華寶添益：4年為客戶賺取91億利潤(rùn)

本刊記者 楊 陽(yáng)

華寶添益：4年為客戶賺取91億利潤(rùn)

本刊記者 楊 陽(yáng)

公募基金2017年三季報(bào)近期披露完畢，“場(chǎng)內(nèi)余額寶”、市場(chǎng)規(guī)模居首的交易型貨幣基金華寶添益單季度投資收益超10億元，在今年A股結(jié)構(gòu)市、震蕩市的行情中，成為廣大股民溫暖貼心的理財(cái)工具。自成立以來(lái)，華寶添益在4年多時(shí)間里已累計(jì)為持有人賺取收益91億元。

規(guī)模稱雄 收益崛起

華寶添益日前公布2017年三季報(bào)，從三季報(bào)來(lái)看，華寶添益的資產(chǎn)規(guī)模繼續(xù)大幅領(lǐng)跑全部場(chǎng)內(nèi)貨幣基金。截至2017年9月30日，華寶添益合并資產(chǎn)規(guī)模共計(jì)962億元，其中場(chǎng)內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模為668.7億元，占據(jù)了全部交易型貨幣場(chǎng)內(nèi)資產(chǎn)的45.3%的比例，堪稱場(chǎng)內(nèi)貨基絕對(duì)的王者。

華寶添益不僅是體量巨大的“千億基金”，其收益水平同樣令人矚目。第三季度內(nèi)，華寶添益場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外份額的凈值收益率分別達(dá)到0.9726%和1.0338%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于0.3403%的業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，此外，對(duì)比今年一、二季度的數(shù)據(jù)來(lái)看，今年前三季度內(nèi)，華寶添益的凈值收益是在逐級(jí)上升、步步上揚(yáng)的?？紤]到二季度以來(lái)，A股市場(chǎng)屢經(jīng)金融去杠桿、中小創(chuàng)大幅下挫等事件的沖擊，同時(shí)熱點(diǎn)切換頻繁，投資者操作難度加大，華寶添益在這種市場(chǎng)情景下的奪目表現(xiàn)，實(shí)際上為參與A股的投資者提供了“穩(wěn)心丸”，不少投資者都是在市場(chǎng)反復(fù)震蕩的過(guò)程中將股票資產(chǎn)切換為華寶添益這樣的低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，從而為投資旅程的再次出發(fā)贏得空間與時(shí)間。

從Wind統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，今年前三季度，華寶添益的7日年化收益率均值在場(chǎng)內(nèi)百億級(jí)規(guī)模以上的交易型貨幣基金中排名前兩位，此外，截至今年第三季度，華寶添益自上市以來(lái)的7成交易日中，其收益水平都超越了隔夜回購(gòu)（GC001）利率（收盤(pán)價(jià)），由此成為眾多投資者首選的保證金賬戶管理工具。

流動(dòng)性王者

在規(guī)模與收益率表現(xiàn)雙優(yōu)的同時(shí)，華寶添益一直以卓絕的流動(dòng)性廣受市場(chǎng)贊譽(yù)，從最新的季報(bào)來(lái)看，截至三季度末，華寶添益有83.21%的資產(chǎn)配置于銀行存款和結(jié)算備付金，保持了貨幣基金投資上穩(wěn)健、低風(fēng)險(xiǎn)的本色追求。業(yè)內(nèi)人士分析表示，從歷史運(yùn)作情況來(lái)看，華寶添益一貫堅(jiān)持將安全性、流動(dòng)性放在首位，主要資產(chǎn)配置于銀行存款也減少了基金在債市動(dòng)蕩時(shí)所受到的流動(dòng)性沖擊。

據(jù)記者了解，華寶添益在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)素有“流動(dòng)性之王”的美譽(yù)，其場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外份額自成立以來(lái)一直沒(méi)有設(shè)置過(guò)申購(gòu)、贖回的上限，無(wú)論是機(jī)構(gòu)還是中小投資者都可以自由靈活地進(jìn)出。二級(jí)市場(chǎng)上，最近一年（截至2017年三季度末），華寶添益的日均成交金額更是達(dá)到驚人的140.7億元，穩(wěn)居滬深兩市個(gè)股、基金的成交首位。龐大的規(guī)模、充沛的成交、二級(jí)市場(chǎng)上T+0的交易機(jī)制，以及不設(shè)申購(gòu)贖回上限的安排，從各個(gè)方面保證了投資者能獲得流動(dòng)性的便利，這正是華寶添益累計(jì)超過(guò)4000家機(jī)構(gòu)客戶的原因所在。

基金分析人士表示，今年9月份，證監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》，其中重點(diǎn)之一就是從多方面進(jìn)一步加強(qiáng)貨幣基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理。新規(guī)的出臺(tái)，將會(huì)約束貨幣基金粗放式的快速擴(kuò)張，同時(shí)基金公司在貨幣基金流動(dòng)性管理能力、公司品牌等方面的口碑將會(huì)奠定貨幣基金最核心的競(jìng)爭(zhēng)力。類似華寶添益這樣風(fēng)控嚴(yán)格、歷史業(yè)績(jī)優(yōu)秀，同時(shí)已經(jīng)在場(chǎng)內(nèi)貨基市場(chǎng)奠定了較好領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的貨基產(chǎn)品，有望進(jìn)一步脫穎而出，發(fā)展壯大。