我國西南地區(qū)金融資源配置效率的實(shí)證研究

余紅+熊德斌

摘要：在經(jīng)濟(jì)金融欠發(fā)達(dá)的西南地區(qū)，研究其金融資源配置效率具有重要的現(xiàn)實(shí)意義?；谖髂系貐^(qū)6省（區(qū)、市）2006～2015年的數(shù)據(jù)，從投入和產(chǎn)出兩個(gè)方面設(shè)計(jì)指標(biāo)，運(yùn)用DEA方法對(duì)其金融資源配置效率進(jìn)行測度與比較。結(jié)果表明，西南地區(qū)金融資源的整體配置效率不低，但區(qū)域內(nèi)各省（區(qū)、市）間存在不平衡現(xiàn)象。

關(guān)鍵詞：西南地區(qū)；金融資源；配置效率

一、引言

西南地區(qū)由于受地理環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施及社會(huì)條件等諸多因素的影響，經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較為落后，金融基礎(chǔ)薄弱，一直是我國經(jīng)濟(jì)金融欠發(fā)達(dá)地區(qū)。近年來，得益于西部大開發(fā)和各項(xiàng)政策的有效實(shí)施，西南地區(qū)經(jīng)濟(jì)實(shí)力明顯增強(qiáng)，金融資源配置呈現(xiàn)逐漸良好的發(fā)展態(tài)勢，但與全國平均水平相比仍有一段差距。金融作為一種特殊的資源，其優(yōu)化配置對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展發(fā)揮著重要作用，而西南地區(qū)金融業(yè)發(fā)展相對(duì)滯后，要實(shí)現(xiàn)金融及經(jīng)濟(jì)的健康可持續(xù)發(fā)展，必須要提升金融資源配置效率。

二、西南地區(qū)金融資源配置效率評(píng)價(jià)

（一）評(píng)價(jià)方法與指標(biāo)體系

根據(jù)現(xiàn)有文獻(xiàn)資料，在金融資源配置效率評(píng)價(jià)方法的選擇上，不同學(xué)者運(yùn)用的方法不同，主要包括因子分析法、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)法、層次分析法、數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法等，本文采用數(shù)據(jù)包絡(luò)分析法（DEA）進(jìn)行研究。

基于前人的經(jīng)驗(yàn)和數(shù)據(jù)的科學(xué)性、可獲得性，本文構(gòu)建了西南地區(qū)金融資源效率評(píng)價(jià)的指標(biāo)體系，如表1所示。

決策單元（DUM）：我國西南地區(qū)的6個(gè)省、市、自治區(qū)。

投入指標(biāo)（IN）：投入包括人力、物力、財(cái)力三個(gè)方面，本文選取的指標(biāo)為金融業(yè)從業(yè)人數(shù)、金融機(jī)構(gòu)貸款余額、政府財(cái)政支出額、金融業(yè)固定資產(chǎn)投資。

產(chǎn)出指標(biāo)（OUT）：金融資源配置效率的主要作用是帶動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，同時(shí)還促進(jìn)了人民生活水平的提高和社會(huì)發(fā)展。所以本文選取的指標(biāo)包括金融業(yè)增加值、GDP、人均收入、城鎮(zhèn)化水平。

（二）西南地區(qū)金融資源配置效率評(píng)價(jià)分析

根據(jù)表1的評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，運(yùn)用DEAP2.1軟件，將各個(gè)投入指標(biāo)和產(chǎn)出指標(biāo)代入求解，得到西南地區(qū)2006年至2015年金融資源配置效率評(píng)價(jià)結(jié)果。

1.規(guī)模收益不變（CRS）情況下的資源配置效率

此效率是純技術(shù)效率和規(guī)模效率的綜合，其值可以反映在投入導(dǎo)向下西南地區(qū)金融資源的投入是否存在不合理現(xiàn)象結(jié)果，見表2所示。整體來看，2006年、2007年西南地區(qū)金融資源配置整體的技術(shù)效率在0.99左右，2008年稍降至0.979，隨后幾年提高到1左右。雖然西南地區(qū)金融資源配置的效率水平不低，但各個(gè)地區(qū)存在一定差異，在考察期內(nèi)，四川省、云南省在小部分年份未達(dá)到有效前沿，貴州省在前幾年未達(dá)到有效前沿，后幾年效率提升，達(dá)到有效前沿。從各省份來看，貴州、四川、云南省技術(shù)效率相對(duì)偏低，其中貴州省最低。

2. 規(guī)模收益可變（VRS）情況下的資源配置效率

該效率值可以衡量在投入導(dǎo)向下金融資源配置的無效率是由于技術(shù)無效率造成的程度，側(cè)重于反映金融資源配置中相關(guān)制度運(yùn)行的效率和管理水平，結(jié)果見表3所示?？梢钥闯觯诳疾炱趦?nèi)，西南地區(qū)純技術(shù)效率雖有所起伏，但整體呈上升態(tài)勢，同時(shí)，區(qū)內(nèi)存在地區(qū)差異，未達(dá)到純技術(shù)有效前沿的有貴州、云南2個(gè)地區(qū)，其中貴州省純技術(shù)效率偏低，在2008年僅為0.874。

