商品流通領(lǐng)域信用監(jiān)管問題探討

吳憂 竇敦靜

中圖分類號：F724 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

內(nèi)容摘要：隨著供給側(cè)改革的推進(jìn)和“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展，商品交易形態(tài)的多樣化和規(guī)模的不斷擴(kuò)大，在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、便利人們生活的同時，假貨、刷單、虛假宣傳等違法失信行為也相應(yīng)增加，成為市場規(guī)制的重點(diǎn)和難點(diǎn)。傳統(tǒng)治理手段已不足以有效扼制這些行為，需要加強(qiáng)信用監(jiān)管，完善失信懲戒機(jī)制。

關(guān)鍵詞：商品流通 失信懲戒 信用監(jiān)管

商品流通領(lǐng)域中違法失信問題現(xiàn)狀及信用監(jiān)管的必要性

一是商業(yè)刷單等“炒信”現(xiàn)象頻發(fā)。隨著網(wǎng)絡(luò)零售比重的不斷增加，商品流通領(lǐng)域違法失信現(xiàn)象主要體現(xiàn)在電商的“炒信”行為上。在巨大商業(yè)利益的驅(qū)使下，一些商家為了提高信譽(yù)度，形成第三方平臺銷量置頂態(tài)勢，雇傭?qū)Ｈ诉M(jìn)行商業(yè)刷單，即雙方之間并非存在真實(shí)的貨物交易流通關(guān)系，通過發(fā)送空包物流及其他虛假交易方式完成線上交易，刷取好評率的行為。這種不正當(dāng)競爭的經(jīng)營方式，不僅會對其他經(jīng)營者的合法經(jīng)營造成影響，也會對流通交易領(lǐng)域整體信用的提升造成實(shí)質(zhì)性損害。雖然目前第三方交易平臺，如淘寶、京東等都對此種刷單現(xiàn)象有所監(jiān)管，但由于平臺監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)及措施不一，此種現(xiàn)象并未得到有效監(jiān)管及杜絕。二是“三無”及“山寨”產(chǎn)品增多。不良商家抄襲、偷用他人設(shè)計圖紙及理念，制造款式相同、質(zhì)量不同的偽劣商品，不僅可能引發(fā)相關(guān)的知識產(chǎn)權(quán)糾紛，還嚴(yán)重影響了市場交易環(huán)境的穩(wěn)定，加大了商品流通市場信用監(jiān)管的難度。而對于“網(wǎng)紅產(chǎn)品”等三無產(chǎn)品，無品質(zhì)、無保障、不安全的商品，以次充好更是擾亂了交易及流通市場秩序。三是商業(yè)欺詐時有發(fā)生。我國現(xiàn)階段商品流通領(lǐng)域信用監(jiān)管機(jī)制并不完善，法律的空白往往會給不良商家以可乘之機(jī)，如：任意及壟斷定價現(xiàn)象；雇傭排隊、網(wǎng)絡(luò)推手刷評等商業(yè)欺詐現(xiàn)象；形式集贊贈送，實(shí)質(zhì)強(qiáng)制消費(fèi)現(xiàn)象；虛假發(fā)貨，貨物與購買圖片不相符現(xiàn)象等都未得到合理規(guī)制，經(jīng)營者的違法失信行為時有發(fā)生。

