公司對(duì)外擔(dān)保法律規(guī)范之效力探析

(福建工程學(xué)院 法學(xué)院， 福建 福州 350118)

公司對(duì)外擔(dān)保法律規(guī)范之效力探析

劉洋

(福建工程學(xué)院 法學(xué)院， 福建 福州 350118)

我國(guó)公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)則，經(jīng)由《公司法》第16條直接確立，該條與物權(quán)法、合同法、擔(dān)保法及其解釋、以及證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定在司法實(shí)務(wù)中銜接運(yùn)作，但是，同質(zhì)案件不同判決，屢現(xiàn)司法之亂象。故此，分析司法實(shí)務(wù)之案例樣本，權(quán)衡對(duì)外擔(dān)保之各方利益，順應(yīng)立法潮流之發(fā)展趨勢(shì)，將《公司法》第16條定性為管理性規(guī)范，應(yīng)是更理性更務(wù)實(shí)的選擇。此外，公司對(duì)外擔(dān)保能力擴(kuò)權(quán)下，應(yīng)注重?fù)?dān)保權(quán)人審查義務(wù)的制衡設(shè)計(jì)，明確形式審查標(biāo)準(zhǔn)。唯此，公司對(duì)外擔(dān)保中，股東、債務(wù)人、擔(dān)保權(quán)人的權(quán)利義務(wù)可相互制衡，維系對(duì)外擔(dān)保事宜之規(guī)范有效運(yùn)作。

對(duì)外擔(dān)保； 擔(dān)保權(quán)人； 審查義務(wù)

在日益紛繁的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，擔(dān)保與生俱來(lái)的固有缺陷,對(duì)外擔(dān)保面臨逆向選擇時(shí)的高風(fēng)險(xiǎn)，始終是高懸公司頭頂?shù)倪_(dá)摩克里斯之劍，尤其是上市公司，“關(guān)聯(lián)擔(dān)保極易異化成上市公司大股東掏空公司的工具，降低上市公司的企業(yè)價(jià)值，具有顯著的負(fù)財(cái)富效應(yīng)”。[1]為此，原《公司法》曾全盤(pán)否定，但鑒于對(duì)外擔(dān)保是公司特別是小微公司實(shí)現(xiàn)融資和成長(zhǎng)的必要輔助工具，為適應(yīng)企業(yè)成長(zhǎng)，《公司法》不斷進(jìn)行自我調(diào)整，經(jīng)歷了曲折修法歷程，從禁止到限制，最終在第16條規(guī)定了公司對(duì)外擔(dān)保的程序與行為規(guī)則，但因缺乏行為后果的立法規(guī)制，長(zhǎng)期以來(lái)理論界與實(shí)務(wù)界眾說(shuō)紛紜，困擾主要集中于：公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)范是效力性強(qiáng)制規(guī)范還是管理性強(qiáng)制規(guī)范? 公司違反內(nèi)部程序越權(quán)對(duì)外擔(dān)保，能否產(chǎn)生外部效力？擔(dān)保權(quán)人之審查義務(wù)究竟是實(shí)質(zhì)審查還是僅為形式審查?

《公司法》解釋(四)即將出臺(tái)，就草案目前狀況來(lái)看，該解釋未就公司對(duì)外擔(dān)保做進(jìn)一步規(guī)制，司法審判的混亂狀況似乎無(wú)法寄望于“新”的司法解釋。為此，筆者嘗試就上述問(wèn)題進(jìn)行剖析，以期公司在對(duì)外擔(dān)保司法實(shí)務(wù)中贏得更廣闊的存續(xù)空間，使得擔(dān)保制度成為真正的“時(shí)間機(jī)器”，有效限制債務(wù)清償?shù)牟淮_定性，將未來(lái)拉回現(xiàn)在。

