域改革開放助力海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)

文｜鄧傳明

11 月5日，習(xí)近平主席在首屆中國國際進(jìn)口博覽會(huì)開幕式上發(fā)表主旨演講，特別強(qiáng)調(diào)“中國將抓緊研究提出海南分步驟、分階段建設(shè)自由貿(mào)易港政策和制度體系，加快探索建設(shè)中國特色自由貿(mào)易港進(jìn)程。這是中國擴(kuò)大對(duì)外開放的重大舉措，將帶動(dòng)形成更高層次改革開放新格局”，對(duì)加快海南自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)提出更高的要求和期望。在上?？疾鞎r(shí)，他還充分肯定上海從陸家嘴金融城產(chǎn)業(yè)集聚、企業(yè)匯聚、人才廣聚所取得的成績，這為當(dāng)前海南產(chǎn)業(yè)發(fā)展、金融業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展以及招商引資指明了方向。省地方金融監(jiān)管局將按照習(xí)近平總書記重要講話精神，以時(shí)不我待的危機(jī)意識(shí)，以習(xí)近平總書記“4·13”重要講話、中央 12號(hào)文件和《中國（海南）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)總體方案》（下稱《總體方案》）為指引，扎實(shí)推進(jìn)金融領(lǐng)域的改革開放，為海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)貢獻(xiàn)金融力量。

提高政治站位，認(rèn)清發(fā)展形勢(shì)

習(xí)近平主席在進(jìn)博會(huì)主旨演講中強(qiáng)調(diào)，“當(dāng)今世界正在經(jīng)歷新一輪大發(fā)展大變革大調(diào)整，各國經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展聯(lián)系日益密切，全球治理體系和國際秩序變革加速推進(jìn)。同時(shí)，世界經(jīng)濟(jì)深刻調(diào)整，保護(hù)主義、單邊主義抬頭，經(jīng)濟(jì)全球化遭遇波折，多邊主義和自由貿(mào)易體制受到?jīng)_擊，不穩(wěn)定不確定因素依然很多，風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)加劇。這就需要我們從紛繁復(fù)雜的局勢(shì)中把握規(guī)律、認(rèn)清大勢(shì)，堅(jiān)定開放合作信心，共同應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)?！蔽覀儽仨氁钙鹕罨母镩_放的大旗，堅(jiān)定不移推進(jìn)海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)的各項(xiàng)任務(wù)。

從海南建省辦經(jīng)濟(jì)特區(qū)30年的發(fā)展歷程看，初期，海南金融業(yè)打破體制束縛，實(shí)行靈活的市場機(jī)制，發(fā)揮金融市場聚集、融通資金的作用，支持基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展，海南證券交易中心一度成為全國最具活力的交易市場之一，深市“老八股”中“瓊字號(hào)”曾占據(jù)半壁江山，“海南板塊”曾是滬深股市引人注目的地方板塊。但后來，隨著房地產(chǎn)泡沫破滅，海南金融和經(jīng)濟(jì)發(fā)展一度陷入困境，一直到2010年，國際旅游島建設(shè)上升為國家發(fā)展戰(zhàn)略，海南金融業(yè)才重新步入了健康良性快速發(fā)展軌道，海南經(jīng)濟(jì)才重回正軌。近5年來，金融服務(wù)業(yè)已成為拉動(dòng)全省經(jīng)濟(jì)增長的重要力量。同時(shí)，金融組織體系建設(shè)也逐步恢復(fù)正常，資本市場支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展成效顯著。

但是由于缺乏競爭力強(qiáng)的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，在發(fā)展的速度和質(zhì)量方面，海南與長三角和珠三角等發(fā)達(dá)地區(qū)的差距越來越大。在這種背景下，要落實(shí)好習(xí)近平總書記“4·13”重要講話、中央12號(hào)文件和《總體方案》，唯有奮起一搏，積極借鑒國際經(jīng)驗(yàn)，大膽先行先試和開拓創(chuàng)新，更好發(fā)揮金融的支持功能，推動(dòng)海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)取得突破性進(jìn)展。

狠抓金融重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)，以重點(diǎn)突破帶動(dòng)形成金融全面開放的新格局

習(xí)近平總書記在“4·13”重要講話中指出，“支持海南設(shè)立國際能源、航運(yùn)、大宗商品、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)、碳排放權(quán)等交易場所，形成更加成熟更加定型的制度體系”，為海南自貿(mào)區(qū)金融改革開放指明了方向?！犊傮w方案》提出，“設(shè)立國際文化藝術(shù)品交易場所”“支持建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心”。近期，金融領(lǐng)域的改革開放要以狠抓五個(gè)重點(diǎn)項(xiàng)目，以重點(diǎn)領(lǐng)域的改革開放推動(dòng)形成金融系統(tǒng)的全面開放新格局。