在市場運(yùn)行機(jī)制中，各個市場主體獨(dú)立自主地從事經(jīng)營活動，在對自己的行為負(fù)責(zé)的同時也要對交易對手和社會公眾負(fù)責(zé)。但是基于現(xiàn)實(shí)社會中信息不對稱、機(jī)會主義及道德風(fēng)險等市場失靈行為，就要求匹配相應(yīng)的信用披露和信息發(fā)現(xiàn)機(jī)制。在我國促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中強(qiáng)調(diào)政府放松管制、增強(qiáng)服務(wù)的大背景下，商品銷售、物流運(yùn)輸?shù)臉I(yè)態(tài)發(fā)生了前所未有的變化。放松市場準(zhǔn)入，對市場主體誠信經(jīng)營的要求更高，也對社會監(jiān)督和信用監(jiān)管的要求更高。針對違法失信行為，傳統(tǒng)的管理手段和模式已不能適應(yīng)新的形勢要求和流通業(yè)態(tài)。信用是市場交易的基礎(chǔ)，基于商品流通日益與互聯(lián)網(wǎng)融合的現(xiàn)實(shí)，加強(qiáng)信用監(jiān)管應(yīng)當(dāng)成為解決上述問題的必然選擇。

商品流通領(lǐng)域信用監(jiān)管機(jī)制的完善

（一）建立信用等級與服務(wù)掛鉤及失信行為分類懲戒機(jī)制

按照經(jīng)營者在商品流通交易領(lǐng)域的業(yè)績及失信行為社會影響程度，分設(shè)為不同的信用評級，例如可設(shè)四個等級，對于信用等級最高的經(jīng)營者，實(shí)施相應(yīng)優(yōu)惠便民政策，在物流流通環(huán)節(jié)，海關(guān)可實(shí)施部分商品便捷檢驗(yàn)通道，確保該類商家的流通速度；其他評級則依次減少便利通道服務(wù)，對于信用評級較低的商家，可實(shí)施商品定期及不定期抽查，確保其所銷售商品符合相關(guān)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。2017年4月，珠海橫琴發(fā)布了全國首份失信商事主體聯(lián)合懲戒清單。以清單形式向社會公開工商行政管理領(lǐng)域首批違法失信行為、懲戒措施及聯(lián)合懲戒部門，在全國范圍內(nèi)率先將清單管理模式引入信用監(jiān)管領(lǐng)域。筆者認(rèn)為，清單管理模式的核心是區(qū)分失信程度。應(yīng)當(dāng)根據(jù)失信程度，將失信行為按照其程度分為三類，即一般、較重與嚴(yán)重失信行為。對于一般失信行為可以僅采取信用提醒與誠信約談等引導(dǎo)教育方式。對較重失信行為可以在財政資金資助等政策扶持中作相應(yīng)限制；在行政管理中，限制享受相關(guān)便利化措施；在公共資源交易中，給予信用減分、降低信用等次；在日常監(jiān)管中，列為重點(diǎn)監(jiān)管對象。對嚴(yán)重失信主體，應(yīng)當(dāng)限制其進(jìn)入相關(guān)市場以及行業(yè)；限制開展相關(guān)金融業(yè)務(wù)；限制享受相關(guān)公共政策；限制獲得相關(guān)榮譽(yù)稱號；限制相關(guān)任職資格。對于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營失信者，應(yīng)根據(jù)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)營特點(diǎn)，按照其失信類型附加一種或多種特殊規(guī)范懲戒措施，如限制其新經(jīng)營賬戶的設(shè)立、屏蔽或限制現(xiàn)有賬戶交易、限制發(fā)布某類商品及服務(wù)的權(quán)限、限制其參與各類大型平臺營銷或促銷活動、扣除降低交易平臺信用積分及經(jīng)營登記等；對于評級在較重及以上的失信者，應(yīng)當(dāng)在相關(guān)平臺搜索引擎上標(biāo)注交易風(fēng)險警示信息、限制或禁止其名下有關(guān)社交平臺的經(jīng)營動態(tài)發(fā)布及宣傳活動等。同時信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定社會法人黑名單和黃名單管理辦法，明確黑名單、黃名單審查、解除條件和程序，并根據(jù)社會法人信用情況對黑名單、黃名單及時進(jìn)行調(diào)整。

