基于博弈論的房屋安全鑒定單位信用管理體系建設研究

1 概 述

房屋安全鑒定單位是指具備相應資質、專業(yè)技術人員、檢測設備、辦公場地等條件,能夠獨立承擔民事責任,從事房屋安全鑒定活動的單位；其出具的鑒定結論判斷房屋是否安全,是一項涉及重大生命財產安全的技術服務活動。在相當長的一個時期里,房屋安全鑒定一直由政府房產行政主管部門下設的一個機構承擔,但隨著國家體制改革的不斷深入,房屋安全鑒定正逐步朝著專業(yè)化、市場化、社會化方向發(fā)展,特別是北京、廣州、杭州等大多數城市,均已明確了房屋安全鑒定的市場化運作機制。隨著整個社會公共信用信息體系的不斷完善[1],本文希望能夠探索建立房屋安全鑒定行業(yè)的信用評價監(jiān)管機制,制定規(guī)范化的信用監(jiān)管制度和指標體系,不斷推動房屋安全鑒定行業(yè)健康發(fā)展。

2 當前房屋安全鑒定行業(yè)存在的問題

2.1 管理制度不健全

房屋安全鑒定行業(yè)正快速走向市場化,但是在國家層面尚未出臺與房屋安全鑒定市場放開相配套的法律法規(guī),在目前簡政放權的大環(huán)境下,國內主要城市的管理模式都是采取告知性備案的管理方式,行政主管部門對于鑒定單位事后監(jiān)管力度較差,且不具備行政處罰權,對于鑒定單位的違法違規(guī)行為,處罰措施極為有限。對于目前鑒定市場存在的問題,鑒于公權力“法無規(guī)定即禁止”的法律原則,只能在職權范圍內采取一些輔助性措施,缺少法律上的強制力。

在行業(yè)信用管理層面,國家住房建設部已經對建設、勘察、設計、監(jiān)理、檢測、造價咨詢等建筑市場主體的不良信用行為進行了明確[2],但對于房屋安全鑒定行業(yè),尚未建立明確的信用評價指標和標準。

2.2 行業(yè)整體水平較低

房屋安全鑒定作為一項技術性較強的服務,從某種意義上來說,可以認為是一個專家評估體系,不但需要具備一定的技術力量、儀器設備、實驗場地,還需要鑒定人員具備較高的技術能力和技術水平,具備設計、施工、檢測等相關知識和經驗,能夠熟練應用相應的鑒定技術標準,準確判斷不同結構類型、不同年代、不同使用歷史的各類房屋的安全狀況,做到知識面廣、專業(yè)性強。但從目前的實際狀況來看,具備相應能力要求的鑒定技術人員隊伍還遠遠不足,導致鑒定行業(yè)的總體水平偏低。

2.3 市場競爭不規(guī)范

由于目前房屋安全鑒定行業(yè)市場化程度較低,監(jiān)管機制和處罰機制尚未建立健全,而且市場化本身就會帶來競爭,造成目前鑒定市場存在無序競爭和惡性競爭的現象。部分鑒定單位為了獲得業(yè)務,大打價格戰(zhàn),不惜犧牲短期利益,以較低成本與對手競爭,導致鑒定質量無法得到保障。部分鑒定單位還存在按照委托人的意愿,不客觀、不公正地出具鑒定報告,造成了鑒定單位掙錢,而政府兜底買單的不良后果[3]。

綜上,鑒定行業(yè)監(jiān)管尚未實現資質化管理,而且行政處罰等強制手段有限,因此針對目前整個鑒定行業(yè)存在的問題,實行鑒定行業(yè)的信用信息管理,規(guī)范鑒定從業(yè)行為,是一項較為可行的監(jiān)管手段。

3 基于博弈論的信用管理模型

為分析房屋安全鑒定單位信用監(jiān)管問題,我們在這里建立房屋安全鑒定單位信用管理的博弈模型,并通過對模型的分析[4],探討鑒定單位信用管理體系建設的關鍵。

3.1 信用監(jiān)管的博弈模型

假設鑒定單位在守信時,能夠獲得的利益為S1；在失信時,能夠獲得的利益為S2。一般情況下,只有S2大于S1時,鑒定單位才會在利益的驅使下選擇失信來獲得最大利益。當鑒定單位失信時,還會給整個社會帶來一定的損失,假設這個損失為K,可以看到損失K必然大于鑒定單位取得的利益S2,即K>S2。

