通訊信息詐騙防范打擊治理思考

王超 國家計算機網(wǎng)絡(luò)應(yīng)急技術(shù)處理協(xié)調(diào)中心江西分中心 南昌市 330000

0 前言

通訊信息詐騙是伴隨著國內(nèi)金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)快速發(fā)展，犯罪分子借助短信、電話、互聯(lián)網(wǎng)等通信工具和現(xiàn)代網(wǎng)銀技術(shù)，采取遠(yuǎn)程非接觸方式，通過虛構(gòu)事實誘使受害人往指定賬號打款或轉(zhuǎn)賬，騙取財物的一種犯罪行為。通過堅持不懈的努力，2017**+年通訊信息詐騙防范打擊治理工作取得階段性明顯成效，全國通訊信**+息詐騙發(fā)案數(shù)、群眾財產(chǎn)損失數(shù)同比實現(xiàn)“雙下降”，但違法犯罪形勢依然嚴(yán)峻，詐騙手法不斷翻新，專業(yè)化、智能化、集團化特點給防范打擊治理工作帶來新問題、新挑戰(zhàn)，持續(xù)縱深推進防范打擊治理工作依然任重道遠(yuǎn)。

1 通訊信息詐騙的現(xiàn)狀

通訊信息詐騙最早源于上世紀(jì)90年代中國臺灣，犯罪分子利用發(fā)放傳單和使用冒名申請電話卡等方式要求被害人匯錢。近年來，通訊信息詐騙由境外向內(nèi)地蔓延，由沿海向全國蔓延，已經(jīng)成為社會熱點問題。當(dāng)前通訊信息詐騙的突出特點是臺灣籍犯罪嫌疑人跨海峽兩岸組織策劃詐騙，為逃避打擊逐漸將將犯罪窩點設(shè)到境外東南亞、非洲等國家。與此同時，國內(nèi)部分犯罪分子通過學(xué)習(xí)、效仿詐騙手法，或自我創(chuàng)新、自成體系，形成了一些帶有明顯地域特征的犯罪群體，如近幾年被專項打擊的廣西賓陽“QQ詐騙”、廣東電白“猜猜我是誰”、海南澹州“中獎”、“機票改簽”詐騙、湖南雙峰“PS照片詐騙”等。隨著犯罪手法不斷演變，通訊信息詐騙的內(nèi)涵和外延也在不

斷擴大，包括為實施詐騙而買賣公民個人信息、開販銀行卡，使用偽基站發(fā)送詐騙信息，詐騙洗錢、制作木馬病毒惡意程序等，也可歸為通訊信息詐騙范疇。

通訊信息詐騙按照使用媒介的不同，可以分為電話類詐騙、短信類詐騙、網(wǎng)絡(luò)類詐騙、傳統(tǒng)媒介類詐騙。電話類詐騙是近幾年犯罪分子使用最多、也是造成群眾損失最大的詐騙類型，犯罪分子主要通過撥打被害人的手機或固定電話進行詐騙。在境外，詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)改號電話與受害人取得聯(lián)系，冒充公檢法等機關(guān)實施跨境詐騙。2016年1月27日，公安部官方微博公開48種常見詐騙犯罪案件，其中使用電話類的占63.3%，使用短信類的占14.8%，使用網(wǎng)絡(luò)類的占19.6%。隨著互聯(lián)網(wǎng)加速向社會生產(chǎn)生活的不斷滲透，網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件數(shù)量呈現(xiàn)明顯上升態(tài)勢，網(wǎng)絡(luò)購物、網(wǎng)絡(luò)投資、網(wǎng)絡(luò)刷單等各種網(wǎng)絡(luò)詐騙層出不窮。2017年10月6日，“公安部打四黑除四害”官方微博更新發(fā)布60種常見詐騙手法，其中近半數(shù)以上涉及網(wǎng)絡(luò)詐騙，大致可歸納為以下八種類型：一是仿冒身份型欺詐，如冒充親友詐騙等；二是購物類欺詐，如低價購物詐騙等；三是活動類欺詐，如點贊詐騙等；四是利誘類欺詐，如二維碼詐騙等；五是虛構(gòu)險情詐騙，如虛構(gòu)車禍詐騙等；六是日常生活消費類欺詐，如冒充房東短信詐騙等；七是釣魚、木馬病毒類欺詐，如偽基站詐騙等；八是其他新型違法類詐騙，如校訊通短信鏈接詐騙、賬戶有資金異常變動等。

