云南沿邊金融與GMS國家跨境貿(mào)易的互動增長

【摘要】云南沿邊金融改革是在經(jīng)濟(jì)新常態(tài)背景下的整個金融市場開放與監(jiān)管的一部分，推進(jìn)云南省與廣西自治區(qū)的沿邊金融發(fā)展，對我國面向東南亞、南亞地區(qū)的跨境貿(mào)易發(fā)展有非常重要的影響。本文以云南沿邊金融改革為契機(jī)，結(jié)合云南省對外貿(mào)易的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，分析云南沿邊金融改革對GMS國家跨境貿(mào)易的互動增長關(guān)系。進(jìn)一步分析云南擴(kuò)大跨境貿(mào)易的發(fā)展建議，實現(xiàn)云南經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變。

【關(guān)鍵詞】沿邊金融改革 跨境貿(mào)易 互動增長

2013年11月21日，《總體方案》開始推行，以及跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)開始，云南省的跨境貿(mào)易有了顯著的發(fā)展。同時，云南省處于“一帶一路”戰(zhàn)略的重要節(jié)點(diǎn)上，加之云南省是我國對東南亞和南亞陸路交通的出發(fā)點(diǎn)，面向太平洋和印度洋的高鐵站開通，將更加便利云南省的資本、人員和服務(wù)的對外貿(mào)易。云南省沿邊金融改革試點(diǎn)有利于對昆明、沿邊地區(qū)和亞洲其他國家之間的交流，更方便云南企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略，為云南省跨境貿(mào)易提供了有利的政策環(huán)境，是跨境貿(mào)易企業(yè)強(qiáng)有力的金融支持，努力實現(xiàn)橋頭堡有著重要作用。

一、云南沿邊金融與GMS國家跨境貿(mào)易的互動增長

云南沿邊金融改革是以沿邊地區(qū)為試點(diǎn)范圍，綜合面向東南亞國家的舉措，沿邊金融改革首先面對的就是GMS國家。推進(jìn)沿邊金融改革，形成對內(nèi)對外開放格局，有效促進(jìn)云南與GMS國家跨境貿(mào)易的深度合作。

（一）云南沿邊金融對GMS國家跨境貿(mào)易的促進(jìn)作用

1.拓展跨境企業(yè)投融資渠道。云南沿邊金融改革注重發(fā)展多層次的資本市場，推進(jìn)資本市場多樣化，貿(mào)易投資多元化，以資本市場的調(diào)整來引領(lǐng)各個機(jī)構(gòu)和企業(yè)的轉(zhuǎn)型方向。不斷創(chuàng)新人民幣的跨境支付結(jié)算系統(tǒng)，完善人民幣回流機(jī)制。通過建立人民幣的雙向流動渠道，對國內(nèi)國外的投資機(jī)構(gòu)及個人投融資都有極大的便利性?？缇迟Q(mào)易企業(yè)可以利用出口資金在國外投資，不管是滇企在GMS國家投資還是GMS國家在云南的投資，可以通過金融機(jī)構(gòu)直接實現(xiàn)資本升值，也可以投在實體經(jīng)濟(jì)，比如建筑、鐵路和水利等基礎(chǔ)設(shè)施，雙邊的經(jīng)貿(mào)合作能極大的帶來資本價值的升值，更能合理的配置資源在兩國的分配。

2.擴(kuò)大企業(yè)對外貿(mào)易規(guī)模。隨著云南沿邊金融改革的順利推進(jìn)，對于云南與GMS國家的邊境互市貿(mào)易、邊境旅游有極大的促進(jìn)作用，有利于擴(kuò)大云南對外貿(mào)易規(guī)模。一方面，云南沿邊金融改革設(shè)立了9個邊境經(jīng)濟(jì)合作區(qū)，合作區(qū)的成立激發(fā)當(dāng)?shù)仄髽I(yè)的活力，也拉來許多經(jīng)濟(jì)合作區(qū)外的投資，而且以邊境經(jīng)濟(jì)合作區(qū)的優(yōu)惠政策來吸引昆明內(nèi)陸的企業(yè)轉(zhuǎn)移產(chǎn)地到邊境合作區(qū)，便利企業(yè)面向東南亞和南亞市場，以便捷的距離來增加產(chǎn)品市場競爭力。另一方面，云南沿邊金融改革注重與GMS國家之間相互的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。昆曼鐵路開通，湄公河河道的通航，都將極大的縮短云南與GMS國家之間的交流通道，鐵路不僅能帶動人力、資本的流動，還能將雙邊貨物貿(mào)易的時間縮短，河道航運(yùn)是大宗商品運(yùn)輸成本最小的交通工具，云南與GMS國家的外貿(mào)商品中有很多是原材料的大宗商品，通過鐵路和河道的運(yùn)輸，能以較短的物流回到國內(nèi)，為國內(nèi)的產(chǎn)業(yè)發(fā)展帶來原材料。

