直面“風(fēng)險”的歷程

鐵永波

自人類出現(xiàn)以來，在自然的進化過程中就已學(xué)會了識別和規(guī)避來自自然界的潛在風(fēng)險，如古人把房屋修建在地勢高的地方以避免洪水、游牧民族通過季節(jié)性遷徙以避免饑荒等。在人類歷史早期，由于對自然界的認知水平及科學(xué)知識儲備的限制，人們認為生產(chǎn)生活中所獲取的所有食物甚至所面對的危險都是大自然的饋贈。那時，風(fēng)險對人類來說幾乎都是未知的、不確定的和不可控的，充滿了神秘的色彩。

風(fēng)險的萌芽：從剁手黨的消費行為說起

最早的風(fēng)險概念來自于人們對經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域的觀察與研究。20世紀(jì)60年代，哈佛大學(xué)一位名為鮑爾的學(xué)者通過研究消費者的購買現(xiàn)象發(fā)現(xiàn)，不管消費者在購買東西時感覺自己有多么理性，但都無法保證買回去的東西能達到預(yù)期的效果，從而產(chǎn)生令消費者購買后不滿意的現(xiàn)象。因此，鮑爾認為，在消費者的購買過程中，他們所做出的選擇其實隱藏著對結(jié)果的不確定性，而這種不確定性就是導(dǎo)致不滿意結(jié)果出現(xiàn)的罪魁禍?zhǔn)?。于是，鮑爾就把這種不確定性稱之為“感知風(fēng)險”，這也是風(fēng)險這一概念的由來。緊接著，風(fēng)險在保險、銀行等領(lǐng)域受到了極高重視。

切爾諾貝利核泄漏事故帶來的真實“風(fēng)險社會”

鮑爾提出的“感知風(fēng)險”更多的是關(guān)注人們的消費行為，也可以理解為一種通過邏輯分析得到的抽象概念。真正把風(fēng)險推向多元化、大眾化甚至具體化的則是德國社會學(xué)家烏爾里?！へ惪?。

貝克1944年出生于德國，從小就感受到戰(zhàn)爭帶來的社會動蕩。他22歲時在弗賴堡大學(xué)剛修完一學(xué)期的法律課程后，就轉(zhuǎn)到慕尼黑大學(xué)主修社會學(xué)、哲學(xué)和政治學(xué)。他在獲得博士學(xué)位后留校任教，開始潛心研究社會發(fā)展帶來的不確定性因素。1986年，42歲的貝克以其著作《風(fēng)險社會：邁向一種新的現(xiàn)代性》而備受關(guān)注。他認為現(xiàn)代化是帶來社會風(fēng)險最主要的潛在危險源和不安全因素，他在書中以前瞻性的視角對現(xiàn)代社會中存在的諸多潛在風(fēng)險進行了分析，并提出了著名的“風(fēng)險社會”概念。

雖然貝克的觀點引起了許多學(xué)者的共鳴，但也受到了許多人的批判，他們認為貝克在夸大其辭，把本屬于自然屬性的風(fēng)險都歸結(jié)到了現(xiàn)代文明進程上，這是在轉(zhuǎn)移風(fēng)險，甚至有人懷疑他有反現(xiàn)代化傾向。在20世紀(jì)前，西方宗教對科學(xué)依然有較大的影響，西方宗教認為，世間所有的一切不確定的和未知的事物都是由上帝安排好的，試圖去預(yù)測未知的風(fēng)險是在搶宗教的生意，因此很多宗教人士是絕不允許這樣的觀點出現(xiàn)的。

可就在《風(fēng)險社會：邁向一種新的現(xiàn)代性》一書出版當(dāng)年，蘇聯(lián)就發(fā)生了切爾諾貝利核電站事故。大量高能輻射物質(zhì)進入到大氣層中，切爾諾貝利城因此被廢棄，整個歐洲都籠罩在核輻射威脅的陰影里，人們第一次看到并深刻體會了現(xiàn)代化進程中的真實風(fēng)險。很快，貝克的“風(fēng)險社會”理論在全世界范圍內(nèi)被人們廣泛接受。