由于鑒定單位失信時也會對其自身造成損失為T,而信用監(jiān)管也存在一定的管理成本A,假設監(jiān)管發(fā)生的概率為P1,鑒定單位守信的概率為P2,則可以得到信用管理的博弈模型矩陣，見表1。

表1 信用管理的博弈模型矩陣

3.2 信用管理模型分析

信用監(jiān)管博弈模型見圖1。

圖1 信用監(jiān)管博弈模型

根據上述雙方的博弈過程,可以得到管理部門的期望效用函數F：

F=P1[(S1-A)P2+(T-A-K)(1-P2)]+

(1-P1)[S1P2+(-K)(1-P2)]

得到納什均衡解有

4 房屋安全鑒定單位信用監(jiān)管體系設計

針對信用管理模型的博弈論分析,為了使信用監(jiān)管切實發(fā)揮作用,減少鑒定單位的失信概率,一方面是要降低信用管理的成本,提高信用監(jiān)管效率,另一方面是要提高監(jiān)管和懲罰的力度,提高失信成本。根據這樣的理念,結合房屋安全鑒定行業(yè)特色,初步建立起一套鑒定單位的信用管理體系,見圖2。

圖2 房屋安全鑒定信用管理體系

4.1 信用評價主體

對于房屋安全鑒定單位的征信數據來源一般有四方評價主體：第一方是“市場”,負責收集鑒定單位是否有過優(yōu)質的鑒定項目成果,獲得過鑒定相關的獎勵；第二方是行業(yè)管理部門,負責對鑒定單位的從業(yè)行為、鑒定工作質量進行評價量化；第三方是鑒定的委托人和相關利害人,負責對鑒定單位是否履行合同進行評價；第四方是社會,社會評價是對一個單位所承擔的社會責任和義務情況的量化。

這四方面的評價內容覆蓋了一個鑒定業(yè)務可能涉及的相關主體,既獨立評價,又相互關聯(lián),能夠較好地保證信用信息來源的廣泛性。這樣既降低了信用信息取得的成本,又有效提高了信用監(jiān)管的效率。

4.2 細化規(guī)范信用評價指標體系

根據房屋安全鑒定行業(yè)的特點,鑒定單位信用評價指標體系需包含基本能力信息、市場行為規(guī)范、鑒定質量情況和受獎懲情況四個方面。

4.2.1 鑒定單位基本能力信息

主要包含鑒定單位在資質能力、技術人員狀況、硬件設施和業(yè)績四個方面的評價指標。1)資質能力,通過單位在設計或檢測相關方面取得的資質項目對鑒定單位的基本狀況進行評價。2)專業(yè)技術人員配備,主要是對專職鑒定在崗人員的數量以及能力水平進行評價。3)辦公試驗場地和儀器設備配備情況,主要是對鑒定單位的規(guī)模和硬件設施情況進行評價。4)單位業(yè)績,主要是對鑒定單位的從業(yè)經歷和鑒定業(yè)務情況進行評價。通過對基本狀況進行細化評價,可以較為合理地評價鑒定單位的技術能力狀況,有利于向社會推薦技術好和能力強的鑒定單位。

4.2.2 市場行為規(guī)范

主要包含了鑒定單位在備案管理和市場行為兩個方面的評價指標。1)備案管理,主要是指鑒定單位在向管理部門備案,以及鑒定單位在接受監(jiān)督檢查、投訴處置等方面的評價指標。2)市場行為,是指鑒定單位在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內從事房屋安全鑒定活動，以及在業(yè)務受理、合同履行等市場活動方面的信息。

