交通銀行私人銀行跨境財(cái)富管理優(yōu)勢明顯

閆軍

依托“以亞太為主體、歐美為兩翼”的國際化網(wǎng)絡(luò)和橫跨多個(gè)領(lǐng)域的綜合化平臺(tái)，交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長，客戶綜合財(cái)富管理服務(wù)能力日益增強(qiáng)。

自2008年正式推出以來，交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)已走過近十年的發(fā)展歷程。依托交通銀行“以亞太為主體、歐美為兩翼”的國際化網(wǎng)絡(luò)和橫跨多個(gè)領(lǐng)域的綜合化平臺(tái)，該行私人銀行業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長，客戶綜合財(cái)富管理服務(wù)能力日益增強(qiáng)。

數(shù)據(jù)顯示，截至目前，交通銀行服務(wù)客戶規(guī)模較2008年增長20倍，管理資產(chǎn)規(guī)模突破4600億元。私人銀行專屬產(chǎn)品體系與增值服務(wù)體系搭建完成，跨境禮遇服務(wù)覆蓋全球50個(gè)國家、156個(gè)城市，私享服務(wù)品牌的市場影響力不斷彰顯。

據(jù)了解，交通銀行私人銀行服務(wù)以現(xiàn)有“沃德財(cái)富”服務(wù)為基礎(chǔ)，服務(wù)體系為沃德客戶經(jīng)理+私人銀行顧問+私人銀行投資顧問/個(gè)人財(cái)富管理專家團(tuán)（即所謂“1+1+1”服務(wù)），根據(jù)客戶對財(cái)富不同角度的需求，秉持“6W 財(cái)富管理”理念，在財(cái)富創(chuàng)造、財(cái)富增長、財(cái)富利用、財(cái)富保障、財(cái)富傳承和財(cái)富精神六個(gè)領(lǐng)域?yàn)榭蛻籼峁I(yè)化、差異化服務(wù)。通過不斷增強(qiáng)財(cái)富管理的核心專業(yè)能力，持續(xù)提升私人銀行為客戶創(chuàng)造價(jià)值的水平。

據(jù)《中國私人銀行2016》預(yù)計(jì)，2017年中國高凈值家庭數(shù)量達(dá)到269萬戶，至2020年達(dá)388萬戶，年均復(fù)合增速為13%。中國高端人群財(cái)富市場發(fā)展?jié)摿薮?。同時(shí)，面對目前國內(nèi)高凈值人群迫切的境外投資需求，中資銀行的私人銀行國際化發(fā)展刻不容緩。

事實(shí)上，從成立伊始，交通銀行就另辟蹊徑，區(qū)別于其他銀行私人銀行主推的人民幣在岸業(yè)務(wù)，該行主推海外資產(chǎn)全權(quán)委托業(yè)務(wù)。交行也因此成為國內(nèi)首家推出海外資產(chǎn)全權(quán)委托業(yè)務(wù)的銀行。

在這方面，交通銀行充分發(fā)揮其在亞太地區(qū)機(jī)構(gòu)分布廣泛、經(jīng)營歷史悠久的傳統(tǒng)優(yōu)勢，發(fā)揮境內(nèi)外聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢，加快開展客戶需求增長較快的海外投資、全權(quán)委托和財(cái)富傳承業(yè)務(wù)，積極拓展海外投資、離岸家族信托等新興業(yè)務(wù)，打造交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)的亮點(diǎn)與特點(diǎn)，形成交通銀行私人銀行業(yè)務(wù)的差異化競爭優(yōu)勢。

交通銀行董事長牛錫明曾表示，交行私人銀行將積極推動(dòng)跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展。一是加強(qiáng)創(chuàng)新，依靠集團(tuán)海外機(jī)構(gòu)優(yōu)勢，發(fā)展跨境財(cái)富管理和服務(wù)支持新舉措。進(jìn)一步探索業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)的收益實(shí)行境內(nèi)外雙記，并設(shè)立專項(xiàng)激勵(lì)，促進(jìn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展；二是加強(qiáng)境內(nèi)分行聯(lián)合路演與營銷推介力度，結(jié)合客戶需求針對境外私人銀行服務(wù)、海外投資環(huán)境和投資產(chǎn)品、保險(xiǎn)服務(wù)和家族信托等內(nèi)容進(jìn)行業(yè)務(wù)宣介，深化跨境合作；三是積極創(chuàng)新跨境投融資產(chǎn)品，在境外優(yōu)先股、高等級債、跨境融資等領(lǐng)域滿足客戶跨境財(cái)富管理需求。

展望未來，交行私人銀行方面表示，將圍繞建設(shè)中國最佳財(cái)富管理銀行的企業(yè)愿景，努力踐行“兩化一行”（即“走國際化、綜合化發(fā)展道路，建設(shè)以財(cái)富管理為特色的一流公眾持股銀行集團(tuán)”）的發(fā)展戰(zhàn)略，以私銀專業(yè)管理能力提升為核心，以面向私銀客戶的資產(chǎn)配置能力、多樣化投融資產(chǎn)品的供應(yīng)能力和綜合服務(wù)能力提升為重點(diǎn)，持續(xù)加強(qiáng)私銀專職團(tuán)隊(duì)與服務(wù)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，不斷豐富私銀專屬產(chǎn)品及服務(wù)體系。