建設(shè)誠(chéng)信檔案制度的探析

夏亞榮

摘要：比較東西方文明誠(chéng)信觀，分析誠(chéng)信的知行機(jī)制及其中的檔案屬性，探析建設(shè)誠(chéng)信檔案制度的理論基礎(chǔ)及實(shí)踐規(guī)范，最后對(duì)誠(chéng)信檔案制度進(jìn)行展望。

關(guān)鍵詞：誠(chéng)信檔案;檔案學(xué);知行機(jī)制;信用信息

一、誠(chéng)信知行機(jī)制的概述

在中華民族傳統(tǒng)文化中，誠(chéng)信于個(gè)人修養(yǎng)而言它是基本的道德要求，而在社會(huì)生活的公共領(lǐng)域中，它保障了秩序良性運(yùn)轉(zhuǎn)。

現(xiàn)在我國(guó)的誠(chéng)信問(wèn)題可以總結(jié)為多方面，如傳統(tǒng)誠(chéng)信觀未適應(yīng)現(xiàn)代社會(huì)，熟人社會(huì)的誠(chéng)信行為并未帶入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的普遍活動(dòng)中，缺乏完善的法律機(jī)制等。我們因此在各個(gè)領(lǐng)域建立相應(yīng)的誠(chéng)信體系，以營(yíng)造誠(chéng)信環(huán)境，即為建設(shè)誠(chéng)信檔案制度的本意。

傳統(tǒng)認(rèn)識(shí)中，東方講道德，以儒家思想施以道德準(zhǔn)繩，倡導(dǎo)和諧社會(huì);而西方講法治，通過(guò)法律標(biāo)出行為紅線，用懲戒威懾進(jìn)行矯正。對(duì)于如何構(gòu)建誠(chéng)信社會(huì)，這種認(rèn)識(shí)下我們得到了道德與法治并重，教育和制度共行的解決方案。

亞當(dāng)斯密“誠(chéng)實(shí)和守時(shí)是商業(yè)國(guó)的主要優(yōu)點(diǎn)”，和馬克思認(rèn)為的“沒(méi)有信用制度，就沒(méi)有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)”，在對(duì)誠(chéng)信與市場(chǎng)因果關(guān)系上形成了鮮明的對(duì)比，卻都揭露了其中的本質(zhì)。誠(chéng)信自然成了市場(chǎng)行為的產(chǎn)物，同時(shí)也是良好市場(chǎng)形成的前提。重商主義，或是馬克思主義，或是經(jīng)濟(jì)學(xué)其他祖師爺不同的視角，在今天看來(lái)異曲同工。

東方文明中，誠(chéng)信二字分別代表著人的內(nèi)在德性和外在表現(xiàn)，天道無(wú)假象，人的誠(chéng)信即是遵循天道——這是古樸的哲學(xué)觀念，天道這里可理解為終極的規(guī)則。而中國(guó)從漢至清外儒內(nèi)法的本質(zhì)下，對(duì)于誠(chéng)信的道德考察，如察舉、中正之制，是維護(hù)政治安全的手段。因此在我們東方文明下的誠(chéng)信不僅僅是道德，它應(yīng)有配套的哲學(xué)體系及制度保證。

所以我們現(xiàn)在跳出道德與法律這對(duì)話題，將其視為整體，聚焦于誠(chéng)信的知行這一表里關(guān)系上，即如何提高知，以及如何保障知和行的統(tǒng)一。誠(chéng)信檔案制度正是基于此——用明確的制度確立知，以長(zhǎng)久的時(shí)間檢驗(yàn)行。

二、發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)信用體系的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)

檔案與檔案管理維系了人類社會(huì)活動(dòng)時(shí)空的統(tǒng)一性與整體的連續(xù)性，而誠(chéng)信檔案是其中伴隨社會(huì)發(fā)展分化而來(lái)的形式。誠(chéng)信檔案追根溯源即發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)信用體系，擁有廣泛而深刻的實(shí)踐。

發(fā)達(dá)國(guó)家社會(huì)信用體系發(fā)展歷程可總結(jié)出下面三種模式：政府驅(qū)動(dòng)型模式，指政府通過(guò)相關(guān)法律采集政府部門及金融機(jī)構(gòu)信用信息數(shù)據(jù)，依托中央銀行組建公共信用系統(tǒng)， 具有公共服務(wù)性及強(qiáng)制性;市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)型模式，這種模式是完全交給市場(chǎng)來(lái)運(yùn)作， 征信機(jī)構(gòu)收集、加工個(gè)人和企業(yè)的信用信息，以專業(yè)的商業(yè)服務(wù)盈利，相應(yīng)地政府制定配套法律及保障執(zhí)行;行業(yè)協(xié)會(huì)驅(qū)動(dòng)型模式，主要特征是通過(guò)行業(yè)協(xié)會(huì)建立征信機(jī)構(gòu)， 收集成員提供的信用信息，非盈利地向協(xié)會(huì)內(nèi)部提供。

深入分析上述模式的檔案屬性，可以發(fā)現(xiàn)五點(diǎn)規(guī)律：第一，都建立了強(qiáng)制且專業(yè)的檔案集中管理制度;第二，檔案管理由獨(dú)立的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行;第三，行業(yè)內(nèi)將檔案信息奉為圭璧;第四，實(shí)現(xiàn)了特定范圍內(nèi)檔案信息的高效共享;第五，各方利益相關(guān)確保了檔案管理機(jī)制的長(zhǎng)久運(yùn)行。

