網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)典型案例

近年，以傳銷(xiāo)形式為手段的新型互聯(lián)網(wǎng)欺詐乃至違法犯罪行為頻發(fā)。早在2010年國(guó)內(nèi)參與網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)的人員超過(guò)4000萬(wàn)，經(jīng)工商查處公布的涉案金額達(dá)60億元。網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)作為一種打著電子商務(wù)旗號(hào)的新型傳銷(xiāo)方式，正成為威脅互聯(lián)網(wǎng)安全、社會(huì)穩(wěn)定的一顆“毒瘤”。

錢(qián)寶網(wǎng)

2017年12月26日，張小雷向南京市公安機(jī)關(guān)投案自首。南京市公安局官方微博一公布出這個(gè)消息，一時(shí)成為全社會(huì)關(guān)注的焦點(diǎn)。張小雷于2010年在江蘇省工商局注冊(cè)成立江蘇錢(qián)旺智能系統(tǒng)有限公司，2012年在南京市工商局注冊(cè)成立南京錢(qián)寶信息傳媒有限公司。2012年初，錢(qián)寶網(wǎng)開(kāi)始正式運(yùn)營(yíng)。

錢(qián)寶網(wǎng)是以微商、股權(quán)投資為主的承諾高額回報(bào)的平臺(tái)，主要吸收資金手段是要求用戶網(wǎng)上注冊(cè)、以充值方式繳納保證金、領(lǐng)取“廣告任務(wù)”，“廣告任務(wù)”完成后獲得相應(yīng)收入，其網(wǎng)站公布年化收益率約在40%。其對(duì)外宣稱(chēng)，已吸引了2億會(huì)員用戶，日活躍用戶達(dá)1000萬(wàn)，入駐48萬(wàn)余商家，截至9月平臺(tái)流水超過(guò)500億元。2015年，南京當(dāng)?shù)囟嗉颐襟w曾接到相關(guān)部門(mén)發(fā)的“封殺令”，要求取消和錢(qián)寶網(wǎng)、錢(qián)旺公司合作的宣傳、投資、商務(wù)項(xiàng)目。2016年3月，為避開(kāi)南京監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管，“錢(qián)寶系”企業(yè)總部和所有公司高管均遷至上海市辦公。同年11月，錢(qián)旺和錢(qián)寶兩個(gè)公司的注冊(cè)地變更至四川省成都市金堂縣，名稱(chēng)分別變更為成都錢(qián)坤智能系統(tǒng)有限公司和錢(qián)乾信息技術(shù)有限公司。2017年4月，錢(qián)寶被上海市楊浦區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。

錢(qián)寶網(wǎng)以完成廣告任務(wù)獲取高額收益為誘餌，收取用戶保證金，吸收新用戶資金，用于兌付老用戶本金及收益，向不特定公眾吸收巨額資金，涉嫌非法集資犯罪活動(dòng)。

點(diǎn)評(píng)：隨著人們的投資理念不斷加強(qiáng)，各種理財(cái)平臺(tái)層出不窮，民間的理財(cái)平臺(tái)占據(jù)很大的比重，本次的錢(qián)寶網(wǎng)垮臺(tái)之后，產(chǎn)生了一系列的連鎖反映，很多理財(cái)平臺(tái)相繼地倒下，集資平臺(tái)跑路、違約形成了一股趨勢(shì)。錢(qián)寶網(wǎng)剛成立的時(shí)候，有知情人士透露，曾經(jīng)推出過(guò)投資100萬(wàn)元，年回報(bào)率100%的項(xiàng)目，這實(shí)際上基本上是不可能的項(xiàng)目，錢(qián)寶不斷地演變，從最初的單純繳納押金看廣告做任務(wù)取得利益的平臺(tái)，逐漸的變成了以微商、股權(quán)投資為主的高額回報(bào)承諾的“P2P+微商”平臺(tái)，逐漸轉(zhuǎn)變成非法的模式，圈住很多老百姓的錢(qián)，錢(qián)寶網(wǎng)的這種返利來(lái)自于新的用戶，用新的用戶的投入保證金來(lái)付給老用戶的收益，這實(shí)際上就是一個(gè)巨大的騙局?，F(xiàn)在的集中問(wèn)題是對(duì)于錢(qián)寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷及其公司負(fù)責(zé)人的追責(zé)和投資者的資金找回和損失彌補(bǔ)問(wèn)題，根據(jù)現(xiàn)在的情況，張小雷很有可能被認(rèn)定為集資詐騙罪，如果投資者想追回投資款，需要等待司法機(jī)關(guān)啟動(dòng)追贓程序，按照比例退還給投資者。