3. 規(guī)模效率（SE）

規(guī)模效率衡量的是在投入導(dǎo)向下西南地區(qū)金融資源的利用是否處于最佳規(guī)模狀態(tài)，結(jié)果見表4所示。結(jié)果表明，西南地區(qū)規(guī)模效率整體較高且較穩(wěn)定，效率值維持在0.99左右，從各地區(qū)來看，四川、貴州、云南3個(gè)地區(qū)規(guī)模效率相對(duì)較低，其中，云南省在2006年、2007年表現(xiàn)最為明顯，與西南地區(qū)平均水平有一定差距。

4. 規(guī)模報(bào)酬

從表5可知，在考察期內(nèi)，廣西、重慶、西藏三個(gè)地區(qū)均處于規(guī)模報(bào)酬不變狀態(tài)；四川省在2011年和2013年處于規(guī)模報(bào)酬遞減狀態(tài)；貴州省在2007年和2008年處于規(guī)模報(bào)酬遞增狀態(tài)，意味著其規(guī)模小于最適生產(chǎn)規(guī)模，之后兩年處于規(guī)模報(bào)酬遞減狀態(tài)，意味著其規(guī)模大于最適生產(chǎn)規(guī)模；云南省在2006年和2007年處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，之后一直處于規(guī)模報(bào)酬不變階段。

5. 地區(qū)差異分析

將西南地區(qū)2006～2015年技術(shù)效率值、純技術(shù)效率值、規(guī)模效率值進(jìn)行平均化整理結(jié)果見表6所示。

從表6中得出，2006～2015年西南地區(qū)的技術(shù)效率均值在0.97以上，整體呈上升趨勢，純技術(shù)效率均值在0.97至1之間，規(guī)模效率均值在0.99以上，說明西南地區(qū)資源配置在規(guī)模上接近最優(yōu)規(guī)模，僅有1%左右的無效率。同時(shí)，西南地區(qū)技術(shù)效率均值在2006～2010年未達(dá)到有效前沿，且除2007年純技術(shù)效率大于規(guī)模效率外，其余年份純技術(shù)效率均值普遍小于規(guī)模效率均值，說明西南地區(qū)金融資源配置無效率主要是由純技術(shù)無效率導(dǎo)致。

數(shù)據(jù)顯示四川、貴州、云南地區(qū)的配置效率未達(dá)到有效前沿，為了研究地區(qū)效率差異，分析影響地區(qū)效率的因素，引導(dǎo)這些地區(qū)提高配置效率水平，現(xiàn)將這些地區(qū)2006～2015年的計(jì)算結(jié)果重新整理（為了消除偶然因素的影響，本文計(jì)算的是各地區(qū)2006～2015年的各項(xiàng)效率均值），可以得到如下效率均值表。endprint

從表7可看出，四川、云南、貴州地區(qū)的金融資源配置效率依次降低，貴州地區(qū)效率值最低，同達(dá)到效率前沿的地區(qū)和接近效率前沿的四川地區(qū)相比有一段差距。從效率構(gòu)成方面分析，四川、貴州、云南地區(qū)的規(guī)模效率達(dá)到0.99以上，金融資源的投入基本處于最優(yōu)規(guī)模狀態(tài)，其中四川省最具有規(guī)模效率。從純技術(shù)效率和規(guī)模效率影響技術(shù)效率的程度來看，四川、云南地區(qū)規(guī)模效率均值小于純技術(shù)效率均值，所以該地區(qū)的無效率是由規(guī)模無效率造成；貴州地區(qū)純技術(shù)效率均值均小于規(guī)模效率均值，規(guī)模效率對(duì)技術(shù)效率的影響大于純技術(shù)效率，說明是由于金融資源投入的績效不佳造成貴州地區(qū)的無效率。同時(shí)，從表5可以看出，在考察期內(nèi)，貴州地區(qū)在2007年及2008年處于規(guī)模報(bào)酬遞增階段，后兩年處于規(guī)模報(bào)酬遞減階段，從這個(gè)角度看，貴州地區(qū)應(yīng)豐富金融資源總量，適當(dāng)擴(kuò)大并把握好投入規(guī)模。另一方面，貴州省的純技術(shù)效率相對(duì)偏低，說明要通過深入改革和提高金融資源的利用水平來提升該地區(qū)的效率水平。

三、結(jié)論與建議

（一）結(jié)論

由上文的分析可知，首先，西南地區(qū)金融資源配置的相對(duì)效率不低，但區(qū)內(nèi)存在不平衡現(xiàn)象，四川、貴州、云南三省的配置效率相對(duì)較低。其次，導(dǎo)致四川、貴州、云南三省效率相對(duì)低下的原因不同，四川、云南兩省的無效率是由規(guī)模無效率造成，而貴州省的無效率是由純技術(shù)無效率造成；最后，貴州省不僅要注重提高純技術(shù)效率，還應(yīng)當(dāng)把握好金融資源的投入規(guī)模。

