“黑礦石”騙局忽悠790萬

曹小航 呂松乘

“尊敬的各位朋友，大家好！今天很榮幸與各位歡聚一堂，在過去的一年，河北富云礦業(yè)有限公司取得了不俗的成績，我們計(jì)劃近期在上海股權(quán)托管交易中心掛牌，為上市做好準(zhǔn)備?！被叵肫?年前這場春風(fēng)得意、慷慨激昂的演講，在監(jiān)獄服刑的何曉華不禁露出一絲苦笑。2017年9月，上海市楊浦區(qū)法院以非法吸收公眾存款罪判處何曉華有期徒刑5年6個(gè)月，罰金人民幣10萬元。何曉華通過簽訂借款合同等方式，許以高息回報(bào)，吸收不特定公眾參與投資，共計(jì)人民幣790余萬元。而這次入獄是何曉華“二進(jìn)宮”，何曉華曾因盜竊罪入獄服刑9年，2013年刑滿釋放，沒有想到，幾年后，年近60歲的何曉華再一次觸犯法律，鋃鐺入獄。

出獄后再思騙局

2013年5月，因盜竊罪服刑九年的何曉華出獄了。此時(shí)的他已經(jīng)50多歲，沒有一技之長，生活困難。出獄后，何曉華沒有留在江蘇南通老家，而是直接前往山東投靠了在監(jiān)獄里結(jié)識(shí)的江蘇同鄉(xiāng)陳瑞祥，陳瑞祥把何曉華介紹到朋友張海君的公司里燒飯做雜務(wù)，何曉華倒也知足。

某天，陳瑞祥向何曉華抱怨錯(cuò)過了一個(gè)發(fā)家致富機(jī)會(huì)。原來，陳瑞祥有個(gè)朋友劉建云，在素有“中國黑礦石之鄉(xiāng)”的河北省阜平縣開了一家大理石礦場，近期要出售，曾問過陳瑞祥有無意愿購買。這家礦場已經(jīng)有15年的開采歷史，生產(chǎn)技術(shù)、銷售渠道已經(jīng)十分成熟。陳瑞祥告訴何曉華，如果能夠收購下來，一定非常賺錢。因?yàn)楹颖笔「菲娇h就是以黑礦石聞名全國的，其中墨玉花崗巖更是被譽(yù)為“中國一號(hào)黑”。但是7000多萬元的轉(zhuǎn)讓資金讓陳瑞祥望而卻步。聽到陳瑞祥的抱怨，何曉華卻眼前一亮，蠢蠢欲動(dòng)。當(dāng)天晚上，躺到床上的何曉華翻來覆去睡不著，思索著如何利用這次機(jī)會(huì)發(fā)一筆橫財(cái)，讓自己“咸魚翻身”。在輾轉(zhuǎn)反側(cè)之際，一個(gè)大膽的想法在何曉華心中萌生了：“既然我沒有錢，可以集資來買啊，阜平黑礦石聞名全國，一定有人愿意做這個(gè)生意?！钡诙煲辉纾螘匀A就找到了陳瑞祥，說可以找人一起合作把礦場買下來。陳瑞祥也覺得這個(gè)主意不錯(cuò)，即便這個(gè)礦場他最終沒有股份，但介紹他人購買后自己也會(huì)從中撈取一筆介紹費(fèi)，何樂而不為呢？

打定主意的何曉華就把此事告訴了張海君以及陳瑞祥的另外一個(gè)朋友李偉，三人一拍即合，決定聯(lián)手干這件“大生意”，并且把投資人所在地鎖定在上海，因?yàn)槿擞X得上海那邊最富有，“有錢人多”。

為了取得投資人的信任，在陳瑞祥的安排下，三人和礦主劉建云見了一面，并向其表示了收購大理石礦的意愿。他們騙劉建云說，資金目前在外流轉(zhuǎn)，需要過些時(shí)日支付轉(zhuǎn)讓費(fèi)，但是先期可以先簽訂一份礦產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。急于脫手的劉建云看是朋友陳瑞祥介紹的，也就爽快地答應(yīng)了。三人暗自竊喜，心想：“有了這個(gè)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，還怕弄不到錢嗎？”為了讓上海投資者相信，他們用何曉華的身份證陸續(xù)地注冊(cè)了河北富云礦業(yè)有限公司以及上海分公司，由他作為董事長兼法定代表人，并且想方設(shè)法搞到了與福建三家不同的石業(yè)有限公司簽訂的近三個(gè)億的訂銷合同。同時(shí)，為了說服投資者，張海君搖身一變成為對(duì)富云公司投資900萬元的香港富商。一切準(zhǔn)備就緒，三人奔赴上海開始實(shí)施犯罪計(jì)劃。

