煙臺警方破獲涉及25省份網(wǎng)售銀行卡大案

煙臺警方破獲涉及25省份網(wǎng)售銀行卡大案

網(wǎng)上買來的銀行卡、憑空消失的10萬元、一張只寫著“王小姐”的快遞單。盡管犯罪嫌疑人萬般狡猾，但棋高一著的經(jīng)偵民警還是利用僅有的一點線索，成功偵破了涉及北京、廣東、浙江、海南、遼寧等25個省份的特大網(wǎng)售銀行卡案件，抓獲嫌疑人6名，查獲尚未出手的銀行卡47套。這是公安部開展打擊網(wǎng)上買賣銀行卡專項行動以來，煙臺警方破獲的第一起網(wǎng)售銀行卡特大案件。

網(wǎng)上買張銀行卡，10萬元被異地刷走

2014年11月，煙臺市公安局開發(fā)區(qū)經(jīng)偵大隊接到一起“離奇”的報案。

報案人王先生稱，自己在10月份登錄某軍事論壇時無意間彈出一個窗口，內(nèi)容是關(guān)于銷售銀行卡的。為圖方便，他便通過彈窗上預(yù)留的QQ號碼與對方取得聯(lián)系，購買了一張已經(jīng)開通網(wǎng)上銀行功能的儲蓄卡，卡主信息顯示為一個陌生人李某，并附帶李某的身份證，以及用李某身份辦理同時綁定儲蓄卡的手機卡，共計花費600元。

2015年11月的一天，王先生向這張儲蓄卡中存入10萬元。誰知當(dāng)天上午存入，下午就發(fā)生了意外情況：在儲蓄卡還在王先生手中緊緊攥著的時候，卡里的錢竟然被人刷走了。

這一幕，更像是隔空取物般的戲法。

受理此案后，煙臺開發(fā)區(qū)經(jīng)偵民警立即前往銀行查詢該儲蓄卡的交易記錄，發(fā)現(xiàn)該款項是通過某第三方支付公司的簽約商戶——一家超市移動POS機刷卡消費的。讓人欣喜的是，當(dāng)偵查員第一時間聯(lián)系該第三方支付公司時，發(fā)現(xiàn)該款還在第三方支付賬戶上，尚未打給超市。

POS機資料全系造假，警方及時出擊挽回損失

由于受案初期掌握的證據(jù)不足以立案，開發(fā)區(qū)警方此時無法對該筆款項采取強制措施，而按照該第三方支付公司的內(nèi)部運作流程，延遲付款僅有1天期限限制，資金即將被轉(zhuǎn)入超市賬戶，偵查員心里清楚，一旦這筆錢流出去，很可能到了騙子手中而一去不復(fù)返。

為了防止這種局面的發(fā)生，偵查員迅速向第三方支付公司聲明，2014年11月12日，通過某超市POS機刷卡消費的三筆款項10萬元可能涉嫌贓款，并向公司負責(zé)人講明利害關(guān)系，要求該公司延遲支付該三筆款項。

一番努力下，第三方支付公司終于答應(yīng)延遲支付，為下一步的偵查贏得了時間。

通過第三方支付公司調(diào)取該超市的預(yù)留信息后，偵查員發(fā)現(xiàn)該超市位于江蘇省南通開發(fā)區(qū)，并且留有聯(lián)系方式，商戶POS機綁定同時綁定了一個銀行賬戶。

但民警經(jīng)過進一步核實發(fā)現(xiàn)，南通當(dāng)?shù)馗緵]有與超市預(yù)留信息一致的地址，通過搜索分析，綁定賬戶開戶行信息也與實際不符，該超市申領(lǐng)POS機資料全系造假！

取得相關(guān)證據(jù)后，煙臺開發(fā)區(qū)公安分局將此案正式立案進行偵查。由于犯罪嫌疑人極其狡猾，預(yù)留的信息全系造假，短期內(nèi)抓獲嫌疑人的可能性較小，辦案民警遂確立了追贓先行的辦案思路。在搜集的證據(jù)足以證明通過某超市刷卡消費的10萬元系贓款的前提下，偵查員趕往北京某第三方支付公司與負責(zé)人見面，依法先行扣押了該筆款項。

