新絲路背景下新疆對(duì)外貿(mào)易的金融支持分析

蘇旭峰

（塔里木大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，新疆阿拉爾843300）

新絲路背景下新疆對(duì)外貿(mào)易的金融支持分析

蘇旭峰

（塔里木大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院，新疆阿拉爾843300）

金融支持對(duì)外貿(mào)易發(fā)展是嶄新的話題。新疆對(duì)外貿(mào)易中的金融支持四條路徑即金融組織體系、金融市場(chǎng)體系、政策性金融體系和金融服務(wù)體系，應(yīng)查找金融支持對(duì)外貿(mào)易的不足，改進(jìn)不足，提升新疆對(duì)外貿(mào)易水平。

新疆；對(duì)外貿(mào)易；金融支持

一、背景與概念

自2013年一帶一路戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，新疆作為新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶的核心區(qū)域，國(guó)家在政策上給予大力支持，新疆對(duì)外貿(mào)易迎來(lái)了發(fā)展的政策紅利。

金融支持，是指運(yùn)用金融的手段、發(fā)揮金融的職能、對(duì)其服務(wù)對(duì)象提供專門(mén)化的支持，一般是指金融資金對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支撐作用。金融業(yè)通過(guò)自身的金融行為促進(jìn)資金產(chǎn)出率和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行效率的提高，從而起到緩解資金供求矛盾、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。國(guó)內(nèi)外大部分學(xué)者的研究結(jié)果支持金融水平提升能夠推動(dòng)外貿(mào)發(fā)展這一觀點(diǎn)，并且證明了金融發(fā)展通過(guò)降低外部融資成本、分散風(fēng)險(xiǎn)等途徑，形成比較優(yōu)勢(shì)，進(jìn)而擴(kuò)大對(duì)外貿(mào)易規(guī)模，改善對(duì)外貿(mào)易結(jié)構(gòu)。通過(guò)銀行服務(wù)、證券融資和保險(xiǎn)保障，金融對(duì)國(guó)際貿(mào)易進(jìn)行大力支持。但是，新疆對(duì)外貿(mào)易中的金融支持問(wèn)題，學(xué)者研究的較少，并且研究中也主要著眼于銀行信貸的視角，對(duì)于保險(xiǎn)、證券市場(chǎng)融資研究較少，主要在國(guó)際結(jié)算便利化方面，研究范圍比較狹窄。

二、新疆金融支持對(duì)外貿(mào)易的現(xiàn)狀

（一）金融組織體系方面

金融組織體系是指在一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)及金融制度下，由國(guó)家法律形式確定的銀行體系和非銀行金融機(jī)構(gòu)的組織結(jié)構(gòu)，以及各類金融機(jī)構(gòu)在整個(gè)金融體系中的地位、職能和相互關(guān)系。目前新疆的金融組織體系和全國(guó)保持一致，主要是以中國(guó)人民銀行為中心，以商業(yè)銀行為主體，政策性銀行和信用社等小型銀行為補(bǔ)充的銀行體系；以宏源證券等一系列證券公司為主體，中小信貸公司為補(bǔ)充的信托體系；以及以中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司等為主的保險(xiǎn)體系。新疆2009年，共有金融機(jī)構(gòu)3376個(gè)，從業(yè)人員54001人，其外貿(mào)信貸機(jī)構(gòu)除了中國(guó)進(jìn)出口銀行以外，主要是由六家中資商業(yè)銀行(工行、農(nóng)行、中行、建行、交行、兵團(tuán)農(nóng)行)來(lái)提供。2010年以來(lái)，四家中資全國(guó)性銀行先后入駐新疆，首家全國(guó)性城市商業(yè)銀行昆侖銀行成立，小額貸款公司等新型金融機(jī)構(gòu)從無(wú)到有，城市信用社向商業(yè)銀行的改制全面完成，為新疆金融市場(chǎng)注入巨大的生機(jī)與活力。截至2012年末，新疆共有中資全國(guó)性銀行16家，外資銀行一家，城市商業(yè)銀行五家，信托公司兩家，融資租賃公司一家，農(nóng)村中小法人金融機(jī)構(gòu)93家；保險(xiǎn)公司27家，證券公司17家，期貨機(jī)構(gòu)四家；金融業(yè)分支機(jī)構(gòu)（含營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）4 892個(gè)，從業(yè)人員十多萬(wàn)人，新疆金融業(yè)總資產(chǎn)突破1.4萬(wàn)億，實(shí)現(xiàn)金融業(yè)增加值288.8億元，年均增長(zhǎng)22.6%，高于全國(guó)2.6個(gè)百分點(diǎn)。形成了以銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、租賃等多種機(jī)構(gòu)并存、功能較為健全的金融業(yè)組織體系。2012年以來(lái)，隨著新疆社會(huì)穩(wěn)定和長(zhǎng)治久安的發(fā)展和一帶一路戰(zhàn)略的實(shí)施，新疆金融業(yè)迎來(lái)新的發(fā)展趨勢(shì)。

