銀川公安公布十起非法集資犯罪案件

5月14日，從銀川市公安局召開的全國打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪“5.15”宣傳日活動發(fā)布會上獲悉，2014年以來，銀川市公安機(jī)關(guān)先后偵辦了399起非法集資、傳銷等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，涉案金額90億余元，抓獲違法犯罪嫌疑人616人，挽回經(jīng)濟(jì)損失10億元。

銀川市興慶區(qū)XX健康食品經(jīng)銷部涉嫌集資詐騙案

銀川市興慶區(qū)XX健康食品經(jīng)銷部自2013年6月成立至2014年7月案發(fā)期間，以銷售XX保健品為名，采取產(chǎn)品“買一贈二”，贈品由XX經(jīng)銷部代售，許諾贈品以產(chǎn)品價(jià)格分別按前三個(gè)月每月5%，接著三個(gè)月每月10%，接著兩個(gè)月每月15%，最后一個(gè)月25%的回報(bào)率，分九個(gè)月返清代賣款的方式，指使該部業(yè)務(wù)人員上街散發(fā)宣傳彩頁，并以不定期組織講座的形式進(jìn)行公開宣傳，向社會公眾非法吸收資金。截止案發(fā)時(shí)，犯罪嫌疑人周XX等人以XX經(jīng)銷部的名義與張XX等439名集資參與人簽訂《贈品代賣合同》，非法吸收資金2603萬余元，已返還718萬余元，造成損失1885萬余元。未償還的資金除部分用于維持XX經(jīng)銷部日常支出和個(gè)人揮霍外，大部分去向不明。此案，2017年11月28日銀川市中級人民法院判處被告人周XX犯集資詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣四十五萬元、被告人隋XX犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金人民幣三十萬元、被告人李XX犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣三十萬元。

北京XX控股有限公司銀川分公司非法吸收公眾存款案

犯罪嫌疑人任X分別于2012年6月4日在銀川市工商局注冊成立了北京XX控股有限公司銀川分公司、2013年5月24日在銀川市工商局注冊成立了銀川XX種植專業(yè)合作社，任X擔(dān)任上述兩家公司法人代表。2012年1月至2014年10月期間，任X分別以上述兩家公司的名義在銀川市聘請XX等人為業(yè)務(wù)員在興慶區(qū)向馬XX、白X、楊XX等271（報(bào)案122人）人通過散發(fā)宣傳彩頁、口口相傳等方式介紹宣傳北京XX控股有限公司銀川分公司和銀川XX種植專業(yè)合作社經(jīng)營狀況，并以投資酒店、種植、養(yǎng)殖等項(xiàng)目為由，以增資擴(kuò)股的形式，按照投資金額3個(gè)月14.4%、6個(gè)月16.8%、一年18%的利息作為回報(bào)，先后向馬XX、白X、楊XX等271人吸收資金68,121,174.58元。此案已于2017年1月19日銀川市中級人民法院以集資詐騙罪判處任X有期徒刑十三年，并處罰金五十五萬元。以非法吸收公眾存款罪判處上官XX有期徒刑四年，并處罰金三十萬元。

銀川市興慶區(qū)寧夏XX投資有限公司非法吸收公眾存款案

2013年12月18日，犯罪嫌疑人趙XX注冊資金1000萬元人民幣，租賃銀川市興慶區(qū)解放西街31號建發(fā)現(xiàn)代城銀座21層2014-2號寫字樓作為辦公地點(diǎn)，由趙XX擔(dān)任公司法定代表人。2014年6月、2014年8月趙XX又先后在銀川市興慶區(qū)田園巷、銀川市興慶區(qū)南門“家有”廣場租賃辦公地點(diǎn)注冊成立了分公司。寧夏XX投資有限責(zé)任公司成立后，以陜西省XX集團(tuán)投資管理集團(tuán)公司的兩個(gè)投資項(xiàng)目需要大量資金發(fā)展壯大為由，安排寧夏XX投資有限責(zé)任公司經(jīng)理薛峰等人在寧夏銀川市開展吸收公眾存款的業(yè)務(wù)。

銀川市興慶區(qū)麗景北街在水一方非法吸收公眾存款案

2014年3月份，犯罪嫌疑人于XX（石嘴山市大武口區(qū)檢察院已起訴）租用銀川市興慶區(qū)在水一方A區(qū)2號商業(yè)樓2號營業(yè)房，成立寧夏XX投資管理有限公司，寧夏XX投資管理有限公司面向社會不特定人群通過公司業(yè)務(wù)員聯(lián)系客戶和發(fā)放公司印發(fā)宣傳單的方式，以高額利息為誘餌與客戶簽訂《寧夏XX投資管理有限公司合同書》，非法吸收公眾存款。現(xiàn)查明，犯罪嫌疑人李XX自2014年至2015年，寧夏XX投資管理有限公司，共發(fā)展280余人進(jìn)行投資，非法吸收他人存款3200余萬元。