一是加快建設(shè)海南自由貿(mào)易賬戶，確保2019年1月1日試運(yùn)行。2018年9月15日，中國人民銀行總行批準(zhǔn)海南建設(shè)自由貿(mào)易賬戶（FT），F(xiàn)T賬戶是銀行等金融機(jī)構(gòu)為客戶在海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分賬核算單元開立的規(guī)則統(tǒng)一的本外幣賬戶，為實(shí)現(xiàn)投融資匯兌便利、探索人民幣資本項(xiàng)目可兌換等重點(diǎn)領(lǐng)域改革奠定制度基礎(chǔ)，為自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)金融改革提供“電子圍網(wǎng)”。

省地方金融監(jiān)管局?jǐn)M從四個(gè)方面做好建設(shè)自由貿(mào)易賬戶相關(guān)工作：一是聯(lián)合人民銀行?？谥行闹谐闪⒑Ｄ献杂少Q(mào)易賬戶工作小組，細(xì)化責(zé)任，按照2019年1月1日系統(tǒng)試運(yùn)行倒排工期，制定詳細(xì)的工作方案；二是建章立制，配合制定《海南自貿(mào)區(qū)（港）分賬核算業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》和《海南自貿(mào)區(qū)（港）分賬核算業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審慎管理實(shí)施細(xì)則》（兩個(gè)細(xì)則）的征求意見稿；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。2018年5月以來，組織參加多起自由貿(mào)易賬戶業(yè)務(wù)培訓(xùn)，聯(lián)合中改院舉辦了四期“自貿(mào)區(qū)金融發(fā)展大講壇”講座，邀請(qǐng)中國銀行、浦發(fā)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、香港聯(lián)合交易所、香港國際金融學(xué)會(huì)等高級(jí)專家來瓊調(diào)研或者講解自由貿(mào)易賬戶以及風(fēng)險(xiǎn)防控技術(shù)規(guī)范；四是積極對(duì)接，聯(lián)合省商務(wù)廳等單位，開展對(duì)外貿(mào)易企業(yè)以及其他市場主體需求的調(diào)研，確保賬戶體系功效最大化。

二是吸引有實(shí)力的股東，盡快設(shè)立國際能源交易場所。省地方金融監(jiān)管局?jǐn)M從五個(gè)方面配合牽頭單位洋浦管委會(huì)加快做好相關(guān)工作：抓緊推動(dòng)洋浦國際能源交易中心重組股東談判，吸引多家有資源的股東，包括外資企業(yè)參股，建設(shè)國際能源交易中心大平臺(tái)；研究原股東質(zhì)押股權(quán)回購方案和招商方案，選定重組股東；結(jié)合目前能源交易的投資者意向，區(qū)別天然氣、煤炭、化工等不同產(chǎn)業(yè)類別，研究天然氣交易中心、華能供應(yīng)鏈交易平臺(tái)等的組建批設(shè)，在我省盡可能集聚更多的交易資源，后期再進(jìn)行協(xié)調(diào)資源整合；鑒于投資者對(duì)于企業(yè)重組存在的顧慮，在確有需要的情況下考慮重新批設(shè)國際能源交易中心；研究國際能源交易中心的模式創(chuàng)新，突破現(xiàn)有政策限制，引入國際化交易規(guī)則，開展“期現(xiàn)聯(lián)動(dòng)”等，更好地對(duì)接跨境貿(mào)易，服務(wù)國內(nèi)外交易商。目前，省地方金融監(jiān)管局已與中國石油流通協(xié)會(huì)進(jìn)行了有效對(duì)接，協(xié)會(huì)將發(fā)動(dòng)其會(huì)員中石油、中石化等大型國企參與這一交易平臺(tái)建設(shè)。

三是提升大宗商品交易場所功能，加快支持熱帶農(nóng)業(yè)發(fā)展。省地方金融監(jiān)管局?jǐn)M從七個(gè)方面配合牽頭單位海南農(nóng)墾投資控股集團(tuán)加快做好相關(guān)工作：一是推動(dòng)橡膠產(chǎn)業(yè)鏈資源整合，以海南橡膠和東南亞橡膠品種為主，打造橡膠國際化交易中心；二是大力招商引資，吸引境內(nèi)外天然橡膠產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)合資合作；三是推動(dòng)整合海南和東南亞資源，探索其他熱帶農(nóng)產(chǎn)品品種上線交易；四是探索大宗商品期現(xiàn)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，爭取批準(zhǔn)對(duì)交易場所清理整頓政策的突破和試點(diǎn)；五是探索離岸交易和保稅交割具體路徑，盡快予以實(shí)施；六是研究探索場外衍生品交易；七是在現(xiàn)有新華·海南農(nóng)墾系列價(jià)格指數(shù)基礎(chǔ)上，研究完善橡膠價(jià)格指數(shù)，建設(shè)定價(jià)中心、價(jià)格指數(shù)發(fā)布中心。