“五行幣”

“五行幣”傳銷(xiāo)組織曾推出多個(gè)傳銷(xiāo)名目，波及全國(guó)32個(gè)省份，聚斂贓款數(shù)十億元，組織頭目宋密秋宣稱(chēng)自己是9歲上大學(xué)的“神童”“國(guó)家秘密培養(yǎng)的奇才”，而實(shí)際上，他只有初中文化，自稱(chēng)“大忽悠”。它把入門(mén)費(fèi)分為500元、2500元、5000元3個(gè)級(jí)別，聲稱(chēng)會(huì)員繳納資金后能獲得虛擬貨幣——“五行幣”，而繳納5000元的還能得到一枚五行金幣。

“五行幣”組織這樣告訴自己的會(huì)員，要回本就盡快發(fā)展下線，想發(fā)財(cái)就多多拉人入會(huì)。會(huì)員發(fā)展下線主要有兩項(xiàng)收益，一是現(xiàn)金收益，每發(fā)展1名會(huì)員，可以獲得入會(huì)費(fèi)10%的直推獎(jiǎng)；發(fā)展200名會(huì)員的團(tuán)隊(duì)可獲15萬(wàn)元“寶馬獎(jiǎng)”。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2017年9月，全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立案?jìng)赊k傳銷(xiāo)犯罪案件5900多起，涉案金額近300億元。其中，以各種“虛擬貨幣”為名實(shí)施的傳銷(xiāo)犯罪比例不小。 “山寨幣”涉嫌傳銷(xiāo)的情況正在全國(guó)多地出現(xiàn)。2017年各地公安機(jī)關(guān)依法查處了“五行幣”“維卡幣”“亞歐幣”“鈦克幣”等一批重大案件，涉及幣種107個(gè)。

點(diǎn)評(píng)：隨著比特幣的走熱，各種數(shù)字貨幣層出不窮，但是這其中有真有假，“山寨幣”也利用這個(gè)時(shí)機(jī)，主打數(shù)字貨幣的特點(diǎn)，進(jìn)行商業(yè)詐騙，利用“山寨幣”從事網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)是傳銷(xiāo)的一大新變種，迫切需要工商、公安、金融等部門(mén)建立聯(lián)合監(jiān)管機(jī)制和聯(lián)動(dòng)打擊機(jī)制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態(tài)，防止其裂變式增長(zhǎng)。“山寨幣”并不是央行發(fā)行的數(shù)字貨幣，更不是法定意義上的主權(quán)貨幣，但其復(fù)制起來(lái)相當(dāng)容易且成本低廉，因此大量涌現(xiàn)。從各地查處的案件情況來(lái)看，此類(lèi)傳銷(xiāo)依然采用拉人頭、發(fā)展下線的傳統(tǒng)模式，不過(guò)借助虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等新概念進(jìn)行包裝，具有很強(qiáng)的迷惑性，不少投資者被騙卻不自知。詐騙的方式有以下幾種：鼓吹“高返點(diǎn)、高收益”愿景拉人頭發(fā)展下線；交易系統(tǒng)多部署在海外；捏造背景打造門(mén)面增加迷惑性。這更需要更加嚴(yán)密的監(jiān)管，建立完善統(tǒng)一的虛擬貨幣監(jiān)管體系勢(shì)在必行。

1040陽(yáng)光工程

1040陽(yáng)光工程，是經(jīng)典的傳銷(xiāo)組織，其活動(dòng)方式明顯符合拉人頭、交納會(huì)員、發(fā)展下線牟取非法利益的特征，被確認(rèn)為傳銷(xiāo)活動(dòng)。實(shí)際上，據(jù)相關(guān)人士，1998年4月新疆就有1040陽(yáng)光工程，隨后轉(zhuǎn)至廣西，從2007年開(kāi)始活躍，南寧、武漢、合肥、貴陽(yáng)等地就有這個(gè)組織的成員在活動(dòng)，甚至還建了個(gè)官方網(wǎng)站。核心理念就是發(fā)展下線，剛加入的成員需要繳納3800－69800元“會(huì)費(fèi)”，分為三個(gè)檔，之后就要不斷地發(fā)展“業(yè)務(wù)員”，只要“業(yè)務(wù)員”業(yè)績(jī)優(yōu)良，就能“空手套白狼”，最終賺到1040萬(wàn)元，所謂“1040陽(yáng)光工程”也因此得名。這種資本運(yùn)作有一套“五級(jí)三晉制、出局制”的理論。如果每個(gè)入股的人投入6.98萬(wàn)元，購(gòu)買(mǎi)21份、每份3800元，入伙次月，“組織”會(huì)退19000元，實(shí)際出資額即為50800元。如果只投入3800元，下個(gè)月是不返錢(qián)的，投入2份以上，組織下個(gè)月才會(huì)給反錢(qián)，根據(jù)交的金額不同，返錢(qián)的規(guī)則不同，接下來(lái)的任務(wù)就是發(fā)展3個(gè)下線，3個(gè)下線再分別發(fā)展3個(gè)下線，當(dāng)發(fā)展到29人的時(shí)候，即可晉升為老總，開(kāi)始每月拿“工資”，直到拿滿1040萬(wàn)元，就從“組織”里出局，完成“資本運(yùn)作”的游戲。在中國(guó)基本上中東部每個(gè)省都存在1040組織成員，覆蓋面積大、人員數(shù)目眾多、國(guó)家打擊控制難度巨大。