3.促進(jìn)滇企貿(mào)易結(jié)構(gòu)升級。在云南沿邊金融改革促進(jìn)外貿(mào)規(guī)模發(fā)展的基礎(chǔ)上，也能帶動云南企業(yè)的貿(mào)易結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級。首先是以貿(mào)易產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，把云南由出口初級原材料和輕工業(yè)貿(mào)易產(chǎn)品轉(zhuǎn)變?yōu)樯罴庸ず透呒夹g(shù)的產(chǎn)品。通過低物流成本向GMS國家進(jìn)口初級原材料，運(yùn)回云南進(jìn)行技術(shù)創(chuàng)新和深加工，把初級產(chǎn)品變成具有高科技含量的資本密集型或技術(shù)密集型產(chǎn)品，面對國際市場將更具有市場競爭優(yōu)勢。其次是以貿(mào)易方式的轉(zhuǎn)變，打造云南特色自由貿(mào)易區(qū)，以云南農(nóng)產(chǎn)品、化肥、有色金屬為主打優(yōu)勢產(chǎn)品，采用線上線下互動的營銷模式，擴(kuò)展優(yōu)勢產(chǎn)品營銷渠道，打破雙邊經(jīng)貿(mào)互動的瓶頸，推動云南與GMS國家間全方位的互聯(lián)互通。

（二）跨境貿(mào)易對云南沿邊金融的帶動作用

1.優(yōu)化沿邊金融體系的形成?？缇迟Q(mào)易的多樣化必然帶來金融服務(wù)的多樣化，促使金融機(jī)構(gòu)不斷完善自己的服務(wù)水平以吸取更多的客戶資源，以更多金融產(chǎn)品適應(yīng)金融全球化。沿邊跨境貿(mào)易的進(jìn)一步發(fā)展需要銀行的快速清算和支付手段，不僅是中國云南方面銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，也要聯(lián)合GMS國家的銀行合作。在銀行方面，加快整合資源，實現(xiàn)銀行全方面的服務(wù)策略。一方面要面向個人投資者的服務(wù)，簡化投資者辦業(yè)務(wù)流程，開發(fā)多幣種和人民幣的購匯和賣匯，并且節(jié)省投資者買賣外匯時間，方便投資者的旅游、購物等服務(wù)。另一方面是為企業(yè)和機(jī)構(gòu)服務(wù)的，拓寬沿邊銀行和周邊國家銀行間的服務(wù)往來，增加雙邊銀行合作，實現(xiàn)人民幣在雙邊支付、結(jié)算的便捷性；積極開發(fā)多種便利的跨境結(jié)算工具，簡化銀行國際結(jié)算部門的手續(xù)，為商貿(mào)客戶提供更方便的的服務(wù)。同時綜合考慮云南農(nóng)產(chǎn)品電子商務(wù)的發(fā)展，銀行也要憑借互聯(lián)網(wǎng)平臺，加強(qiáng)在金融業(yè)務(wù)、金融產(chǎn)品上的創(chuàng)新，實現(xiàn)與互聯(lián)網(wǎng)的合作一體化，將金融業(yè)推向一個新的時代。

2.完善沿邊地區(qū)金融監(jiān)管。由于地處邊界而使得我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管成本高和難度很大，金融監(jiān)管也必須要有針對性。首先，我國銀行業(yè)與GMS國家的銀行合作要有健全的銀行系統(tǒng)，雙邊簽訂保密協(xié)定或承諾協(xié)議，一切遵循協(xié)定準(zhǔn)則辦業(yè)務(wù)。這些協(xié)定包括雙邊金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)互相稽核檢查制度，雙邊金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)互相對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)測，以及對各類金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險量化，實現(xiàn)雙邊金融監(jiān)管的審慎性原則，防止洗錢、金融欺詐、騙匯等金融失信行為的繼續(xù)盛行。其次，加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的信息披露制度，對于一些潛在、隱藏的金融風(fēng)險能通過金融機(jī)構(gòu)的信息披露讓金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)快速、及時和充分的掌握，以便采取有效措施來應(yīng)對，防范系統(tǒng)性風(fēng)險。對于沿邊金融改革中的一些創(chuàng)新金融工具的推出及使用，其產(chǎn)生的風(fēng)險難以鑒別，只有通過信息披露才能逐步排除。

3.助力人民幣“自由使用”?？缇迟Q(mào)易量的增加要求地區(qū)貨幣支付結(jié)算能力的增強(qiáng)，使得人民幣在東南亞的區(qū)域地位顯著提高，更加符合東南亞“小美元”的稱號?！耙粠б宦贰钡膽?zhàn)略平臺使云南與GMS國家的經(jīng)濟(jì)聯(lián)系更加密切，更方便開展跨境貿(mào)易合作。以云南作為窗口和樞紐，推進(jìn)孟中印緬經(jīng)濟(jì)走廊建設(shè)、大湄公河次區(qū)域合作，為云南跨境貿(mào)易推向一個新的階段，以貿(mào)易推進(jìn)人民幣貨幣在東南亞的廣泛使用。“一帶一路”帶動云南與GMS國家之間跨境貿(mào)易的發(fā)展，有利于體現(xiàn)云南外貿(mào)企業(yè)在雙邊跨境貿(mào)易中的主導(dǎo)權(quán)和優(yōu)勢，以主導(dǎo)權(quán)和優(yōu)勢來確定跨境貿(mào)易中使用人民幣結(jié)算，這種通過市場能力來談判的貿(mào)易合同，極大的促進(jìn)了人民幣在國外的使用范圍，也能得到更多地國際認(rèn)可度。

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作者簡介：文任麗（1993-），女，漢族，重慶人，國際貿(mào)易學(xué)，云南師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)與管理學(xué)院研究生。