提升員工異常行為排查實(shí)效探查

曾慧敏

在銀行發(fā)展過程中，員工的異常行為是銀行風(fēng)險點(diǎn)之一，對員工異常行為排查可以切實(shí)做好案件風(fēng)險的分析，減少可能存在的隱患。銀行存在風(fēng)險對銀行安全以及發(fā)展會產(chǎn)生極大影響，因此必須做好員工異常行為的排查工作，爭取讓工作更具實(shí)效性，提升銀行安全度。排查的方式多種多樣，為實(shí)現(xiàn)有效的排查本文對此進(jìn)行詳細(xì)分析和闡述，希望可以給相關(guān)工作者帶去積極的建議和啟示。

員工 異常行為

排查 實(shí)效 探究

員工與銀行存在密不可分的關(guān)聯(lián)性，無論是何種類型的銀行，在對員工進(jìn)行觀察和了解的過程中，需要考察員工的異常行為。若存在異常行為必須從上到下，從里到外進(jìn)行調(diào)查研究，逐層排查和防范風(fēng)險隱患，為銀行提供安全保障?；诖耍疚膶μ嵘龁T工異常行為排查的實(shí)效性作出探查分析，盡可能降低銀行風(fēng)險。

關(guān)于員工的異常行為分析

銀行員工的異常行為需要從不同角度進(jìn)行分析和研究，員工異常行為有多種表現(xiàn)，具體要從自身情緒行為方面看、社會活動方面看，還要從投資與消費(fèi)方面去分析。在工作行為表現(xiàn)上常見的異常行為主要有故意違反相關(guān)制度、妨礙他人工作和業(yè)務(wù)辦理、清楚他人違紀(jì)違法違規(guī)行為隱瞞不報；還有一些員工明明清楚銀行可能面臨重大問題，但不采取措施去解決，頻繁出現(xiàn)差錯，故意違反規(guī)定；弄虛作假也是一種常見的異常表現(xiàn)，為得到某種利益，不惜犧牲銀行利益、集體利益；勞動紀(jì)律中出現(xiàn)未經(jīng)上級批準(zhǔn)就中途離崗或突然失蹤，領(lǐng)導(dǎo)無法與之取得聯(lián)系；工作上故意拖延時間，篡改文件或資料等事件，出現(xiàn)不安心工作或者思想消極的情況；平時工作不主動，刻意回避工作。

在社會活動方面，經(jīng)常以多種形式參與到非法活動當(dāng)中，出現(xiàn)與自身身份不符合或者與銀行員工形象不符合的行為和活動。以銀行員工身份從事違法活動，例如參與非法集資活動，謀取自身利益；在社會上與有不良行為的人交往，行蹤十分神秘，經(jīng)常出入一些和自己身份不符的場所；投資或消費(fèi)與收入嚴(yán)重不符，經(jīng)常購買奢侈品，投資或購買高檔住宅，頻繁更換高檔車；或者是沾染某些不良嗜好。

提升員工異常行為排查實(shí)效探查

（1）觀察分析法在員工異常行為排查中的運(yùn)用

從員工異常行為排查中運(yùn)用觀察分析法可以取得更好效果。觀察員工異常行為需要對其進(jìn)行綜合考量和分析，采取證據(jù)數(shù)據(jù)證明的方法，例如，對員工異常行為進(jìn)行錄像、拍照，記載曠工次數(shù)，了解其正常行為和異常行為的偏差性。例如，員工在工作中出現(xiàn)工作以外的交談和會話時，有時會刻意規(guī)避他人。這種情況要引起注意，調(diào)查分析出現(xiàn)此情況的原因，有可能是員工家庭出現(xiàn)某種問題，或工作、生活中出現(xiàn)糾紛和矛盾，亦或是沾染了某些不良嗜好。這樣就需要做好具體問題的具體分析，全方位完善相關(guān)信息并加以運(yùn)用，爭取從多個渠道做好員工思想工作。在排查過程中也可以運(yùn)用人性化方式，例如，做好心理訪淡、慰問、困難幫扶，讓員工能夠感受到銀行對他的關(guān)心與關(guān)愛，幫助其解決實(shí)際困難，解除后顧之憂，爭取做好員工異常行為排查的反饋工作。

（2）面對面與問卷調(diào)查方式的運(yùn)用

在對員工異常行為排查的過程中，問卷調(diào)查和面對面談話是經(jīng)常使用的方式，此種方式可以使異常行為人主動交代某些問題，搜集到問題線索和疑點(diǎn)信息。談話和家訪的方式也是進(jìn)行深度調(diào)查的一種有效方法，在此基礎(chǔ)上可以開展升級調(diào)查，定期對員工家庭生活情況做了解；利用外部走訪方式，走訪相關(guān)的社區(qū)、公安局、工商局、彩票點(diǎn)、小貸公司等了解員工是否有其他方面的問題；定期進(jìn)行飛行檢查，其中主要是對行為人所使用的電腦、箱包、工位做檢查；強(qiáng)化輪崗交流制度的執(zhí)行；有效發(fā)揮銀行內(nèi)部員工的監(jiān)督作用，在相互觀察、分析和討論中認(rèn)識員工異常行為和問題，以及發(fā)生異常行為的原因。