點(diǎn)評(píng)：根據(jù)知情人士透露，實(shí)際上1040并不是中國(guó)創(chuàng)造的，在日本也存在，名為“天使計(jì)劃”，在美國(guó)稱(chēng)為“富人俱樂(lè)部”，1040這種典型的傳銷(xiāo)模式第一個(gè)特點(diǎn)是以“家庭”為單位設(shè)立傳銷(xiāo)場(chǎng)所。如在陳志愿、陳志敏59人案件中，二人于2009年6月至7月左右，將傳銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)陸續(xù)從南寧遷至合肥。在包河區(qū)較偏遠(yuǎn)的小區(qū)內(nèi)租房以“家庭”為單位設(shè)立傳銷(xiāo)場(chǎng)所。特點(diǎn)二是發(fā)展下線猶如細(xì)胞分裂，下線發(fā)展下線，下線再分裂的方式。特點(diǎn)三是該傳銷(xiāo)組織內(nèi)各層級(jí)之間互不往來(lái)，僅限于同層級(jí)交流，傳銷(xiāo)組織的游戲規(guī)則猶如“薪火傳承”，不同層級(jí)掌握不同規(guī)則，上線始終掌控最根本的游戲法則，并有一整套工資提成及獎(jiǎng)懲制度予以保障。特點(diǎn)四是參加人員的文化水平不斷提高，在前期所查辦的傳銷(xiāo)案件中，被告人文化程度多為小學(xué)、初中文化程度，運(yùn)作模式也較為簡(jiǎn)單，屬于粗放型。而在陳志愿等59人案件和后期所辦案件中，被告人文化程度普遍提高，既有小有所成的商人、退伍軍人、大學(xué)講師，還有一些年輕的大學(xué)畢業(yè)生。1040采用直銷(xiāo)傳銷(xiāo)混合的方式，讓人們難以分辨，掩蓋其犯罪現(xiàn)實(shí)。

“五化聯(lián)盟”

“五化聯(lián)盟”是一個(gè)跨國(guó)傳銷(xiāo)組織?！拔寤?lián)盟”公司無(wú)任何經(jīng)濟(jì)實(shí)體，也沒(méi)有任何股權(quán)，傳銷(xiāo)組織者和參加人員所獲收益，都是層層下線人員加入時(shí)所交納的高額門(mén)檻費(fèi)。

2016年5月，“五化聯(lián)盟”網(wǎng)站開(kāi)始運(yùn)行，康某制作了各種宣傳資料，召集肖某君、陳某等骨干成員在深圳、珠海等地當(dāng)面授課，大肆宣傳云數(shù)貿(mào)“五化聯(lián)盟”傳銷(xiāo)模式。2016年5月至2016年12月，該組織通過(guò)QQ、微信等渠道先后發(fā)展注冊(cè)會(huì)員20余萬(wàn)人，層級(jí)達(dá)130級(jí)，涉案金額5.2億元，涉及全國(guó)34個(gè)省份，以及馬來(lái)西亞、新加坡、韓國(guó)、美國(guó)、英國(guó)、加拿大、意大利、澳大利亞等8個(gè)國(guó)家。2016年12月，宋某在泰國(guó)出獄后，認(rèn)為“五化聯(lián)盟”的傳銷(xiāo)組織特征過(guò)于明顯，極易受到查處打擊，于是指使康某、司某關(guān)閉了“五化聯(lián)盟”網(wǎng)站。2017年4月，專(zhuān)案組經(jīng)過(guò)一個(gè)多月偵查，掌握了該網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)組織的犯罪證據(jù)，基本查明了犯罪事實(shí)。2016年4月，張宏斌通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬500元入會(huì)。500塊錢(qián)的投資，拉兩個(gè)人入會(huì)就能回本，還能享受分紅和股權(quán)激勵(lì)，這讓他深感“投資小、回報(bào)快”。僅半年時(shí)間，張宏斌就在四川眉山市丹棱縣發(fā)展了200余名會(huì)員，獲利5000余元，僅僅為了5000元卷入傳銷(xiāo)，值得么？

