虛擬貨幣詐騙特點(diǎn)及典型運(yùn)行模式分析

隨著比特幣的興起，價(jià)格瘋漲，不少投資人也一夜暴富，國內(nèi)出現(xiàn)一系列虛擬貨幣。虛擬貨幣的理解需要一定的門檻，大部分投資者并不懂虛擬貨幣，很多傳銷分子利用這點(diǎn)進(jìn)行傳銷行騙，將“虛擬貨幣”的概念與傳銷結(jié)合起來，形成“虛擬貨幣傳銷詐騙”。

虛擬貨幣傳銷詐騙的“交易行情”基本是由平臺(tái)以及相關(guān)組織者控制。早期為吸引投資人投資，可能會(huì)將貨幣價(jià)格炒得很高，一旦時(shí)機(jī)成熟，平臺(tái)和組織者就會(huì)集中拋售，價(jià)格一落千丈，大部分底層投資者血本無歸。更為惡劣的是到返錢高峰，平臺(tái)直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。本文從虛擬貨幣傳銷詐騙的特點(diǎn)及運(yùn)行模式進(jìn)行分析，以提醒公眾進(jìn)行防范。

虛擬貨幣傳銷的特點(diǎn)

相比其他傳銷，虛擬貨幣傳銷一般具有以下特點(diǎn)：（1）有實(shí)在的產(chǎn)品——虛擬貨幣，而且被包裝的很高級(jí)；（2）參加者可以獲得拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)品是虛擬貨幣本身；（3）虛擬貨幣會(huì)隨著參與騙局的人增加往往會(huì)升值，在虛擬貨幣升值周期，參與者可獲得虛擬貨幣的數(shù)量也會(huì)增長，參與者包括最底層參與者也會(huì)獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

如何判斷虛擬貨幣是否為“傳銷幣”

發(fā)行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個(gè)不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個(gè)賬本，而這個(gè)維護(hù)過程主要是算法對(duì)交易信息進(jìn)行打包和加密，而“傳銷幣”則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。

交易方式。虛擬貨幣是市場自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來完成交易。而“傳銷幣”則有某個(gè)機(jī)構(gòu)自己發(fā)行，并且自建平臺(tái)來進(jìn)行交易。

實(shí)現(xiàn)方式。虛擬貨幣本身是開源程序，在社區(qū)維護(hù)。其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開源代碼中。而“傳銷幣”的開源是完全抄襲別人的開源代碼，且沒有使用開源代碼來搭建程序，所以其本質(zhì)跟Q幣一樣是可受網(wǎng)站控制的。

是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化虛擬貨幣都會(huì)在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開透明地展示貨幣系統(tǒng)的運(yùn)作機(jī)制。而“傳銷幣”重點(diǎn)宣傳的是充值購買交易流程，并不提及其運(yùn)作機(jī)制，甚至網(wǎng)站都沒有源代碼的鏈接地址。

官網(wǎng)是否是https開頭。一般的去中心化虛擬貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開頭，其目的是這類網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但“傳銷幣”的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒有以https開頭。

虛擬貨幣傳銷詐騙的四種運(yùn)行模式

虛擬貨幣平臺(tái)跑路、被盜、代投陷阱和隨意操縱“幣值”的眾多亂象背后，其實(shí)有一套典型的運(yùn)作手法。《虛擬貨幣的審計(jì)方法》一文總結(jié)了四類虛擬貨幣運(yùn)作模式：

一是構(gòu)造虛擬貨幣，涉眾詐騙特征明顯。國家審計(jì)署抽查60家平臺(tái)發(fā)現(xiàn)，實(shí)際全部不具備其宣稱的技術(shù)和任何貨幣功能，所謂的“幣值”均由平臺(tái)自行隨意操控。

二是通過編造故事、設(shè)計(jì)模式吸引投資者眼球。僅2015年以來，虛擬貨幣市場就至少經(jīng)歷了“互助盤”“挖礦機(jī)”“拆分盤”等運(yùn)作模式。