隨著不斷深入研究，人們逐漸意識到，幾乎在人類從事的所有的活動中都要經(jīng)歷不確定性的風(fēng)險，如經(jīng)濟漲跌風(fēng)險、技術(shù)導(dǎo)致的污染風(fēng)險、來自大自然的風(fēng)險、社會穩(wěn)定風(fēng)險、政治外交引發(fā)的戰(zhàn)爭風(fēng)險，等等。人們也開始用辯證的眼光去看待我們的現(xiàn)代化和文明，相信某些不確定性的風(fēng)險也是可以通過一些技術(shù)手段去調(diào)控的。這也使得風(fēng)險研究開始從理論走向應(yīng)用、從抽象走向具體的歷程，并在多個學(xué)科領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。

印尼海嘯：全球抵御自然災(zāi)害風(fēng)險的里程碑

自20世紀(jì)70年代起，因全球自然災(zāi)害導(dǎo)致的破壞呈顯著的上升趨勢，其危害程度引起了廣泛關(guān)注，人們開始思考如何減輕來自自然災(zāi)害引發(fā)的風(fēng)險。1990年，聯(lián)合國成立了 “國際減災(zāi)十年”科學(xué)技術(shù)委員會，并于1991年3月在德國召開會議，制定了未來10年內(nèi)全球自然災(zāi)害預(yù)防、減輕、環(huán)境保護的綱要及目標(biāo)，標(biāo)志著一個全球尺度的減災(zāi)框架正式誕生，把風(fēng)險在減災(zāi)中的作用推到了前所未有的高度。

2004年12月26日，印尼蘇門答臘以北的海底發(fā)生里氏9.3級地震，引發(fā)印度洋10余米高的海嘯，導(dǎo)致印度尼西亞、斯里蘭卡、印度等11個國家共約30萬人遇難或失蹤。該次災(zāi)難震驚全球，在災(zāi)后的很長一段時間里人們都在爭論海嘯導(dǎo)致的災(zāi)難是因為地震引發(fā)而屬于自然災(zāi)難，還是因為印度洋無海嘯預(yù)警體系而屬于人為災(zāi)難。其實，另一個問題更值得關(guān)注，那就是人類該如何對這類災(zāi)難的風(fēng)險進行早期識別和防范？可以說，印度洋海嘯災(zāi)難在無形中推動了各國政府對于多方聯(lián)動減災(zāi)與風(fēng)險防控的進程。

在這樣的背景下，聯(lián)合國于2005年在日本兵庫神戶召開了世界減災(zāi)大會，會議通過了《2005～2015年兵庫行動框架：提高國家和社區(qū)的抗災(zāi)力》（HFA），50多個國家和地區(qū)加入了國家減少災(zāi)害風(fēng)險（DRR）平臺。緊接著，聯(lián)合國分別于2007年和2009年在日內(nèi)瓦召開了兩次“減少災(zāi)害風(fēng)險全球平臺大會”，號召各國把災(zāi)害風(fēng)險納入國家層面的計劃內(nèi)。自此，在自然災(zāi)害風(fēng)險的識別、評價、管理及措施等方面的技術(shù)手段及政策手段都有了較為清晰的框架和內(nèi)容?？梢哉f，20世紀(jì)末到21世紀(jì)初是人類與自然災(zāi)害風(fēng)險抗?fàn)幍囊粋€重要階段，印尼海嘯之后的風(fēng)險框架也是人類抗擊風(fēng)險進程中的重要里程碑。

風(fēng)險的界定：來自聯(lián)合國的拍板

鮑爾的“感知風(fēng)險”和貝克的“風(fēng)險社會”雖然對風(fēng)險的研究起到了至關(guān)重要的作用，但仍沒達到人們預(yù)期的效果。在此后的30多年內(nèi)，一大批學(xué)者一直致力于完善風(fēng)險的研究。其中，圍繞風(fēng)險的定義及描述而開展的討論較多，不過在眾多的討論中，由于風(fēng)險在不同領(lǐng)域中應(yīng)用時所涉及到的專業(yè)差異，學(xué)者們未達成廣泛共識。