（二）通過建立信用公示平臺實(shí)現(xiàn)經(jīng)營者信用動態(tài)監(jiān)管

隨著互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，線上商品流通交易普及，為實(shí)現(xiàn)線上與線下商品流通領(lǐng)域信用監(jiān)管的有機(jī)統(tǒng)一，應(yīng)當(dāng)建立專業(yè)的信用等級網(wǎng)絡(luò)公示平臺。定期公布信用評級，根據(jù)實(shí)際情況對相關(guān)經(jīng)營者的信用評級予以調(diào)整及公示，實(shí)現(xiàn)信息的實(shí)時更新；對各評級的經(jīng)營者實(shí)行年度及季度考核制度，針對其固定時間內(nèi)的經(jīng)營行為等予以不同評級間的合理調(diào)整，實(shí)現(xiàn)對市場主體的動態(tài)監(jiān)管。對于監(jiān)管信息，主要來自主管部門信用等級的評定名單、消費(fèi)者及群眾的舉報清單、第三方平臺及大眾傳媒報道的相關(guān)等級列表等多個渠道。同時建立失信經(jīng)營者數(shù)據(jù)庫，及時對經(jīng)營者信用信息予以收集、整理及存儲，避免地方保護(hù)，嚴(yán)把信息錄入關(guān)、規(guī)范信息錄入程序；定期維護(hù)數(shù)據(jù)庫網(wǎng)絡(luò)，排除網(wǎng)絡(luò)安全漏洞，完善相關(guān)的信用評級數(shù)據(jù)信息，實(shí)現(xiàn)各部門之間信用數(shù)據(jù)的互通與共享。注重對相關(guān)經(jīng)營者或企業(yè)的信息安全及商業(yè)秘密保護(hù)，設(shè)置信息保護(hù)防火墻，防止數(shù)據(jù)信息被不法分子利用及非法傳播。將信用評級、風(fēng)險防控、檢查抽查與安全追溯等進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，推動商品流通領(lǐng)域信用動態(tài)監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)。對失信者進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)管及足跡追蹤，力求減少此類失信行為的發(fā)生。

（三）確立規(guī)范化的信用監(jiān)管糾錯及修復(fù)機(jī)制

建立健全事后糾錯程序和信用修復(fù)制度，將事前審查與事后救濟(jì)相結(jié)合，從而合理規(guī)范信用監(jiān)管制度、切實(shí)維護(hù)相關(guān)權(quán)利人合法權(quán)益、營造良好誠信的經(jīng)營交易環(huán)境。信用修復(fù)制度即當(dāng)信用評級較低的經(jīng)營者在一段時間內(nèi)（考察期）未出現(xiàn)相同的失信行為及發(fā)生非因故意或重大過失行為造成的經(jīng)營失信行為，可由相關(guān)經(jīng)營者提供相關(guān)證據(jù)記錄，向信用評級主管部門提出異議，信用評級主管部門經(jīng)審查合格的，予以糾正并恢復(fù)及提升相應(yīng)的信用評級；反之，則不予受理。相關(guān)經(jīng)營者對該決定有異議的，也可向作出認(rèn)定或決定的主管部門申請異議處理，經(jīng)營者對異議處理決定不服的，可以依法申請行政復(fù)議或提起行政訴訟，但異議申請以一次為限。由于主管部門的過錯導(dǎo)致的錯誤評級決定應(yīng)及時撤銷并更正，將失信主體撤銷黑名單或撤銷其他懲戒措施后應(yīng)及時采取發(fā)布公告、恢復(fù)其相關(guān)商譽(yù)等措施。此外，應(yīng)當(dāng)設(shè)置相應(yīng)的投訴舉報網(wǎng)站及熱線，鼓勵其他經(jīng)營者、相關(guān)消費(fèi)者及第三方交易平臺協(xié)同監(jiān)管，將事前審查、事中監(jiān)管與事后救濟(jì)相統(tǒng)一，達(dá)到共同監(jiān)管、營造良好的市場交易秩序的目的。

（四）將失信懲戒與守信激勵相結(jié)合并加快“信用社會”建設(shè)