2 通訊信息詐騙的突出特點

通訊信息詐騙涉及面廣、群眾損失大，擾亂正常生產(chǎn)生活秩序。據(jù)有關(guān)部門統(tǒng)計，僅2013年至2015年，全國共發(fā)生被騙千萬元以上的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件94起，百萬元以上的案件2085起。當(dāng)前通訊信息詐騙犯罪手段的日趨專業(yè)化、智能化、集團化，犯罪手法不斷翻新，給防范打擊治理工作帶來諸多新問題、新挑戰(zhàn)。犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)改號、盜取QQ號、微信號作案，從境內(nèi)雇傭馬仔提取贓款發(fā)展到網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、跨境消費、境外提現(xiàn)，形成完整犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。突出表現(xiàn)為以下四個特點：

一是作案成本低，使用電腦、手機、互聯(lián)網(wǎng)等簡單工具即可施騙，且大面積“廣撒網(wǎng)”。

二是犯罪集團化、高科技化，資金流向復(fù)雜。犯罪產(chǎn)業(yè)鏈往往涉及買賣公民個人信息、開販銀行卡、第三方支付平臺洗錢、POS機套現(xiàn)、為詐騙團伙提供線路、開發(fā)網(wǎng)絡(luò)改號平臺、網(wǎng)上吸號、分析工具軟件、制作手機木馬程序等一系列相對獨立、互不相識、時分時合的職業(yè)團伙。

三是跨國、跨境、跨專業(yè)成為常態(tài)，打擊破案難度大。犯罪分子借助發(fā)達(dá)的現(xiàn)代通訊、網(wǎng)上銀行、手機銀行等科技手段，將撥打詐騙電話窩點、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺窩點、地下錢莊窩點藏匿在不同國家、不同地區(qū)，空間上輕易地實現(xiàn)了跨國、跨境、跨專業(yè)的大范圍大跨度犯罪。由于遠(yuǎn)程非接觸詐騙，作案電子證據(jù)易于銷毀，溯源難、取證難、破案難，導(dǎo)致犯罪分子有恃無恐。

四是犯罪手法不斷變換，群眾防范意識差。犯罪分子緊跟社會熱點，精心設(shè)計騙術(shù)，針對不同群體量體裁衣、步步設(shè)套，使人防不勝防。

3 防范打擊治理工作取得階段性明顯成效

近年來，在工信部、公安部、央行、高法、高檢、銀監(jiān)會、基礎(chǔ)企業(yè)等多方聯(lián)動下，通過及時出臺司法解釋為依法打擊提供法律支撐（“三個一律”，一律依法快捕快訴，一律組成專班集中辦理，對重點整治地區(qū)一律加大源頭治理和綜合治理力度）、不斷升級打擊力度、創(chuàng)新打擊手法、加強監(jiān)管手段建設(shè)等舉措，深入開展通訊信息詐騙源頭治理與綜合治理，防范打擊治理工作取得階段性明顯成效，人民群眾的安全感和滿意度進一步提升。

根據(jù)工信部網(wǎng)站統(tǒng)計數(shù)據(jù)，2017年組織實施攔截非法“+86”國際來話、刪除通用號碼、清除網(wǎng)上改號軟件、攔截不規(guī)范主叫號碼等4項技術(shù)防范措施，截至2017年11月底累計攔截非法國際來話3373萬余次，屏蔽網(wǎng)上改號軟件搜索結(jié)果3億余條，清除下載和鏈接信息69.5萬余條，下架改號APP 2060個；建設(shè)完成全國詐騙電話防范系統(tǒng)，形成涵蓋部省、企業(yè)的多層次、立體化技術(shù)防范體系，累計處置涉嫌詐騙電話近1.78億次，為數(shù)億電話用戶筑起了一道安全防線。截至2017年10月底，12321舉報受理中心接報詐騙電話總量與去年同期相比下降56%，全國通訊信息詐騙發(fā)案數(shù)、群眾財產(chǎn)損失數(shù)同比實現(xiàn)“雙下降”，分別下降5.3%和27.22%。