（二）金融市場(chǎng)體系方面

金融市場(chǎng)體系是指其子市場(chǎng)的構(gòu)成形式。包括貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、銀行承兌匯票市場(chǎng)、短期政府債券市場(chǎng)、大面額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)。資本市場(chǎng)包括中長(zhǎng)期銀行信貸市場(chǎng)、證券市場(chǎng)（債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)）、保險(xiǎn)市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)。2012年，經(jīng)過(guò)人行烏中支積極協(xié)調(diào)努力，出臺(tái)了《金融市場(chǎng)支持新疆經(jīng)濟(jì)發(fā)展十條措施》，對(duì)促進(jìn)新疆金融市場(chǎng)加快發(fā)展產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響。截至2012年底，全疆32家企業(yè)累計(jì)注冊(cè)發(fā)行債務(wù)融資345.9億元。在品種方面，實(shí)現(xiàn)三項(xiàng)債券融資新突破，在新疆非公開(kāi)定向票據(jù)注冊(cè)發(fā)行83億元，成功發(fā)行中小企業(yè)集合票據(jù)1.7億元，成功注冊(cè)區(qū)域集優(yōu)債務(wù)融資4.8億元。

（三）政策性金融體系方面

政策性金融，是指在一國(guó)政府的支持與鼓勵(lì)下，以國(guó)家信用為基礎(chǔ)，以弱勢(shì)群體為金融服務(wù)對(duì)象，以金融資源配置的社會(huì)合理性為目標(biāo)，運(yùn)用種種特殊的融資手段，嚴(yán)格按照國(guó)家法規(guī)限定的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)對(duì)象，以優(yōu)惠性存貸利率或信貸、保險(xiǎn)（擔(dān)保）的可得性和有償性為條件，直接或間接為貫徹、配合國(guó)家特定經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展政策而進(jìn)行的一種特殊性金融制度安排。我國(guó)以國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行三家為代表的中國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)，在對(duì)外貿(mào)易中，政策性金融機(jī)構(gòu)主要是中國(guó)進(jìn)出口銀行在信貸方面給予支持。截止2010年6月底，中國(guó)進(jìn)出口銀行在新疆地區(qū)累計(jì)發(fā)放貸款51.9億元人民幣，貸款余額31.9億元人民幣，主要涉及煤化工、裝備制造、機(jī)電產(chǎn)品、農(nóng)產(chǎn)品及紡織等行業(yè)，這不僅給外貿(mào)企業(yè)提供了充足的資金補(bǔ)給，而且極大推動(dòng)了相關(guān)行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的進(jìn)一步開(kāi)展。

（四）金融服務(wù)體系

金融服務(wù)體系是指金融機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)和相關(guān)的配套設(shè)施。開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展不僅需要各種投融資服務(wù)，也需要各種不同的中介機(jī)構(gòu)和豐富多彩的金融服務(wù)，如信用保險(xiǎn)、金融衍生交易、擔(dān)保、融資租賃、外匯管理、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等。在金融服務(wù)對(duì)象的選擇上，除了大企業(yè)，中小企業(yè)也是金融體系服務(wù)對(duì)象。2016年一季度末，新疆表內(nèi)外融資余額2613.57億元，轄內(nèi)銀行業(yè)支持企業(yè)向一帶一路沿線國(guó)家投資、跨境進(jìn)出口貿(mào)易以及承攬境外基礎(chǔ)設(shè)施、交通設(shè)施、園區(qū)建設(shè)工程涉及182個(gè)客戶、429個(gè)項(xiàng)目，表內(nèi)外融資余額272.27億元；向境外機(jī)構(gòu)提供貸款162.17億元。2012年出臺(tái)了《加大金融創(chuàng)新力度豐富金融外匯產(chǎn)品積極支持新疆涉外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》和《金融外匯支持新疆企業(yè)“走出去”指導(dǎo)意見(jiàn)》，積極爭(zhēng)取外匯優(yōu)惠政策，解決了新疆邊貿(mào)企業(yè)出口逾期未核銷問(wèn)題；新疆成為全國(guó)第一批獲得“地區(qū)融資性對(duì)外擔(dān)保指標(biāo)”地區(qū)，全年新疆“走出去”企業(yè)境外投資匯出額增長(zhǎng)36%。2010年6月22口，人民銀行、財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局和銀監(jiān)會(huì)聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于擴(kuò)大跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》，跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)范圍由四個(gè)城市擴(kuò)大到20個(gè)省市區(qū)，新疆被列入試點(diǎn)結(jié)算的范圍之內(nèi)。

