信息時(shí)代背景下的電信詐騙偵防研究
——以河北豐寧冒充黑社會(huì)電信詐騙為對(duì)象

徐 宋

(中國刑事警察學(xué)院，遼寧 沈陽 110035)

一、 冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪的表現(xiàn)形式及其特點(diǎn)

冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪行為以手機(jī)通訊作為主要媒介，利用各種渠道獲得的被害人的個(gè)人信息進(jìn)行暴力要挾，試圖達(dá)到使被害人擔(dān)心、恐懼的目的，最終提出“好處費(fèi)”“破財(cái)免災(zāi)”等條件，被害人因?yàn)榭謶中睦硗ㄟ^轉(zhuǎn)賬、匯款等方式進(jìn)行非接觸性“交易”最終被騙。

從地域上看，冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪的犯罪嫌疑人和作案人，大多數(shù)來自河北省豐寧滿族自治縣，分布相對(duì)集中。地理空間上看，冒充黑社會(huì)電信詐騙的犯罪嫌疑人，基本都來自河北豐寧固定的幾個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)，地處山區(qū)經(jīng)濟(jì)落后，人均收入非常低。另一方面，被害人地域上也存在一定特征，被害人分布集中于離河北豐寧縣不遠(yuǎn)的京津冀地區(qū)，作為偽裝方式，冒充黑社會(huì)電信詐騙的犯罪嫌疑人和作案人，一般模仿離豐寧比較近的東北口音進(jìn)行詐騙，冒充黑社會(huì)電信詐騙的前身，是豐寧當(dāng)?shù)赝獬龃蚬と藛T在京津地區(qū)圖書市場(chǎng)賣書，索要書款受阻后為拿到書款而采用的一種索要方式，后來演進(jìn)為專門依靠恐嚇威脅詐騙被害人的犯罪形式。同時(shí)由于犯罪嫌疑人和作案人的地域限制，在選擇被害人的范圍的時(shí)候一般集中于北方，對(duì)南方進(jìn)行詐騙存在語言上溝通不順利的現(xiàn)實(shí)障礙，所以目前為止此類犯罪的分布區(qū)域相對(duì)固定。

作案手法上來看，模式比較單一，都是通過手機(jī)撥打電話，運(yùn)用被害人的個(gè)人信息被自己掌握、且以黑社會(huì)報(bào)復(fù)作為恐嚇，然后要求“好處費(fèi)”等，最終通過銀行轉(zhuǎn)賬的非接觸性途徑，獲得詐騙臟款。不論是手機(jī)通話威脅還是被害人轉(zhuǎn)款、匯款，冒充黑社會(huì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手法，都是非接觸式的，犯罪嫌疑人和作案人依靠“只聞其聲，不見其人”的方式，讓被害人產(chǎn)生對(duì)自身和家庭以及財(cái)產(chǎn)安全的恐懼，非接觸的未知和不可預(yù)測(cè)的特點(diǎn)，成為犯罪嫌疑人利用的把柄，也是被害人上當(dāng)?shù)脑?。從作案手法上來看，另一個(gè)值得注意的是，犯罪嫌疑人和作案人利用的是被害人的個(gè)人信息進(jìn)行恐嚇，而且被害人信息并不是平白捏造出來的，而是被害人的真實(shí)信息，當(dāng)被害人的家庭或者個(gè)人信息，被別人準(zhǔn)確無誤地說出來并威脅的時(shí)候，被害人會(huì)非?？謶帧＿@些準(zhǔn)確的信息一開始來源于小攤位，后來逐漸轉(zhuǎn)移到網(wǎng)上，泄露個(gè)人信息的機(jī)構(gòu)，一般為學(xué)校、銀行、保險(xiǎn)公司和4S店等需要準(zhǔn)確的個(gè)人信息登記的單位，被一些不法分子轉(zhuǎn)手販賣，最終成為冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪嫌疑人和作案人重要的作案支撐。這種作案手法一般只需要手機(jī)和電話卡、銀行卡、個(gè)人信息，就可以完整運(yùn)作而且不容易被發(fā)現(xiàn)，甚至直到河北省豐寧滿族自治縣被列為電信詐騙重點(diǎn)整治區(qū)以后，當(dāng)?shù)卮迕襁€僅僅以為詐騙分子僅僅在販賣電話卡，聽到是詐騙犯罪也非常吃驚。所以這類詐騙犯罪的表現(xiàn)很隱蔽，除非自身接到威脅電話，否則不容易直接發(fā)現(xiàn)這類案件。

二、冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪的偵查要點(diǎn)