（二）建議

依據(jù)以上分析結(jié)論及導(dǎo)致四川、貴州、云南三省效率相對(duì)低下的原因，本文提出以下幾點(diǎn)建議以供決策參考，切實(shí)提高西南地區(qū)金融資源配置效率。

1. 構(gòu)建金融資源配置效率評(píng)價(jià)系統(tǒng)

在六省（區(qū)、市）中，配置效率相對(duì)較高的是重慶、廣西、西藏地區(qū)，四川省配置效率水平基本達(dá)到有效前沿，貴州、云南兩省相對(duì)較低?；趨^(qū)內(nèi)配置效率水平不均衡現(xiàn)狀，在保持重慶、廣西、西藏地區(qū)配置效率的同時(shí)，還要注重效率相對(duì)低下地區(qū)效率的提高。首先，各省區(qū)市應(yīng)構(gòu)建金融資源配置效率評(píng)價(jià)體系，此評(píng)價(jià)體系一定要具有全面性、綜合性、可實(shí)施性，以便定期評(píng)價(jià)配置效率并找出存在的問題；其次，西南地區(qū)應(yīng)構(gòu)建區(qū)域內(nèi)金融資源交流平臺(tái)，互通有無，實(shí)現(xiàn)資源共享。

2. 改革城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)

逐步改革城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)作為統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展的重大舉措，對(duì)于社會(huì)協(xié)調(diào)發(fā)展、提高農(nóng)民收入、實(shí)現(xiàn)社會(huì)的全面進(jìn)步具有重要意義，雖然政府已經(jīng)開始重視改革城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)一體化，但實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)一體化是一個(gè)長期的奮斗過程。為更好、更快地改革城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)，本文提出以下幾點(diǎn)。

首先要從制度著手，完善導(dǎo)致城鄉(xiāng)二元結(jié)構(gòu)產(chǎn)生的制度問題，為城鄉(xiāng)一體化奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)，包括戶籍制度、分割的教育體系、醫(yī)療制度、勞動(dòng)者結(jié)業(yè)制度、社會(huì)保障制度。其次要發(fā)展土地流轉(zhuǎn)制度，在一定程度上減少現(xiàn)階段農(nóng)村大量勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移、土地拋荒現(xiàn)象的發(fā)生，同時(shí)為農(nóng)村的規(guī)模經(jīng)營提供保障。最后要實(shí)施稅制改革，爭取給農(nóng)民更多的稅收優(yōu)惠，但需要注意的是，要保證標(biāo)本兼治，從制度上保證其貫徹落實(shí)。

3. 加強(qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)

金融生態(tài)環(huán)境對(duì)于金融業(yè)的自身發(fā)展乃至整體經(jīng)濟(jì)發(fā)展有著重大意義，加強(qiáng)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)要做到兩個(gè)方面。第一，要建設(shè)良好的的信用環(huán)境。首先要盡快建立全國范圍內(nèi)的企業(yè)及個(gè)人征信系統(tǒng)，可采取政府部門和人民銀行牽頭，其他部門輔佐的方式進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)銀行及監(jiān)督部門、企業(yè)及個(gè)人間信用信息的互通，提高信用信息的共享度；其次要建立相關(guān)的考核和懲罰機(jī)制，在這一方面，政府要充分發(fā)揮主導(dǎo)作用，大力宣傳金融相關(guān)法律法規(guī)，制定相關(guān)措施加強(qiáng)金融市場規(guī)范性，通過多種途徑弘揚(yáng)誠信精神，對(duì)于誠信缺失的人建立反向約束機(jī)制。第二，加強(qiáng)法制建設(shè)。只有良好的法律環(huán)境，才能為金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)及金融制度的有效運(yùn)行提供法律保障，應(yīng)結(jié)合各地區(qū)的實(shí)際情況，制定資產(chǎn)保全、債權(quán)保護(hù)、房地產(chǎn)抵押登記等方面的地方性法規(guī)；同時(shí)還要加大執(zhí)法的力度和深度，增強(qiáng)法律的威懾力，構(gòu)建良好的法制壞境，確保金融秩序的有效運(yùn)行。

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基金項(xiàng)目：貴州大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院創(chuàng)新基金“西部地區(qū)金融生態(tài)子系統(tǒng)的協(xié)調(diào)發(fā)展研究”（項(xiàng)目編號(hào)：201725）。本文受貴州大學(xué)馬克思主義經(jīng)濟(jì)發(fā)展與應(yīng)用研究中心、經(jīng)濟(jì)學(xué)院創(chuàng)新基金資助。

（作者單位：貴州大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院）endprint