揭秘“微傳銷”

我國頒布實施 《直銷管理條例》和《禁止傳銷條例》以來，全國范圍內(nèi)規(guī)?；?、公開化的傳統(tǒng)線下傳銷活動得到有效遏制。但是近幾年來傳銷組織開始利用智能化手機，通過微信群、手機QQ群、QQ語音聊天室、陌陌、公眾號等社交平臺進行傳銷，傳銷出現(xiàn)了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更加具有欺騙性等新特點，專業(yè)人士稱之為“微傳銷”。中國政法大學資本金融研究院網(wǎng)絡經(jīng)濟研究中心出臺的中國首份微傳銷報告顯示，我國至少一半以上的傳銷為微傳銷。

用“微信營銷”“微商”來增加迷惑性

全國首例微信傳銷案的主要犯罪嫌疑人陳志華宣稱，交59800元代理費，每天只要轉發(fā)微信營銷課程，拉更多人來聽課，就能月入百萬，108天買奔馳，6個月買房，一年開上勞斯萊斯。陳志華打著“微信營銷、月入百萬”的口號，以手機微信為平臺，陸續(xù)在上海、杭州、廣州、北京、長沙、南京等十余個城市組織非法傳銷。陳志華把這種傳銷偽裝成微信營銷、免費授課的形式，從2013年1月到2014年3 月的15個月內(nèi)，涉案人員達329人，涉案金額達461萬元。微信傳銷的始作俑者陳志華最終被判刑8 年，罰金10萬。

這種傳銷利用高額提成的騙局，將一些質量低劣、低成本的商品以高價賣出。形式主要是，通過微信、空間等社交軟件將傳銷信息轉發(fā)出去，以騙取自己朋友購買其質量不好的、價格翻數(shù)倍的產(chǎn)品。這些傳銷行為通過代理人的微信、QQ、微博等社交軟件轉發(fā)出去，如有人購買成功后，會給予轉發(fā)者40%以上提成（其實質成本價格可能只有8%，也就是8元的東西賣價100元，給予轉發(fā)者40元后，自己賺52元）。

通過夸大宣傳、炫耀致富，傳銷嫌疑人多扮成“微商大拿”、“成功人士”，向微信好友們推薦發(fā)財捷徑。往往還故意偽造熱銷氛圍，如發(fā)布高額打款截圖等信息，誘人上當，但這些偽造截圖是通過網(wǎng)上花十幾元購買的“微信對話生成器”的軟件生成的，通過這一軟件，可以制造虛假的轉賬信息、模仿微商與顧客的對話、自動吸引大量粉絲關注，以及自動在朋友圈或 QQ空間發(fā)廣告。

打個“旗號”，找個“由頭”

應該說，我國立法禁止傳銷十余年來， 社會公眾對傳銷的危害性都有了基本認識，但傳銷分子也“道高一尺魔高一丈”，發(fā)展出了種種迷惑公眾的手段。

一類是打著“電子商務”的旗號實施網(wǎng)絡傳銷活動。較為典型的如萬家購物網(wǎng)傳銷案和太平洋直銷網(wǎng)傳銷案。前者涉案金額達240多億元，涉案人員190 多萬人，是我國目前查處的規(guī)模最大網(wǎng)絡傳銷案件；后者涉案傳銷會員680余萬人， 會員層級達16級，涉案金額達38億元。這類傳銷組織通過注冊電子商務企業(yè)和建立電子商務網(wǎng)站，以“網(wǎng)購”“網(wǎng)絡營銷”“網(wǎng)絡直購”“網(wǎng)點加盟”等形式從事網(wǎng)絡傳銷活動，成了傳銷的新變種。

另一類則是以創(chuàng)業(yè)、投資為由頭實施網(wǎng)絡傳銷活動。例如江蘇南通“E瑪國際”傳銷組織以銷售“E 瑪國際”電子股權為名，采取雙軌制傳銷模式發(fā)展下線，吸收傳銷資金1.06億元。而天津天凱新盛股權投資基金有限公司以傳銷手段結合時新的PE( 私募股權投資基金 )概念，從來自全國20多個省份近9000人手中非法集資10余億元。這類傳銷組織以“網(wǎng)絡游戲”“網(wǎng)上學習培訓”“網(wǎng)上博彩”“在家創(chuàng)業(yè)”“網(wǎng)絡創(chuàng)業(yè)”“網(wǎng)絡資本運作”“網(wǎng)絡投資”“原始股投資”“基金發(fā)售”“私募股權”“投資入股”“發(fā)展渠道商”“紅包互贈”等為誘餌進行網(wǎng)絡傳銷活動。

