中國金融服務科技創(chuàng)新的有效性研究

摘 要：中國改革開放以后，市場經(jīng)濟開啟，經(jīng)濟全球化時代到來，科技創(chuàng)新成為國家經(jīng)濟發(fā)展的主要因素，是提高綜合國力的保障，中國的金融服務業(yè)走向市場，和市場接軌，開啟了全新的時代。中國的金融業(yè)緊跟著科技創(chuàng)新的步伐，給科技創(chuàng)新提供資金援助，同時還具備分散風險，激勵約束，發(fā)現(xiàn)價格等功能，為科技創(chuàng)新提供后備資源，促進科技大力向前發(fā)展。

關(guān)鍵詞：中國金融服務；科技創(chuàng)新；有效性研究；市場經(jīng)濟

關(guān)于金融支持科技創(chuàng)新方面的研究，SchumPeter（1912）在《經(jīng)濟發(fā)展理論》中最先將金融與技術(shù)創(chuàng)新問題相聯(lián)系。進一步加快力度投入科技生產(chǎn)，建立創(chuàng)造型國家，不僅可以提升我國的綜合國力，而且是現(xiàn)代化進程中的必要準備，是實現(xiàn)經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展戰(zhàn)略目標的需要。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟的組成部分，具有資金運轉(zhuǎn)、配置資源、調(diào)整產(chǎn)業(yè)、預防風險、信息搜集等多種功能，為科技創(chuàng)新提供了必要準備，是經(jīng)濟發(fā)展的有力保證。我國作為科技創(chuàng)新和金融服務開啟全面進程的現(xiàn)代化國家，在科技創(chuàng)新的金融體系支持下，在科技創(chuàng)新和金融服務相互融合的道路上，走在時代的前列，順應市場經(jīng)濟的要求，開啟了現(xiàn)代化建設(shè)道路。

一、金融服務科技創(chuàng)新的發(fā)展方向和建議

目前，國內(nèi)外經(jīng)濟發(fā)生了巨大變化，金融環(huán)境的轉(zhuǎn)變模式日新月異，中國傳統(tǒng)的金融業(yè)難以適應市場的要求，在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型道路上，完善金融服務已經(jīng)成為了大勢所趨。周昌發(fā)認為金融資源與科技資源二者相輔相成，辯證統(tǒng)一。科技創(chuàng)新為進一步完善金融服務提供了先決條件，高效、良好運作的金融服務體系，是科技創(chuàng)新道路上的先決條件和必要補充。

（一）建立多層級的市場體系

加大力度進行股票發(fā)行注冊制的革新。對于IPO的證券監(jiān)管部門的行政審批要盡量減少，對于發(fā)行制度要全面實施和運行，以增進它的靈活性，從而降低成本，最終達到提高融資效率的效果。加強市場管理制度，完善責任追究體系，堅決杜絕欺騙上市的行為，加大力度完善和跟進退市制度，大力引進人才，建立淘汰和勝出管理機制，提高上市企業(yè)運行速度，使其健康、有效、快速的發(fā)展。

不斷豐富和完善股權(quán)融資產(chǎn)品，進一步拓展融資渠道，繼續(xù)完善股權(quán)市場體系建設(shè)，建立健全的、高校運作的區(qū)域性股權(quán)市場。

加大力度進行金融創(chuàng)新，增進金融基礎(chǔ)設(shè)施。根據(jù)《金融市場基礎(chǔ)實施原則》的規(guī)定，不斷提升工作質(zhì)量，完善支付制度、結(jié)算制度。大力加強監(jiān)管力度，提高市場透明度，確保市場的高效運作能力，從而提高金融市場的工作效率和安全系數(shù)。建立一套完整的經(jīng)濟補償機制，在國家制度的推動下，建立市場化運作模式，和風險共擔巨災保險制度。加大力度改進商品期貨、期權(quán)市場，取得國際定價權(quán)，對沖價格風險。