一、公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)范之定性分析

現(xiàn)行《公司法》第16條是規(guī)范公司對(duì)外擔(dān)保之直接規(guī)定，共分3款，在立法內(nèi)容上，第1款規(guī)制非關(guān)聯(lián)性擔(dān)保，第2、3款規(guī)制關(guān)聯(lián)性擔(dān)保，其中，第3款進(jìn)一步規(guī)定了利害關(guān)系人的回避制度。在文法原意上，條款多用引導(dǎo)詞‘由’和‘依照’，鮮明體現(xiàn)了強(qiáng)制性和賦權(quán)性共存之特征[2]，其中，就強(qiáng)制性規(guī)范之認(rèn)定，成為基本共識(shí)，然而，該等規(guī)范，特別第1款規(guī)范為效力性強(qiáng)制，還是管理性強(qiáng)制，理論界與實(shí)務(wù)界人言人殊。綜合最高人民法院2007年民事審判工作會(huì)議精神以及2009年《關(guān)于當(dāng)前形勢(shì)下審理民商事合同糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)》第16條規(guī)定，可認(rèn)定：管理性規(guī)范與效力性規(guī)范的最顯著區(qū)別，在于是否明確規(guī)定違反規(guī)范將導(dǎo)致合同無(wú)效，對(duì)此，管理性規(guī)范不明確否認(rèn)行為效力，效力性規(guī)定反之，但需權(quán)衡法益，即便規(guī)范未明確合同效力，若使合同繼續(xù)進(jìn)行必將絕對(duì)損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的，則亦屬效力性規(guī)范。[3]該等指導(dǎo)意見(jiàn)進(jìn)一步詮釋了《合同法解釋(二)》第14條“違反效力性強(qiáng)制規(guī)范的合同方無(wú)效”的立法精神。結(jié)合上述立法規(guī)定，公司違反上述第16條規(guī)定越權(quán)對(duì)外擔(dān)保是否必然無(wú)效，在條款未做明確規(guī)定的前提下，對(duì)《公司法》第16條是“屬于管理性規(guī)范，還是效力性規(guī)范”的定性尤為重要。

為此，筆者考察了無(wú)訟案例庫(kù)2006年至2017年間公司對(duì)外擔(dān)保925個(gè)典型案例(關(guān)鍵詞為“公司對(duì)外擔(dān)保”“越權(quán)”“有效”或“無(wú)效”)(見(jiàn)表1)，涉及一審判決的案例中，僅有175例案件認(rèn)為公司越權(quán)對(duì)外擔(dān)保有效[4]，主要審判意見(jiàn)以判斷《公司法》第16條法律性質(zhì)為基礎(chǔ)，認(rèn)為該條關(guān)于公司擔(dān)保的法律規(guī)定，屬于管理性規(guī)范，作為公司內(nèi)部行為規(guī)則，目的在于加強(qiáng)公司內(nèi)部的監(jiān)督和管理，不約束合同效力，例如：中國(guó)光大銀行股份有限公司杭州蕭山開(kāi)發(fā)區(qū)支行與杭州厚利達(dá)制衣有限公司、高江琴等金融借款合同糾紛一審民事判決書(shū)，*參見(jiàn)杭州市蕭山區(qū)人民法院(2014)杭蕭商初字第2980號(hào)。北京銀行股份有限公司上海分行與上海浙甘實(shí)業(yè)有限公司、上海金海高校后勤服務(wù)有限公司等金融借款合同糾紛一審民事判決書(shū)。*參見(jiàn)上海市黃浦區(qū)人民法院(2014)黃浦民五(商)初字第1116號(hào)。除此之外，750例認(rèn)為對(duì)外擔(dān)保無(wú)效的判決中，多數(shù)判決雖強(qiáng)調(diào)《公司法》第16條為強(qiáng)制性規(guī)范，且為效力性強(qiáng)制規(guī)范，但未做進(jìn)一步分析合同繼續(xù)有效的法律后果，即徑行判決合同違反該規(guī)定無(wú)效，顯屬簡(jiǎn)單進(jìn)行法條援引，缺乏必要的論證說(shuō)理?？季克痉▽?shí)務(wù)之亂象，客觀地說(shuō)，不應(yīng)苛責(zé)立法技術(shù)上存在漏洞。從部門(mén)法的分工角度，《公司法》16條的規(guī)定是明確的，也符合法理，只能說(shuō)，單純規(guī)范公司內(nèi)部意思決定程序并不完全符合中國(guó)的本土實(shí)際，因此是一種非理性的理想。

表1無(wú)訟案例庫(kù)2006～2017年公司對(duì)外擔(dān)保司法實(shí)務(wù)統(tǒng)計(jì)表

Tab.1Judicialpracticestatisticsofcompanyexternalguaranteeinnon-suingcasebankduring2006and2017

公司行為案件數(shù)/件效力判定判定根據(jù)公司越權(quán)對(duì)外擔(dān)保公司越權(quán)對(duì)外擔(dān)保 175 750有效無(wú)效《公司法》第16條是管理性強(qiáng)制規(guī)范《公司法》第16條是效力性強(qiáng)制規(guī)范

