踐行“一帶一路”倡議 中信銀行深化金融創(chuàng)新成績斐然

閆軍

網(wǎng)點(diǎn)超千家，“一帶一路”母基金管理規(guī)模超千億，如今，中信銀行不僅在“一帶一路”沿線的布局已初具規(guī)模，還不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，運(yùn)用多種金融工具，并與國外同業(yè)積極展開合作，支持企業(yè)“走出去”

“各美其美，美人之美，美美與共，天下大同。”2013年9月和10月，習(xí)近平總書記分別提出建設(shè)“新絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶”和“21世紀(jì)海上絲綢之路”（即“一帶一路”）的戰(zhàn)略構(gòu)想。三年多來，在世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力、需求不振的大背景下，“一帶一路”為全球經(jīng)濟(jì)走出危機(jī)陰霾、實(shí)現(xiàn)強(qiáng)勁復(fù)蘇和可持續(xù)發(fā)展提供了新動能。

“一帶一路”建設(shè)中，無論是基礎(chǔ)設(shè)施的互聯(lián)互通，還是經(jīng)貿(mào)合作的不斷深化，每一步都離不開金融的支持。金融機(jī)構(gòu)不斷完善金融服務(wù)體系成為“一帶一路”戰(zhàn)略實(shí)施的重要保障。近年來，圍繞著“一帶一路”重點(diǎn)發(fā)展區(qū)域和經(jīng)濟(jì)帶，中信銀行搶抓市場機(jī)遇，強(qiáng)化組織推動，擴(kuò)大網(wǎng)點(diǎn)布局，提升金融服務(wù)，加強(qiáng)集團(tuán)協(xié)同。

圍繞著“一帶一路”戰(zhàn)略創(chuàng)新不斷，在集團(tuán)的統(tǒng)一部署下，中信銀行聯(lián)合中信證券、中信建投證券、中信信托、中信建設(shè)、中信重工、中信國安、中信資源、中信工程、中信環(huán)境等多家中信集團(tuán)下屬公司共同投融資7000多億元助力國家“一帶一路”戰(zhàn)略。此外，中信銀行還設(shè)立“一帶一路”母基金，首期規(guī)模為200億元。

“‘一帶一路項(xiàng)目拓展，無論是海上還是陸地都為境內(nèi)外聯(lián)動創(chuàng)造了好的機(jī)會，尤其是在當(dāng)前復(fù)雜多變的環(huán)境下，都能給銀行帶來新的機(jī)會?！敝行陪y行副行長郭黨懷在2016年業(yè)績說明會上表示，從2016至2017年行業(yè)政策來看，中信銀行的工作重點(diǎn)還是圍繞“一帶一路”企業(yè)項(xiàng)目、投資人所提供的一系列綜合融資。

網(wǎng)點(diǎn)超千家 優(yōu)化信貸投放結(jié)構(gòu)

金融服務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)先行。為積極響應(yīng)中央關(guān)于《推動共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動》有關(guān)戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，有效提升沿線18省份節(jié)點(diǎn)城市及重點(diǎn)港口城市的金融覆蓋及服務(wù)能力。

目前，中信銀行已在西安、蘭州、西寧、上海、廣州、福州、?？诘冉z綢之路沿線內(nèi)陸城市和沿海港口城市，設(shè)立了1000余家網(wǎng)點(diǎn)，占比超70%。2016年中信銀行新開業(yè)網(wǎng)點(diǎn)82家，其中67家新建于“一帶一路”18省份及相關(guān)重點(diǎn)城市，占比達(dá)82%。

據(jù)了解，今年中信銀行還將持續(xù)深化布局，37家計(jì)劃在建網(wǎng)點(diǎn)中，有24家位于北京、上海、廣州、深圳、天津、成都等“一帶一路”重點(diǎn)城市，占比65%。

“一帶一路”戰(zhàn)略不是國內(nèi)的獨(dú)角戲，更是要惠及世界。中信銀行“走出去”戰(zhàn)略落實(shí)同樣取得成效，繼2015年4月成立倫敦代表處后，2016年，中國銀監(jiān)會批復(fù)同意中信銀行倫敦代表處升格為分行的行政許可申請，悉尼代表處也正式對外開業(yè)。

中信銀行方面表示，該行將發(fā)揮在國際貿(mào)易、跨境人民幣、外匯資金及國際結(jié)算等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)優(yōu)勢，積極布點(diǎn)海外，更好地服務(wù)于中資企業(yè)和中國居民的跨境金融需求。

不但網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量上加強(qiáng)布局，中信銀行還在“一帶一路”沿線市場上，拓展加大優(yōu)質(zhì)信貸項(xiàng)目儲備力度，并在營銷資源配置、授信審批流程、信貸規(guī)模分配等方面給予必要支持。