(一)從卡入手

冒充黑社會(huì)電信詐騙的工具之一是各種“卡”，因?yàn)橛锌?，犯罪嫌疑人和作案人才可以在不接觸的前提下對(duì)被害人實(shí)施詐騙行為。此類詐騙活動(dòng)涉及最多的是電話卡和銀行卡，現(xiàn)在按照國家相關(guān)規(guī)定，手機(jī)電話卡和銀行卡都實(shí)行實(shí)名制度，這為偵查涉卡類的詐騙案件，提供了一條比較寬泛的偵查思路。手機(jī)電話卡和銀行卡都跟個(gè)人身份信息直接關(guān)聯(lián)，在接到冒充黑社會(huì)進(jìn)行電信詐騙的案件時(shí)，第一時(shí)間確定涉及案件的電話號(hào)和卡號(hào)，依據(jù)電話號(hào)和卡號(hào)進(jìn)行作案人的身份識(shí)別，在識(shí)別電話號(hào)和卡號(hào)的時(shí)候，既要注意分析卡號(hào)伴隨的身份信息，也要分析不同身份信息之間的關(guān)系。不同的身份信息意味著存在不同的犯罪嫌疑人的可能性，如果沒有提前準(zhǔn)備，可能在以后的偵查工作中陷入被動(dòng)的情景。另一方面也應(yīng)該分析出銀行交易明細(xì)，通話記錄等內(nèi)容，形成紙質(zhì)材料，挖掘偵查信息的同時(shí)，為案件的后期破案和起訴做好證據(jù)的準(zhǔn)備。

從卡入手的另一條思路是利用手機(jī)號(hào)確定手機(jī)，以手機(jī)確定手機(jī)的通訊基站和網(wǎng)絡(luò)瀏覽情況，最終將對(duì)手機(jī)的分析轉(zhuǎn)化為作案人的習(xí)慣、活動(dòng)范圍，活動(dòng)內(nèi)容的分析，同時(shí)也要結(jié)合其身份信息，為此類電信詐騙的落地偵查開辟路徑。冒充黑社會(huì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不同于其他作案人在國外的電信詐騙案件，此類案件的犯罪嫌疑人和作案人一般會(huì)在國內(nèi)活動(dòng)，這也為案件的落地偵查和犯罪嫌疑人的緝捕追逃，提供了必要條件。

(二)從地入手

目前，冒充黑社會(huì)電信詐騙是一類地域特征很明顯的犯罪，犯罪的地域特征也給我們的偵查提供了思路的啟示。冒充黑社會(huì)電信詐騙的犯罪嫌疑人的地域分布很固定，基本就是河北豐寧的幾個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)。所以一旦有涉及冒充黑社會(huì)電信詐騙的案件，可以將特定鄉(xiāng)鎮(zhèn)的外出人口和當(dāng)?shù)赜蓄惏赣涗浀娜?，作為重點(diǎn)排查范圍，結(jié)合報(bào)案情況和上述根據(jù)卡分析的身份情況，有可能確定犯罪嫌疑人的身份。如涉及的卡分析出的身份信息也是虛假的，那么根據(jù)報(bào)案具體情況，對(duì)特定鄉(xiāng)鎮(zhèn)的外出人口的排查，會(huì)是有效途徑之一，冒充黑社會(huì)電信詐騙的地域性特征，決定了此類案件的偵查中高危嫌疑對(duì)象的范圍相對(duì)固定。

被害人的地域特征也能給偵查人員一些偵查啟示。上面提到由于語言方言的限制，冒充黑社會(huì)電信詐騙的被害人往往是北方地區(qū)的人，如果在南方發(fā)生了類似案件，則基本可以排除是豐寧系列詐騙案件，同時(shí)在偵查過程中被害人對(duì)南北口音的識(shí)別和回憶，也有可能成為案件范圍劃定的突破口，豐寧冒充黑社會(huì)電信詐騙一般模仿的是東北話，被害人對(duì)通話過程有錄音的，可以分析錄音材料中的語言、話語背景等，以確定地域范圍和包含的信息。

(三)從人入手

冒充黑社會(huì)電信詐騙案件，一般主要涉及犯罪嫌疑人和被害人兩方面，偵查的任務(wù)之一是尋找、發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人，在尋找和發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的過程中，也需要從被害人入手。冒充黑社會(huì)電信詐騙的被害人中，有的是因?yàn)榭謶肿陨砗图胰税踩或_，有的則是涉及其他的問題，但被騙的被害人有的出于面子，或者其他隱私方面的考慮，雖然報(bào)案但是不能完全主動(dòng)配合公安機(jī)關(guān)，有些問題遮遮掩掩，拖延下去容易貽誤戰(zhàn)機(jī)。面對(duì)這樣的受害人，一方面要在偵查過程中，主動(dòng)詢問案件相關(guān)的情況，開導(dǎo)被害人放下思想包袱，配合公安機(jī)關(guān)的偵查工作，挽救自己的損失；另一方面應(yīng)該增強(qiáng)保密意識(shí)，涉及公民隱私的問題，對(duì)案件偵破有價(jià)值的可以利用，但是要綜合考慮各方面效果，選取最優(yōu)方案，在保障公民隱私的前提下做偵查工作，發(fā)現(xiàn)偵查線索，特別是被害人要求保密的內(nèi)容，不要泄露，以免使被害人再次受到傷害。面對(duì)不能完全配合的被害人，爭(zhēng)取被害人的主動(dòng)配合，可能使偵查工作順利地打開局面，當(dāng)然如果涉及一些違法犯罪的內(nèi)容，不應(yīng)該作為公民隱私來保護(hù)的，應(yīng)該根據(jù)法律規(guī)定依法處理。