四是迅速將金融股權(quán)與產(chǎn)權(quán)交易場所打造成為面向東南亞的金融開放窗口。省地方金融監(jiān)管局?jǐn)M從三個(gè)方面緊鑼密鼓配合牽頭單位省國資委做好相關(guān)工作：一是共同研究明確政策，在前期充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，制定海南國際金融股權(quán)與產(chǎn)權(quán)交易場所設(shè)立方案，確定國際化、專業(yè)化的定位，提出政策需求，著力解決現(xiàn)有的政策限制問題和境內(nèi)外政策差異的問題；二是推動(dòng)招商引進(jìn)代表東盟國家資本或東盟國家的證券交易所作為戰(zhàn)略合作者，入股海南國際金融股權(quán)與產(chǎn)權(quán)交易場所；三是探索建立與香港、東盟國家等的證券交易所互聯(lián)互通機(jī)制。

五是加快建設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心，推動(dòng)高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展。省地方金融監(jiān)管局?jǐn)M從三個(gè)方面配合省知識(shí)產(chǎn)權(quán)局做好相關(guān)工作：一是共同研究知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易中心組建方案，確定主要投資者；二是推動(dòng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化資源儲(chǔ)備；三是細(xì)分行業(yè)進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易和證券化的研究。

以金融聚集區(qū)發(fā)展新思路為指引，加快金融改革創(chuàng)新，強(qiáng)力推進(jìn)海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和中國特色自貿(mào)港建設(shè)

習(xí)近平總書記充分肯定上海陸家嘴金融城產(chǎn)業(yè)集聚、企業(yè)匯聚、人才廣聚所取得的成績，對(duì)我們貫徹落實(shí)習(xí)總書記“4·13”重要講話和中央12號(hào)文件精神有著重要意義。當(dāng)前，海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的重點(diǎn)是加快海口江東新區(qū)、三亞總部經(jīng)濟(jì)及中央商務(wù)區(qū)的規(guī)劃和建設(shè)工作，按照省委、省政府的要求，要加快項(xiàng)目落地，把當(dāng)前能做的事情抓緊做起來，推動(dòng)規(guī)劃盡早落實(shí)、項(xiàng)目盡快落地，就全省金融系統(tǒng)參與重點(diǎn)園區(qū)建設(shè)的具體部署而言，要抓好以下重點(diǎn)工作：

一是協(xié)調(diào)引進(jìn)有實(shí)力的企業(yè)入駐海南，盡快形成新的產(chǎn)業(yè)體系。按照習(xí)近平總書記“歡迎全世界投資者到海南投資興業(yè)，積極參與海南自由貿(mào)易港建設(shè)”“必須要舉全國之力，聚四方之才”的重要指示精神和中央文件有關(guān)要求，協(xié)調(diào)督促各金融機(jī)構(gòu)積極用好總行的資源優(yōu)勢(shì)，在服務(wù)全球客戶中為海南做好宣傳和營銷，特別是對(duì)旅游業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)等主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)相關(guān)企業(yè)，各金融機(jī)構(gòu)要搭好橋、牽好線，充分發(fā)揮好海南的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。我們要?jiǎng)?chuàng)造最優(yōu)的營商環(huán)境，吸引海量的市場主體進(jìn)駐海南各市縣及各類園區(qū)。