二、公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)范的主流立法趨勢(shì)

鑒于公司擔(dān)保能力已然成為現(xiàn)代公司權(quán)利能力不可或缺的重要組成部分，縱觀全球立法，雖然各國(guó)各地區(qū)立法存在著一定的差距，但是，主流趨勢(shì)仍為賦予公司以較大范圍甚至完全的擔(dān)保能力。例如，美國(guó)《商業(yè)公司示范法》以及各州制定的公司法，都明文賦予公司對(duì)外擔(dān)保的權(quán)利能力；英國(guó)公司法在程序控制的前提下，規(guī)定公司既可以為其股東或董事提供擔(dān)保，亦可以為集團(tuán)公司其他成員以及控股公司或被控股公司提供擔(dān)保[5]，且“例外禁止”已漸漸式微；法國(guó)公司法對(duì)于公司為其股東的擔(dān)保未作任何禁止性規(guī)定。與明文規(guī)定或原則允許相悖，相對(duì)有所限制的立法例，包括我國(guó)香港公司法，其專(zhuān)項(xiàng)許可集團(tuán)公司成員間的相互擔(dān)保，但對(duì)公司的擔(dān)保權(quán)能僅作概括性規(guī)定。限制最嚴(yán)厲的是我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)，其對(duì)于公司擔(dān)保原則上禁止，并且對(duì)公司負(fù)責(zé)人規(guī)定了極其嚴(yán)厲的自負(fù)保證責(zé)任，但有所例外，如規(guī)定“公司除依其他法律或公司章程規(guī)定得為保證者外，不得為任何保證人”[6]，此為“原則禁止”下的“例外允許”，但在現(xiàn)有擔(dān)保實(shí)踐中，臺(tái)灣地區(qū)已經(jīng)將“例外允許”變?yōu)槠毡楝F(xiàn)象。

緊隨全球立法趨勢(shì)，根植本土資源，在現(xiàn)有立法框架下，我國(guó)司法實(shí)踐宜貼近同為大中華法系的臺(tái)灣地區(qū)，在規(guī)范擔(dān)保行為的同時(shí)提高公司擔(dān)保能力，方符合我國(guó)活躍市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)實(shí)需求。但是，怎么防止判決肆意專(zhuān)擅呢？是否需要教條定性《公司法》第16條呢？對(duì)此，筆者認(rèn)為對(duì)立法規(guī)范進(jìn)行價(jià)值權(quán)衡，進(jìn)而嘗試分析司法實(shí)務(wù)的價(jià)值導(dǎo)向，為當(dāng)務(wù)之急。簡(jiǎn)言之，公司對(duì)外擔(dān)保涉及對(duì)內(nèi)對(duì)外兩種利益，對(duì)內(nèi)為公司和公司股東的財(cái)產(chǎn)安全，對(duì)外為擔(dān)保主債權(quán)人的交易效率和安全，以及無(wú)擔(dān)保債權(quán)人的債權(quán)利益。各利益之間的博弈，首先取決于民商法的價(jià)值取向，亦即安全和效率的對(duì)立統(tǒng)一，而公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)則作為組織法中的特殊行為規(guī)則，正好體現(xiàn)了法價(jià)值之融合。鑒于價(jià)值保護(hù)的兩面性，平衡保護(hù)固然好，可突破第16條規(guī)范本身，在現(xiàn)有法律體系中尋求權(quán)益保障機(jī)制的多寡，在放松限制公司擔(dān)保能力的同時(shí)給予公司擔(dān)保權(quán)人以傾斜保護(hù)，以期達(dá)到實(shí)質(zhì)平衡。