云數(shù)貿(mào)“五化聯(lián)盟”注冊(cè)會(huì)員所交納的錢(qián)和獲得的獎(jiǎng)金，在網(wǎng)站后臺(tái)系統(tǒng)中全部以電子幣形式顯示，1元人民幣對(duì)應(yīng)1個(gè)電子幣，會(huì)員注冊(cè)入會(huì)必須先交錢(qián)后注冊(cè)。會(huì)員注冊(cè)需交納500元入會(huì)費(fèi)。而之后推薦其他人入會(huì)，就會(huì)獲得相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，入會(huì)后買(mǎi)的股票也會(huì)升值，給人以誘惑。

點(diǎn)評(píng)：“五化聯(lián)盟”的運(yùn)作方式與五行幣、維卡幣相似，均采用不合法的傳銷(xiāo)的形式，利用人性的貪婪，卷入大量資金，不合法的投資項(xiàng)目，投資者不要貪圖小利，切勿聽(tīng)信諸如“高利息”“高回報(bào)”的謊言，投資有風(fēng)險(xiǎn)，出手須謹(jǐn)慎。對(duì)于手頭資金并不寬裕者，最好不要拿出自己微薄的積蓄，如退休養(yǎng)老錢(qián)等輕易投資，確實(shí)想投資的要走正規(guī)渠道，出手前先要向相關(guān)部門(mén)咨詢了解清楚，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙；不要去參與所謂的“免費(fèi)健康講座”“免費(fèi)參觀旅游”“免費(fèi)聚餐”等活動(dòng)。防止上當(dāng)受騙。

云在指尖

2015年4月，湖北省咸寧市工商局接到舉報(bào)，稱(chēng)廣州云在指尖電子商務(wù)有限公司在咸寧地區(qū)涉嫌從事傳銷(xiāo)活動(dòng)。咸寧市工商局執(zhí)法人員根據(jù)舉報(bào)線索調(diào)查發(fā)現(xiàn)，當(dāng)事人開(kāi)辦的云在指尖網(wǎng)上商城在銷(xiāo)售商品時(shí)給上線會(huì)員返還傭金，其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)具有明顯的“層級(jí)關(guān)系”“入門(mén)費(fèi)”“團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”等特征，涉嫌傳銷(xiāo)。

經(jīng)查，2014年10月31日，當(dāng)事人開(kāi)辦的云在指尖網(wǎng)上商城運(yùn)營(yíng)上線。該商城是云在指尖公司自行開(kāi)發(fā)的具有在線購(gòu)物、在線支付等功能的綜合性電商平臺(tái)，利用微信進(jìn)行推廣，運(yùn)行數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在阿里云公司服務(wù)器中。截至2016年2月2日，該商城在售商品16類(lèi)6000多種，供貨商150余家。在指尖網(wǎng)上商城規(guī)定，參與人員獲得傭金的最低條件是必須在商城中累計(jì)消費(fèi)滿128元成為“指尖管家”。“指尖管家”可獲得下線8層內(nèi)人員以購(gòu)物形式交費(fèi)加入的報(bào)酬，要獲得無(wú)限層的報(bào)酬必須提升會(huì)員級(jí)別。會(huì)員級(jí)別的晉升途徑，一是增加累積消費(fèi)金額，二是增加直接和間接發(fā)展的“指尖管家”數(shù)量。截至2016年2月，云在指尖網(wǎng)上商城瀏覽數(shù)達(dá)1.4295億人次，關(guān)注人數(shù)達(dá)2476.08萬(wàn)人，人員層級(jí)總數(shù)為52層。用“只要一部手機(jī)，一個(gè)微信賬號(hào)，消費(fèi)128元就能代理整個(gè)商城產(chǎn)品，在家里發(fā)鏈接，就能輕松月入上萬(wàn)，甚至十幾萬(wàn)！”的宣傳語(yǔ)，誘惑了260萬(wàn)人，陷入微商傳銷(xiāo)騙局。

