開灤財務公司在現(xiàn)有業(yè)務范圍內提高資金收益率的具體操作步驟

□孫冉暾

（開灤集團財務有限責任公司 河北 唐山 063000）

開灤財務公司在現(xiàn)有業(yè)務范圍內提高資金收益率的具體操作步驟

□孫冉暾

（開灤集團財務有限責任公司 河北 唐山 063000）

開灤（集團）有限責任公司是河北省國資委監(jiān)管的特大型煤炭企業(yè)，其前身為開灤礦務局，始建于1878年，已有138年的歷史，創(chuàng)造了多個中國近代工業(yè)的第一，享有“中國煤炭工業(yè)源頭”、“北方民族工業(yè)的搖籃”等盛譽。

煤炭；財務；資金；收益

開灤集團現(xiàn)已建成集煤炭生產、洗選加工、煤化工、現(xiàn)代物流、金融服務、文化旅游、裝備制造、熱電、建筑施工等多產業(yè)并舉的大型現(xiàn)代企業(yè)集團。形成五大區(qū)域、七大戰(zhàn)略基地的生產格局，分布在河北唐山、河北張家口蔚州、內蒙古鄂爾多斯、新疆準東、山西介休和國外加拿大蓋森地區(qū)。2008年以來，開灤集團以科學發(fā)展觀為指導，不斷加快結構調整和轉型發(fā)展步伐，企業(yè)影響力持續(xù)提升。

開灤集團財務有限責任公司（以下簡稱“開灤財務公司”或“財務公司”）是開灤集團的控股子公司，是經中國銀監(jiān)會批準設立的非銀行金融機構，注冊資本為十億元人民幣，由開灤（集團）有限責任公司、開灤能源化工股份有限公司、開灤（集團）蔚州礦業(yè)有限責任公司三方共同出資，出資比例分別為51%、40%和9%。

為增強資金流動性，提高資金使用效率，財務公司本著“保證需求、安全投資、最大效益”的原則，開展有價證券投資業(yè)務，具體業(yè)務開展情況如下：

1 高流動性理財產品

1.1 產品介紹

1.1.1 開放式理財產品。該類產品收益穩(wěn)定，投資資金可隨時贖回，即時使用，流動性高，相對活期存款具有較大優(yōu)勢。

1.1.2 回購式理財產品。該類產品主要是質押式回購、國債逆回購等產品。該類產品具有以下特點：一是收益固定，風險較低，期限靈活；二是價格波動較大；三是贖回后資金當天到賬，第二天可用。

1.2 操作流程

金融同業(yè)部負責跟蹤產品情況，綜合比價后，選定產品，提交投資申請，經風險管理部審核通過后，報主管副總經理批準。主管副總經理批準后，金融同業(yè)部具體實施。

2 固定收益與類固定收益產品

2.1 產品介紹

固定收益產品收益穩(wěn)定，保本保收益。類固定收益產品與固定收益類產品相似，收益穩(wěn)定，但不承諾保本保收益。該類產品種類較多，收益相對穩(wěn)定，風險可控，流動性稍差，投資資金非到期日無法贖回。同時也可選擇定制符合財務公司需求的產品，這種產品收益水平可以協(xié)商，期限也可以按照需求進行選擇，彈性比較強，可選擇性比較高，綜合評價比較高。固定收益與類固定收益產品投資資金占用期限一般較長，將在一定程度上影響流動性。

2.2 操作流程

金融同業(yè)部負責跟蹤產品情況，合理搭配期限、對比價格，選定產品，提交投資申請。計劃財務部、風險管理部審核投資申請，通過后提交主管副總經理、總經理聯(lián)簽。主管副總經理、總經理簽字同意后，金融同業(yè)部具體落實。

3 信托產品

3.1 產品介紹

信托分類主要包括融資租賃、債權投資、證券投資、股權投資、貸款與組合投資等;主要投資方向有基礎設施建設、政府融資平臺、礦產、房地產、能源、工商企業(yè)、金融等，預期收益率8%—9%。

3.2 操作流程

金融同業(yè)部負責跟蹤信托產品情況，選定產品，提交投資申請，計劃財務部、風險管理部審核通過后，提交投資決策委員會審批，通過后金融同業(yè)部負責實施。

4 基金產品

4.1 產品介紹

根據投資對象不同分為股票型、債券型、貨幣型、指數型、混合型等多種類型，基金具有較強流動性，可隨時贖回或交易。大部分基金產品收益較高，但風險也較大。財務公司基于體制限制可適當投資于指數型基金、基金中的基金、混合型基金，同時鑒于目前較好的股市狀況，也可關注股票型基金。

4.2 操作流程

基金業(yè)務對于財務公司來說是一個全新的業(yè)務，基金種類繁多，較財務公司的常規(guī)業(yè)務有較高的風險，金融同業(yè)部負責對基金產品進行調研，跟蹤基金產品市場情況，選擇適宜產品，提交投資申請，計劃財務部、風險管理部審核通過后，提交投資決策委員會審批。投資決策委員會審批通過后，金融同業(yè)部負責實施。

目前來看，“第29條”中規(guī)定的新業(yè)務，已經逐漸取代了開灤財務公司原有的銀行同業(yè)定期存款的資金增效單一模式，成為財務公司資金保值增值的主要業(yè)務種類。

1004-7026（2017）03-0068-01

F406.72

A

10.16675/j.cnki.cn14-1065/f.2017.03.041