三、新疆金融支持對(duì)外貿(mào)易的問(wèn)題

（一）金融組織體系發(fā)展不平衡

雖然新疆金融組織體系按照全國(guó)金融組織體系構(gòu)建，但是在結(jié)構(gòu)上，新疆的金融組織主要以銀行業(yè)為主，尤其在對(duì)外貿(mào)易方面，主要依靠中國(guó)進(jìn)出口銀行和國(guó)有控股商業(yè)銀行提供信貸支持。非銀行金融機(jī)構(gòu)在對(duì)外貿(mào)易中的地位較輕。

（二）資本市場(chǎng)不發(fā)達(dá)

在金融市場(chǎng)體系中，由于資本市場(chǎng)發(fā)展相對(duì)滯后，對(duì)外貿(mào)易公司融資渠道狹窄，除了商業(yè)銀行信貸和少許政策性銀行信貸，通過(guò)資本市場(chǎng)融資的企業(yè)較少。

（三）政策性金融支持單一

在對(duì)外貿(mào)易的金融支持中，政策性金融支持主要依賴于中國(guó)進(jìn)出口銀行，除此之外，政策性金融機(jī)構(gòu)較少，金融業(yè)務(wù)單一。

（四）金融服務(wù)體系不健全

在金融支持對(duì)外貿(mào)易中，金融服務(wù)體系方面，新疆的金融政策支持主要是中國(guó)人民銀行的信貸指導(dǎo)和國(guó)家外匯管理局的匯率指導(dǎo)。對(duì)中小外貿(mào)公司的金融服務(wù)相對(duì)滯后。盡管一帶一路戰(zhàn)略實(shí)施四年了，但是在調(diào)研中仍然感覺(jué)新疆外貿(mào)公司得到的金融支持相對(duì)較少。

四、新疆金融支持對(duì)外貿(mào)易發(fā)展的對(duì)策

（一）金融組織體系方面

在金融組織體系尚不完善的情況下，創(chuàng)新金融組織，積極發(fā)揮民營(yíng)資本在金融組織體系中的作用。

（二）金融市場(chǎng)體系方面

逐步完善新疆的金融市場(chǎng)體系，加大金融市場(chǎng)的在對(duì)外貿(mào)易公司融資方面的支持功能。

（三）政策性金融體系方面

大力發(fā)揮中國(guó)進(jìn)出口銀行在對(duì)外貿(mào)易中的重要作用。完善具體問(wèn)題具體分析機(jī)制，在特殊地區(qū)，進(jìn)出口銀行應(yīng)該采取特殊政策，大力促進(jìn)進(jìn)出口業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（四）金融服務(wù)體系方面

在國(guó)際結(jié)算的便利化方面，提升金融服務(wù)水平，增強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，發(fā)揮金融服務(wù)體系的重要作用。發(fā)揮人民幣國(guó)際化在新疆對(duì)外貿(mào)易中國(guó)際結(jié)算便利化和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的作用。

[1]汪晗楨.重慶內(nèi)陸開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融支持研究[D].重慶：重慶工商大學(xué)，2014.

[2]嚴(yán)寶玉.對(duì)外貿(mào)易發(fā)展金融支持分析—以北京地區(qū)為例[J].金融研究，2006(4).

[3]汪浩瀚，徐 娟.中國(guó)金融發(fā)展與對(duì)外貿(mào)易的地域性差異研究—基于東中西部面板數(shù)據(jù)的分析[J].國(guó)際貿(mào)易問(wèn)題，2010(10).

[4]趙靜敏.金融發(fā)展對(duì)我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的作用機(jī)理與傳導(dǎo)途徑研究[D].徐州：中國(guó)礦業(yè)大學(xué)，2010.

[5]郭世玉.新疆外貿(mào)發(fā)展中的金融支持問(wèn)題研究[D].烏魯木齊：新疆財(cái)經(jīng)大學(xué)，2011.

［責(zé)任編輯：王 鑫］

F724

A

1005-913X（2017）08-0004-02

2017-06-06

塔里木大學(xué)校長(zhǎng)基金哲學(xué)社會(huì)科學(xué)項(xiàng)目支持(TDSKSS1502)

蘇旭峰(1984-)，男，山東沾化人，教師，研究方向：區(qū)域發(fā)展與可持續(xù)發(fā)展，農(nóng)村金融等。