信用監(jiān)管機(jī)制除了應(yīng)該具有的懲戒機(jī)制外，還應(yīng)該同時具備守信激勵機(jī)制。在商品流通領(lǐng)域?qū)嵤┦艖徒涞耐瑫r，要鼓勵守信行為，對守信行為予以表彰，使更多經(jīng)營者積極向善，共建誠信綠色的經(jīng)營交易環(huán)境。例如，設(shè)立相關(guān)的守信表彰獎項(xiàng)。同時，建立誠信模范的紅名單制度，將守信商家按照程度予以相應(yīng)評級，凡達(dá)到A及A以上級別的經(jīng)營者或企業(yè)均有入選名單的資質(zhì)，在法定期間內(nèi)，若其未發(fā)生經(jīng)營及管理的信用危機(jī)并符合相關(guān)評選辦法，即可當(dāng)選。主管部門對評定結(jié)果及名單予以公示，定期對入選的經(jīng)營者及企業(yè)名稱和類別進(jìn)行公開表彰，使其將在國家稅收政策上予以減免稅的優(yōu)惠；在商品進(jìn)出口領(lǐng)域予以安檢簡易的自由；在財政扶植方面予以相應(yīng)撥款資助的鼓勵；在金融借貸領(lǐng)域予以融資融通的便利。增強(qiáng)企業(yè)守信的積極性與自我經(jīng)營與管理的約束力，使懲戒措施與鼓勵政策二者相輔相成、相互配合。以懲戒制約和威懾，以獎勵鼓舞和促進(jìn)，使失信者寸步難行，迫使其積極向善。

商品流通領(lǐng)域失信懲戒措施的改進(jìn)

（一）不同懲戒主體的權(quán)限劃分

應(yīng)當(dāng)合理限制并規(guī)范懲戒措施的制定及發(fā)布主體，從源頭上解決“黑名單”滿天飛現(xiàn)象。針對不同的失信行為及懲罰程度實(shí)施分級分區(qū)域管理，對于嚴(yán)重失信行為，采用上級制定管理黑名單，防止下級管理所引起的地方保護(hù)主義的發(fā)生，對于限制市場準(zhǔn)入等措施，必須由上級管理部門審慎進(jìn)行決定。對于懲戒措施的發(fā)布、執(zhí)行主體，按照是否屬于行政處罰措施予以相關(guān)劃分，行政處罰措施應(yīng)當(dāng)按照行政處罰法的規(guī)定，由具有行政處罰執(zhí)行權(quán)的行政主管部門來實(shí)施；非行政處罰措施，則由有關(guān)的第三方交易平臺或協(xié)會據(jù)情況做出處理決定并進(jìn)行發(fā)布、執(zhí)行；屬于各部門聯(lián)合執(zhí)法情形的，則應(yīng)當(dāng)由上級政府統(tǒng)一發(fā)布、執(zhí)行。由于失信懲戒措施帶有公權(quán)力的性質(zhì)，對失信主體的權(quán)利有較大影響，因此，必須依照法律的明文授權(quán)才能實(shí)施。除行政監(jiān)督主管部門外，其他單位、企業(yè)若想實(shí)施懲戒措施，必須具備行政主管機(jī)關(guān)的授權(quán)。其中，若行政性懲戒尚未達(dá)到行政處罰的程度，行政機(jī)關(guān)亦可依據(jù)政府的規(guī)范性文件等對失信主體進(jìn)行懲戒。但該規(guī)范性文件應(yīng)符合以下要求：一是該文件應(yīng)當(dāng)是由具有相關(guān)管理職能的行政機(jī)關(guān)制定的；二是該文件已經(jīng)向社會公示；三是該文件不違反上位法的相關(guān)規(guī)定。即相關(guān)主管機(jī)關(guān)、單位等不得在未出臺相關(guān)文件的情況下，任意決定對失信主體的懲戒措施，應(yīng)該充分發(fā)揮流通市場的協(xié)調(diào)監(jiān)管作用，防止主管機(jī)關(guān)權(quán)利的過分?jǐn)U張。

