虛擬貨幣成傳銷、非法集資新噱頭

以虛擬貨幣為幌子進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)傳銷

不法分子正是看到了人們對(duì)虛擬貨幣求而不得的遺憾心理，利用虛擬貨幣為幌子，進(jìn)行詐騙、傳銷等違法犯罪活動(dòng)。今年1月，公安部發(fā)文稱與聯(lián)合工商總局重點(diǎn)查處以“虛擬貨幣”為幌子的網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)，并稱此類案件常與非法集資等違法犯罪活動(dòng)交織，欺騙性強(qiáng)，誘惑力大。

虛擬貨幣傳銷詐騙犯罪行為本質(zhì)上與其他傳銷詐騙犯罪相同，鑒于虛擬貨幣具有可兌換性，或可轉(zhuǎn)換為實(shí)際貨幣，利用虛擬貨幣詐騙，更具有真假難辨的特征。如同近年來的其他詐騙案一樣，犯罪分子只是利用普通老百姓知識(shí)上的空白，名義上是投資理財(cái)，實(shí)際上就是詐騙，虛擬貨幣是一個(gè)噱頭。

傳銷違法，組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷還要被追究刑事責(zé)任。傳銷活動(dòng)是利用他人牟利心理騙取他人財(cái)物。虛擬貨幣詐騙犯罪與普通詐騙犯罪的區(qū)別在于犯罪的直接對(duì)象不同。普通詐騙對(duì)象為現(xiàn)金貨幣及財(cái)物，虛擬貨幣犯罪對(duì)象則為表現(xiàn)形式各異的虛擬貨幣。

幣種多但“套路”趨于一致

雖然“亞洲幣”“中華幣”等，還有德國某基金開發(fā)的二代虛擬貨幣“利物幣”等“虛擬貨幣”花樣繁多，令人瞠目結(jié)舌，但其中的傳銷“套路”，通常趨于一致。

通常，犯罪分子會(huì)通過建立微信群、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷虛擬貨幣，或要求參加者以繳納費(fèi)用購買虛擬貨幣的方式獲得加入資格。此后按照一定順序組成層級(jí)，直接或者間接從下線處獲得返利，以高額回報(bào)為誘餌，引誘參與者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財(cái)物。

涉案人員眾多

以“恒星幣”傳銷案為例，廣東省遂溪縣人民法院和廣東省中山市第二人民法院的兩份判決書里均涉及這一幣種，可見此類傳銷地域傳播性很強(qiáng)。恒星（國際）控股發(fā)展有限公司系虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織，恒星幣是該組織網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，參與者在網(wǎng)站內(nèi)以“挖礦”、提成或買賣恒星幣的方式獲得利益。

被告人何某還會(huì)通過線下介紹宣傳恒星幣，吹噓恒星幣的投資收益及發(fā)展前景，引誘他人注冊(cè)成為恒星幣會(huì)員并投資購買能挖掘恒星幣的“礦機(jī)”，按照一定順序組成層級(jí)，以發(fā)展下線人員數(shù)量及銷售礦機(jī)的數(shù)量作為返利的依據(jù)，實(shí)施網(wǎng)絡(luò)傳銷活動(dòng)。

另有被告人劉某通過創(chuàng)建微信群，以拉人頭的方式發(fā)展了50名直推下線，并能獲得直推會(huì)員挖掘恒星幣的10%的獎(jiǎng)勵(lì)，隨后這50名直推下線繼續(xù)發(fā)展，一共發(fā)展了12個(gè)層級(jí)共計(jì)1728名下線人員加入這個(gè)虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)傳銷組織。據(jù)警方調(diào)查，恒星幣傳銷組織涉案人員總計(jì)1400余人。

涉案金額巨大

除了涉案人員眾多，一些案件的涉案金額也巨大。在江蘇省連云港市中級(jí)人民法院判處的一起“U幣”傳銷案中，多起案件并發(fā)，截至案發(fā)，會(huì)員投資金額總計(jì)7400萬元。

判決書顯示，2014年以來，泰國優(yōu)趣集團(tuán)在境外搭建U幣虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，宣稱U幣項(xiàng)目合法經(jīng)營(yíng)并受監(jiān)管，投資U幣項(xiàng)目具有升值前景，同時(shí)以投資者發(fā)展下線會(huì)員，按照層級(jí)順序可獲取動(dòng)態(tài)利益，引誘投資者不斷發(fā)展下線。具體模式為：投資者繳納人民幣3500元、7000元、35000元、70000元、350000元不等的投資款后，可注冊(cè)為網(wǎng)站“一星”至“五星”會(huì)員。

另外，曾有一起維卡幣傳銷大案，僅僅因?yàn)榇┥狭吮忍貛胚@件高科技“馬甲”，犯罪分子跨境詐騙金額高達(dá)159億歐元（折合人民幣1270億元）。騰訊安全反欺詐實(shí)驗(yàn)室相關(guān)負(fù)責(zé)人此前曾表示，監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，國內(nèi)目前進(jìn)行交易的此類傳銷平臺(tái)總計(jì)超過3000多個(gè)，涉案金額巨大。

