網(wǎng)上代辦大額信用卡竟是詐騙六人落網(wǎng)涉案千萬

2017年12月15日這天，陜西省神木市天高云淡，冬陽暖照，只是前些日子落在地上的雪還沒有化掉，太陽照在雪地上明亮、耀眼。

下午2時30分，高速神木南出口兩邊站了不少人，公安制式警車還未駛出高速口，眼力好的人突然大喊：“回來了，回來了……”掌聲熱烈響起。神木市公安局專案組民警押解兩名犯罪嫌疑人順利抵達(dá)。至此，由公安部督辦的“8·15特大跨省電信詐騙案”取得了階段性勝利，6名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。

網(wǎng)上代辦大額信用卡

這事得從2017年4月的一天說起。

這天，在神木市大保當(dāng)鎮(zhèn)經(jīng)營糧油店的小韓，手機(jī)收到一條短信，小韓打開一看滿心歡喜。手機(jī)短信顯示：網(wǎng)上代辦信用卡，可以代辦1萬到200萬的大額信用卡，每10萬（元）收取手續(xù)費是2000（元），7到15天辦好。

小韓做生意正急需現(xiàn)金，在銀行辦理多次信用卡，申請額度也不高，但是都均未通過審批。而這條信息上說，短時間內(nèi)就能拿到高額度、可提現(xiàn)的信用卡。小韓動心了。

他按信息上面的手機(jī)號和微信與對方取得了聯(lián)系，很快就有了回應(yīng)，對方工作人員表示，不需要提供工資證明、個人信用記錄等資料，只用本人身份證和手機(jī)號就能通過網(wǎng)絡(luò)辦下大額信用卡。

雖然有點半信半疑，但是看到對方微信空間里有大量辦理信用卡和貸款的照片、視頻，小韓打消了疑慮。

幾番接觸過后，對方承諾可以辦理一張40萬元額度的信用卡給小韓，但是得先給對方8000元的手續(xù)費，小韓急于辦卡，毫不猶豫的就給對方的微信里轉(zhuǎn)了8000元手續(xù)費。

“代理人”神秘消失

小韓打過錢后，滿心歡喜等待著大額信用卡的下發(fā)，但是接下來事情卻不那么順利?！按砣恕狈Q：銀行信用卡審核方卡住了小韓的信用卡，代理人讓小韓再給其轉(zhuǎn)一部分費用，用來疏通關(guān)系。

急著用錢的小韓又給對方轉(zhuǎn)了2000元，到了約定的發(fā)卡日期，卡還是沒有辦下來。就這樣，“代理人”以各種理由一再拖延，多次催問無果，小韓心里想著自己的錢很可能就打了水漂兒。

就在小韓準(zhǔn)備放棄的時候，“代理人”又主動聯(lián)系了小韓，稱：銀行方同意給小韓下發(fā)信用卡，但是銀行工作人員要10000元好處費。在一番討價還價后，小韓又給“代理人”匯了8000元。

這次打款過后，“代理人”就徹底沒了音信，小韓心里仍然抱有一絲幻想等待了4個多月，直到有一天小韓發(fā)現(xiàn)自己的微信已經(jīng)被對方拉黑，小韓這才醒悟被騙了，在2017年8月15日這天向神木市公安局報了警。

無獨有偶，神木市公安局民警在同一段時間內(nèi)又接到了另一名男子小蘇的報案，小蘇的遭遇和小韓如出一轍。小蘇給對方匯去了8000元用于辦理信用卡的手續(xù)費，微信同樣遭到拉黑。

兩起案件并案偵查

民警比對信息發(fā)現(xiàn)，聯(lián)系小蘇、小韓二人辦理信用卡的“代理人”使用的是同一個手機(jī)號碼，使用的微信號也相同。說明這是同一嫌疑人用相同的手段實施的兩起電信詐騙案，警方立即對這兩起案件并案偵查。

偵查員發(fā)現(xiàn)有用的線索就是嫌疑人使用的手機(jī)號和相關(guān)聯(lián)的微信號，而且這個電話號碼是虛擬號，雖然能接打電話，但是沒有任何有關(guān)機(jī)主的信息。