快遞員疑點重重，難道是幕后黑手

在順利為受害人挽回了全部損失后，煙臺開發(fā)區(qū)警方?jīng)Q定將辦案矛頭全部調(diào)準(zhǔn)在如何抓到犯罪嫌疑人上來。

根據(jù)王先生提供的信息，嫌疑人是通過快遞將銀行卡發(fā)給受害人的，而發(fā)貨地為湖南婁底，貨款由快遞公司代收。

“貨款最后必然會到達售卡人手中，查到貨款的最終流向，也就確定了售卡人?！眰刹閱T通過該快遞公司查詢出了代收貨款的銀行賬戶，并赴湖南婁底對代收貨款的銀行賬戶進行查詢，發(fā)現(xiàn)該賬戶一年時間進出資金三百余萬元，資金來源均為某快遞公司客戶備付金，而這些資金最終流入了趙某等多人的帳戶。

難道趙某等人就是這起案件的幕后黑手？是他們將銀行卡賣給煙臺的王先生？

辦案人員沒有盲目做出結(jié)論，在資金流向短時間內(nèi)無法全部厘清的前提下，迅速轉(zhuǎn)變思路，決定以快遞流向為突破口，更加準(zhǔn)確快速的挖出這個幕后黑手。

神秘“王小姐”浮出水面，警方鎖定虛構(gòu)售卡人

原來，犯罪嫌疑人是通過快遞將銀行卡發(fā)給受害人的，民警前往該快遞公司查詢，發(fā)現(xiàn)該單快遞的發(fā)貨地為湖南婁底，發(fā)貨人為“王小姐”，貨款由快遞公司代收。辦案民警又馬不停蹄前往湖南長沙該快遞有限公司安保部，偵查員以發(fā)貨人留下的姓名“王小姐”以及預(yù)留電話為檢索條件，發(fā)現(xiàn)從2014年10月至2015年3月，該手機號碼先后往全國各地發(fā)送可疑物品28套，從運單上的信息分析，這些可疑物品很可能就是銀行卡！

在該快遞公司位于湖南婁底的分公司，偵查員意外發(fā)現(xiàn)，趙某等人的名字出現(xiàn)在墻上的員工欄里。這些員工與售卡人有沒有關(guān)系？如果有關(guān)系，動了這些人就極有可能打草驚蛇，引起售卡人的警覺。

為了將犯罪分子一網(wǎng)打盡，煙臺開發(fā)區(qū)警方?jīng)Q定找到售卡人后同時收網(wǎng)。但王小姐是誰？住址在哪里？偵查員對此一無所知。鑒于犯罪嫌疑人和被害人在QQ上聊天時達成買賣協(xié)議，被害人在聊天過程中，留下地址、電話等。偵查員推測，與被害人進行網(wǎng)絡(luò)聊天的人可能就是發(fā)貨人。犯罪嫌疑人和報案人只通過QQ聯(lián)系，無任何其他聯(lián)系方式，于是辦案民警遂通過QQ號碼與犯罪嫌疑人聯(lián)系洽談買卡，很快談成了2筆買賣，隨之喬裝打扮在犯罪嫌疑人可能交貨的快遞公司網(wǎng)點設(shè)伏，成功將其鎖定。同時，通過在快遞公司網(wǎng)點的設(shè)伏，辦案民警發(fā)現(xiàn)了出售銀行卡的另一團伙犯罪嫌疑人王某，經(jīng)過跟蹤，確定了犯罪嫌疑人的住處，偵查員開始對犯罪嫌疑人住處進行了24小時不間斷監(jiān)視， 最終選擇合適時機成功實施抓捕。民警審訊得知，該犯罪團伙先后向全國各地網(wǎng)售銀行卡109套，現(xiàn)場查獲了47張尚未出手的銀行卡及開卡資料、U盾、身份證、手機卡等物品。

目前，此案正在進一步審理中。

鏈接：網(wǎng)上買別人銀行卡同樣涉嫌犯罪

煙臺市公安局經(jīng)偵支隊提醒市民，根據(jù)中國人民銀行發(fā)布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租或轉(zhuǎn)借。所以，冒用他人身份證來辦銀行卡，用于出售獲利，本身就是不符合相關(guān)法律規(guī)定的。同時，買賣他人身份證，如果造成嚴(yán)重后果的，則涉嫌觸犯了買賣居民身份證罪。

“用本人身份證辦卡，只需要幾元的工本費，而買一張經(jīng)別人辦理的銀行卡則需要幾百元。買一張卡要花那么貴的錢，卻還有人愿意買，說明這些買卡人有不良動機，他們無非是想冒用他人身份證辦來的銀行卡，從事一些不正當(dāng)?shù)幕顒樱砸?guī)避相關(guān)部門的查處?！本教嵝眩绻I卡人用購買的銀行卡從事不正當(dāng)活動，如洗錢、偷稅漏稅、行賄受賄、內(nèi)部交易等違法行為，不僅買卡人需要承擔(dān)法律責(zé)任，就連倒賣銀行卡的人也要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。