三、公司對(duì)外擔(dān)保規(guī)范之各方利益權(quán)衡

為達(dá)實(shí)質(zhì)平衡，需分析各方利益保護(hù)之立法規(guī)制：首先，主債務(wù)人作為擔(dān)保行為的純受益者，無(wú)特殊規(guī)范予以特殊保護(hù)之必要；其次，對(duì)于中小股東而言，《公司法》第16條的立法目的之一就是保護(hù)中小股東的利益，特別是在上市公司關(guān)聯(lián)交易中規(guī)制效用尤為明顯，除16條作為總則規(guī)定之外，《公司法》在立法設(shè)計(jì)中實(shí)際已給予其眾多的救濟(jì)，例如，在第21、22、149、150、152條中利用累計(jì)投票、派生訴訟等內(nèi)部規(guī)制以及違法救濟(jì)機(jī)制對(duì)中小股東的權(quán)益進(jìn)行保障*我國(guó)公司法可進(jìn)一步明確以擔(dān)保行為是否被合理期待，是否給擔(dān)保公司帶來(lái)直接或間接的利益作為判斷擔(dān)保合同效力的因素。；其三，對(duì)于公司除擔(dān)保權(quán)人外其他債權(quán)人的權(quán)益保護(hù)，亦可通過(guò)《合同法》關(guān)于債權(quán)人撤銷(xiāo)之訴的相關(guān)規(guī)定，賦予其他債權(quán)人在除斥期間撤銷(xiāo)債權(quán)的權(quán)利，前提是債權(quán)人確有證據(jù)證明公司擔(dān)保行為對(duì)保護(hù)債權(quán)人不利，因公司在公司資產(chǎn)上設(shè)定擔(dān)保與無(wú)償贈(zèng)與一樣，均屬于設(shè)定財(cái)產(chǎn)負(fù)擔(dān)行為, 會(huì)貶損公司清償能力，因此，法律上允許債權(quán)人對(duì)這種行為提起撤銷(xiāo)之訴。[7]對(duì)此，筆者認(rèn)為，通過(guò)救濟(jì)機(jī)制的權(quán)衡來(lái)進(jìn)行利益衡量的方法，傾斜保護(hù)擔(dān)保權(quán)人的利益符合日本學(xué)者從德國(guó)行政法引入的“均衡性、必要性和適合性”三原則，亦較為科學(xué)，否則，必然導(dǎo)致對(duì)擔(dān)保這一有效融資工具的抑制。

在確定傾斜保護(hù)擔(dān)保權(quán)人利益的基礎(chǔ)上，進(jìn)行強(qiáng)制規(guī)范定性分析，可更清晰界定公司越權(quán)對(duì)外擔(dān)保的合同效力。誠(chéng)如前文所述，《公司法》第16條未明晰也無(wú)必要明晰合同效力，在審判實(shí)務(wù)中，如何明晰“若使合同繼續(xù)有效將損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益”，屬于無(wú)標(biāo)準(zhǔn)可供執(zhí)行的技術(shù)性難題。因?yàn)闊o(wú)法清晰確定中小股東私人利益和社會(huì)公共利益的利益界限，無(wú)論上市公司或中小企業(yè)，更勿論中小企業(yè)的對(duì)外輻射力根本構(gòu)不成對(duì)國(guó)家利益和社會(huì)公益的傷害*有學(xué)者以上市公司越權(quán)對(duì)外擔(dān)保將侵害大面積中小股東的利益為由，認(rèn)為2005年《公司法》第16條第l款為管理性規(guī)范，第2款則為效力性規(guī)范，最高人民法院民二庭宋曉明庭長(zhǎng)在《人民司法》(2007年第13期)的訪談?dòng)写硇缘乇砻髁俗罡呷嗣穹ㄔ旱牧?chǎng)是，對(duì)此，筆者不予茍同。。對(duì)此，筆者比較認(rèn)同新自然法學(xué)派Westphal的見(jiàn)解，他指出法律行為“違反”法律是一個(gè)典型的“規(guī)范性”概念，有待價(jià)值補(bǔ)充，簡(jiǎn)言之，關(guān)于強(qiáng)制性規(guī)范的區(qū)分，無(wú)需先驗(yàn)判定，而是在法益權(quán)衡的基礎(chǔ)上進(jìn)行事后判斷，否則即為“以問(wèn)答問(wèn)”。故，鑒于傾斜保護(hù)擔(dān)保權(quán)人的法益權(quán)衡，若出現(xiàn)公司越權(quán)對(duì)外擔(dān)保，在審判實(shí)務(wù)中，對(duì)于《公司法》第16條的理解，應(yīng)將其界定為管理性規(guī)范為宜，亦符合近年來(lái)“偏重交易效率”的司法實(shí)踐*參見(jiàn)《最高人民法院公報(bào)》2006年第7期，第22頁(yè)。，以及“尊重公司內(nèi)部意思自由化和任意性”之立法趨勢(shì)。

四、公司對(duì)外擔(dān)保能力擴(kuò)權(quán)下?lián)?quán)人審查義務(wù)的制衡設(shè)計(jì)