截至2016年年末，中信銀行“一帶一路”儲備項(xiàng)目已獲表內(nèi)授信批復(fù)145個(gè)，批復(fù)金額952億元，行業(yè)分布以公路、城市軌道交通等基礎(chǔ)設(shè)施、能源開發(fā)、城市燃?xì)夤?yīng)、城鎮(zhèn)化建設(shè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)和高端裝備制造業(yè)等為主。

在經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)國家，其銀行體系落后，結(jié)算效率低，貨幣匯率波動大，往往無法滿足企業(yè)的需求，不利于企業(yè)投資和經(jīng)營，如何支持國內(nèi)企業(yè)“走出去”成為擺在中信銀行面前的一個(gè)課題。

對此，該行“雙管齊下”推動出口信貸業(yè)務(wù)：一方面，修訂了出口信貸的業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程，以適應(yīng)新形勢下中國企業(yè)參與“一帶一路”建設(shè)遇到的新情況和采取的新思路、新做法；另一方面，加大全行范圍內(nèi)的客戶營銷推動，并多次赴北京、浙江、山東、四川、重慶、安徽等地，與當(dāng)?shù)氐某隹谄髽I(yè)直接開展業(yè)務(wù)洽談，幫助企業(yè)設(shè)計(jì)融資方案，推動“一帶一路”項(xiàng)目的實(shí)施和落地。

截至2017年3月，中信銀行已立項(xiàng)“一帶一路”沿線國家出口信貸項(xiàng)目8個(gè)，涉及印尼、埃及等“一帶一路”國家，并不斷受理新的“一帶一路”沿線國家出口信貸項(xiàng)目。

由于“一帶一路”建設(shè)涉及到的項(xiàng)目往往規(guī)模很大，銀行的信貸投放也隨之大幅度提高。有分析稱，未來10年，“一帶一路”基礎(chǔ)設(shè)施投資需求或?qū)⒊^1.6萬億美元。

面對巨大的資金需求，中信銀行還廣泛與政策性銀行、國有銀行開展銀團(tuán)合作，積極開展出口信貸業(yè)務(wù)，通過中長期外幣貸款積極支持中國“走出去”企業(yè)在“一帶一路”沿線國家和地區(qū)開展工程承包、公路、車站等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、社會住房規(guī)劃建設(shè)、成套設(shè)備出口等國際經(jīng)濟(jì)合作，取得良好的經(jīng)濟(jì)、社會效益。目前，這些項(xiàng)目均在授信審批和項(xiàng)目準(zhǔn)備階段，預(yù)計(jì)未來兩年內(nèi)陸續(xù)完成貸款投放。

母基金規(guī)模過千億

不斷創(chuàng)新綜合金融產(chǎn)品

“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施首先需要有充足的資金流，巨量的資金需求只能通過金融創(chuàng)新來解決。抓住“一帶一路”沿線基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)業(yè)務(wù)機(jī)會，中信銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)“一帶一路”母基金和海外“一帶一路”主題基金。

中信銀行方面表示，“一帶一路”母基金注冊地在天津以有限合伙形式搭建，首期規(guī)模為200億元，投資于“一帶一路”區(qū)域內(nèi)的項(xiàng)目。截至2017年1月末，中信銀行“一帶一路”基金創(chuàng)設(shè)規(guī)模達(dá)千億元，已有效支持了廣州、杭州等12個(gè)“一帶一路”重點(diǎn)城市的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，投向行業(yè)涵蓋軌道交通、城市有機(jī)更新、棚戶區(qū)改造、新農(nóng)村建設(shè)和生態(tài)文化五大領(lǐng)域，得到當(dāng)?shù)卣母叨日J(rèn)可。

在境外方面，中信銀行全資子公司信銀投資聯(lián)合中信證券國際在香港發(fā)起設(shè)立以海外業(yè)務(wù)為主的信銀“一帶一路”基金?；鹂傄?guī)模為5億美元，主要用于投資中國及“一帶一路”區(qū)域中的東盟國家的基建、能源、交通及伴隨而來的金融、消費(fèi)等行業(yè)中的優(yōu)質(zhì)企業(yè)。

在基金投資策略方面，計(jì)劃不超過基金總規(guī)模的20%投資于中國區(qū)項(xiàng)目，40%投資于“一帶一路”區(qū)域中的東盟國家項(xiàng)目，海外其余地區(qū)為40%。

具體投向方面，計(jì)劃50%投資于基建行業(yè)，包括公路橋梁、高速公路、港口、機(jī)場、住宅、能源及通訊行業(yè)；50%投資于其他伴隨大基建概念的消費(fèi)品、金融及科技行業(yè)。