(四)收集和保存證據(jù)

查明和證明犯罪，是偵查工作的基本任務(wù)，偵查工作不僅僅要查清楚是否有犯罪，是誰犯罪和犯罪的情形，還應(yīng)該運(yùn)用合法證據(jù)證明犯罪，所以偵查中各類證據(jù)的收集和保存，顯得尤為重要。冒充黑社會(huì)電信詐騙案件的偵查過程中，應(yīng)該及時(shí)準(zhǔn)確地收集可以證明案件情況的證據(jù)材料，比如通話錄音、手機(jī)和手機(jī)卡、銀行卡、通話記錄等，也包括被害人的詢問筆錄以及訊問筆錄等書面證據(jù)材料，證據(jù)材料收集過后要審查合格，方可以作為起訴的依據(jù)。收集證據(jù)的原則包括合法、及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確，只有在合法的前提下收集的證據(jù)，才會(huì)有實(shí)際意義，所以符合實(shí)體法和程序法要求，是證據(jù)收集的基本問題，特別是在當(dāng)下以審判為中心的訴訟制度改革的背景下，實(shí)體和程序合法的證據(jù)尤為重要，完整嚴(yán)密的證據(jù)鏈更是重中之重，這不僅是對(duì)偵查機(jī)關(guān)和偵查人員的要求，也應(yīng)該內(nèi)化成為偵查人員的業(yè)務(wù)信仰，否則過分主觀臆斷容易產(chǎn)生冤假錯(cuò)案。

冒充黑社會(huì)電信詐騙在取證和證據(jù)鏈的搭構(gòu)過程中的核心任務(wù)，是對(duì)犯罪嫌疑人的犯罪行為的落地證明。由于此類犯罪屬于非接觸性犯罪，在犯罪行為和犯罪嫌疑人的落地聯(lián)系證明環(huán)節(jié)，存在一定的挑戰(zhàn)，因此在偵查過程中，應(yīng)該注意收集和保存以下類型的證據(jù)：犯罪嫌疑人的有罪供述和無罪辯解，涉案手機(jī)上的指紋和DNA，手機(jī)號(hào)通話記錄銀行卡交易記錄，錄有犯罪嫌疑人打詐騙電話的視頻(結(jié)合基站信息、手機(jī)通話記錄和通話錄音，對(duì)犯罪嫌疑人作案在法律上會(huì)有非常強(qiáng)的證明作用)，以及對(duì)被害人、證人的訊問筆錄等。有些情況下犯罪嫌疑人會(huì)對(duì)犯罪行為矢口否認(rèn)，這時(shí)候依靠嚴(yán)密的證據(jù)鏈，才能順利地將他起訴交給法院定罪量刑。當(dāng)然在收集和保存證據(jù)的同時(shí)，要隨時(shí)注意保護(hù)被害人的財(cái)產(chǎn)安全，在有條件的情況下，對(duì)涉嫌的銀行卡及時(shí)凍結(jié)、止付，及時(shí)提醒被害人注意財(cái)產(chǎn)安全。

三、冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪的防范措施

(一)加大宣傳力度，培養(yǎng)公民安全意識(shí)

將冒充黑社會(huì)電信詐騙犯罪的特點(diǎn)，犯罪嫌疑人的一般伎倆進(jìn)行總結(jié)概括，依靠各種網(wǎng)絡(luò)和媒體進(jìn)行宣傳，使公民認(rèn)識(shí)到此類犯罪的具體表現(xiàn)形式，提高自身財(cái)產(chǎn)安全意識(shí)。同時(shí)引導(dǎo)公民在接到涉嫌冒充黑社會(huì)詐騙電話的時(shí)候，不要第一反應(yīng)是恐懼和擔(dān)心，要相信政府和公安隊(duì)伍對(duì)社會(huì)治安的把握能力，不做沒有依據(jù)的恐懼和擔(dān)心。另一方面，引導(dǎo)公民在接到涉嫌冒充黑社會(huì)電信詐騙電話時(shí)，應(yīng)該先穩(wěn)住犯罪嫌疑分子，及時(shí)與公安機(jī)關(guān)的相關(guān)部門聯(lián)系，在不被騙的同時(shí)，可以幫助公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)和治理此類電信詐騙犯罪行為。