虛構(gòu)業(yè)績吸引投資者

“尊敬的各位朋友，大家好！今天很榮幸與各位歡聚一堂，在過去的一年，河北富云礦業(yè)有限公司取得了不俗的成績，我們計(jì)劃近期在上海股權(quán)托管交易中心掛牌，為上市做好準(zhǔn)備?！?/p>

西裝革履的何曉華站在富麗堂皇的上海某酒店宴會(huì)廳的舞臺(tái)中央，向在座的幾百位投資人慷慨激昂地讀著這段由張海君為他精心準(zhǔn)備的致辭。何曉華演練了無數(shù)次，有些不會(huì)讀的字，標(biāo)注諧音才能讀出，現(xiàn)在已然爛熟于胸。何曉華致辭完畢，會(huì)議主持人接著邀請(qǐng)“香港富商”張海君上臺(tái)，以他的三寸不爛之舌，講解富云公司規(guī)劃的前景。

2015年，何曉華和張海君等人以這樣的模式在上海陸續(xù)召開了十多場融資會(huì)，成功吸引了80余位投資者入股。據(jù)本案被害人描述，他們?cè)趨⒓诱写龝?huì)時(shí)，聽到何曉華描繪的公司發(fā)展前景，大家都深信不疑，因?yàn)槊恳淮稳谫Y會(huì)都在上海知名的星級(jí)酒店宴會(huì)廳舉辦。會(huì)場布置十分恢宏氣派，高檔的紅酒和豐富的餐飲琳瑯滿目。會(huì)中放映的宣傳片大氣磅礴，更是聘請(qǐng)專業(yè)的電視臺(tái)播音員配音，里面還有用航空器俯拍的富云礦產(chǎn)所在地以及產(chǎn)品銷往世界各地的畫面。而且，每次與會(huì)者都會(huì)收到富云公司準(zhǔn)備的精美禮品。財(cái)大氣粗的形象展現(xiàn)在投資人面前時(shí)，被害人更堅(jiān)定了投資富云公司的信心，心中都憧憬著宣傳品中提到的“世界發(fā)展看亞洲，亞洲發(fā)展看中國，中國發(fā)展看礦業(yè)，礦業(yè)資源發(fā)展看中國黑礦石，中國黑礦石發(fā)展看阜平縣”的美好未來。 更加令人匪夷所思的是，據(jù)被害人朱某描述，在融資會(huì)上曾質(zhì)疑過何曉華——宣傳材料上的礦場不是你們的吧。當(dāng)時(shí)何曉華并沒有直接回答就匆忙走掉了，但迥異的行為并沒有引起朱某的警惕，他當(dāng)時(shí)也就是懷疑何曉華不太像董事長。直到后來，他發(fā)現(xiàn)本錢拿不回來，才意識(shí)到上當(dāng)了。那么，并非財(cái)力雄厚的何曉華團(tuán)伙又是如何設(shè)計(jì)好這一切，以至于即使有人意識(shí)到他并非礦主，但仍然愿意堅(jiān)持投資的呢？

用“誠信”樹立口碑

何曉華團(tuán)伙的目標(biāo)群體主要聚焦上海的中老年群體，由于現(xiàn)在存款利息低，很多人就想著做一些回報(bào)率高于銀行利率的投資，防止自己的資產(chǎn)貶值，這就給了犯罪分子可乘之機(jī)。據(jù)被害人王某回憶，“我參加富云公司的開業(yè)典禮后，業(yè)務(wù)員經(jīng)常打電話，他們態(tài)度很好，而且反復(fù)強(qiáng)調(diào)項(xiàng)目回報(bào)率很高，我就動(dòng)了心，他們邀請(qǐng)我到富云寶山區(qū)辦公室與他們面談相關(guān)投資事宜，我看到辦公場所非常氣派，覺得實(shí)力雄厚，不會(huì)有資金短缺問題。”業(yè)務(wù)員向王某介紹投資形式是以簽訂項(xiàng)目借款的方式，約定借款期為半年，利息為月息2%，借款方式是先息后本。如果出借資金多于50萬元還可以享受8%的折扣，比如投資50萬元，實(shí)際上僅需出資40萬元，這樣相當(dāng)于少投資10萬元，而且每月還能拿到1萬元的利息。另外再贈(zèng)送一條蠶絲被，一桶五升食用油，還有一套玉石碗。