此外，中信銀行對“一帶一路”上的深耕還包括拓展投行業(yè)務(wù)，大力推進(jìn)債券承銷、結(jié)構(gòu)化融資等重點(diǎn)項(xiàng)目及產(chǎn)品落地，加快融資投放，提升產(chǎn)品創(chuàng)新能力，目前中信銀行已具備向國家“一帶一路”戰(zhàn)略和國內(nèi)企業(yè)“走出去”重大項(xiàng)目提供綜合融資服務(wù)的能力。

例如，在跨境并購方面，中信銀行牽頭為中國化工集團(tuán)收購瑞士先正達(dá)集團(tuán)500億美元交易提供融資服務(wù)，牽頭為珠海艾派克科技股份有限公司34.8億美元收購美國利盟公司提供融資服務(wù)。

在海外債券承銷領(lǐng)域，中信銀行充分發(fā)揮信銀投資海外發(fā)債1號牌的牌照優(yōu)勢，分別為江蘇瀚瑞投資控股有限公司及丹陽投資集團(tuán)有限公司在海外發(fā)行3億美元債券提供了承銷服務(wù)，并儲備了一批優(yōu)質(zhì)境內(nèi)企業(yè)赴海外發(fā)債的重點(diǎn)項(xiàng)目。

在項(xiàng)目融資領(lǐng)域，中信銀行積極為“一帶一路”沿線國家的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)重點(diǎn)項(xiàng)目提供融資服務(wù)，包括聯(lián)合中信建設(shè)積極介入英國皇家阿爾伯特港商業(yè)房地產(chǎn)一期開發(fā)建設(shè)2.125億英鎊項(xiàng)目。

運(yùn)用多種工具 探索境外同業(yè)合作模式

考慮到沿線各國的社會經(jīng)濟(jì)制度差異，需契合沿線國家的融資需求，這就要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)針對各國、尤其是那些貧困國家的社會文化特點(diǎn)和切實(shí)需求，豐富金融產(chǎn)品和服務(wù)的種類，提高金融產(chǎn)品和服務(wù)的定制化、個(gè)性化程度。

作為國際化、多元化程度較高的股份制商業(yè)銀行，中信銀行加速構(gòu)建全球金融服務(wù)體系，將“走出去”、“一帶一路”金融服務(wù)作為戰(zhàn)略重點(diǎn)，在“一帶一路”地區(qū)開展有國際業(yè)務(wù)合作往來，并積極與境外同業(yè)合作。

“一帶一路”沿線涉及蒙古、西亞、中亞、中東歐、東盟、南亞等地區(qū)諸多國家，目前，中信銀行已與其中55個(gè)國家共計(jì)554家代理行建立有雙邊密押關(guān)系。

國際合作方面，合作品種以結(jié)算類產(chǎn)品如單證和匯款業(yè)務(wù)為主，并有保函、福費(fèi)廷等融資類產(chǎn)品合作。2016在“一帶一路”國家地區(qū)共計(jì)發(fā)生近195億美元國際業(yè)務(wù)項(xiàng)下合作量。

涉外保函業(yè)務(wù)作為支持“一帶一路”戰(zhàn)略的重要金融工具，也是中信銀行國際業(yè)務(wù)的重點(diǎn)方向，截至2016年，中信銀行為“一帶一路”相關(guān)國家開出涉外保函13.6億美元。

值得注意的是，隨著中哈兩國在各個(gè)領(lǐng)域合作的不斷深入，中信銀行充分挖掘中哈兩國“一帶一路”和“光明之路”戰(zhàn)略歷史機(jī)遇，積極探索中哈金融合作的空間和模式。

2015年7月，時(shí)任中信銀行行長的李慶萍率代表團(tuán)訪問哈薩克斯坦，與哈政府相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)人、金融監(jiān)管部門政要和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)等就能源、建設(shè)、金融等領(lǐng)域展開了深入交流，并達(dá)成了一系列金融投資合作意向。2016年11月初，已是董事長的李慶萍再次訪哈并簽署收購Altyn銀行股權(quán)備忘錄，擬從哈薩克斯坦Halyk銀行購買其全資持有的Altyn銀行60%股權(quán)。

一旦收購?fù)瓿桑蟹酵顿Y人合計(jì)持有Altyn銀行60%股權(quán)（其中中信銀行持有不低于40%），Halyk銀行繼續(xù)持有其余40%。中信銀行將成為國內(nèi)首家在哈收購銀行的股份制商業(yè)銀行。

服務(wù)“一帶一路”戰(zhàn)略，中信銀行厲兵秣馬，加快布局，不斷提高綜合管理能力。2017年是中信銀行成立30周年，30年來，中信銀行始終緊跟時(shí)代發(fā)展與行業(yè)創(chuàng)新的主旋律。未來，其仍將瞄準(zhǔn)中國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級過程中的金融需求，主動作為、不斷創(chuàng)新，為經(jīng)濟(jì)發(fā)展源源不斷地輸送金融血液。