（3）明確職責(zé)落實(shí)排查責(zé)任

狠抓責(zé)任落實(shí)也是排查工作的首要責(zé)任，行長成為排查的第一個責(zé)任人，面對排查結(jié)果還需要進(jìn)行真實(shí)有效的反饋。銀行中的中層管理人員是與行長和基層員工之間進(jìn)行雙面溝通的橋梁，因此排查情況還需要具體的落實(shí)到位。嚴(yán)格督查問責(zé)，建立起員工異常行為的臺賬，強(qiáng)化管理和監(jiān)督的作用。銀行領(lǐng)導(dǎo)需密切聯(lián)系各個層級的管理人員，與之簽訂《排查和防范員工異常行為責(zé)任書》，其中包含異常行為排查相關(guān)條款和偏差范圍。在對員工進(jìn)行異常行為排查的過程中，問題出在哪個部門，哪個部門的負(fù)責(zé)人和管理人員都要承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任，所謂管好自己的人、看好自己的門，進(jìn)一步強(qiáng)化對本部門（條線）人員的管理。首先要了解員工的基本情況，了解異常行為的關(guān)鍵點(diǎn)，爭取從多個角度進(jìn)行全方位有效地排查。充分運(yùn)用信息技術(shù)和大數(shù)據(jù)分析等做好排查，安排談心工作，做好家訪工作，排查過程中要做好相關(guān)記錄。排查可以每隔幾個月進(jìn)行一次，對資料進(jìn)行匯總，確定排查結(jié)果以及存在問題的防范措施，簽字之后存檔。

從實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)中已經(jīng)充分的顯現(xiàn)出來，對員工異常行為的排查還需要進(jìn)行全面的綜合的考慮和分析，例如，若是采用單單的數(shù)據(jù)分析方式，那么數(shù)據(jù)若是存在偏差就對員工產(chǎn)生不良影響。如，前文所提到的有些員工出現(xiàn)了打電話刻意避諱他人，經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)是個人出現(xiàn)了情感糾葛或者是調(diào)動工作，并非是有金融不良案件的產(chǎn)生。排查工作絕對不能搞一刀切，要明確重點(diǎn)、講求實(shí)效、認(rèn)真落實(shí)。當(dāng)前排查工作某些銀行還存在搞突然襲擊，沒有形成常態(tài)化的現(xiàn)象。平時不注重落實(shí)，監(jiān)管或上級政策指令下達(dá)后方才開始排查，平時不注重對問題員工異常行為的關(guān)注，排查發(fā)現(xiàn)問題未及時解決和責(zé)任認(rèn)定。為了不給員工的工作和生活造成困擾，應(yīng)將排查融人日常工作和員工關(guān)心關(guān)愛過程中，爭取讓員工異常行為的排查更為動態(tài)化地顯現(xiàn)出來，隨時隨地進(jìn)行排查。側(cè)重點(diǎn)是觀察和談心，爭取多渠道搜集信息，可運(yùn)用監(jiān)控觀察或數(shù)據(jù)分析等方式，提升排查效果。

（4）員工異常行為的預(yù)防工作

首先，制定出符合員工基本情況的學(xué)習(xí)計(jì)劃。例如，加強(qiáng)黨員黨紀(jì)和員工國法行規(guī)方面的教育。運(yùn)用正反面典型事例開展警示教育，經(jīng)常給員工宣導(dǎo)銀行理念，積極正確引導(dǎo)，對其進(jìn)行思想洗禮。加強(qiáng)普法教育，通過上講堂、合規(guī)講座、知識競賽等多種學(xué)習(xí)渠道和平臺，增強(qiáng)員工對法律法規(guī)和銀行規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，簽訂保密協(xié)議、合規(guī)承諾書、案防責(zé)任狀等，提升風(fēng)險意識，增強(qiáng)遵規(guī)守紀(jì)的自覺性，堅(jiān)定銀行的發(fā)展理念和自我職業(yè)生涯規(guī)劃的信念。

其次，員工異常行為排查工作要形成常態(tài)化機(jī)制。領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則，起好表率作用，成為員工秉公辦事的“示范者”，要盡可能的從多個角度，多個渠道進(jìn)行全方位信息的完善，了解到員工的異常行為及時做好全面分析、綜合考察和反饋，避免有漏網(wǎng)之魚。另外，還需要在銀行中經(jīng)常召開員工思想座談會，通過走訪、外訪和暢通信訪、來訪渠道，對員工的異常行為進(jìn)行縝密排查，多渠道全面認(rèn)真分析異常行為情況，運(yùn)用多種有效措施強(qiáng)化風(fēng)險防范，減少和弱化案件風(fēng)險隱患。增加信息化平臺的運(yùn)用，對員工的微信朋友圈狀態(tài)和微博狀態(tài)等等進(jìn)行了解，認(rèn)知員工的日常生活情況，可能對異常行為排查起到作用。

結(jié)語

綜上所述，本文對提升員工異常行為排查實(shí)效探查進(jìn)行了分析和研究，員工的異常行為可能給銀行的運(yùn)行和安全帶來風(fēng)險和隱患，因此必須充分關(guān)注員工異常行為，采用觀察法和面對面談話的方式撲捉異常行為信息，做好教育和思想工作，抓好員工異常行為的預(yù)防和化解。

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