出于對(duì)擔(dān)保權(quán)人的傾斜保護(hù)，在有效與無(wú)效之間，將《公司法》第16條定性為管理性規(guī)定，傾向有效之認(rèn)定，不直接成為認(rèn)定法律行為效力的裁判依據(jù)，符合放松管制之立法趨勢(shì)，亦為順應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)潮流之必須。經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期摸索，司法實(shí)踐日益顯示出，無(wú)效合同制度固然有效約束了契約自由，規(guī)范市場(chǎng)運(yùn)作，但是，如果不加控制，經(jīng)常性地大量宣告合同無(wú)效，將使市場(chǎng)主體喪失基本交易安全感，容易扼殺創(chuàng)新力，導(dǎo)致固步自封，影響交易的效率。然而，若將越權(quán)擔(dān)保一律認(rèn)定有效，無(wú)疑縱容了擔(dān)保市場(chǎng)的野蠻生長(zhǎng)，明顯罔顧公司資產(chǎn)安全與股東利益。

鑒于公司對(duì)外擔(dān)保的必要性以及特殊性，《公司法》從對(duì)公司擔(dān)保能力的限制轉(zhuǎn)變至對(duì)意思表示的限制，相對(duì)人轉(zhuǎn)而關(guān)注公司的意思表示形成過(guò)程，重點(diǎn)審查代表權(quán)或代理權(quán)的合法存在。為此，《公司法》在立法設(shè)計(jì)中點(diǎn)明了公司章程、股東(大)會(huì)決議或董事會(huì)決議的重要性，因法律條文本身具有極強(qiáng)的公示性，實(shí)際上，《公司法》第16條即隱含了擔(dān)保權(quán)人審查的必要性。為此，從現(xiàn)有理論成果和司法實(shí)踐出發(fā)，筆者嘗試分析公司越權(quán)效力以及擔(dān)保權(quán)人審查義務(wù)。

(一)公司對(duì)外擔(dān)保情形下，擔(dān)保權(quán)人審查義務(wù)的司法變遷

在我國(guó)司法實(shí)務(wù)中，2001年最高人民法院在“中國(guó)工商銀行福州市閩都支行訴福建省中福實(shí)業(yè)股份公司借款合同糾紛案”中首次確認(rèn)了擔(dān)保合同相對(duì)人應(yīng)履行審查義務(wù)，此后， 2006年最高人民法院“光彩事業(yè)投資集團(tuán)有限公司借款擔(dān)保糾紛案”， 2006年最高人民法院“創(chuàng)智信息公司借款擔(dān)保合同糾紛案”，2009年北京市高院“中建材集團(tuán)公司進(jìn)出口代理合同糾紛案”，2010年最高人民法院“綿陽(yáng)高新區(qū)科創(chuàng)實(shí)業(yè)有限公司股東決議效力及公司增資糾紛案”，以及各級(jí)各地區(qū)人民法院就擔(dān)保權(quán)人的審查義務(wù)，從最初的回避否定，到最終有條件的肯定，經(jīng)歷了否定之否定的螺旋進(jìn)程，其中，即便是最高人民法院的判決也不盡一致。并且，該等審判實(shí)務(wù)多將公司法與合同法、擔(dān)保法相融合，借鑒“表見(jiàn)代理”之立法安排，簡(jiǎn)化合同無(wú)效篩選，未就擔(dān)保合同之效力問(wèn)題深入闡析，甚至，在民事案由上，最高人民法院將公司擔(dān)保糾紛歸入“合同糾紛”而不是“與公司有關(guān)的糾紛”。

