希聲貍
“要出國,找中信”。中信銀行出國金融服務(wù)通過搭建廣闊的平臺,將銀行海外分支機構(gòu)、旅游簽證服務(wù)機構(gòu)、留學(xué)中介機構(gòu)等優(yōu)質(zhì)資源整合在一起,發(fā)揮平臺綜合優(yōu)勢,服務(wù)于客戶的出國金融需求。
畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)國際貿(mào)易學(xué)專業(yè)的張丹,從事金融服務(wù)的工作有著得天獨厚的優(yōu)勢?!敖?jīng)濟管理類的學(xué)科是諸多海外學(xué)子留學(xué)深造所青睞的專業(yè)之一,在工作中,我會結(jié)合自己的專業(yè)優(yōu)勢,幫助客戶為子女挑選學(xué)科的合適細分方向,為他們分析未來的就業(yè)前景?!睆埖じ嬖V《留學(xué)》記者 說。
從本科到研究生的學(xué)習,開闊了張丹的國際化視野,使其對世界各國的人文社會以及經(jīng)濟環(huán)境有了宏觀的掌握。早在本科階段,張丹便通過了劍橋商務(wù)英語資質(zhì)考試,獲得了CET-SET(大學(xué)口語評級考試)A級認證,扎實的英語功底及優(yōu)秀的口語能力,為她做好出國金融服務(wù)工作提供了不可或缺的助力。
不忘初心
用專業(yè)和熱忱創(chuàng)造價值
2013年初始,在柜員崗位上從最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)做起的張丹,就時刻將嚴謹、專注、高效作為對自己的要求。收取客戶旅游、商務(wù)、留學(xué)等類別的簽證材料,并代其傳遞到使領(lǐng)館;幫助客戶辦理存款證明、結(jié)售匯、境外匯款等境外業(yè)務(wù)……在最基礎(chǔ)的崗位上,張丹忙得不亦樂乎,并積累了出國金融業(yè)務(wù)的最初經(jīng)驗。
為更好地滿足客戶的出國金融業(yè)務(wù)需求,張丹接連考取了AFP(金融理財師)和CFP(國際金融理財師)證書。如今,在中信的基層網(wǎng)點,張丹身兼貴賓理財經(jīng)理、出國金融專員、分行級財富顧問三重身份。
在日常工作中,張丹負責為貴賓客戶提供財富規(guī)劃方案、跨境資產(chǎn)配置建議、財富傳承、稅務(wù)法律方面的咨詢服務(wù),同時也為有出國金融需求的客群提供出國留學(xué)、商務(wù)出國、旅游探親、海外移民等服務(wù)。出國金融成了為張丹與高凈值客戶之間重要的聯(lián)系紐帶。“許多家庭都有子女在海外留學(xué)或者即將要送子女出國留學(xué)的打算,而中信銀行的出國留學(xué)一點通業(yè)務(wù)為高凈值家庭的子女提供差異化、定制化的一站式留學(xué)服務(wù),受到了客戶的一致好評。”提及中信銀行的產(chǎn)品,張丹如數(shù)家珍。
“不忘初心,保持熱情,用專業(yè)的服務(wù)及熱忱的心,為客戶創(chuàng)造價值。作為出國金融規(guī)劃師,這是我對自己的要求,也是一直以來堅持的信念?!睆埖じ嬖V《留學(xué)》記者。“出國留學(xué)從萌生想法到行前準備,從簽證辦理到學(xué)費匯款,直至學(xué)成歸來,整個留學(xué)周期中,其實都離不開金融服務(wù)的支持。出國金融規(guī)劃師的使命之一便是幫留學(xué)生家長提供專業(yè)全面的留學(xué)金融解決方案,通過合理的規(guī)劃,實現(xiàn)留學(xué)家庭資金效益的最大化。”現(xiàn)在已經(jīng)有越來越多的留學(xué)家庭成為了她的服務(wù)對象,而為每一個家庭創(chuàng)造財富價值,看到客戶滿意的微笑,她能夠收獲滿滿的成就感。
歷久彌堅的口碑之下
是匠心精神
“打造‘一站式出國金融服務(wù)”、“為每一個出國夢想保駕護航”、“要出國,找中信”,20年來,中信銀行的品牌知名度逐步提升。
在張丹看來,口碑的歷久彌堅,正是中信銀行20年來秉承匠心精神、扎根出國金融服務(wù)的累累碩果。