XX化妝品店涉嫌非法吸收公眾存款案

2013年3月26日，犯罪嫌疑人王X在銀川市金鳳區(qū)臻君大廈1號綜合樓1401室，以其丈夫張XX名義注冊成立XX化妝品直銷店，犯罪嫌疑人楊XX為該化妝品店庫管，負(fù)責(zé)管理化妝品店會員以及與投資人的合同簽署，犯罪嫌疑人李XX為該化妝品店出納，負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)管理以及與山東煙臺鴻瑞集團(tuán)頤中苑養(yǎng)老有限公司、北京尚明裕財(cái)資產(chǎn)管理有限公司進(jìn)行投資資金對接。2014年1月至2016年2月期間，犯罪嫌疑人王X與山東煙臺頤中苑養(yǎng)老有限公司負(fù)責(zé)人趙XX約定，通過犯罪嫌疑人王X的人脈關(guān)系在寧夏發(fā)展項(xiàng)目投資人進(jìn)行該公司的養(yǎng)老項(xiàng)目投資，自2014年1月至2016年2月期間，犯罪嫌疑人王X、楊X、李XX在未經(jīng)過相關(guān)部門的批準(zhǔn)下，以召開推介會及口口相傳等方式向化妝品店會員推介山東頤中苑養(yǎng)老服務(wù)項(xiàng)目，以享受優(yōu)質(zhì)的養(yǎng)老服務(wù)及購買適宜養(yǎng)老的臨海別墅為誘餌，鼓勵(lì)會員投資。投資前要求一般會員必須消費(fèi)14500元成為化妝品店四星會員后，再進(jìn)行養(yǎng)老項(xiàng)目投資。投資金額1萬元至50萬元不等，同時(shí)承諾每月都會給投資者返還7%至10%不等的本息。山東XX有限公司負(fù)責(zé)人趙XX因涉嫌組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷被山東省棗莊市薛成區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，現(xiàn)正在上訴中。

寧夏XX投資有限公司非法吸收公眾存款案

寧夏XX投資管理有限公司隸屬于寧夏XX實(shí)業(yè)集團(tuán)，犯罪嫌疑人何XX（現(xiàn)已逮捕）為該投資公司及集團(tuán)的實(shí)際控制人，公司地址位于金鳳區(qū)紫荊花商務(wù)中心B座5-6層。2015年8月份，犯罪嫌疑人何XX為方便籌措資金，將寧夏XX投資管理有限公司的法人變更為梁X，同時(shí)XX資產(chǎn)管理有限公司未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以投資其集團(tuán)旗下的好樂美牧業(yè)公司為借口，與投資者簽訂《投資協(xié)議書》，以向不特定投資者承諾每月向投資者返還2%-3%的月息為誘餌，并以類傳銷方式許以高額“提成獎(jiǎng)”“對碰獎(jiǎng)”向社會群眾開始吸收資金。2016年3月，XX資產(chǎn)管理有限公司在中衛(wèi)市成立XX資產(chǎn)管理有限公司中衛(wèi)分公司，伍XX被瑞宏達(dá)集團(tuán)聘為中衛(wèi)分公司負(fù)責(zé)人。截止2016年10月17日，寧夏XX達(dá)投資管理有限公司已向3006名投資者吸收存款24,856.78萬元。銀川市中級人民法院于2018年4月已開庭。

寧夏XX網(wǎng)鋪科技有限公司集資詐騙案

2016年2月下旬以來，有群眾反映寧夏XX網(wǎng)鋪科技有限公司以銷售網(wǎng)絡(luò)商鋪為名吸引群眾投資，存在非法集資嫌疑。經(jīng)初步核查，寧夏XX網(wǎng)鋪科技有限公司依托浙江XX網(wǎng)絡(luò)科技有限公司注冊的“中國國際貿(mào)易中心.com”網(wǎng)站，借020創(chuàng)新網(wǎng)絡(luò)電子商務(wù)平臺為名，在賀蘭縣奧特萊斯電商園宣傳、出售網(wǎng)絡(luò)商鋪，出售價(jià)格為1萬、3萬、10萬不等，且介紹他人購買商鋪可以獲得20%提成。實(shí)際該公司以“合伙人財(cái)富共創(chuàng)增值計(jì)劃”虛假宣傳、發(fā)展人員投資，并分三級、二級、一級、縣級、市級、省級、大區(qū)、全國共8個(gè)級別代理商按團(tuán)隊(duì)業(yè)績給予不同比例的招商傭金和銷售傭金。2017年9月22日賀蘭縣法院判處犯罪嫌疑人寧夏XX科技有限公司董事長邱某某三年以下有期徒刑、并處緩刑五年、罰金五萬人民幣的判決。

