昔日權(quán)益冠軍兼任“長(zhǎng)跑健將”工銀瑞信金融地產(chǎn)年化收益居首

本刊記者 林然

昔日權(quán)益冠軍兼任“長(zhǎng)跑健將”工銀瑞信金融地產(chǎn)年化收益居首

本刊記者 林然

歲末將至正是籌謀來(lái)年投資大計(jì)之時(shí)。盡管近期A股震蕩引發(fā)一批白馬股回調(diào)，多數(shù)機(jī)構(gòu)仍堅(jiān)定看好銀行、保險(xiǎn)等大金融板塊的配置價(jià)值，并認(rèn)為調(diào)整不失為“上車”的好時(shí)機(jī)。在此背景下，一些長(zhǎng)期業(yè)績(jī)優(yōu)良、重倉(cāng)金融板塊的行業(yè)主題基金成為機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注的對(duì)象，其中的佼佼者如工銀瑞信金融地產(chǎn)混合基金，作為金融主題基金中唯一的晨星五星級(jí)基金，成立四年來(lái)已累計(jì)實(shí)現(xiàn)逾222%的回報(bào)，不僅超越同期滬深300金融指數(shù)達(dá)125%，亦超越其業(yè)績(jī)基準(zhǔn)逾141%，并以31.66%的年化收益高居同類榜首。

金融等傳統(tǒng)行業(yè)機(jī)會(huì)仍在

Wind數(shù)據(jù)顯示，截至11月24日上證綜指今年以來(lái)上漲8.06%，同期滬深300金融指數(shù)漲幅達(dá)23.42%，工銀金融地產(chǎn)混合基金更實(shí)現(xiàn)30.79%的回報(bào)，賺錢效應(yīng)凸顯。盡管11月最后一周白馬股出現(xiàn)暫時(shí)回調(diào)，11月27日至30日4天時(shí)間內(nèi)滬深300金融指數(shù)下跌了2.5%，但各券商研究機(jī)構(gòu)嶄新出爐的2018年投資策略報(bào)告依然顯示，對(duì)于金融板塊的未來(lái)投資價(jià)值，包括中金公司、申萬(wàn)宏源、招商證券、中信證券、方正證券等在內(nèi)的不少機(jī)構(gòu)仍充滿期待。中金公司表示，未來(lái)3-6個(gè)月比較看好包括金融(保險(xiǎn)、券商)等在內(nèi)的部分低估值、基本面可能好轉(zhuǎn)的周期；申萬(wàn)宏源更認(rèn)為明年金融板塊值得底倉(cāng)配置，尤其歲末年初金融和房地產(chǎn)板塊可能貢獻(xiàn)明顯的相對(duì)收益，值得超配。全球最大投資管理公司貝萊德也對(duì)2018年亞洲市場(chǎng)持正面態(tài)度，維持增持中國(guó)股票，尤其看好金融業(yè)等傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)板塊。

工銀瑞信金融地產(chǎn)業(yè)績(jī)領(lǐng)先

盡管今年以來(lái)A股主流指數(shù)多實(shí)現(xiàn)上漲，然而板塊、個(gè)股分化明顯，股民虧損概率達(dá)八成左右。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，剔除新股，今年僅701只股票上漲，占比23.14%，而主動(dòng)管理型基金中凈值實(shí)現(xiàn)上漲的比例高達(dá)83.91%，其中標(biāo)準(zhǔn)股票型基金的平均回報(bào)超過(guò)16%。由于公募基金實(shí)現(xiàn)正收益的概率要遠(yuǎn)超散戶，越來(lái)越多的投資者把眼光投向基金，尤其是那些布局在熱點(diǎn)板塊、具較好超額收益能力的行業(yè)主題基金，如金融板塊的基金。三季報(bào)顯示，工銀金融地產(chǎn)混合基金2017年以來(lái)實(shí)現(xiàn)了大規(guī)模凈申購(gòu)，基金份額較年初增長(zhǎng)了近4億份、增幅達(dá)54%,基金規(guī)模從年初的14.93億元增長(zhǎng)到25.47億元。