不過有一點是大家一致認同的，那就是風(fēng)險與災(zāi)害源本身的危險性（災(zāi)害發(fā)生的可能性）和受災(zāi)對象的易損性（人或財產(chǎn)被災(zāi)害破壞的可能性）存在某種函數(shù)關(guān)系，但是這種函數(shù)關(guān)系是什么呢？開始有人認為，風(fēng)險應(yīng)該是危險性和易損性相加而得到，但后來有人指出這種描述不合理。如某個地方很容易發(fā)生某種自然災(zāi)害，即發(fā)生災(zāi)害的危險性很高（假設(shè)評價值為0.8），但若是這個地方?jīng)]有任何威脅對象（假設(shè)評價值為0），若把兩者的結(jié)果加起來仍有相對較高的風(fēng)險值（風(fēng)險值為0.8）；同樣，假如某個地方?jīng)]有發(fā)生自然災(zāi)害的可能性（評價值為0），但這里卻有很多容易被破壞的設(shè)施（評價值為0.8），把兩者相加仍有較高的風(fēng)險值（風(fēng)險值為0.8）。其實，以上兩種情況實際上都不會因為自然災(zāi)害而導(dǎo)致生命財產(chǎn)損失，其風(fēng)險應(yīng)該為0才對，或者說沒有風(fēng)險。

后來很多人都認為，風(fēng)險不應(yīng)該是危險性和易損性之和，應(yīng)該是兩者的乘積，這樣得到的結(jié)果就會更合理。改進后的風(fēng)險表達得到了大家的一致認同，但又有人指出，風(fēng)險除了考慮危險性和易損性外，還應(yīng)該考慮災(zāi)害威脅對象的數(shù)量，如在同等的危險情況下，建筑和人口密度越大，其風(fēng)險會越高。除了個人的質(zhì)疑外，也有一些組織提出了不同的看法，如世界環(huán)境與發(fā)展委員會（WCED）就指出，風(fēng)險除了與危險性和易損性有關(guān)系外，還與受威脅對象的抗災(zāi)能力有關(guān)，比如在同等的危險情況下，一棟修建牢固的建筑被災(zāi)害破壞的可能性會遠小于一棟搖搖欲墜的建筑。

關(guān)于風(fēng)險的爭論喋喋不休，都已被聯(lián)合國看在眼里，在全球聯(lián)動抵御自然災(zāi)害風(fēng)險的背景和趨勢下，必須要統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)才能有效減災(zāi)。于是，聯(lián)合國人道主義事務(wù)部想終結(jié)這種局限在細節(jié)的無休止?fàn)幷?，便?992年提出了自然災(zāi)害風(fēng)險的統(tǒng)一定義：風(fēng)險是在特定區(qū)域和特定時間段內(nèi)由某一自然災(zāi)害而造成的生命財產(chǎn)及經(jīng)濟活動可能的損失，并提出了風(fēng)險度（R）=危險度（H）×易損度（V）的表達式，這一定義一直沿用至今。

至此，關(guān)于風(fēng)險的爭議和討論基本告一段落，在聯(lián)合國對風(fēng)險定義和描述的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)下，各個領(lǐng)域在具體應(yīng)用時總體遵循風(fēng)險的國際通用模式。但這并非一成不變，在對待特殊風(fēng)險時仍可有針對性地進行修改，統(tǒng)一定義的目的是為了能在全球合作過程中有共同的切入點，可以節(jié)省資源并發(fā)揮最大的減災(zāi)效益。

風(fēng)險的意義：意識形態(tài)的一座分水嶺

風(fēng)險概念的正式提出，不僅給經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域未知因素的確定指明了方向，也增強了人們對未來世界把握的信心。古時候的人們可能從未想過，那些來自自然界的不確定性因素竟可以通過某些技術(shù)手段而變得更確定，且都與風(fēng)險這個詞有著密切的關(guān)聯(lián)性。當(dāng)初德國社會學(xué)家烏爾里希·貝克提出“風(fēng)險社會”理論時認為，通過建立一些合作體系，可以在很大程度上有效避免風(fēng)險的發(fā)生。這使得一些宗教人士認為他的理論違背了上帝的意志，認為貝克的這種觀點是“歪理邪說”。如今，每個普通人對風(fēng)險的認知能力和規(guī)避能力都有了極大提升。

正如經(jīng)濟學(xué)家彼得·伯恩斯坦所說，在風(fēng)險概念提出之前，人類對于一切不確定性的未來認知都聽天由命，而風(fēng)險概念的提出則是人類與未知神秘力量作對的武器，我們邁出了對未來不確定性把控的重要一步。從思想意識層面看，通過客觀認知而發(fā)展的科學(xué)技術(shù)在很大程度上削弱了人們對主觀不確定性的依賴，這是現(xiàn)代文明演化中的一個重要特征，更是人類現(xiàn)代文明發(fā)展過程中意識形態(tài)上的一個重要分水嶺。