看到回報(bào)豐厚，王某就簽約了。簽約后，富云公司還邀請(qǐng)投資者去考察，說這是每個(gè)投資人享有的特權(quán)，如果不去的話可以將招待費(fèi)折成現(xiàn)金1600元。富云公司的這一做法以及每月向投資者準(zhǔn)時(shí)匯付利息的行為，讓投資者進(jìn)一步堅(jiān)定了信心，認(rèn)為自己找到了非常靠譜的理財(cái)方式。

事實(shí)上，富云公司也是借著這樣的模式樹立了“誠實(shí)信任”的口碑。很快，一傳十、十傳百，越來越多的投資者加入了富云，何曉華他們也就有了龐大的現(xiàn)金流來支撐空殼項(xiàng)目的成本，以維持各種豪華辦公場所的開銷。據(jù)統(tǒng)計(jì)，富云上海分公司有兩處豪華辦公場所，包括了寶山區(qū)長逸路上面積400平方米的辦公室，以及徐匯區(qū)文定路上面積800平方米的辦公室，僅每月租金就達(dá)8萬余元。而且，在2014年11月底，何曉華還特意組織這些投資者去河北阜平考察“中國黑”大理石礦所在地。這一切的費(fèi)用都是從投資者的本金中進(jìn)行支出的。嘗到甜頭，何曉華他們醞釀著擴(kuò)充更大的騙局。

首騙得手后考慮擴(kuò)大“業(yè)務(wù)”

看著賬戶里的數(shù)字呈幾何倍數(shù)的增長，何曉華等人數(shù)著錢更加地肆無忌憚。一日，張海君對(duì)何曉華說：“上海這邊的業(yè)務(wù)快要飽和了，我們需要往別的城市拓展。廈門的人也有錢，我們?cè)趶B門也成立個(gè)點(diǎn)，你還是以董事長的身份出席，其他事情交給我就行了?！焙螘匀A猶豫道：“我們的盤子是不是做得太大了，整不好會(huì)出事的?！?張海君勸道：“我們現(xiàn)在不開發(fā)新客戶，不堵上之前花費(fèi)的窟窿那才會(huì)出事。而且，現(xiàn)在業(yè)務(wù)發(fā)展得那么好，這對(duì)我們來說就是站上了風(fēng)口浪尖，這輩子還愁沒錢花嗎？”何曉華看著手里的銀行卡，咬一咬牙答應(yīng)了張海君的要求。

不久，何曉華等人在福建廈門、湖北武漢等地又成立了富云公司分公司。何曉華按照角色的要求，在盛大的投資會(huì)議上，依然一板一眼地向廣大客戶介紹“中國黑”礦石項(xiàng)目的運(yùn)營前景，以不斷吸收客戶的資金。

但是，好景不長，因?yàn)楦辉乒静]有真正的項(xiàng)目，也沒有其他合法的收入來源，漸漸開始入不敷出。那么，從投資者那里吸收到的資金何曉華團(tuán)伙又是如何安排的呢？其中50%作為團(tuán)伙中各級(jí)成員的提成和獎(jiǎng)金下發(fā)，20%作為辦公費(fèi)用，剩下30%支付借款合同中約定的到期利息，因此，沒有任何其他收入的富云公司債務(wù)越來越龐大，負(fù)債的泡沫也越來越龐大。半年不到，即2015年5月，富云公司就無力支付投資者的利息。