而對于交易平臺或行業(yè)協(xié)會等做出的懲戒，應(yīng)當(dāng)以合同和相關(guān)使用規(guī)定作為基礎(chǔ)，其實(shí)施懲戒的范圍也僅應(yīng)當(dāng)局限于平臺及行業(yè)協(xié)會之內(nèi)。行政監(jiān)督主管部門有權(quán)對其進(jìn)行監(jiān)督，對于超越權(quán)限等不適當(dāng)?shù)氖艖徒湫袨橛袡?quán)進(jìn)行整改、處罰；同樣，其實(shí)際的使用者、成員亦有權(quán)對其進(jìn)行監(jiān)督，通過協(xié)商、訴訟等方式維護(hù)自己的合法權(quán)益。

（二）不同懲戒措施的層次劃分

規(guī)定失信懲戒的行為類型，并對其加以不同懲戒程度上的規(guī)定，實(shí)行多主體協(xié)同監(jiān)管是失信懲戒的基本原則。筆者認(rèn)為，要使商品流通領(lǐng)域的信用監(jiān)管措施得以落實(shí)，必須發(fā)揮社會力量，實(shí)行多主體聯(lián)合監(jiān)管、政府、協(xié)會及平臺與企業(yè)自身之間的相互監(jiān)督、互相配合。以行政主管機(jī)關(guān)的監(jiān)督管理為主導(dǎo)，輔以相關(guān)的協(xié)會及平臺聯(lián)查、企業(yè)自律乃至廣大消費(fèi)者群體監(jiān)督，共同促進(jìn)商品流通領(lǐng)域的市場交易環(huán)境安全與穩(wěn)定。結(jié)合懲戒的性質(zhì)，應(yīng)當(dāng)把懲戒措施劃分為三個層次：第一層次是行政性懲戒，即行政主管機(jī)關(guān)及其授權(quán)實(shí)施懲戒措施的機(jī)關(guān)單位等實(shí)施的懲戒；第二層次是市場性和行業(yè)性懲戒，即各行業(yè)協(xié)會、第三方流通交易管理平臺實(shí)行的懲戒；第三個層次是單位、集團(tuán)、組織及企業(yè)內(nèi)部的懲戒行為。對于第一層次，其失信懲戒措施主要是限制市場準(zhǔn)入方面的資格限制，如限制其進(jìn)行營業(yè)登記及相關(guān)類別的商品審批，限制其政府的優(yōu)惠及政策扶持，限制其金融貸款及金融款額優(yōu)惠等；對于第二層次，主要是降低或限制其在相關(guān)平臺及協(xié)會的等級及入駐其他交易平臺的權(quán)限，限縮或取消其在行業(yè)協(xié)會及第三方平臺的優(yōu)惠地位，予以警告及通報，必要時取消其會員制的任職資格、限制在平臺內(nèi)交易及發(fā)布廣告信息等；對于第三層次，主要以警告、通報為主，在企業(yè)及集團(tuán)內(nèi)部予以競選升職限制、內(nèi)部薪金及紅利比例的控制與限縮等。