三是兼具多種違法犯罪特征。虛擬貨幣作為一種新興事物常被用于從事違法犯罪活動(dòng)，其通常集中控制少數(shù)個(gè)人或公司賬戶吸納、轉(zhuǎn)移資金，又通過互聯(lián)網(wǎng)媒介建立傳銷網(wǎng)絡(luò)擴(kuò)大集資規(guī)模，手法通常同時(shí)具備非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，場外非法交易平臺(tái)等違法違規(guī)乃至犯罪活動(dòng)的特征，但又與每一類違法犯罪活動(dòng)不盡相同，造成在具體刑事案件偵破過程中難以定罪。

四是虛擬貨幣犯罪活動(dòng)與地下錢莊緊密相連。現(xiàn)實(shí)生活中，虛擬貨幣的交易平臺(tái)服務(wù)器往往放置在境外，即境內(nèi)行騙、境外數(shù)錢，為提前跑路做好準(zhǔn)備。在利用虛擬貨幣向社會(huì)公眾募集大量資金后，幕后實(shí)際控制人利用地下錢莊等非法手段將資金轉(zhuǎn)移出境，手法隱蔽，十分不利于監(jiān)管。即便投資人發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙后，由于資金已出境，交易數(shù)據(jù)不能獲取，根本無法追索，最終只能是“人財(cái)兩空”的結(jié)局。

虛構(gòu)模式

各種虛擬貨幣平臺(tái)普遍將“比特幣”保證其幣值不易被操縱的“區(qū)塊鏈”“去中心化”等技術(shù)宣稱為本幣種的技術(shù)，有的還以國際組織、跨國金融集團(tuán)命名，有的則直接將中國人民銀行正在研究推進(jìn)的數(shù)字貨幣技術(shù)與本幣相混淆，用于“背書”，迷惑性極強(qiáng)。

互助盤

以平臺(tái)自創(chuàng)的虛擬貨幣為投資載體，投資買入虛擬貨幣稱為“提供幫助”，賣出虛擬貨幣稱為“得到幫助”。投資者（買方）在確定投資額度的基礎(chǔ)上，由系統(tǒng)匹配賣出虛擬貨幣的投資者（賣方）。系統(tǒng)匹配時(shí)間為1至14天，在等待匹配期間，賣方可享受每天1%的投資收益，收益以賬戶里增加的虛擬貨幣體現(xiàn)。匹配成功后，買方需要在72小時(shí)內(nèi)轉(zhuǎn)款給賣方，并上傳付款憑證，賣方也需要在72小時(shí)內(nèi)確定收款。至此，賣方完成投資獲利退出，買方身份轉(zhuǎn)換成為賣方，并等待系統(tǒng)再次匹配下一位買入虛擬貨幣的投資人，以此循環(huán)。

挖礦機(jī)

投資者通過網(wǎng)站指定的交易平臺(tái)購買虛擬貨幣，再用虛擬貨幣租賃礦機(jī)，由宣稱位于國外的礦機(jī)托管機(jī)構(gòu)代為“挖礦”?！暗V機(jī)”分不同等級(jí)，租期一年，在租期內(nèi)按照投資級(jí)別不同，投資者賬戶體現(xiàn)為每天增加不同數(shù)量的虛擬貨幣，其承諾的年化虛擬貨幣回報(bào)高達(dá)幾倍。

拆分盤

人為構(gòu)造一套以美元進(jìn)行計(jì)價(jià)、價(jià)格在一定區(qū)間循環(huán)往復(fù)、數(shù)量可以翻倍的運(yùn)營體系，如虛擬貨幣價(jià)格從0.2美元開始，每銷售100萬個(gè)虛擬幣，漲0.01美元，幣值漲到0.4美元后進(jìn)行拆分，即投資者手中的虛擬貨幣數(shù)量翻倍，然后價(jià)格恢復(fù)至0.2美元，進(jìn)入下一輪交易和拆分。

鏈接：披著虛擬貨幣外衣的傳銷項(xiàng)目

根據(jù)中國反傳銷志愿者聯(lián)盟、今日話題以及相關(guān)媒體掌握的資料，珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)福克斯、萬喜理財(cái)、萬福幣、五行幣、易幣、中華幣等等，都是披著或者疑似披著虛擬貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷的項(xiàng)目。