北京豐臺(tái)打掉特大信用卡詐騙團(tuán)伙

非法獲取他人身份信息，編造申請(qǐng)材料，半年間瘋狂騙領(lǐng)銀行卡783張，近日，北京市公安局豐臺(tái)分局經(jīng)偵大隊(duì)經(jīng)過(guò)縝密偵查，打掉一個(gè)特大信用卡詐騙團(tuán)伙，抓獲嫌疑人11名，起獲了783張銀行卡、101部手機(jī)、35部POS機(jī)以及電腦、賬本等涉案工具。初步核查，涉案金額1000余萬(wàn)元。

2017年12月6日，某銀行反欺詐中心工作人員帶著60余份資料來(lái)到豐臺(tái)分局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案：有多名女子提交虛假信息騙領(lǐng)信用卡。據(jù)銀行工作人員介紹，根據(jù)信用卡審批流程，申請(qǐng)人除了網(wǎng)上提交身份證明、單位信息等電子資料外，銀行工作人員要上門(mén)核對(duì)提交資料真實(shí)性，初次申領(lǐng)、激活高等級(jí)信用卡要求申請(qǐng)人到銀行當(dāng)面核對(duì)信息，包括現(xiàn)場(chǎng)拍照等，也就是所謂的面簽。

在近期的一次面簽中，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)其中一位自稱(chēng)王某的申請(qǐng)人長(zhǎng)相明顯與身份證件上的人不符。通過(guò)進(jìn)一步梳理，陸續(xù)發(fā)現(xiàn)了異常申請(qǐng)60余份。

接報(bào)后，經(jīng)偵大隊(duì)偵查員立即展開(kāi)了調(diào)查。由于信息是虛假的，按照申請(qǐng)材料上的信息進(jìn)行調(diào)查無(wú)疑是徒勞的，警方最終決定“以卡找人”。12月11日，冒用王某身份信息申請(qǐng)信用卡的嫌疑人出現(xiàn)在豐臺(tái)某郵政投遞點(diǎn)，偵查員立即上前亮明身份，將“王某”抓獲，一同抓獲的還有和“王某”同行的一名男子。

經(jīng)核實(shí)，申卡人王某的真實(shí)身份是孫某，和她一起的男子是高某。兩人當(dāng)場(chǎng)供認(rèn)了冒充他人身份申請(qǐng)信用卡，實(shí)施信用卡詐騙的事實(shí)，而這個(gè)高某就是團(tuán)伙的組織者。

隨后，偵查員將該團(tuán)伙其他成員趙某、劉某等9人抓獲。在現(xiàn)場(chǎng)，偵查員查獲了大量的銀行卡以及刷卡POS機(jī)等物證，經(jīng)梳理登記，警方查獲的物證包括銀行卡783張、手機(jī)101部、POS機(jī)35部以及賬本3本、文件資料4冊(cè)。面對(duì)大量的物證，高某等11名嫌疑人先后供述了犯罪事實(shí)。2016年3月左右，嫌疑人高某和王某合伙開(kāi)辦了所謂的投資公司，在豐臺(tái)不同地點(diǎn)先后承租了4處辦公場(chǎng)所，招募了孫某等9名女員工。通過(guò)網(wǎng)絡(luò)非法獲取到身份信息后，按照身份信息上的年齡、照片信息分發(fā)給年齡、長(zhǎng)相相似的員工，指使這些女員工編造學(xué)歷、單位等信息向各個(gè)銀行提交申請(qǐng)，騙領(lǐng)信用卡。為應(yīng)對(duì)銀行上門(mén)見(jiàn)面核對(duì)信息的情況，甚至提前偽造不同名目的公司工牌。信用卡一旦申領(lǐng)成功，就進(jìn)行貸款套現(xiàn)。

至被抓獲時(shí)，該團(tuán)伙已從不同銀行騙領(lǐng)到700余張信用卡。為了不至于混淆，嫌疑人在作案用的101部手機(jī)、700余張銀行卡的背面都貼上了標(biāo)簽，上面寫(xiě)著號(hào)碼，對(duì)應(yīng)申領(lǐng)銀行、冒充人員的姓名等信息，以防銀行來(lái)電核對(duì)。初步統(tǒng)計(jì)，該團(tuán)伙騙領(lǐng)信用卡盜刷1000余萬(wàn)元。

目前，高某等11名嫌疑人因涉嫌信用卡詐騙已被豐臺(tái)分局刑事拘留。據(jù)辦理案件的經(jīng)偵大隊(duì)偵查員介紹，這個(gè)詐騙團(tuán)伙分工明確，熟悉信用卡審批流程，提醒各金融單位在信用卡審核中要嚴(yán)格按照申領(lǐng)程序仔細(xì)核對(duì)信息，如發(fā)現(xiàn)有冒用信息的情況要及時(shí)報(bào)警。