整理 《法人》記者 肖岳
丁寧:規(guī)模最大龐氏騙局始作俑者獲刑
整理 《法人》記者 肖岳
丁寧親手創(chuàng)立了鈺誠集團(tuán)及其集團(tuán)旗下的“e租寶”,一度被稱為“產(chǎn)業(yè)神話的締造者”,而當(dāng)投資人血本無歸時才醒悟,這不過是一場充滿虛假、欲望與瘋狂的夢
9月12日,據(jù)新華社消息,北京市第一中級人民法院依法公開宣判被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。
法院判處涉案公司罰金19億元,主犯丁寧、丁甸被判處無期徒刑,并分別處罰金1億元和7000萬元。
談及“e租寶”,不得不談及身為掌舵人的丁寧。翻閱丁寧的相關(guān)工作簡歷可以發(fā)現(xiàn),丁寧擁有諸多經(jīng)商經(jīng)驗,而圍繞著他的頭銜除鈺誠集團(tuán)法人代表等外,還包括應(yīng)用化學(xué)專家、高級化學(xué)工程師、計算機(jī)工程師等等,其所經(jīng)歷過的行業(yè)更從五金加工到金屬表面磷化處理、最后到民營金融,跨度不可謂不大。
而在丁寧的履歷中,有這樣一段記錄“1999.7—2001.9 蚌埠市巖柏施封鎖廠技術(shù)員、銷售員”。也恰恰是這段經(jīng)歷使其獲得了人生中的“第一桶金”。
丁寧在2014年底接受某媒體專訪時,談及這段經(jīng)歷。丁寧回憶道,1999年,17歲的他進(jìn)入了母親創(chuàng)辦的蚌埠市巖柏施封鎖廠工作,人人都認(rèn)為身為“少東家”的他一進(jìn)入工廠便會執(zhí)掌工廠,但沒想到他卻從最基礎(chǔ)的銷售做起。
而在此期間,他發(fā)現(xiàn)主營業(yè)務(wù)鐵路鉛封的銷售業(yè)績年產(chǎn)值還不足200萬元,經(jīng)過思考后,他最終選擇電子商務(wù)這個平臺來追求銷售額的提升。當(dāng)時電子商務(wù)還遠(yuǎn)未像當(dāng)今般火爆,丁寧在短短一年間便憑借在當(dāng)時十分先進(jìn)的銷售方式做成了幾批網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易,并為廠子帶來了300多萬元的銷售額和70萬元的凈利潤,這也使其得到了企業(yè)內(nèi)部老員工們的認(rèn)可。
或許由于第一桶金源于電子商務(wù),也為此后丁寧的命運(yùn)軌跡埋下了伏筆。
“鐵路鉛封”的成功,并沒有使丁寧就此止步。由于“鐵路鉛封”技術(shù)含量較低,且銷量依賴鐵路系統(tǒng),丁寧便想另辟出路。
2001年,他利用手里積累的100多萬元原始資金,致力于生產(chǎn)開罐器和螺絲,在之后的2001年到2006年間,他旗下的開罐器年產(chǎn)值已突破400萬元,并占領(lǐng)了全國近九成的細(xì)分市場份額,這也從側(cè)面印證了丁寧敏銳的商業(yè)嗅覺。
而據(jù)此前媒體報道,2012年,丁寧突然轉(zhuǎn)型,放下了一直堅持做的開罐器和螺絲生產(chǎn),轉(zhuǎn)而成立安徽鈺誠融資租賃有限公司。
有消息稱,丁寧之所以轉(zhuǎn)型,是因為2007年起美國的次貸危機(jī)對中國的實體經(jīng)濟(jì)在一定程度上造成了沖擊,以至于2011年前后部分實體企業(yè)已經(jīng)開始走下坡路了。
而截至此時,丁寧先后經(jīng)歷了電子商務(wù)賣鐵路鉛封、生產(chǎn)螺絲和開罐器、金屬表面技術(shù)處理、金融等領(lǐng)域,最終他走到互聯(lián)網(wǎng)金融。
丁寧
或許是深諳互聯(lián)網(wǎng)時代好的包裝往往使商業(yè)如虎添翼,丁寧在對“e租寶”這一金融產(chǎn)品的宣傳力度上極盡所能。
據(jù)此前媒體報道,“e租寶”在央視投放廣告費(fèi)3102萬,北京衛(wèi)視2454萬,江蘇衛(wèi)視1440萬、東方衛(wèi)視1479萬,天津衛(wèi)視1440萬,總計高達(dá)9915萬。如果再加上湖南衛(wèi)視、浙江衛(wèi)視、安徽衛(wèi)視,預(yù)估至少每家1500萬,甚至還有名人為其站臺和背書,如此的宣傳力度不可謂不大。
此外,媒體報道中,該公司多位高管稱,為了給公眾留下“財大氣粗”的印象,丁寧要求辦公室?guī)资畟€秘書全身穿戴奢侈品牌的制服和首飾“展示公司形象”,甚至一次就把一個奢侈品店全部買空。
如此包裝,再基于“e租寶”宣傳中“14%年收益率”的噱頭下,越來越多的投資者入局,投資者本以為自己坐等暴富,卻未料到一切都是一場空歡喜。
2015年底的時候,“e租寶”經(jīng)營存在異常的情況被多地公安部門和金融監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn),并對此展開調(diào)查。而在隨后的調(diào)查中,公安機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn),至2015年12月5日,“鈺誠系”可支配流動資金持續(xù)緊張,資金鏈隨時面臨斷裂危險。另外,鈺誠集團(tuán)已開始轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù),集團(tuán)數(shù)名高管更有潛逃跡象。
2015年12月8日,公安部指揮各地公安機(jī)關(guān)統(tǒng)一行動,對丁寧等“鈺誠系”主要高管實施抓捕。而經(jīng)過警方初步查明,“e租寶”實際吸收資金500余億元,涉及投資人約90萬名。
9月12日,北京市第一中級人民法院依法公開宣判被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧、丁甸、張敏等26人集資詐騙、非法吸收公眾存款案。
法院經(jīng)審理查明:被告單位安徽鈺誠控股集團(tuán)、鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司于2014年6月至2015年12月間,在不具有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資質(zhì)的前提下,通過“e租寶”“芝麻金融”兩家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺,發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)項目及個人債權(quán)項目,包裝成若干理財產(chǎn)品進(jìn)行銷售,并以承諾還本付息為誘餌對社會公開宣傳,向社會公眾非法吸納巨額資金。
其中,大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺運(yùn)營支出,或用于違法犯罪活動被揮霍,造成大部分集資款損失。此外,法院還查明鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司、丁寧等人犯走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪的事實。
北京市第一中級人民法院認(rèn)為,二被告單位及被告人丁寧、丁甸、張敏等10人以非法占有為目的,使用詐騙方法進(jìn)行非法集資,行為已構(gòu)成集資詐騙罪。
最終,北京市第一中級人民法院依法公開宣判:對鈺誠國際控股集團(tuán)有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處罰金人民幣18.03億元;對安徽鈺誠控股集團(tuán)以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元;對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人財產(chǎn)人民幣50萬元,罰金人民幣1億元。