著力防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

王向華　葛以云

近年來，江蘇泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行按照國家銀監(jiān)部門提出的“審慎經(jīng)營(yíng)”要求，采取有效措施，防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展。有10多項(xiàng)工作連續(xù)多年被省聯(lián)社評(píng)為先進(jìn)單位，單位工會(huì)和婦女工作分別受到中華全國總工會(huì)和中華全國婦女聯(lián)合會(huì)表彰。

以教育培訓(xùn)為主強(qiáng)化員工行為管理

首先，該行嚴(yán)格按照擬定的員工教育培訓(xùn)計(jì)劃有條不紊的做好落實(shí)工作，抓全員責(zé)任意識(shí)、思想道德素養(yǎng)、綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化員工合規(guī)操作意識(shí)，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提升管理人員的業(yè)務(wù)水平、管理水平、政策水平，提高員工整體素質(zhì)，夯實(shí)案防管理基礎(chǔ)。其次，強(qiáng)化員工行為管理，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)單位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員的跟蹤排查。紀(jì)檢監(jiān)察室牽頭抓好員工行為管理，以重點(diǎn)單位重點(diǎn)人為抓手，與各條線管理部門密切配合，通過對(duì)員工負(fù)債狀況排查、員工賬戶使用情況排查、與員工談心、談話以及家訪等多種方式，抓好九種人排查工作，特別是對(duì)信貸、會(huì)計(jì)重要崗位的人員排查，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)告，及時(shí)處置。再次，人力資源管理部門全面落實(shí)干部交流、崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假制度，防范基層行、機(jī)關(guān)部室負(fù)責(zé)人長(zhǎng)期在一個(gè)單位、員工在一個(gè)崗位所帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

以制度執(zhí)行為主增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力

該行各條線管理部門嚴(yán)格按照《泗陽農(nóng)村商業(yè)銀行案件防控治理工作方案》做好案防治理工作。信貸條線管理部門嚴(yán)把授信準(zhǔn)入關(guān)，強(qiáng)化用信審批管理工作，加強(qiáng)重點(diǎn)行業(yè)、企業(yè)授信管理，將信貸質(zhì)量管理窗口前移，抓好信貸資產(chǎn)質(zhì)量源頭治理。運(yùn)營(yíng)管理部通過對(duì)全轄會(huì)計(jì)交接制度、業(yè)務(wù)授權(quán)制度、大額交易“雙線查證”制度等內(nèi)控制度執(zhí)行情況開展檢查，檢查提高會(huì)計(jì)制度執(zhí)行力，防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。安全保衛(wèi)部加強(qiáng)安全消防演練，采取定期不定期檢查，充分發(fā)揮叫“物防、技防”作用，提高安全防范能力?？萍疾孔ズ每萍寂嘤?xùn)工作，通過應(yīng)急演練、自助設(shè)各操作、信息安全、計(jì)算機(jī)操作技能等培訓(xùn)，提高基層員工應(yīng)急處置能力和信息安全風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，防范各類計(jì)算機(jī)操作風(fēng)險(xiǎn)。辦公室加強(qiáng)全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)管理，做好聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、防范和化解工作，發(fā)現(xiàn)重大輿論情況，及時(shí)報(bào)告、及早介入，防范因聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)控制不到位而引發(fā)經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)。

以問題整改為主抓堵薄弱環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)

該行各條線管理部門以“兩違”回頭看和各項(xiàng)工作檢查出的問題整改落實(shí)為出發(fā)點(diǎn)，以排查出的問題為突破口，分析問題產(chǎn)生原因，找準(zhǔn)問題產(chǎn)生癥結(jié)，完善制度流程。通過強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，防范同一問題在不同支行、不同員工之間重復(fù)發(fā)生現(xiàn)象，抓好管理薄弱環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管控工作，提升案件風(fēng)險(xiǎn)管控能力。同時(shí)，抓制度落實(shí)，提升執(zhí)行力。一是落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度，堵塞管理漏洞；二是明確整改計(jì)劃，落實(shí)整改措施。三是落實(shí)責(zé)任追究制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力。把內(nèi)控制度落實(shí)到每個(gè)崗位、每個(gè)環(huán)節(jié)、每名員工，做到操作有標(biāo)準(zhǔn)、辦事有授權(quán)、風(fēng)險(xiǎn)有監(jiān)控、工作有檢查、違規(guī)有處罰，把業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)，提升案件風(fēng)險(xiǎn)防控水平。endprint