并且這個手機(jī)號碼歸屬地一會在成都，一會在哈爾濱，關(guān)聯(lián)的微信號所在地區(qū)更是子虛烏有，案件偵辦陷入了瓶頸。

在排查掉所有看似有用的線索后，報案人手機(jī)里的聊天記錄成了唯一的線索，偵查員通過語音聊天記錄發(fā)現(xiàn)嫌疑人是東北口音，

偵查員大膽推測：虛擬號碼其中一個歸屬地為黑龍江哈爾濱，首先這個犯罪嫌疑人有可能是東北人，最有可能的是哈爾濱人。

但是哈爾濱那么大，要想準(zhǔn)確鎖定嫌疑人，還是無異于大海撈針。

那么，嫌疑人的真實身份是什么？他究竟藏身何處？

原是電信詐騙團(tuán)伙

偵查員們轉(zhuǎn)變了工作思路，決定另辟蹊徑。利用嫌疑人需要在網(wǎng)上發(fā)布信息作案的心理，偵查員們在當(dāng)?shù)責(zé)衢T社交網(wǎng)站上的交友信息中經(jīng)過大量的比對和查詢，有了重大發(fā)現(xiàn)。

在網(wǎng)站上成功獲取了手機(jī)號碼持有人的兩張生活照片，再結(jié)合其他手段的偵查和信息的綜合分析，成功鎖定了哈爾濱尚志市的鄭某某有重大作案嫌疑。

神木市公安局民警立即趕赴尚志市展開外圍秘密調(diào)查。經(jīng)過幾天幾夜的蹲守，民警摸清了鄭某某的活動軌跡，將鄭某某抓獲。

在鄭某某隨身攜帶的手機(jī)里，民警逐一核實確認(rèn)，共找出了76名受害人。這76人都稱：他們在不同時間托這名所謂的“代理人”辦理信用卡，都給對方打過錢，小到幾百元，大到幾萬元，至今為止沒有一個人拿到信用卡。

在事實面前，鄭某某又供述出了驚人的內(nèi)幕，他們這是一個電信詐騙團(tuán)伙。

神木市公安局刑警大隊大隊長白光輝介紹：“他們是一個有組織有領(lǐng)導(dǎo)的詐騙團(tuán)伙，共有一名經(jīng)理、一名副經(jīng)理、會計、十多名業(yè)務(wù)員共同組成。”

神木警方審訊犯罪嫌疑人鄭某某得知：他在一家“大連平安之信貿(mào)易公司”上班，公司對每個員工培訓(xùn)后，配發(fā)專用手機(jī)，通過互聯(lián)網(wǎng)、微信公眾平臺等工具發(fā)布“代辦高額度信用卡和貸款”的信息，

他們就是抓住一些人急切用錢的心理，以無征信、手續(xù)簡便為誘餌設(shè)計行騙，忽悠他們交納服務(wù)費，老板給他們20%到30%的提成，每月騙取兩萬元以內(nèi)的是30%，超過兩萬元的是20%，錢到手后并不辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

涉案金額上千萬

案情重大，榆林市公安局迅速成立了專案組，全力偵破此案。根據(jù)前期掌握的信息，專案組民警兵分四路，行程上萬公里，前往大連、營口、沈陽、錦州等地，秘密偵查、布控，力爭將這個詐騙團(tuán)伙一網(wǎng)打盡。

2017年10月18日，8名專案組民警分兩組到達(dá)大連市和營口市，在兩地刑偵、技偵、派出所民警近一周的共同努力下，初步鎖定了4名犯罪嫌疑人的大體活動區(qū)域。

10月26日，通過對4名犯罪嫌疑人（1男3女）身份信息分析，確定其中的男子就是該公司老總耿某。第二天將藏匿在某居民區(qū)的兩名犯罪嫌疑人于某（女，33歲，黑龍江人）和尹某（女，44歲，黑龍江人）抓獲，并在現(xiàn)場查獲賬本和300多份被害人的身份信息。

查封嫌疑人用于詐騙的電腦16臺、手機(jī)8部和大量受害人身份信息等物證。警方初步核實，此案的受害人遍布全國20多個省市，達(dá)400多人，涉案金額1000多萬元。

12月份，專案組再次發(fā)兵東北，主動出擊，在強(qiáng)大的壓力面前，該案的一名網(wǎng)上在逃人員田某（女，28歲，遼寧省人）主動到大連市公安局投案自首，兩名主犯依然在逃。

專案組將兩名主犯列為網(wǎng)上逃犯，并在當(dāng)?shù)赝ㄟ^各類媒體征集線索、發(fā)布懸賞通告。兩名主要犯罪嫌疑人耿某（男，44歲，黑龍江人）和李某（男，38歲，遼寧省人）于12月11日主動到大連市公安局大連灣派出所投案自首。

至此，由公安部督辦的“8·15”特大系列電信詐騙案成功告破，共抓獲犯罪嫌疑人6名，初步查明案件600余起，涉案金額1000多萬元，目前案件仍在進(jìn)一步偵辦中。