作為國內(nèi)“出國夢”最早的鋪路者,1998年,中信銀行在同行業(yè)中率先推行出國金融服務(wù)。20年來,作為美國使館唯一授權(quán)的簽證辦理機構(gòu),中信銀行擁有9國使館權(quán)威授權(quán),簽證服務(wù)覆蓋全球70余個國家和地區(qū)。
“中信銀行始終致力于全方位滿足客戶的出國金融服務(wù),憑借獨一無二的專業(yè)優(yōu)勢、細致貼心的便捷服務(wù)、實力強大的合作伙伴,在業(yè)內(nèi)同時做到了多個‘率先,包括率先推出速匯金業(yè)務(wù)、率先推出出國金融全程通、率先推出出國留學(xué)資金規(guī)劃等等?!睆埖と缡钦f,“目前,我行在出國金融方面業(yè)務(wù)量最大、產(chǎn)品品種最齊全、特色業(yè)務(wù)最多,并以‘一站式出國金融服務(wù)為主要特色,為客戶提供一整套安全、快捷、便利的出國前、中、后期各項金融服務(wù)方案,涵蓋出國留學(xué)、旅游探親、商務(wù)出訪、海外移民等各項出國需求。”
經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期
為銀行業(yè)務(wù)提供了更多可能性
中國正處在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,商業(yè)銀行存貸利差收窄,傳統(tǒng)經(jīng)營模式面臨挑戰(zhàn),如何實現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型,已成為各大商業(yè)銀行面前的一道考題。而出國金融服務(wù)業(yè)務(wù)因內(nèi)容涵蓋面廣、專業(yè)性強,為轉(zhuǎn)型提供了更多機遇。
在這樣的機遇之下,中信的出國金融服務(wù)應(yīng)運而生,通過搭建廣闊的平臺,將銀行海外分支機構(gòu)、旅游簽證服務(wù)機構(gòu)、留學(xué)中介機構(gòu)等資源整合在一起,發(fā)揮平臺綜合優(yōu)勢,服務(wù)于客戶的出國金融需求。
據(jù)張丹介紹,近年來,越來越多的出國金融客戶,已經(jīng)從簡單的支付結(jié)算需求,逐步轉(zhuǎn)化為資產(chǎn)多元化配置、外幣投資、支付結(jié)算便利性等全方位、多維度的金融需求,如何滿足需求,是一個需要長久思考的問 題。
“中信銀行應(yīng)勢而為,提出了從‘個人外匯業(yè)務(wù)窗口到‘外匯主辦行的升級戰(zhàn)略,不斷推出外幣定制存款、外幣薪金煲、雙幣寶、外幣增利煲等多項產(chǎn)品。2017年,中信銀行外幣存款新增量在14家股份制商業(yè)銀行中名列前茅。”張丹如是告訴《留學(xué)》記 者。
“其中,‘外幣薪金煲和‘雙幣寶在國內(nèi)金融界均屬于首創(chuàng)”,張丹說,“外幣薪金煲兼顧外幣資金流動性和較高收益性,具有隨存隨取,收益穩(wěn)定的特點,目前年化收益率超1%,約為美元活期收益的20倍。雙幣寶則是創(chuàng)新性的個人外匯期權(quán)產(chǎn)品,可依據(jù)客戶預(yù)期的價格實現(xiàn)貨幣間的轉(zhuǎn)換,如未達到預(yù)期匯率,還可獲得外幣理財收益,實現(xiàn)兌換投資兩不誤?!?/p>
而說到中信銀行外幣資金打理的“利器”,張丹還特別介紹了“信匯投資”掌上APP?!翱商峁?4小時外匯投資管理服務(wù),包括保證金外匯、實盤外匯、保證金貴金屬等在內(nèi)的多種投資類板塊,能夠極大程度滿足客戶外幣保值增值需求?!?/p>
面對留學(xué)圈里的諸多熱點問題,張丹也有著自己的“冷思考”?!敖陙?,很多學(xué)生家長的視野更為國際化,期望孩子更早的接觸國外文化和教育模式,鍛煉語言能力,會在正式留學(xué)前參加一些國際游學(xué)項目。游學(xué)作為社會實踐,讓子女有機會與國外知名院?;咏涣鳎M管可以對子女的成長起到推動作用,但花銷不菲,建議家長不必盲目跟風,應(yīng)根據(jù)家庭的經(jīng)濟實力合理安排?!?/p>