作為工銀瑞信率先布局的業(yè)內(nèi)首只主投金融板塊的主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品，工銀金融地產(chǎn)混合成立一年即憑借逾100%的回報(bào)獲得2014年度主動(dòng)權(quán)益類冠軍，過(guò)去一年、兩年、三年的時(shí)間里，工銀金融地產(chǎn)混合業(yè)績(jī)始終居銀河證券行業(yè)偏股基金前五位，且期限越長(zhǎng)超越同期平均水平的幅度越大，不愧為基金中的“馬拉松”健將。截至11月24日，自2013年8月26日成立以來(lái)，工銀金融地產(chǎn)混合已經(jīng)累計(jì)為投資者獲取了222.66%的回報(bào)，大幅超越業(yè)績(jī)基準(zhǔn)達(dá)141.38%，更以31.66%的年化收益率高居銀河證券同類榜首。同時(shí)，憑借最近三年偏低的波動(dòng)幅度、低的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)和高的夏普比率，工銀金融地產(chǎn)混合基金亦獲得晨星三年期五星級(jí)基金評(píng)價(jià)。

上投摩根：量化多因子火熱發(fā)行中

近期市場(chǎng)震蕩加大，如何才能做到理性投資？再度成為大家思考的問(wèn)題。有分析人士表示，要細(xì)致觀察和思考中長(zhǎng)期基本面因素，選擇在基本面不斷向上且估值相對(duì)較低的時(shí)候堅(jiān)定買入和持有。

據(jù)了解，上投摩根的A股研究能力出眾，為上投摩根整體業(yè)績(jī)奠定了基礎(chǔ)。截至10月31日，上投摩根今年以來(lái)27只主動(dòng)管理A股基金平均回報(bào)31.8%，超過(guò)40%的基金有10只。公司主動(dòng)股票投資能力在銀河證券統(tǒng)計(jì)的87家基金公司中排名第二。

而目前正在火熱發(fā)行中的上投摩根量化多因子基金（005120）即采用“主動(dòng)研究+模型優(yōu)選”的設(shè)計(jì)理念，采用量化模型對(duì)公司主動(dòng)研究的股票進(jìn)行優(yōu)中選優(yōu)，融合研究智慧和理性的投資行為，爭(zhēng)取長(zhǎng)期穩(wěn)定的回報(bào)。

華夏基金：三只基金分紅超百億

經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展，公募基金長(zhǎng)期賺錢效應(yīng)凸顯。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至11月23日，全市場(chǎng)基金中已有8只基金累計(jì)分紅金額超百億元，其中華夏基金占據(jù)三席。華夏紅利、華夏回報(bào)、華夏回報(bào)二號(hào)自成立以來(lái)累計(jì)分紅總額均超過(guò)百億元。

華夏基金的這三只“老牌”產(chǎn)品風(fēng)格穩(wěn)健，投資業(yè)績(jī)持續(xù)優(yōu)異，為基金分紅提供了扎實(shí)的業(yè)績(jī)基礎(chǔ)。其中，華夏回報(bào)是3只基金中成立時(shí)間最早的，也是市場(chǎng)上少有的“十倍基”，已運(yùn)作14余年。截至11月23日，華夏回報(bào)自成立以來(lái)累計(jì)收益率達(dá)1031.84%，今年以來(lái)已取得29.76%的收益率。華夏紅利、華夏回報(bào)二號(hào)也是典型的“長(zhǎng)跑型”基金截至11月23日，華夏紅利、華夏回報(bào)二號(hào)自成立以來(lái)益率分別為829.02%和472.80%。

浦銀安盛：全面推進(jìn)反洗錢工作

今年是《中華人民共和國(guó)反洗錢法》（以下簡(jiǎn)稱《反洗錢法》）頒布實(shí)施十周年。浦銀安盛基金近年來(lái)按照國(guó)家反洗錢法律法規(guī)，積極履行反洗錢義務(wù)，做好對(duì)客戶身份的識(shí)別、資料的保存和可疑交易的報(bào)告以及反洗錢的宣傳和培訓(xùn)等工作，預(yù)防和打擊了通過(guò)基金業(yè)務(wù)進(jìn)行的洗錢和其他嚴(yán)重犯罪活動(dòng)，對(duì)金融秩序的維護(hù)起到良好作用。