根據(jù)公安部統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2017年以來全國共破獲相關(guān)網(wǎng)絡(luò)詐騙案件7.8萬起，查處違法犯罪人員4.7萬名，同比分別上升55.2%、50.77%；共收繳贓款、贓物價值人民幣13.6億元，止付、凍結(jié)涉案資金103.8億元，阻截、清理涉案銀行賬戶28.5萬個，關(guān)停涉案號碼37.1萬個；共立案53.7萬起、造成群眾經(jīng)濟損失120.1億元，同比分別下降6.1%、29.1%。初步實現(xiàn)了查處違法犯罪嫌疑人數(shù)量明顯上升、破案數(shù)明顯上升、發(fā)案數(shù)明顯下降、人民群眾財產(chǎn)損失明顯下降“兩升兩降”的目標(biāo)。

4 縱深推進防范打擊治理工作任重道遠(yuǎn)

黨的十九大指出，我國社會主要矛盾發(fā)生變化，人民群眾在法治、安全、環(huán)境等方面的要求日益增長，對黨和國家工作提出新要求。以互聯(lián)網(wǎng)為代表的信息通信服務(wù)滲透到社會生產(chǎn)生活的各個領(lǐng)域，成為廣大人民不可或缺的學(xué)習(xí)、工作和生活的新平臺、新空間、新環(huán)境，人民群眾對美好生活的需要比以往更迫切、更強烈。2017年中央經(jīng)濟工作會議指出，要圍繞推動高質(zhì)量發(fā)展，做好“提高保障和改善民生水平”等八項重點工作，特別明確要“著力解決網(wǎng)上虛假信息詐騙、倒賣個人信息等突出問題”。

防范打擊治理通訊信息詐騙的根本目的是保護人民利益，是貫徹落實黨的十九大精神和2017年中央經(jīng)濟工作會議要求的重要舉措。剛剛召開的2018年全國工業(yè)和信息化工作會議提出，要統(tǒng)籌發(fā)展、管理與安全，全面推進網(wǎng)絡(luò)強國建設(shè)；開展多部門聯(lián)合專項行動，提升騷擾電話防范和溯源能力，疏堵結(jié)合綜合治理；深入清理網(wǎng)上改號軟件、打擊虛假號碼詐騙電話；實現(xiàn)對境外虛假“86+移動號碼”的全面攔截以及公檢法號碼的重點監(jiān)測防范；嚴(yán)格規(guī)范主叫號碼傳送，加強用戶提醒；加強用戶個人信息保護，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)采集、使用等行為；縱深推進防范打擊通訊信息詐騙，發(fā)揮全國詐騙電話防范系統(tǒng)聯(lián)防聯(lián)動作用，積極研究應(yīng)對網(wǎng)上虛假信息詐騙等新問題，有效維護人民群眾切身利益。

應(yīng)該看到，通訊信息詐騙已經(jīng)形成完整高科技犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，多部門共管共治共享的業(yè)務(wù)監(jiān)管與聯(lián)動模式，不斷提升防范打擊治理能力形成治理合力是治理關(guān)鍵，清理虛假銀行賬戶、加強金融部門聯(lián)動、做好用戶個人信息保護、保持對通訊信息詐騙打擊的高壓態(tài)勢都是重要舉措。應(yīng)該看到，通訊信息詐騙防范打擊治理工作取得勝利的關(guān)鍵是人民群眾網(wǎng)絡(luò)安全意識的切實提高，定期不定期、集中非集中的通過網(wǎng)站、電視、電臺、展覽等多種渠道和形式，普及網(wǎng)絡(luò)安全知識，增強全社會網(wǎng)絡(luò)安全意識，是新時期人民群眾支持打擊通訊信息詐騙的最有力武器，更是最終徹底贏得通訊信息詐騙防范打擊治理工作的基本保障。

[1] 明宇:論電信詐騙案件的偵查難點及對策,《云南警官學(xué)院學(xué)報》總第84期.

[2] 黃曉亮.王忠誠:論電信詐騙犯罪懲治與防范的國際合作—以大數(shù)據(jù)時代為背景,《貴州社會科學(xué)》2016年 第2期

[3] 華列兵,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件打擊處理的難點和對策,2016年

[4] 許子先.柳青，如何以技術(shù)手段防范通訊信息詐騙,2016-09-24

[5] 工業(yè)和信息化部網(wǎng)站,2018年全國工業(yè)和信息化工作會議報道

[6] 法制日報:公安部2017年超千名電信網(wǎng)絡(luò)詐騙嫌犯被押解回國,2017年12月25日.