就價(jià)值衡量的特殊性和完整性而言，公司對(duì)外擔(dān)保效力不能僅僅定位于內(nèi)部意思表示，應(yīng)介入對(duì)外因素進(jìn)行補(bǔ)充規(guī)范，以達(dá)平衡。為此，應(yīng)嵌入一個(gè)相對(duì)靈活的彈性要素，軟化法律適用的僵硬教條，從而達(dá)成均衡保護(hù)各方利益的目的。在實(shí)務(wù)操作中，考察擔(dān)保權(quán)人之主觀狀態(tài)，考察其是否知道或應(yīng)當(dāng)知道，自不待言。在本文中，筆者不探討上市公司涉擔(dān)保須進(jìn)行盡職調(diào)查的擔(dān)保權(quán)人，也不論作為公司擔(dān)保的最大債權(quán)人群體——國(guó)有商業(yè)銀行*現(xiàn)實(shí)中，國(guó)有商業(yè)銀行往往具有審查擔(dān)保人公司章程的能力和經(jīng)驗(yàn)，也的確要求公司在擔(dān)保時(shí)提供章程等公司文件，并由貸款風(fēng)險(xiǎn)審查部門(mén)進(jìn)行審核，所以法律為債權(quán)人施加審查義務(wù)，對(duì)國(guó)有商業(yè)銀行并不困難。，僅嘗試探討上述兩者之外的其他擔(dān)保權(quán)人。就必要性而言，公司對(duì)外擔(dān)保之擔(dān)保權(quán)人作為理性的經(jīng)濟(jì)人，對(duì)于涉及自身利益的擔(dān)保事項(xiàng)，需要盡到審慎注意之義務(wù)；就可行性而言，《公司法》對(duì)相對(duì)人之審查提供了現(xiàn)實(shí)可行性，規(guī)定：公司應(yīng)當(dāng)將股東的姓名、名稱(chēng)向公司登記機(jī)關(guān)登記，未經(jīng)登記的，不得對(duì)抗第三人；而公眾可以向公司登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)查詢公司登記事項(xiàng)，公司登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)提供查詢服務(wù)。

(二)公司對(duì)外擔(dān)保情形下，擔(dān)保權(quán)人審查義務(wù)的法律根據(jù)

長(zhǎng)期以來(lái)，傳統(tǒng)公司法理論認(rèn)可“越權(quán)無(wú)效”規(guī)則，就第三人之主觀狀態(tài)采取善意推定，認(rèn)為公司章程一經(jīng)公開(kāi)，第三人即應(yīng)當(dāng)知曉章程內(nèi)容，同時(shí)，亦在雙方之間預(yù)先確定了不可逾越之權(quán)利義務(wù)關(guān)系。因此，公司章程確立的權(quán)限限制，公司有權(quán)代表機(jī)構(gòu)均不可逾越，否則其行為無(wú)效[8]，也就是說(shuō)，公司超越章程的行為均屬無(wú)效。例如，《1985年英國(guó)公司法》第35條規(guī)定：對(duì)于善意第三人來(lái)說(shuō)，董事決定的任何交易都被認(rèn)為是在公司的能力范圍之內(nèi)，與公司交易的第三人沒(méi)有義務(wù)去調(diào)查公司的權(quán)利能力以及公司股東權(quán)力上的限制，只要沒(méi)有相反證據(jù)，即被推定為善意。[6]

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，各經(jīng)濟(jì)主體對(duì)多樣化經(jīng)營(yíng)模式的不斷追求，“越權(quán)無(wú)效”規(guī)則破壞了眾多第三方的合理預(yù)期，與現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)對(duì)交易安全的追求背道而馳，故公司立法從越權(quán)絕對(duì)無(wú)效轉(zhuǎn)變至相對(duì)無(wú)效，并成為全球立法趨勢(shì)，例如《歐共體第1號(hào)公司法指令》第9條第2款規(guī)定：公司章程或者有決議權(quán)的公司機(jī)關(guān)對(duì)于公司機(jī)關(guān)權(quán)力的限制，不得被公司利用對(duì)抗第三人，即使這些限制已經(jīng)公告也是如此[9]；英國(guó)公司法在拋棄“越權(quán)無(wú)效”后對(duì)公司擔(dān)保設(shè)置了嚴(yán)格的登記與公示制度，為第三人查閱公司對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)提供了便利，也較為有效地防止法定代表人濫用權(quán)力；美國(guó)公司法亦對(duì)公司對(duì)外擔(dān)保的有效性另行設(shè)立了商業(yè)判斷規(guī)則，法官行使自由心證，重點(diǎn)判斷該擔(dān)保是否能為公司帶來(lái)直接或間接利益*在司法實(shí)踐中主要通過(guò)的“合理營(yíng)業(yè)判斷(Reasonable Business Judgment)”、“為促進(jìn)公司之目的(to Further The Purpose of The Corporation)”等實(shí)質(zhì)判斷標(biāo)準(zhǔn)來(lái)規(guī)制公司擔(dān)保。。