寧夏XX信息咨詢有限公司非法吸收公眾存款案

王XX于2015年3月24日在靈武市工商局注冊成立寧夏XX信息咨詢有限公司，營業(yè)地址是芙蓉園2期東門口24號營業(yè)房。王XX任公司法人、董事長負(fù)責(zé)該公司的經(jīng)營。自公司成立以來，未經(jīng)國家金融管理部門的批準(zhǔn)，向社會不特定人群散發(fā)投資理財(cái)傳單，公開宣傳，承諾在一定期限內(nèi)歸還本息，向社會公眾吸收資金用于投資理財(cái)。從2015年3月至2017年7月，寧夏XX信息咨詢有限公司以投資高額返利為由，先后吸收公眾存款400多萬元并簽訂投資協(xié)議，按月支付利息。案件起訴至靈武市人民法院。

鏈接：銀川公安去年受理各類經(jīng)濟(jì)案598件以實(shí)體店進(jìn)行非法集資案得到遏制

2017年，銀川市經(jīng)偵部門共受理各類經(jīng)濟(jì)案件589起，立案421起，破案330起。立涉眾型案件110起，其中立非法集資類案件22起，破案17起，抓獲嫌疑人31名，涉案金額13375.32萬元。

銀川市公安局經(jīng)偵支隊(duì)政委朱榮介紹，在銀川市公安局各級經(jīng)偵部門的嚴(yán)厲打擊和廣泛宣傳下，社會面上以實(shí)體店進(jìn)行非法集資的案件發(fā)案勢頭得到有效遏制，但以其他形式進(jìn)行非法集資的案件開始高發(fā)，一是由線下轉(zhuǎn)向線上，利用互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行非法集資；二是一些經(jīng)濟(jì)實(shí)體打“擦邊球”，以促銷商品等形式進(jìn)行非法集資。

據(jù)辦案民警介紹，不法分子通常借用公司名義實(shí)施犯罪，工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全，以此為其非法集資活動披上合法的外衣，甚至很多非法集資組織者本身就是當(dāng)?shù)氐闹髽I(yè)家、政協(xié)委員、人大代表，在本地享有一定的知名度，有一定人脈關(guān)系和社會活動能力。

警方發(fā)現(xiàn)，非法集資類犯罪的涉案團(tuán)伙大都有著嚴(yán)密的組織分工，有計(jì)劃、有步驟地進(jìn)行。一般都經(jīng)歷編造項(xiàng)目、宣傳造勢、募集資金、還本付息、最后崩盤等環(huán)節(jié)，少則一年半載多則幾年，作案周期普遍較長。為了吸引更多人參與，他們經(jīng)常運(yùn)用傳銷的手段，采用封閉式培訓(xùn)、授課的方式給參與者“洗腦”，采取“拉人頭”返利，帶人來參與給予“傭金”的激勵(lì)方式引誘集資。

此外，非法集資不法分子通常采取聘請明星代言，請政府官員參與相關(guān)活動，在一些媒體上刊登專訪文章，利用報(bào)道宣傳企業(yè)的“業(yè)績”，將部分非法集資款投入公益事業(yè)或進(jìn)行捐贈，雇用業(yè)務(wù)員進(jìn)入社區(qū)散發(fā)傳單，傳播集資信息，舉辦各種活動并在現(xiàn)場兌現(xiàn)紅利，讓參與人員先嘗到甜頭，進(jìn)行“現(xiàn)身說法”等方式，大力進(jìn)行宣傳造勢，以引誘更多人參與非法集資活動。

針對當(dāng)前非法集資、傳銷類涉眾型經(jīng)濟(jì)案件持續(xù)高發(fā)態(tài)勢，銀川經(jīng)偵支隊(duì)開創(chuàng)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪打防管控“3+N”工作模式?！?”即打造經(jīng)偵支隊(duì)、經(jīng)偵大隊(duì)、派出所3個(gè)陣地，“N”即建立協(xié)作配合、考核獎(jiǎng)勵(lì)等機(jī)制。該模式為探索新形勢下打擊防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪提供了有益借鑒，把防控風(fēng)險(xiǎn)、化解矛盾、破解難題擺在突出位置，緊盯以非法集資類、傳銷案件為代表的涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，積極主動投入打擊防范涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪專項(xiàng)行動。