4.2.3 鑒定質量

主要包括在房屋安全鑒定活動中查勘檢測計算復核和鑒定報告兩個方面的評價指標。1)查勘檢測計算復核,主要是指鑒定單位及人員在鑒定檢測過程中,是否能夠依據相應的技術標準開展鑒定活動。2)鑒定報告,主要是鑒定單位在出具鑒定報告以及是否按照相關法律規(guī)定做好鑒定報告的簽審、論證、備案等各項工作。鑒定質量信息應當作為鑒定單位信用信息評價的重點指標,通過對業(yè)務受理、現場鑒定檢測、計算復核、鑒定評級等房屋安全鑒定的全過程,建立細化的評價指標,以規(guī)范鑒定單位的鑒定從業(yè)行為。

4.2.4 獎懲信息

指鑒定單位在房屋安全鑒定從業(yè)方面受到相應的處罰和獎勵,以及承擔相關社會責任方面的情況。

上述四個方面的信用信息,既考慮了鑒定單位的技術能力和技術水平,向市場推出水平高、能力強的鑒定單位,也細化了鑒定單位從業(yè)行為的規(guī)范性的評價。通過細化的評價標準,對鑒定從業(yè)的各項失信行為進行明確,對于嚴重失信行為,實行一票否決制度,提高鑒定單位的失信成本,降低失信概率。

4.3 強化信用信息應用

在房屋安全鑒定行業(yè)管理中,通過信息化手段,建立起房屋安全鑒定領域的信用信息應用體系,對鑒定單位的信用情況進行公開和管理,通過設置信用曝光、信用動態(tài)計分、信用評級等欄目,及時對鑒定單位的信息進行公示。同時,結合每年的年度考核,綜合評估鑒定單位信用狀況,開展鑒定單位信用評級,進行行業(yè)信用分類分級監(jiān)管,對于多次評級不良的且無法整改到位的,應當暫停甚至取消其承接鑒定業(yè)務的資格。

強化與資質管理部門的信用信息互聯(lián)互通。目前,從事房屋安全鑒定的主要為具備建設工程檢測相關資質或具備建設工程勘察設計資質的單位,如果發(fā)現在房屋安全鑒定信用監(jiān)管中存在違背相應資質管理行為的,應及時向相關資質管理部門進行抄告反饋,同時也要及時收集好各鑒定單位在相關行業(yè)的從業(yè)信用信息,進一步擴大信用信息的應用范圍,提高失信處罰的概率和力度。

5 房屋安全鑒定行業(yè)信用體系建設的建議

強化法制建設,加快鑒定行業(yè)管理立法。在目前依法治國的大環(huán)境下,房屋安全鑒定信用管理體系建設必須立法先行。完備的制度體系不但是信用體系建設的基礎,更是整個房屋安全鑒定行業(yè)健康發(fā)展的必然要求。一方面,要盡快出臺房屋安全鑒定行業(yè)的信用法規(guī),同時要針對目前的整個市場環(huán)境,及時修訂《城市危險房屋管理規(guī)定》等法律法規(guī),引入鑒定行業(yè)資質化管理。另一方面,強化信用執(zhí)法,嚴懲失信者,建立起完善的失信懲戒機制。

強化政府引導,建立健全信用聯(lián)合懲戒機制。建立完善統(tǒng)一的信用發(fā)布平臺,不斷提高信用信息完整性、規(guī)范性和時效性,實現與公共信用信息平臺的互聯(lián)互通,進一步擴大信用信息的應用范圍,通過平臺向社會發(fā)布鑒定單位的信用信息,打破行業(yè)壁壘,同步接受來自工商、稅務、勞動及其他資質監(jiān)管部門的監(jiān)督,便于委托人擇優(yōu)選擇鑒定單位,同時通過限制準入、分類監(jiān)管、信用公示、建立誠信檔案等手段,不斷加大鑒定單位失信成本。

參 考 文 獻

[1] 杭州市發(fā)改委課題組.推進杭州公共信用信息平臺建設[J].浙江經濟,2014(8):48-49.

[2] 秦臻.我國建筑業(yè)誠信體系構建研究[D].天津: 天津大學,2011.

[3] 何文中.廣州市房屋安全鑒定市場化的實踐與思考[J].住宅科技,2011, 31(增刊1):31-33.

[4] 李建峰,楊海歐.基于博弈理論對建筑市場信用機理分析及體系構建[J].建筑經濟,2006(12)：8-10．