我國(guó)現(xiàn)今公司法理論亦普遍認(rèn)為，公司章程作為公司意思自治的工具，反映的是公司股東的內(nèi)部意思一致，只在公司內(nèi)部發(fā)生效力，沒(méi)有正當(dāng)理由對(duì)外直接發(fā)生效力，對(duì)債權(quán)人或者其他任何人不具有拘束力。[10]基于此，我國(guó)對(duì)于非上市公司的立法規(guī)制，依據(jù)《公司法》的相關(guān)規(guī)定，對(duì)外擔(dān)保不必公示，因其非公司章程的必載事項(xiàng)，是否記載對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)不會(huì)影響公司章程的效力。不過(guò)，筆者認(rèn)為，絕對(duì)否認(rèn)公司章程的對(duì)外效力，完全內(nèi)斂化，實(shí)際上隔絕了公司擔(dān)保權(quán)人之審慎義務(wù)，從絕對(duì)無(wú)效走向絕對(duì)有效，不是成熟的立法和司法安排。對(duì)此，我國(guó)《公司法》確定的公司信息登記查閱制度，上市公司的法定公示制度等，均體現(xiàn)了公司內(nèi)部行為的“溢出效應(yīng)”*證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范上市公司對(duì)外擔(dān)保行為的通知》將公司對(duì)外擔(dān)保作為上市公司章程的必載事項(xiàng)，以及我國(guó)上市公司法定的信息披露義務(wù)，由此可見(jiàn)，公示成為公司內(nèi)部行為的“溢出”管道。。

(三)公司對(duì)外擔(dān)保情形下，擔(dān)保權(quán)人審查義務(wù)的內(nèi)容界定

關(guān)于擔(dān)保權(quán)人的審查義務(wù)究竟是實(shí)質(zhì)審查還是形式審查，最高人民法院在相關(guān)案件判決中普遍采取“形式審查”的觀點(diǎn)，各級(jí)法院在實(shí)務(wù)操作中亦普遍認(rèn)可擔(dān)保權(quán)人僅需審查相關(guān)決議文件是否符合法律規(guī)定即認(rèn)為盡到合理注意。其中，最高人民法院在2006年審判的“中國(guó)光大銀行深圳分行與創(chuàng)智信息科技股份有限公司借款保證合同糾紛案”*中華文本庫(kù)：法律文本“中國(guó)光大銀行深圳分行與創(chuàng)智信息科技股份有限公司借款保證合同糾紛上訴案”http://www.chinadmd.com/file/oxxuazxpi6ee3z36eravax6v_2.html。較為典型，擔(dān)保權(quán)人根據(jù)公司章程披露的信息要求擔(dān)保人提供公司董事會(huì)決議進(jìn)行審查，但是該董事會(huì)決議后經(jīng)確定系偽造，擔(dān)保人的法定代表人超越職權(quán)簽署擔(dān)保合同。本案中，最高法院認(rèn)為擔(dān)保權(quán)人并無(wú)實(shí)質(zhì)審查的法定義務(wù)，無(wú)需審查決議上簽名是否為董事親筆簽署，只需進(jìn)行合理審查即可，因而認(rèn)定本案對(duì)外擔(dān)保行為有效。

除此之外，一系列對(duì)外私刻公章簽訂合同的案件*例如：游斌瓊與福建省萬(wàn)翔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司、翁炎金等民間借貸糾紛案件等。顯示，即便涉及刑事責(zé)任，在民事領(lǐng)域?qū)贤ЯΣo(wú)影響，其中，最有借鑒意義的是2017年2月24日最高人民法院(最高院)審結(jié)的長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司與衡水銀行股份有限公司站前支行、衡水銀行股份有限公司合同糾紛案，俗稱(chēng)衡水銀行“蘿卜章”案件，最高院認(rèn)為，當(dāng)公司內(nèi)部人員、機(jī)構(gòu)越權(quán)簽約時(shí)，對(duì)外簽訂的合同依舊有效。由此可知，近年的審判實(shí)務(wù)在形式審查方面，采取的是最低判斷標(biāo)準(zhǔn)。