（二）處理好金融市場和國家作用之間的關(guān)系

不斷推進現(xiàn)代金融企業(yè)制度的發(fā)展和完善，擴大其運行規(guī)模。為了給各個金融機構(gòu)提供一個公平性競爭的平臺，規(guī)范企業(yè)負責人薪酬制度，規(guī)范考核制度，同時進一步硬化運算約束機制。提高國內(nèi)金融機構(gòu)治理能力，通過市場規(guī)律和原則來選拔管理者，通過公平的考核機制，確保高管階層維護股東的利益。對民間借貸機構(gòu)進行合理管理，拓寬中小型企業(yè)的融資渠道，通過互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，全面拓展金融服務體系的覆蓋面和滲透率。

拓展企業(yè)金融業(yè)全面開放的局面，在充分迎合利率市場化規(guī)律的前提下，大力建設(shè)民營企業(yè)，擴大民間資本參與度，從而擴大金融機構(gòu)的實施范圍，充分滿足實體經(jīng)濟的競爭市場，為實體經(jīng)濟提供金融供給。

對金融機構(gòu)改革方面的政策性改革應該予以重視。政策性金融機構(gòu)要遠離商業(yè)性業(yè)務，專門為政府機構(gòu)服務，負責政府委托的帶有各種戰(zhàn)略性、低利潤的業(yè)務，通過建立量化考核方法，把關(guān)注的目光聚集于社會和戰(zhàn)略目標上，而不是其他財務指標上。

（三）完善金融監(jiān)管和改革制度

對金融監(jiān)管改革標準要全面實行。加大監(jiān)管力度，統(tǒng)一監(jiān)管標準，對金融機構(gòu)分類以及進行統(tǒng)一規(guī)劃，統(tǒng)一監(jiān)管政策，改進監(jiān)管上的不利因素。加強貨幣政策與金融監(jiān)管政策，協(xié)調(diào)金融市場，進行資源和信息共享，形成有效的監(jiān)管制度。金融體系面臨的風險來源眾多，而金融危機的爆發(fā)更是金融環(huán)境復雜多變的體現(xiàn)，受此影響，金融服務科技創(chuàng)新力度達到最低點。對于系統(tǒng)性和區(qū)域性的金融風險要防患于未然，堅決拒絕金融風險的發(fā)生，堅持政府管理金融業(yè)的原則，使金融業(yè)把握在國家的手里，明確地方政府對本地金融機構(gòu)和金融市場的職責范圍，并且承擔風險責任。

其次，建立一套完善的存款保險制度，形成市場化的金融風險防范體系。職責統(tǒng)一、高效、快速運作的保險制度，是金融業(yè)在科技創(chuàng)新中發(fā)展的先決條件之一。

另外，對于匯率和利率市場化改革也要大力推進，使其走向完善。循序漸進的擴大人民幣匯率浮動區(qū)間，確保人民幣匯率在一個均衡的水平上穩(wěn)定合理發(fā)展，媒體要退出外匯市場，不要進行市場干預。

最后，加快人民幣資本項目可兌換的建設(shè)。把外匯管理引入到重視監(jiān)測分析、宏觀審查管理、負面清單上來，使企業(yè)走向健康發(fā)展的軌道。

二、把金融服務和科技創(chuàng)新引向深入

在社會主義市場建設(shè)時期，實現(xiàn)科技創(chuàng)新的戰(zhàn)略目標對于科技創(chuàng)新和金融服務結(jié)合提出了更高的要求，需要實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、創(chuàng)新鏈的高校運作模式。目前的任務是，產(chǎn)業(yè)鏈和創(chuàng)新鏈結(jié)合，實現(xiàn)共同的發(fā)展目標，為不同發(fā)展模式和成長階段的企業(yè)，提供滿足企業(yè)需求的科技金融產(chǎn)品，和市場經(jīng)濟相結(jié)合，迎合市場的要求，打破企業(yè)融資困難的困境，開啟企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的新階段。

（一）要利用政府的財政投入，加大科技創(chuàng)新和金融結(jié)合的力度，擴大科技型中小企業(yè)科技創(chuàng)新的資金規(guī)模，引入國家科技成果的資金投入，利用互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展，擴寬工作范圍，打造一流的互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)，利用金融資本、民間投資等模式，使科技創(chuàng)新走向資本化和產(chǎn)業(yè)化。