以購買虛擬貨幣為由實(shí)施詐騙

除了披著虛擬貨幣“外套”的傳銷之外，涉及虛擬貨幣的犯罪還包括發(fā)售相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品；以“國內(nèi)買不到，只能去海外買”為由代購萊特幣等虛擬貨幣；更有甚者直接在網(wǎng)絡(luò)上以賣“虛擬貨幣”為名，對(duì)親朋好友實(shí)施詐騙。

在安徽省合肥市蜀山區(qū)人民法院判處的一起案件中，被告人李某就簡(jiǎn)單粗暴地做起了“代購”萊特幣的買賣。他在微信群中看見陸某想要購買萊特幣，便謊稱可以幫助陸某購買價(jià)值50000元人民幣的萊特幣。此后，在收到陸某的轉(zhuǎn)賬后，又謊稱已將價(jià)值50000元的萊特幣轉(zhuǎn)入陸某賬戶，并偽造兩張?zhí)摷俚霓D(zhuǎn)出截圖蒙騙陸某，后一直以系統(tǒng)太慢為由欺騙拖延。

四川省綿陽市游仙區(qū)人民法院判處的一則案件中，投資人在沒有詳細(xì)了解實(shí)際情況后就投資虛擬貨幣“利物幣”理財(cái)項(xiàng)目，此后血本無歸。

該投資項(xiàng)目對(duì)外宣稱，利物幣是德國磐石基金開發(fā)的第二代虛擬貨幣，如果要投資利物幣，投資者可以進(jìn)入利物幣官方網(wǎng)站進(jìn)行注冊(cè)申購，一名投資者最少要交600元人民幣才能獲得購買1000枚利物幣申購激活1臺(tái)礦機(jī)的資格，每天1臺(tái)礦機(jī)可以產(chǎn)生25枚專屬于自己的利物幣。利物幣以0.6元價(jià)格出售給自己的上下級(jí)從而獲利。

另有名叫“中富通寶”的理財(cái)項(xiàng)目，對(duì)外聲稱“能保本、賺錢快”，進(jìn)入鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊等消息閉塞地區(qū)宣傳，誘騙村民“投資理財(cái)”，并以“返利”為由誘導(dǎo)村民通過口口相傳的方式發(fā)展親朋好友一起“發(fā)大財(cái)”，使得村民們最終血本無歸。

虛擬貨幣詐騙切中投資者要害

從層出不窮的虛擬貨幣詐騙案件來看，不法分子的套路并不高明，但卻動(dòng)輒使上萬人中招。不得不說，頻頻出現(xiàn)的虛擬貨幣詐騙，確實(shí)切中許多普通投資者的軟肋。

“著急上車”的財(cái)富渴求。近年來，一夜暴富的傳說和財(cái)富縮水的焦慮，雙向擠壓著人們的內(nèi)心?！爱?dāng)年沒趕上共享經(jīng)濟(jì)的快車，今天只能天天騎小黃車；當(dāng)年沒趕上比特幣的快車，今天只能天天翻硬幣花。”這要極具煽動(dòng)力的推文無疑是增加了人們 “年年錯(cuò)過風(fēng)口”的焦慮感，強(qiáng)化了 “一幣一別墅”的幻夢(mèng)。

“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。盡管大部分受害者對(duì)“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”都不了解，但這并不妨礙他們“用錢投票”。比特幣“暴富神話”近在眼前，創(chuàng)業(yè)精英、知名投資人、專家紛紛為區(qū)塊鏈站臺(tái)。再加上詐騙團(tuán)伙頻頻在各大高檔酒店舉辦推介會(huì)，更使大家陷入“越高調(diào)越可信”的思維陷阱。

“賺一把就走”的投機(jī)心態(tài)。事實(shí)上，相關(guān)部門在處理非法集資案或傳銷案中，受害人不愿舉報(bào)是常見現(xiàn)象。在犯罪團(tuán)伙進(jìn)行詐騙的過程中，許多“受害者”在推薦“人頭”后也得到了提成，只要不崩盤就不會(huì)“受害”。在許多非法集資和傳銷案中，甚至有人明知是騙局，仍想在騙局崩盤前“賺一把就走”。比如，在西安查處的“鈦克幣”傳銷案中，犯罪分子引起監(jiān)管部門注意，竟是因?yàn)椤皡^(qū)域表彰會(huì)”過于聲勢(shì)浩大，引發(fā)群眾投訴。在此之前，竟然沒有受騙人員報(bào)過案。

天上是不會(huì)掉餡餅的，防范被騙，關(guān)鍵還在于杜絕貪財(cái)心理。公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)對(duì)類似犯罪的打擊，有關(guān)部門加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣監(jiān)管及宣傳，將有效提高社會(huì)防范意識(shí)。