二是加快金融風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)建設(shè)，做到放得開政策、守得住風(fēng)險(xiǎn)。省委書記劉賜貴、省長沈曉明多次提出，在建設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)過程中，想要放得開必須要防得住，有多大防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，就有多大開放的可能。建設(shè)自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)，進(jìn)出島人流、物流、資金流都將呈現(xiàn)出非常規(guī)的高速增長態(tài)勢(shì)，必須要提升信息化智能化管理水平，重要的是做好中長期的制度設(shè)計(jì)和金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系建設(shè)。自由貿(mào)易賬戶體系本身數(shù)據(jù)報(bào)送是金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的第一道防線，在更加開放的背景下，需要加快金融風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)建設(shè)。按照全省大數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)的統(tǒng)籌安排，省地方金融監(jiān)管局正在全力推進(jìn)地方金融綜合風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)“2+1+2”類金融企業(yè)，即小額貸款公司、區(qū)域性股權(quán)交易市場、地方各類交易所、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸公司、非法集資的數(shù)據(jù)采集。推動(dòng)“2+1+2”類金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)建設(shè)，構(gòu)建靈活擴(kuò)展的風(fēng)險(xiǎn)防范基礎(chǔ)平臺(tái)，研發(fā)并建設(shè)完成系統(tǒng)所需的登記備案、監(jiān)管預(yù)警、資金分析、協(xié)同處置、企業(yè)評(píng)級(jí)、文件交換等各項(xiàng)功能子系統(tǒng)。在構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)防范基礎(chǔ)平臺(tái)上實(shí)現(xiàn)其他“7+4+N”類金融企業(yè)的數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)展示、監(jiān)管體系建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警工作。目前正在倒排工期，確保2018年底前系統(tǒng)投入運(yùn)行。

三是加快探索投融資便利化改革路徑和舉措?！犊傮w方案》要求“進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣跨境使用、探索資本項(xiàng)目可兌換、深化外匯管理改革、探索投融資匯兌便利化，擴(kuò)大金融業(yè)開放，為貿(mào)易投資便利化提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)?！毕乱徊?，省地方金融監(jiān)管局將從三個(gè)方面加強(qiáng)協(xié)調(diào)服務(wù)：一要推動(dòng)簡政放權(quán)，提高貿(mào)易和投融資便利化程度。主要內(nèi)容包括但不限于：簡化經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯購付匯單證審核；降低海南自貿(mào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)按規(guī)定在境外發(fā)行人民幣債券門檻；放寬宏觀審慎管理框架下的人民幣境外貸款管理要求等。二要鼓勵(lì)創(chuàng)新面向國際市場的人民幣金融產(chǎn)品及業(yè)務(wù)，試點(diǎn)QDII、RQFII及債券通等。三要推動(dòng)離岸金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，非居民通過離岸賬戶可辦理跨境投融資、貿(mào)易結(jié)算等離岸業(yè)務(wù)，更好服務(wù)海南自貿(mào)區(qū)離岸創(chuàng)業(yè)中心和離岸貿(mào)易活動(dòng)。

四是要完善金融領(lǐng)域改革開放的保障措施。一要加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)。海南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)是黨中央在新時(shí)期改革開放的戰(zhàn)略決策部署，金融改革開放是自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)建設(shè)重點(diǎn)內(nèi)容，必須要把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿于金融改革開放全過程，必須堅(jiān)定不移地與以習(xí)近平同志為核心的黨中央及省委、省政府的戰(zhàn)略決策保持高度一致，把黨的政治建設(shè)擺在首位。金融系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)干部要以“功成不必在我”的精神境界和“功成必定有我”的歷史擔(dān)當(dāng)，創(chuàng)造出無愧于新時(shí)代的光輝業(yè)績。二要加快推進(jìn)機(jī)構(gòu)改革后續(xù)事項(xiàng)，打造高素質(zhì)金融監(jiān)管隊(duì)伍。當(dāng)前，全省機(jī)構(gòu)改革正在如火如荼開展，將省金融工作辦公室職責(zé)，以及省財(cái)政廳的融資擔(dān)保管理職責(zé)，省商務(wù)廳的典當(dāng)行、融資租賃管理職責(zé)整合，組建省地方金融監(jiān)督管理局，作為省政府直屬機(jī)構(gòu)，加掛省金融工作辦公室牌子。下一步，要多渠道吸引金融專業(yè)人才，加快配備高素質(zhì)金融監(jiān)管人才，將省地方金融監(jiān)管局及海南金融系統(tǒng)打造成為推動(dòng)海南金融改革開放的中堅(jiān)力量。三要多措并舉將海南打造成為高素質(zhì)金融人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的樂園。金融是人才密集型行業(yè)，按照省委、省政府的決策部署，省地方金融監(jiān)管局將推動(dòng)金融人才“補(bǔ)短板”，擴(kuò)大金融人才規(guī)模和數(shù)量，除了傳統(tǒng)銀行業(yè)人才外，加快培養(yǎng)創(chuàng)業(yè)投資、科技金融、金融市場等方面的創(chuàng)新性人才，特別是要引進(jìn)或培養(yǎng)具有國際視野的金融人才。同時(shí)要完善金融人才激勵(lì)機(jī)制，把黨管干部原則與市場化選聘相結(jié)合，在重要崗位領(lǐng)導(dǎo)干部選拔、重要金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)配備方面，優(yōu)先考慮高級(jí)金融人才，挖掘和引導(dǎo)金融人才的創(chuàng)造力。H