浦銀安盛表示，基金公司作為金融機(jī)構(gòu)的一員，身處反洗錢的第一線，有義務(wù)也有責(zé)任做好反洗錢工作，維護(hù)我國(guó)金融市場(chǎng)的健康環(huán)境。未來(lái)，公司將繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的宣傳與普及，讓更多投資者認(rèn)識(shí)到反洗錢的重要性。公司在為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健回報(bào)的同時(shí)，還將在投資者教育等方面繼續(xù)全力投入，積極踐行企業(yè)社會(huì)責(zé)任。

偏股型基金本周凈值回報(bào)率龍虎榜（2017.11.30-2017.12.06)股票型混合型前十名 后十名 前十名 后十名基金代碼001223 001171 002621 002697 399011 000524 005239 005240 000854 000831 160322 002121 001764 001685 002387 001878 004482 004483 003625 003624 001671 003626 519697 004044 002424 960010 960023 001322 519712 005176 002196 210007 004092 004091 001837 002443 004099 001371 003835 002214基金簡(jiǎn)稱鵬華文化傳媒娛樂(lè)工銀瑞信養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)中歐消費(fèi)主題A中歐消費(fèi)主題C中海醫(yī)療保健上投摩根民生需求銀華文體娛樂(lè)A銀華文體娛樂(lè)C鵬華養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)工銀瑞信醫(yī)療保健行業(yè)華夏港股通精選廣發(fā)滬港深新起點(diǎn)廣發(fā)滬港深新機(jī)遇匯添富滬港深新價(jià)值工銀瑞信滬港深嘉實(shí)滬港深精選泰達(dá)宏利港股通優(yōu)選A泰達(dá)宏利港股通優(yōu)選C創(chuàng)金合信資源主題C創(chuàng)金合信資源主題A長(zhǎng)城新策略C平安大華鑫利交銀優(yōu)勢(shì)行業(yè)金鷹轉(zhuǎn)型動(dòng)力博時(shí)文體娛樂(lè)主題工銀瑞信核心價(jià)值H工銀瑞信穩(wěn)健成長(zhǎng)H東吳新趨勢(shì)價(jià)值線交銀阿爾法富國(guó)精準(zhǔn)醫(yī)療金鷹技術(shù)領(lǐng)先C金鷹技術(shù)領(lǐng)先A博時(shí)滬港深價(jià)值優(yōu)選C博時(shí)滬港深價(jià)值優(yōu)選A前海開(kāi)源滬港深藍(lán)籌前海開(kāi)源滬港深龍頭精選前海開(kāi)源滬港深景氣行業(yè)富國(guó)滬港深價(jià)值精選鵬華滬深港新興成長(zhǎng)中海滬港深價(jià)值優(yōu)選收益率(%)1.89 1.49 1.09 1.08 0.83 0.76 0.69 0.68 0.68 0.64-6.78-6.47-5.96-5.65-5.34-5.28-5.08-5.08-4.95-4.92 5.48 3.02 2.06 2.05 2.03 1.87 1.85 1.83 1.79 1.42-6.99-6.98-6.85-6.84-6.74-6.62-6.35-6.32-6.19-6.07偏股型基金今年以來(lái)回報(bào)率龍虎榜（2017.01.01-2017.12.06)前十名 后十名基金代碼161725 002803 241001 001542 110022 040008 001112 000970 003245 003244 160420 161030 001275 590008 002174 000545 164818 001227 620004 002577基金簡(jiǎn)稱招商中證白酒東方紅滬港深華寶海外中國(guó)成長(zhǎng)國(guó)泰互聯(lián)網(wǎng)+易方達(dá)消費(fèi)行業(yè)華安策略優(yōu)選東方紅中國(guó)優(yōu)勢(shì)東方紅睿元三年定期上投摩根中國(guó)世紀(jì)美元現(xiàn)匯上投摩根中國(guó)世紀(jì)美元現(xiàn)鈔華安創(chuàng)業(yè)板50富國(guó)中證體育產(chǎn)業(yè)中郵創(chuàng)新優(yōu)勢(shì)中郵戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)東方互聯(lián)網(wǎng)嘉中郵核心競(jìng)爭(zhēng)力工銀瑞信中證傳媒中郵信息產(chǎn)業(yè)金元順安價(jià)值增長(zhǎng)南方新興龍頭收益率(%)62.55 55.73 55.23 54.33 53.72 51.63 50.24 48.60 48.36 48.36-28.80-27.68-27.39-26.66-26.31-26.01-25.49-24.46-24.20-23.87