（二）進一步探索科技創(chuàng)新與金融對接的嶄新模式。通過創(chuàng)業(yè)大賽評估和獎勵等形式，鼓勵人們加入科技創(chuàng)新的隊伍。針對地域性開展融資對接活動，并且完善融資機構(gòu)，向融資機構(gòu)推薦國家科技計劃項目，使科技資源與金融資本進行良好的整合。

（三）引進金融資本和民間投資，利用科技創(chuàng)新項目，引入資本，通過政府的科技報告制度，開放科技項目渠道，利用風險投資和信貸資金對高科技技術(shù)進行支持。通過開辟企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新，增加公私合作項目，從而開啟公私合作項目新模式。

（四）通過金融和科技相互結(jié)合的模式，開啟金融科技結(jié)合實驗基地，鼓勵先進的實驗基地建造科技金融創(chuàng)造試點，通過榜樣的規(guī)范作用，引領(lǐng)科技金融領(lǐng)域不斷擴大規(guī)模，走向全面發(fā)展的道路。

（五）在科技企業(yè)信貸融資產(chǎn)品上下功夫，鼓勵科技企業(yè)不斷創(chuàng)新，推進科技企業(yè)進入創(chuàng)新板、新三板等股權(quán)市場，鼓勵科技信用制度建設(shè)，加強金融系統(tǒng)發(fā)展規(guī)模。

三、利用市場導向配置科技創(chuàng)新資源

改進創(chuàng)新市場發(fā)展戰(zhàn)略部署，有效提升科技與社會經(jīng)濟發(fā)展相互融合的進程，市場配置科技創(chuàng)新資源的決定性力量在這里起著關(guān)鍵性的作用。進一步加深科技體制改革的進程，打造企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新的領(lǐng)軍地位，形成市場發(fā)展的新趨勢，建立市場的新格局，使科技創(chuàng)新和經(jīng)濟發(fā)展相互結(jié)合，從而使科技創(chuàng)新成果高?？焖俚剞D(zhuǎn)化為市場經(jīng)濟價值。加大力度展開探索工作，為完善市場和科技創(chuàng)新資源配置奠定基礎(chǔ)。

首先，不斷優(yōu)化企業(yè)和經(jīng)濟市場的政策法制環(huán)境。科技進步法等基礎(chǔ)法律制度的創(chuàng)建和完善，可以起到支持科技創(chuàng)新的作用，使科技創(chuàng)新走向社會主義建設(shè)的正常軌道。

其次，通過國家的科技重點項目帶動市場投入。近幾年以來，國家在電子信息、生物醫(yī)藥、能源環(huán)保、高端制造和戰(zhàn)略高科技領(lǐng)域部署實施16個國家科技重點專項，10個科技重點專項，五年來國家累計投入800億元左右，帶動企業(yè)投入1400億元，研發(fā)的新技術(shù)新產(chǎn)品創(chuàng)造產(chǎn)值1.2萬億元。依托三峽工程、青藏鐵路、西氣東輸、西電東送等重大工程，支持由企業(yè)牽頭，面向重大需求，研發(fā)新技術(shù)、研制新產(chǎn)品，推動第四代移動通信、新一代核能、高速軌道交通、高端信息和數(shù)控裝備等一系列重大技術(shù)和產(chǎn)品走向世界前列。

四、結(jié)語

金融服務科技創(chuàng)新是社會主義市場經(jīng)濟建設(shè)的重要組成部分，在市場經(jīng)濟條件下，如何使金融服務的科技創(chuàng)新迎合市場潮流，走向不斷完善，為我國現(xiàn)代化建設(shè)服務，就成為該研究領(lǐng)域的重心所在。目前我國對于金融服務科技創(chuàng)新的有效性研究成果不足，停留在淺嘗輒止的階段，缺乏全面、深入的研究，在探索中國金融服務科技創(chuàng)新關(guān)系的文獻中，存在著理論和實踐相不符的現(xiàn)象，現(xiàn)象難以揭示本質(zhì)。對中國金融服務科技創(chuàng)新的研究，應該列入研究的重點范疇，出臺等多的研究文獻，提上研究日程。

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