對(duì)此，筆者認(rèn)為，基于非上市公司薄弱的公示性，例如，工商外檔查不到公司章程等被動(dòng)狀況，采取實(shí)質(zhì)審查不具現(xiàn)實(shí)性，特別是眾多公司內(nèi)部事項(xiàng)具有一定的商業(yè)隱秘性，難以知悉。況且，進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查對(duì)于大部分的擔(dān)保權(quán)人而言耗時(shí)耗力，有損效率。故此，采取最低形式審查標(biāo)準(zhǔn)較為可行，亦符合中國(guó)現(xiàn)實(shí)國(guó)情，擔(dān)保權(quán)人僅需依據(jù)《公司法》第16條第1款之規(guī)定，核驗(yàn)公司章程、內(nèi)部決議文件、授權(quán)資料、公司簽章、法定代表人身份證明，以交易相對(duì)方的簽約資格及權(quán)限，并盡量采取面簽方式，當(dāng)場(chǎng)提取所需資料，做好證據(jù)留存。其中，針對(duì)章程中涉及擔(dān)保限額規(guī)定的，若僅對(duì)公司擔(dān)?？傤~進(jìn)行限定，因擔(dān)保權(quán)人無(wú)從亦無(wú)需得知公司完整財(cái)務(wù)信息，包括但不限于擔(dān)保次數(shù)、每筆擔(dān)保數(shù)額等內(nèi)部信息，擔(dān)保權(quán)人可僅就當(dāng)次擔(dān)保數(shù)額與擔(dān)?？傤~進(jìn)行權(quán)衡判斷。

五、結(jié)語(yǔ)

如果說(shuō)融資信貸是現(xiàn)代商業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)器，那么，擔(dān)保就是必不可少的潤(rùn)滑劑。顯見(jiàn)，在當(dāng)代經(jīng)濟(jì)生活中，擔(dān)保對(duì)于公司融資的意義重大，不宜一味否定，當(dāng)然，鑒于擔(dān)保行為本身的風(fēng)險(xiǎn)性，對(duì)其規(guī)制亦需慎重，為此，我國(guó)《公司法》經(jīng)歷了從混沌到現(xiàn)實(shí)再到理性回歸的曲折過(guò)程，最終《公司法》第16條確立規(guī)制，但是，基于部門(mén)法的分工運(yùn)作，該條未就行為后果明確規(guī)定，使得司法實(shí)務(wù)莫衷一是，理想的法律構(gòu)建與現(xiàn)實(shí)存在一定差距，長(zhǎng)期存在兩種裁判觀點(diǎn)，觀點(diǎn)一認(rèn)為《公司法》第16條是管理性強(qiáng)制規(guī)范，違反不影響公司對(duì)外擔(dān)保合同效力，觀點(diǎn)二認(rèn)為《公司法》第16條是效力性強(qiáng)制規(guī)范，違反必導(dǎo)致公司對(duì)外擔(dān)保無(wú)效。其中，持觀點(diǎn)一的審判實(shí)務(wù)對(duì)于管理性規(guī)范是否具有外部效力亦不一而同。對(duì)此，在典型案例比較分析的基礎(chǔ)上，縱觀各國(guó)立法規(guī)制，為順應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，給予公司對(duì)外擔(dān)保更多存續(xù)空間，筆者認(rèn)為宜將《公司法》第16條定性為管理性強(qiáng)制規(guī)范，并賦予其一定溢出效益，即在確定對(duì)外擔(dān)保合同效力時(shí)，需考量合同相對(duì)人的形式審查義務(wù)，作為審慎的擔(dān)保權(quán)人，只要履行了形式意義的審查，即便公司意思表示存在瑕疵，亦不應(yīng)影響擔(dān)保合同的法律效力，方為妥。

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Analysisontheeffectivenessofthelegalnormsofcorporationexternalguarantee

Liu Yang

(Law School， Fujian University of Technology, Fuzhou 350118, China)

The norms of corporation external guarantee are stipulated directly by Article 16 of Company Law of the People’s Republic of China, which regulate judicial practices jointly with Real Right Law, Contract Law，Guarantee Law and their judicial interpretations and regulations of Securities Regulatory Commission，though there are different results for homogeneous case. On the basis of analysing case samples，comparing all parties’ benefits and following the main trend of legislation, it is maintained that Article 16 should be deemed as management mandatory norm. It is considered to be more reasonable and practical. In case the guarantee right of corporation expands, the formal examination standard ought to be clarified to balance security holder’s review obligation. In this way, the rights and obligations of shareholders, debtors and security holders can be balanced and checked to ensure the effectiveness and standardized operation of the corporation’s external guarantee.

external guarantee； security holder； review obligation

10.3969/j.issn.1672-4348.2017.05.006

D913

A

1672-4348(2017)05-0437-06

2017-04-20

福建省教育廳社科一般項(xiàng)目(JAS150396；GY-S15038)

劉洋(1976-)，女，福建福州人，講師，碩士，研究方向：經(jīng)濟(jì)法學(xué)。

(責(zé)任編輯：王圓圓)