幾個(gè)電話(huà)如何騙走800多萬(wàn)元

辛樺

吳金龍電信詐騙團(tuán)伙案，是2016年最高人民法院列出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙十大典型案例之一?！靶氯A視點(diǎn)”記者不久前深入案發(fā)地福建晉江調(diào)查發(fā)現(xiàn)，幾通電話(huà)就能詐騙成功的背后，隱藏著組織嚴(yán)密、分工明確、上下游多個(gè)犯罪利益鏈條交織的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈。

騙局 涉嫌洗錢(qián)讓她慌了手腳

2013年8月15日一早，福建晉江一家公司財(cái)務(wù)人員許女士接到電話(huà)，對(duì)方自稱(chēng)是上海市醫(yī)保中心工作人員，聲稱(chēng)許女士在上海辦了醫(yī)?？?，非法消費(fèi)國(guó)家禁用藥品1.6萬(wàn)元。

許女士表示自己沒(méi)有在上海辦過(guò)醫(yī)?？?。對(duì)方提出，許女士的身份信息可能被他人盜用，建議其報(bào)警，并將電話(huà)轉(zhuǎn)到了“上海嘉定公安分局”。電話(huà)中的“公安民警”表示將幫助許女士處理這件事，并告知了分局電話(huà)，讓許女士去核實(shí)。

許女士撥打114查詢(xún)，該號(hào)碼確實(shí)是嘉定公安分局電話(huà)。不久，許女士接到了顯示為該號(hào)碼的電話(huà)，對(duì)方詳細(xì)詢(xún)問(wèn)許女士身份信息后稱(chēng)，有人用許女士身份信息辦了一張建行卡，卡內(nèi)有300多萬(wàn)元資金，涉嫌洗錢(qián)，需要對(duì)許女士名下的賬戶(hù)進(jìn)行資金比對(duì)。

慌了手腳的許女士，將自己開(kāi)設(shè)的銀行卡信息告訴對(duì)方，并根據(jù)電話(huà)提示，登錄所謂的公安機(jī)關(guān)賬戶(hù)查詢(xún)網(wǎng)站。很快，許女士的電腦出現(xiàn)黑屏。沒(méi)過(guò)多久，許女士發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)內(nèi)的830多萬(wàn)元資金通過(guò)網(wǎng)上銀行被轉(zhuǎn)走了。

騙術(shù) 編好劇本撥打接聽(tīng)電話(huà)

經(jīng)調(diào)查，犯罪分子的詐騙窩點(diǎn)，位于老撾首都萬(wàn)象偏遠(yuǎn)郊區(qū)的一處別墅。團(tuán)伙成員大多是被組織者以“出國(guó)務(wù)工”為名騙來(lái)。

犯罪團(tuán)伙成員蒙某，2013年5月經(jīng)朋友介紹加入詐騙團(tuán)伙。她說(shuō)：“朋友說(shuō)老撾那邊務(wù)工收入不錯(cuò)，月薪5000元加提成，最高時(shí)可以拿到十幾萬(wàn)元，工作輕松?！?/p>

和蒙某一樣被高薪誘騙到境外窩點(diǎn)的有10余人。據(jù)多名嫌疑人交代，有專(zhuān)人給她們辦理護(hù)照、訂好機(jī)票。

到達(dá)老撾萬(wàn)象窩點(diǎn)后，蒙某等人的護(hù)照、身份證等都被收走。工作很簡(jiǎn)單：根據(jù)事先編好的劇本，撥打或接聽(tīng)電話(huà)。

臺(tái)灣人吳金龍是詐騙窩點(diǎn)管理人員之一，負(fù)責(zé)在大陸地區(qū)招人、培訓(xùn)新人。他說(shuō)，每名新人會(huì)拿到一份劇本，上面詳細(xì)講述如何騙取受害者信任。新人必須反復(fù)操練臺(tái)詞，熟悉后才能上崗。

幕后 上線(xiàn)人員還會(huì)卷土重來(lái)

2013年8月至2014年初，公安機(jī)關(guān)先后在廈門(mén)、漳州、海南等地抓獲吳金龍等17名犯罪嫌疑人；2016年年初，福建泉州市中級(jí)法院對(duì)這起案件作出終審判決，以詐騙罪判處吳金龍等人13年6個(gè)月至2年不等有期徒刑。

記者采訪(fǎng)了解到，詐騙團(tuán)伙所得的贓款，絕大多數(shù)被上線(xiàn)管理人員和幕后老板拿走。這些人沒(méi)有落網(wǎng)，大多數(shù)贓款仍然無(wú)法追回。