(二)堅(jiān)持實(shí)名制，為偵查工作提供保障

手機(jī)卡和銀行卡的實(shí)名制，為各類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的偵破，提供了非常大的便利，冒充黑社會(huì)類的電信詐騙案件的偵破，也跟實(shí)名制緊緊相連。手機(jī)卡和銀行卡實(shí)名制不僅僅為案件的偵破提供條件，也是后期起訴過程中案件證據(jù)鏈形成的支柱之一，沒有實(shí)名制，犯罪嫌疑人的落地偵查就會(huì)非常艱難，后期的證據(jù)鏈也難以形成完整的體系，最終影響整個(gè)偵查工作，所以堅(jiān)持實(shí)名制，是冒充黑社會(huì)類電信詐騙犯罪偵查的重要工作，對(duì)犯罪嫌疑分子產(chǎn)生威懾，讓其不敢安然放肆地行騙，也就成功地起到了防范作用。

(三)加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)力度，保護(hù)個(gè)人信息安全

冒充黑社會(huì)電信詐騙能夠成功的原因之一，是犯罪嫌疑人和作案人掌握被害人的準(zhǔn)確個(gè)人信息，個(gè)人信息的泄露造成的恐慌，使人面對(duì)不同情況難辨真假，對(duì)如何處理左右為難。加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，首先從個(gè)人角度要有保護(hù)個(gè)人信息的意識(shí)，在辦理業(yè)務(wù)或者購物時(shí)候謹(jǐn)慎對(duì)待各種表格，對(duì)一些以活動(dòng)為名登記個(gè)人信息的情形，要認(rèn)真辨識(shí)不能只貪圖小便宜，不輕易泄露自己和家人的聯(lián)系方式和住址工作等重要個(gè)人信息。對(duì)于企事業(yè)單位應(yīng)該承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，努力做好個(gè)人信息保護(hù)工作，政法機(jī)關(guān)也應(yīng)該對(duì)泄露個(gè)人信息的企事業(yè)單位，進(jìn)行嚴(yán)厲的處罰和教育，依靠一定強(qiáng)制力保護(hù)個(gè)人信息安全。個(gè)人信息不被泄露，冒充黑社會(huì)電信詐騙也就沒有了生存的土壤，所以加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)力度，是防范該類犯罪發(fā)生的重要措施。

(四)進(jìn)一步加強(qiáng)信息化偵查建設(shè)

信息化偵查在應(yīng)對(duì)現(xiàn)代新型犯罪過程中，起到了非常突出的作用，信息化偵查手段的發(fā)展，是偵查能力進(jìn)步的有效保障，也是防范犯罪的有力尖刀。進(jìn)一步加強(qiáng)信息化建設(shè)，信息化偵查手段更多更強(qiáng)，必然會(huì)對(duì)此類電信詐騙犯罪產(chǎn)生震懾，達(dá)到良好的防范目的。隨著信息化偵查手段的相互融合和提高，新興的專業(yè)技術(shù)也不斷發(fā)展，加強(qiáng)發(fā)展信息化建設(shè)，可以為偵查此類案件工作，提供方便快捷的信息和更好的技術(shù)支持。

(五)進(jìn)行普法宣傳，提升社會(huì)法律意識(shí)

普法宣傳一方面是讓那些有犯罪想法的人，認(rèn)識(shí)到法律的嚴(yán)肅和嚴(yán)厲，在沒有釀成大錯(cuò)之前，及時(shí)懸崖勒馬預(yù)防電信詐騙犯罪的發(fā)生。最新的研究表明，冒充黑社會(huì)電信詐騙的主體，現(xiàn)在已經(jīng)開始有年輕化的趨勢(shì)，年輕人更容易接受新鮮事物，這時(shí)候及時(shí)普法宣傳不僅防范了詐騙犯罪，也挽救了人生剛剛起步的年輕人。另一方面來說，進(jìn)行普法宣傳提高一般公民的法律意識(shí)，讓公民看到執(zhí)法者的法律態(tài)度和信心，可以在案件偵辦過程中得到更多的理解和支持，偵查工作也更容易進(jìn)行下去，普法宣傳是發(fā)動(dòng)和團(tuán)結(jié)群眾進(jìn)行工作的有效前提。最后是提升社會(huì)法律意識(shí)，社會(huì)法律意識(shí)的提高促進(jìn)社會(huì)的和諧和穩(wěn)定，人民也會(huì)與政法機(jī)關(guān)進(jìn)行積極的互動(dòng)，人民生命和財(cái)產(chǎn)安全更加有保障，對(duì)犯罪也是一種有效防范。

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