（三）細(xì)化黑名單設(shè)置程序

“黑名單”的設(shè)置是信用監(jiān)管的核心內(nèi)容之一，也是進(jìn)行失信懲戒的必要前提。一旦被列入“黑名單”，相應(yīng)的失信懲戒措施就隨之而來。因此，對于經(jīng)營者而言，被列入“黑名單”事關(guān)其某些方面的自由和權(quán)利被限制的問題，對其經(jīng)營活動有重大影響。商品流通領(lǐng)域涉及多個環(huán)節(jié)，包括銷售、物流、售后服務(wù)，也包括多種形態(tài)，例如實(shí)體店銷售、線下市場、網(wǎng)絡(luò)銷售。近年來，商品流通業(yè)基本實(shí)現(xiàn)了線下與線上的融合以及共享經(jīng)濟(jì)模式的不斷創(chuàng)新，催發(fā)出許多新的業(yè)態(tài)，例如，在前幾年交易平臺的電商經(jīng)營外，社交電商經(jīng)營活動發(fā)展迅速，物流快遞中在以往快遞公司模式上產(chǎn)生了人人快遞等新模式。因此，出于保護(hù)創(chuàng)新的考慮，需要針對不同業(yè)態(tài)對失信行為進(jìn)行合理認(rèn)定，細(xì)化黑名單設(shè)置程序，避免一刀切產(chǎn)生的遏制創(chuàng)新問題。具體而言，監(jiān)管部門、平臺機(jī)構(gòu)等將經(jīng)營者列入黑名單時，應(yīng)組織相關(guān)細(xì)分行業(yè)的經(jīng)營者和專家進(jìn)行評價，確定是否列入，列入何種等級。同時，相關(guān)經(jīng)營者和社會大眾也可以通過一定渠道反饋意見，提出異議。認(rèn)定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的異議處理程序，對經(jīng)營者的異議予以處理。

（四）失信懲戒尺度的把握

失信懲戒不能無邊界的進(jìn)行，其應(yīng)該與比例原則充分融合。注重對商品流通領(lǐng)域?qū)嵤┦艖徒渲贫鹊摹岸取钡陌盐?。一方面，要明確對經(jīng)營者實(shí)施失信懲戒的目的；另一方面，要做到懲治手段與處罰目的相互適應(yīng)。實(shí)現(xiàn)懲戒目的及結(jié)果的多元化，明確實(shí)施懲戒在于“戒”的目的而非“懲”的行為，避免單純懲戒。同時，制定具體、細(xì)化的懲戒措施規(guī)范管理辦法，加強(qiáng)對各項(xiàng)懲戒措施的合理監(jiān)督控制與積極引導(dǎo)。失信懲戒措施包括政策優(yōu)惠、市場準(zhǔn)入、任職資格、政府采購、土地供應(yīng)、消費(fèi)警示等行政性懲戒，也包括市場主體或平臺機(jī)構(gòu)在融資、交易條件、商品排序、信用級別調(diào)整、限制或停止服務(wù)等市場性約束措施，還包括行業(yè)警告、通報等行業(yè)性約束措施。前述措施應(yīng)根據(jù)失信人失信情節(jié)輕重的不同，予以單獨(dú)或疊加處罰。對于同一失信主體，按照其失信行為類別及次數(shù)予以程度劃分：違反一類信用秩序管理的，按照該失信情節(jié)輕重決定相應(yīng)懲戒措施；違反多種（兩種及以上）經(jīng)營和管理信用秩序的，應(yīng)當(dāng)分別對每種失信情形予以認(rèn)定、評量，決定每種失信行為的懲戒措施，合并懲戒；在法律規(guī)定的合理期限內(nèi)屬于多次違反同類信用監(jiān)管規(guī)定的，按照其失信評級予以加重處罰決定。明確失信罰款數(shù)額范圍，規(guī)定不同程度范圍內(nèi)的懲罰最小及最大數(shù)值，對于違反多種失信懲戒類別的經(jīng)營者，應(yīng)當(dāng)分別對其罰金數(shù)額予以認(rèn)定，最終合并的懲罰金額應(yīng)在單一類別中罰款數(shù)額最大值以上和總金額數(shù)值以下的幅度范圍內(nèi)予以適當(dāng)?shù)臎Q定。對于未發(fā)生實(shí)質(zhì)嚴(yán)重?fù)p失的，則按照預(yù)期經(jīng)營利益的相關(guān)比例予以罰沒決定。對失信行為的嚴(yán)重性等綜合考量，合理確定失信懲罰的年限并及時對名單有所調(diào)整。

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