警方介紹，跨境電信詐騙后臺(tái)老板、團(tuán)伙骨干等，處于犯罪利益鏈頂端的人員查處難，是打擊該類(lèi)犯罪面臨的主要難題。即使摧毀了詐騙團(tuán)伙的窩點(diǎn)，但上線(xiàn)人員繼續(xù)招兵買(mǎi)馬，仍然會(huì)卷土重來(lái)。

公安辦案人員告訴記者，電信詐騙團(tuán)伙用以詐騙、轉(zhuǎn)賬，需要大量非實(shí)名制的手機(jī)卡、銀行卡。據(jù)辦案人員介紹，販賣(mài)非實(shí)名銀行卡、手機(jī)卡的犯罪團(tuán)伙，利用他人遺失的身份證，甚至出錢(qián)聘用他人開(kāi)卡，再出售牟利。一張銀行卡，200元至300元不等；一套開(kāi)設(shè)網(wǎng)銀、有U盾、綁定手機(jī)銀行的銀行卡、手機(jī)卡，賣(mài)到800元至1000元。

可以模擬任意號(hào)碼的網(wǎng)絡(luò)電話(huà)、偽基站，是詐騙團(tuán)伙實(shí)施詐騙的重要工具。據(jù)多名犯罪嫌疑人交代，有專(zhuān)門(mén)給詐騙團(tuán)伙租賃、維持網(wǎng)絡(luò)電話(huà)線(xiàn)路、外包偽基站發(fā)送詐騙短信的犯罪團(tuán)伙，可以肆意模擬公檢法機(jī)關(guān)辦公電話(huà)；各商業(yè)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、各大保險(xiǎn)公司等客服號(hào)碼，極大增強(qiáng)了詐騙的迷惑性。

多地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人表示，鏟除電信詐騙黑金產(chǎn)業(yè)要標(biāo)本兼治，嚴(yán)懲詐騙人員的同時(shí)，堵塞銀行、通信等安全漏洞，嚴(yán)厲打擊販賣(mài)銀行卡、販賣(mài)手機(jī)卡、違法出租網(wǎng)絡(luò)電話(huà)通信線(xiàn)路、設(shè)立偽基站等上下游犯罪利益鏈。

電信詐騙流程揭秘

撥打電話(huà)

“發(fā)射手”通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)將含有“醫(yī)保欠費(fèi)”等詐騙信息的語(yǔ)音，發(fā)送到受害者座機(jī)上。語(yǔ)音內(nèi)容一般為“您的醫(yī)?？ǔ霈F(xiàn)異常，下午4點(diǎn)半將強(qiáng)制?？ǎ缬幸蓡?wèn)請(qǐng)撥‘9號(hào)鍵”；撥9號(hào)鍵后，電話(huà)自動(dòng)轉(zhuǎn)接到“一線(xiàn)”。

“一線(xiàn)”冒充醫(yī)保中心人員，告知被害人醫(yī)保欠費(fèi)，身份信息可能被盜用，讓受害人報(bào)警并轉(zhuǎn)接電話(huà)到“二線(xiàn)”。

“二線(xiàn)”冒充公安民警，詳細(xì)套取被害人信息后，轉(zhuǎn)給下線(xiàn)。

“三線(xiàn)”則冒充偵查隊(duì)長(zhǎng)或檢察官，再次詢(xún)問(wèn)被害人信息，詢(xún)問(wèn)銀行賬戶(hù)余額，聲稱(chēng)被害人賬號(hào)涉嫌洗錢(qián)等犯罪，需要將賬戶(hù)金額轉(zhuǎn)入指定賬號(hào)接受調(diào)查。受騙的被害人會(huì)主動(dòng)轉(zhuǎn)賬，如果遇到不配合或賬戶(hù)金額較大的，詐騙窩點(diǎn)會(huì)有專(zhuān)人聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)黑客通過(guò)網(wǎng)絡(luò)手段竊取賬戶(hù)金額?！叭€(xiàn)”人員根據(jù)詐騙所得抽取8%。

詐騙得手

詐騙分子詐騙許女士830萬(wàn)元以后，在兩個(gè)小時(shí)內(nèi)將賬戶(hù)資金拆分到下級(jí)800多個(gè)銀行賬戶(hù)，并在臺(tái)灣地區(qū)ATM機(jī)上取現(xiàn)。

老板跑路

詐騙團(tuán)伙所得的贓款，絕大多數(shù)被上線(xiàn)管理人員和幕后老板拿走。這些人沒(méi)有落網(wǎng)，大多數(shù)贓款仍然無(wú)法追回。