另外，如此成熟的社會(huì)信用體系減輕了執(zhí)法負(fù)荷，節(jié)約了公共執(zhí)法資源。內(nèi)外因雙重影響下，其中的個(gè)體對(duì)待誠(chéng)信自然會(huì)更加知行統(tǒng)一，我們自然看到不斷改善的金融環(huán)境，正印證了檔案產(chǎn)生于、反映著又作用于社會(huì)實(shí)踐。

三、央行與阿里巴巴集團(tuán)征信體系的比較

我國(guó)央行始于1997年構(gòu)建了企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，基于個(gè)人的也于兩年后推出，信息提供和使用主要是金融機(jī)構(gòu)。央行征信系統(tǒng)積累著高價(jià)值的信用信息，已擁有豐富的資源。值得更多解讀的是2019年4月上線的新版?zhèn)€人征信報(bào)告。其信息采集標(biāo)準(zhǔn)更加細(xì)化、全面、精準(zhǔn)，將日常生活的項(xiàng)目列入了征信范圍。僅就貸款行為而言，金融機(jī)構(gòu)所參考的信用信息正來(lái)源于此，因此人們將更加注意對(duì)秩序的遵循，以保持良好的個(gè)人信用狀況。

至于阿里巴巴集團(tuán)，早在2002年為其網(wǎng)上交易平臺(tái)上的商家開(kāi)發(fā)“誠(chéng)信通”，商家通過(guò)這種誠(chéng)信檔案模式獲取買家信任;電子商務(wù)一路發(fā)展過(guò)來(lái)，阿里巴巴集團(tuán)又推出支付寶，作為第三方支付平臺(tái)以解決網(wǎng)絡(luò)交易安全問(wèn)題。一系列平臺(tái)上海量的交易數(shù)據(jù)成為了阿里巴巴集團(tuán)征信體系的基礎(chǔ)，但冗雜的數(shù)據(jù)信息，以及自身商用的邏輯使得這一體系不能與央行同臺(tái)競(jìng)技，而是在數(shù)據(jù)分析等方面開(kāi)拓布局。

就檔案屬性而言，其中信息資源的重要性、處理技術(shù)以及社會(huì)效用不斷提升，誠(chéng)信檔案分化出了特有的信息資源管理模式。兩個(gè)體系都在各自領(lǐng)域廣泛實(shí)踐，給我們不同的視角展望未來(lái)發(fā)展。

四、食品安全問(wèn)題的思考

食品安全問(wèn)題也可視為誠(chéng)信缺失的體現(xiàn)。食品安全問(wèn)題中可劃分出生產(chǎn)商、消費(fèi)者及監(jiān)管機(jī)構(gòu)三方。消費(fèi)者的消費(fèi)行為受到廣告、口碑等的引導(dǎo)，而生產(chǎn)商也以此作為其生產(chǎn)誠(chéng)信的擔(dān)保，但由于食品安全方面的信息不對(duì)稱，虛假宣傳或隱瞞實(shí)情等不誠(chéng)信行為更加隱蔽。對(duì)于監(jiān)管機(jī)構(gòu)，食品檢驗(yàn)需要充分的技術(shù)支持，另外與金融行業(yè)不易造假的線上交易記錄不同，生產(chǎn)、流通、銷售等環(huán)節(jié)具有復(fù)雜性，這些都加重了執(zhí)法的負(fù)擔(dān)。

我們看到了這幾點(diǎn)不完全總結(jié)的難點(diǎn)，簡(jiǎn)單提出對(duì)策，即升級(jí)檢驗(yàn)技術(shù)，加強(qiáng)各個(gè)環(huán)節(jié)的記錄，保障信息流動(dòng)通暢。誠(chéng)信檔案的檔案屬性使得它可以與其他領(lǐng)域進(jìn)行整合，給出完善的信息的管理方案。有學(xué)者提出了整合信息生產(chǎn)——分級(jí)——披露——傳播——反饋的法律制度系統(tǒng)，基本要求是明確監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各個(gè)環(huán)節(jié)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行信息記錄程序，暢通信息流通渠道并積極反饋。

就檔案和檔案管理分化的過(guò)程而言，誠(chéng)信檔案制度可理解為老瓶裝新酒，在函需解決誠(chéng)信危機(jī)的領(lǐng)域借鑒已經(jīng)成熟運(yùn)用的模式。食品安全問(wèn)題中的誠(chéng)信檔案制度可以試著對(duì)標(biāo)社會(huì)信用體系，或是納入已有的系統(tǒng)。

五、誠(chéng)信檔案制度的展望

前文簡(jiǎn)單地將誠(chéng)信檔案制度與知行機(jī)制相聯(lián)系，分析具體實(shí)踐中的檔案屬性，相應(yīng)地提出一個(gè)難題提供解決思路。不可否認(rèn)的是，本文提出的誠(chéng)信檔案制度只是對(duì)之前工作的綜合概述，試圖呼吁學(xué)界將檔案信息資源管理理論范式與誠(chéng)信檔案制度想聯(lián)系。

上世紀(jì)我國(guó)關(guān)于檔案學(xué)兩個(gè)一體化有著激烈的討論，現(xiàn)今看來(lái)是螺旋式的上升和發(fā)展。怎樣與日新月異的信息資源處理技術(shù)相融合，怎樣對(duì)檔案管理工作重新詮釋與建構(gòu)以服務(wù)社會(huì)，正是建設(shè)誠(chéng)信檔案制度為檔案學(xué)設(shè)立的挑戰(zhàn)。