兩家支付機構違法違規(guī) 央行再開大額罰單

中國人民銀行近日再次對兩家支付機構開出大額罰單，嚴懲支付機構為非法交易提供支付服務的違法違規(guī)行為，國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢等公司被合計罰沒金額超7000萬元。

就在一周前，7月30日，央行就曾對兩家支付機構開出大額罰單。對卡友公司給予警告，沒收違法所得92萬余元，合計處罰金額2582萬余元；對付臨門公司給予警告，沒收違法所得147萬余元，并處罰款744萬余元，合計處罰金額892萬余元。

針對對國付寶、聯(lián)動優(yōu)勢的處罰，人民銀行營業(yè)管理部表示，經(jīng)查實，兩家機構未能采取有效措施和技術手段對境內(nèi)網(wǎng)絡特約商戶的交易情況進行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡支付服務。國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務或與其進行交易、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金等違法違規(guī)行為。聯(lián)動優(yōu)勢公司還存在特約商戶資質審核不嚴、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉移境外等違法違規(guī)行為。

據(jù)介紹，國付寶公司、聯(lián)動優(yōu)勢公司均引起大量舉報投訴，社會影響惡劣。人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)相關法律法規(guī)，對國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計罰沒人民幣46462102.94元；對聯(lián)動優(yōu)勢公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計罰沒人民幣26398899.28元。此外，當日支付寶也因“違反支付業(yè)務規(guī)定”被人民銀行上海分行行政處罰412萬元。

人民銀行營業(yè)管理部表示，將繼續(xù)認真落實國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作部署，嚴厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴查處為各類非法交易提供支付服務等違法違規(guī)行為，規(guī)范經(jīng)濟金融秩序。