點(diǎn)評(píng)：隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的普及，傳銷(xiāo)觸角伸向移動(dòng)終端，開(kāi)始“微傳銷(xiāo)”時(shí)代。涉案金額達(dá)6.2億元，會(huì)員260萬(wàn)人，遍及全國(guó)34個(gè)省級(jí)行政區(qū)域，社會(huì)影響很大。由于網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)沒(méi)有地域限制，涉案資金的關(guān)系錯(cuò)綜復(fù)雜。“云在指尖”規(guī)定，會(huì)員每推薦一人成為“指尖管家”（第一代）時(shí)，可拿40%的利潤(rùn)。第一代管家推薦新管家（第二代）時(shí)，會(huì)員可分10%的利潤(rùn)。發(fā)展第三代至第五代，都可以提取10%的利潤(rùn)。按此模式，部分人員因發(fā)展下線獲得返利金額達(dá)兩百余萬(wàn)。2016年9月12日，微信公眾平臺(tái)發(fā)布了《關(guān)于整頓新型多級(jí)分銷(xiāo)欺詐行為的公告》，公告中明確指出，針對(duì)通過(guò)公眾號(hào)利用微信關(guān)系鏈發(fā)展下線分銷(xiāo)進(jìn)行盈利或誘導(dǎo)用戶關(guān)注、分享的行為，將對(duì)帳號(hào)采取限制功能、永久封號(hào)等處罰?？梢哉f(shuō)，網(wǎng)絡(luò)的安全需要每一個(gè)人的保護(hù)，無(wú)論是個(gè)人還是第三方平臺(tái)，都需要不斷地進(jìn)行改變。

“民族資產(chǎn)解凍”

2017年5月，在公安部統(tǒng)一指揮部署下，天津、北京、廣西等地公安機(jī)關(guān)迅速行動(dòng)，成功打掉了一個(gè)編造“慈善富民總部”機(jī)構(gòu)，以“民族資產(chǎn)解凍”為由發(fā)展會(huì)員、實(shí)施詐騙的犯罪團(tuán)伙，共抓獲犯罪嫌疑人44名，“慈善富民總部”核心人員以及此次“民族資產(chǎn)解凍”騙局的組織策劃者全部落網(wǎng)。

此案中，不法分子謊稱(chēng)中華民族歷史上各朝代滅亡后以及國(guó)民黨潰敗臺(tái)灣時(shí)在大陸和海外遺留保存了巨大財(cái)富，國(guó)家現(xiàn)委托一些民間組織或企業(yè)對(duì)這些海外“民族資產(chǎn)”進(jìn)行解凍，并通過(guò)誘騙受害人繳納啟動(dòng)資金、會(huì)員報(bào)名費(fèi)或者投資入股等實(shí)施詐騙，同時(shí)許諾“民族資產(chǎn)”解凍后，將給予投資贊助者巨額回報(bào)，不斷騙取錢(qián)財(cái)。犯罪團(tuán)伙通過(guò)微信等網(wǎng)絡(luò)通信工具建立群組，誘騙受害人通過(guò)微信紅包、網(wǎng)銀打款或轉(zhuǎn)賬，實(shí)施遠(yuǎn)程非接觸式詐騙；引入傳銷(xiāo)的組織架構(gòu)和洗腦手段、大肆偽造國(guó)家機(jī)關(guān)公文、曲解國(guó)家相關(guān)政策等，利用被騙人員的愛(ài)國(guó)熱情，誘使他們走入圈套，對(duì)所謂的項(xiàng)目以及慈善事業(yè)深信不疑。

從2016年10月開(kāi)始，公安部組織部署全國(guó)涉案地公安機(jī)關(guān)持續(xù)開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)打擊工作。截至2017年5月，共打掉犯罪團(tuán)伙15個(gè)，抓獲犯罪嫌疑人405名，初步查證涉案金額超過(guò)9.5億元，成功破獲了“慈善富民總部”“三民城”“巨龍國(guó)際”“5A級(jí)扶貧養(yǎng)老項(xiàng)目”等一批重大詐騙案件，封停涉案微信群9000余個(gè)、個(gè)人微信號(hào)1200余個(gè)，有效遏制了此類(lèi)犯罪高發(fā)勢(shì)頭，專(zhuān)項(xiàng)打擊工作取得階段性成效。

點(diǎn)評(píng)：“民族資產(chǎn)解凍”類(lèi)詐騙犯罪是一種借助互聯(lián)網(wǎng)傳播，集返利、傳銷(xiāo)、詐騙為一體的新型、混合型犯罪，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，損害政府公信力，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，影響社會(huì)安定。廣大人民群眾要切實(shí)增強(qiáng)識(shí)騙防騙意識(shí)，所有涉及“民族資產(chǎn)解凍”的項(xiàng)目都是虛假騙局，切勿相信，發(fā)現(xiàn)被騙立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。