警惕虛擬貨幣詐騙陷阱

2017年5月18日，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會發(fā)布《警惕假虛擬貨幣平臺詐騙陷阱》的報告稱，根據(jù)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺對假虛擬貨幣平臺的持續(xù)監(jiān)測，截至2018年4月，技術(shù)平臺累計發(fā)現(xiàn)假虛擬貨幣421種，其中60%以上的假虛擬貨幣網(wǎng)站服務(wù)器部署在境外，此類平臺難發(fā)現(xiàn)、難追蹤，此外還具有三大特點。

假虛擬貨幣網(wǎng)站平臺特點

金字塔式發(fā)展會員的經(jīng)營模式

此類平臺的主要特點是采用金字塔式的發(fā)展會員經(jīng)營模式的假虛擬貨幣平臺，宣稱其虛擬貨幣或積分幣可產(chǎn)生高額回報。此類平臺多以“拉人頭”“高額返利”等模式吸引投資者，涉嫌進行傳銷。

比如“Digit Coin”這家平臺，按照層級進行高額獎勵，同時以“動態(tài)（投資金額越多獎勵越多）”和“靜態(tài)（按照固定比例進行返利）”兩種收益方式吸引投資者，涉嫌傳銷。

涉嫌資金盤 人為拆分代幣

此類平臺發(fā)布的假虛擬貨幣多沒有真實代碼，無法產(chǎn)生區(qū)塊或在區(qū)塊上運行，因此多采用人為拆分的方式進行代幣獎勵，通過在短期內(nèi)不斷的拆分，產(chǎn)生大量積分或代幣，造成財富暴漲的錯覺。如下圖所示的這家平臺，公然宣稱“拆分10次，只漲不跌”，根據(jù)平臺宣傳“投資代幣越多，拆分得到的收益越高”。

受到機構(gòu)或個人控盤 無法自由交易

此類平臺發(fā)行的假虛擬貨幣多無法在虛擬貨幣交易所交易，因此多采用場外交易或自有交易所交易。同時價格還存在受到機構(gòu)或個人的高度控制的現(xiàn)象，容易造成價格快速上漲的錯覺，但用戶往往無法進行交易或提現(xiàn)。

假虛擬貨幣不僅涉嫌非法集資等違規(guī)行為，此外假虛擬貨幣無任何價值，以拉人頭、高額返利的模式進行經(jīng)營，本質(zhì)為非法集資和傳銷活動。其次，存在高度跑路風(fēng)險。此類平臺無研發(fā)能力和技術(shù)，跑路概率極高。此類虛擬幣平臺多無經(jīng)營場所和工商信息，且服務(wù)器多部署在境外，受害者很難進行維權(quán)。投資者進行投資理財之前仔細衡量平臺風(fēng)險，認真審核平臺資質(zhì)，切實保障自身權(quán)益。

如何辨別虛擬貨幣傳銷

在實務(wù)當(dāng)中，通過虛擬貨幣融資的項目方往往以下列方式進行經(jīng)營活動：

1.要求投資者投入一定量的資金換取虛擬貨幣；

2.發(fā)展下級代理機構(gòu)，如引進代投機構(gòu)代為募集；

3.參與對象為不特定公眾。

在上述過程中，投資者的參與形式、項目方運營項目的模式與傳銷行為存在一定程度的相似性，而是否可歸類于傳銷活動，則項目的真實性，以及投資者的回報形式是關(guān)鍵認定要素。

一方面，項目方應(yīng)當(dāng)謹慎發(fā)展下級代理機構(gòu)，同時約束代理機構(gòu)私自發(fā)展次級代理，不以其發(fā)展的投資人數(shù)量或投資人投資金額為收費依據(jù)；另一方面，確保項目按照規(guī)劃目標(biāo)正常運作，及時披露項目發(fā)展情況。