深陷騙局的被害人王某也發(fā)現(xiàn)了沒有收到往常按時(shí)匯入的利息，但是他抱有一絲幻想，并沒有及時(shí)上門催討，轉(zhuǎn)眼一個(gè)月后，需要返還本金的日子，當(dāng)天手機(jī)銀行依舊沒有短信提示有存款匯入。此時(shí)，王某慌了，他來到富云的辦公地點(diǎn)想要討一個(gè)說法，原本門庭若市的富云辦公區(qū)哪還有一絲人影。后來，陸續(xù)趕到的投資者也匯聚到了富云公司門口，但無一例外找不到富云公司辦公人員。群情激奮的投資者們才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)了，紛紛報(bào)案。

鐵證如山終認(rèn)罪

那么到河北阜平考察礦場的真實(shí)情況如何呢？據(jù)陳瑞祥和劉建云所述，2014年底和2015年初何曉華打電話給劉建云，稱要帶一些游客去山里旅游，順便參觀一下礦場。當(dāng)時(shí)，劉建云因生病一直在醫(yī)院治療，分身無術(shù)，他就讓員工負(fù)責(zé)接待。何曉華就帶領(lǐng)幾十名投資客“考察”了礦場。避開礦場的工作人員后，何曉華向投資者吹噓道，這個(gè)礦場是他和朋友們買下的，正在進(jìn)行開采。張海君也順勢(shì)夸大其詞，稱說他們已經(jīng)投資了近千萬元，而且派了專員來監(jiān)督開采礦石，希望大家放心投資，回報(bào)率會(huì)很高。

為了讓投資者確信無疑，何曉華當(dāng)時(shí)還向投資客們出示了《礦產(chǎn)項(xiàng)目收購協(xié)議書》《黑花崗巖買賣合同協(xié)議》等資料。據(jù)偵查此案的民警介紹，在簽訂收購協(xié)議后，何曉華他們并未支付過劉建云一分錢，而且河北富云公司的注冊(cè)地竟然是劉建云的家庭住址，當(dāng)?shù)囟悇?wù)部門的完稅記錄上，他們根本沒有任何繳納稅款的記錄。其實(shí)，劉建云的礦產(chǎn)許可證早在2012年就到期，并未申請(qǐng)獲批延續(xù)，所謂轉(zhuǎn)讓也屬違法。而《黑花崗巖買賣合同協(xié)議》都是偽造的，謊稱的與基金公司合作掛牌上市，與上海、山東等基金公司進(jìn)行股權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)并購等事實(shí)，當(dāng)然也是謊言。

到案后，何曉華辯解自己無罪，是被人利用了。他并不知道自己是公司的法人，工商局相關(guān)資料上的簽字并不是他簽的。他把身份證和銀行卡都交給張海君管理了。自己每次參加公司招待會(huì)，都會(huì)從張海君那里得到2000元左右的報(bào)酬。而事實(shí)上，在何曉華被抓獲的賓館，公安機(jī)關(guān)從他的手包里查獲了《河北富云礦業(yè)有限公司董事長致辭》《河北富云礦業(yè)有限公司阜平礦簡介》《黑花崗巖荒料買賣合同》《礦產(chǎn)項(xiàng)目收購協(xié)議書》和《發(fā)言稿》等50多頁文件。這些文件證明了何曉華不僅以公司董事長身份鼓吹“中國黑”礦產(chǎn)項(xiàng)目的經(jīng)營情況，還有虛假宣傳該公司將在上海股權(quán)托管交易中心成功掛牌等信息。這些文件里，留下了何曉華多次親筆修改的字跡，包括一些錯(cuò)別字?！逗诨◢弾r荒料買賣合同》需方上面填寫的福建省南安石材公司也都是子虛烏有的，而礦產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議上，劉建云根本就沒有簽字。至于買賣合同協(xié)議書等一系列文本資料究竟是誰起草的不得而知。但是，何曉華在那些文稿里一筆一畫的修改，和他在各種會(huì)議上的鼓吹有目共睹，鐵證如山。

據(jù)此，上海市檢察院第二分院認(rèn)為，何曉華對(duì)其身份證被多次用于公司注冊(cè)是明知的，他以董事長的身份在各種會(huì)議上進(jìn)行虛假宣傳也心知肚明，他的銀行卡捆綁在上海分公司POS機(jī)上，收到的錢款都是以公司名義吸引的投資款，至于被轉(zhuǎn)往何處進(jìn)行揮霍、挪用，只有他和同伙清楚。2017年6月13日，上海市楊浦區(qū)檢察院對(duì)此案提起公訴。