虛擬貨幣傳銷

虛擬貨幣源于2009年比特幣的誕生，隨后各種虛擬貨幣開始大量產(chǎn)生，目前國內(nèi)的虛擬貨幣已經(jīng)達到數(shù)百種。2012年后國內(nèi)開始大量出現(xiàn)打著虛擬貨幣的幌子進行非法傳銷的案例，如百川幣、SMI、MBI、馬克幣、貝塔幣、暗黑幣、美國富達復利理財、克拉幣、石油幣、華強幣、CB 亞投行香港集團、幣盛、世通元、U幣、聚寶、21世紀福克斯、萬喜理財、BBT（經(jīng)媒體多次曝光現(xiàn)已改名為摩根幣）等。所謂的“虛擬貨幣”都有一個顯著特征，就是打著創(chuàng)新的幌子，許以用戶高額的回報，實則是傳銷騙局。

以“貝塔幣”的運作模式來看，參與者的主要收入來源有兩個：一個是貝塔云礦機的挖礦收入，累積到100 個金幣可兌換成人民幣；一個是拉人頭倍增的收入，拉一人獲得120個金幣。

此類傳銷的操作手法有幾個特點：（1）幣種大多是非恒量發(fā)行、單純炒幣，沒有商業(yè)應用。（2）都屬于網(wǎng)絡金融傳銷，服務器都在境外，查處難度較大。（3）運行周期短。一般3～6個月，到了返錢高峰期直接關網(wǎng)跑路，換個馬甲重來。

用百度搜索“虛擬貨幣傳銷”可以看到近50萬條相關信息，都是一些虛擬貨幣傳銷大案要案。虛擬貨幣傳銷案的特點是案值和參與人數(shù)量極大，造成的社會危害不同于一般的傳銷，同時具有破壞金融秩序的特點。

“金融互助”漸成微傳銷主流

從2015年起，“金融互助”式傳銷成為微傳銷的主流。特別是自2015 年4月俄羅斯人謝爾蓋·馬夫羅季創(chuàng)立的MMM金融互助傳銷模式傳入中國以來，“MMM 金融互助社區(qū)”及類似的“金融互助”平臺大量涌現(xiàn)。

例如“MMM中國”是以資助人和受助人的形式，以互助平臺的模式進行操作。MMM把玩家以資助人和受助人的角色進行配對，資金重組。互助參與者每次援助的金額介于60元至6萬元人民幣之間，并獲取相應數(shù)額的馬夫羅幣。資助人發(fā)起資助后，系統(tǒng)會開始為其排隊，1～14 天時間，配對完畢，會提示N個受助人賬戶，資助人按要求給受助人打款過去。打款后，角色由之前的資助人轉變?yōu)槭苤?。同樣，系統(tǒng)會把下面排隊的人進行配對，會有N個人給其打款。秒匹配，同時獲最高回報30%（按天數(shù)1%計算，時間等越久越多），排隊開始算每天投資額的1%的利。

這類平臺多以“互助”“慈善”“復利”為噱頭，無實體項目支撐、無明確投資標的、無實體機構，以高收益、低門檻、快回報為誘餌，靠不斷發(fā)展新的投資者實現(xiàn)虛高利潤，宣傳推廣、資金運轉等活動完全依托網(wǎng)絡進行。

這些平臺除了用QQ 群、微信、論壇、貼吧、手機移動端、新聞網(wǎng)站、搜索引擎等常見媒介作為最主要的擴散渠道外，騰訊和百度等眾多帶“ V”認證標志的網(wǎng)站或公眾號也成了重要的傳播途徑，一些網(wǎng)店大量存在出售“金融互助”平臺源碼、系統(tǒng)開發(fā)的店鋪。